第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試學(xué)歷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的？（）

A.為提高業(yè)績(jī)，向客戶承諾保本保息

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適基金產(chǎn)品

C.在未告知客戶的情況下，將客戶信息用于內(nèi)部培訓(xùn)材料

D.向客戶說明基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

2.基金募集期間，基金管理人聘請(qǐng)的外部推廣機(jī)構(gòu)不得從事的行為不包括？（）

A.提供基金投資分析報(bào)告

B.宣傳基金過往業(yè)績(jī)

C.承諾基金未來(lái)收益

D.協(xié)助基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

3.下列哪種基金類型，其投資標(biāo)的主要為貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性高？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

5.基金份額持有人在什么情況下，可以要求贖回其持有的基金份額？（）

A.基金合同終止

B.基金發(fā)生重大虧損

C.基金管理人更換基金經(jīng)理

D.基金份額持有人死亡

6.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同生效公告

B.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金招募說明書

7.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)提前多少日通知基金份額持有人？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

8.下列哪個(gè)指標(biāo)，通常用來(lái)衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費(fèi)用率

C.基金凈值增長(zhǎng)率

D.基金托管費(fèi)率

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接要求基金管理人停止違規(guī)行為

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.嘗試與基金管理人溝通，要求其糾正

D.請(qǐng)求基金份額持有人大會(huì)決定

10.下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售費(fèi)用的類型？（）

A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.基金申購(gòu)費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

11.基金從業(yè)人員在向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.完全忠實(shí)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

D.收入最大化

12.基金估值的基本原則不包括？（）

A.實(shí)際成本原則

B.可變現(xiàn)凈值原則

C.公允價(jià)值原則

D.歷史成本原則

13.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)進(jìn)行基金募集？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金市場(chǎng)的監(jiān)管和自律管理？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家外匯管理局

16.基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法正確的是？（）

A.基金管理人負(fù)責(zé)披露基金份額持有人信息

B.基金托管人負(fù)責(zé)披露基金投資運(yùn)作信息

C.基金管理人和基金托管人均負(fù)有信息披露義務(wù)

D.基金管理人和基金托管人均無(wú)信息披露義務(wù)

17.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，以下說法正確的是？（）

A.實(shí)行一人一票制

B.實(shí)行按基金份額計(jì)算權(quán)重投票制

C.實(shí)行按基金凈值計(jì)算權(quán)重投票制

D.實(shí)行按基金經(jīng)理決策投票制

18.基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？（）

A.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格

B.具有良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)

C.具有足夠的專業(yè)人員

D.以上都是

19.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金投資的言論，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項(xiàng)？（）

A.聲明其身份和所任職機(jī)構(gòu)

B.避免承諾收益或預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)

C.遵守相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則

D.以上都是

20.基金運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自查和報(bào)告

D.以上都是

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.客戶利益優(yōu)先

D.避免利益沖突

22.基金合同的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金收益分配原則

23.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.提供虛假信息

B.濫用會(huì)計(jì)原則

C.誤導(dǎo)性陳述

D.隱瞞重要信息

24.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

B.投資分散化

C.長(zhǎng)期投資

D.遵守基金合同約定

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括？（）

A.基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金投資的最小申購(gòu)金額

C.基金投資期限

D.基金銷售費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代客戶買賣基金。（）

27.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人可以開始募集基金。（）

28.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金運(yùn)作方式。（）

29.基金份額持有人大會(huì)只能由基金份額持有人親自參加。（）

30.基金凈值增長(zhǎng)率是衡量基金業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)。（）

31.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金資產(chǎn)信息。（）

32.基金從業(yè)人員可以在不同機(jī)構(gòu)同時(shí)兼職，只要不發(fā)生利益沖突。（）

33.基金募集期間，基金管理人可以承諾基金投資不受損失。（）

34.基金信息披露只需披露好消息，無(wú)需披露壞消息。（）

35.基金管理人更換基金經(jīng)理，無(wú)需告知基金份額持有人。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，保護(hù)客戶信息安全。

37.基金募集期間，基金管理人聘請(qǐng)的外部推廣機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的__________。

38.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

39.基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由__________召集。

40.基金信息披露的禁止行為包括__________、濫用會(huì)計(jì)原則和誤導(dǎo)性陳述。

41.基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的__________。

42.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金投資的言論，應(yīng)當(dāng)聲明其身份和__________。

43.基金運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全__________，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。

44.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

45.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

46.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人聘請(qǐng)的外部推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合哪些條件。

47.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為。

49.簡(jiǎn)述基金管理人更換基金經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)履行哪些程序。

六、案例分析題（共20分）

50.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在社交媒體上頻繁發(fā)布關(guān)于某只股票的分析和投資建議，并暗示該股票未來(lái)將大幅上漲。該基金經(jīng)理的行為是否符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員不得承諾收益或者保證本金不受損失，A選項(xiàng)違反了該規(guī)定。B選項(xiàng)符合規(guī)范要求，C選項(xiàng)違反了客戶信息保密原則，D選項(xiàng)符合規(guī)范要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金募集期間，基金管理人聘請(qǐng)的外部推廣機(jī)構(gòu)不得宣傳基金過往業(yè)績(jī)，承諾基金未來(lái)收益，C選項(xiàng)違反了該規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)符合規(guī)范要求。

3.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的主要為貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性高，D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)分別對(duì)應(yīng)股票型基金、債券型基金和混合型基金，其投資標(biāo)的和風(fēng)險(xiǎn)收益特征與貨幣市場(chǎng)基金不同。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，D選項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作方式的記載內(nèi)容。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額持有人在基金合同終止時(shí)，可以要求贖回其持有的基金份額，A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金份額持有人可以要求贖回基金份額的情形。

6.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)分別屬于基金合同生效公告、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告和基金招募說明書，屬于定期信息披露的內(nèi)容。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)提前10日通知基金份額持有人，B選項(xiàng)正確。

8.C

解析：基金凈值增長(zhǎng)率通常用來(lái)衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)分別對(duì)應(yīng)基金規(guī)模、基金費(fèi)用率和基金托管費(fèi)率，這些指標(biāo)主要用于衡量基金的經(jīng)營(yíng)規(guī)模和成本。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)嘗試與基金管理人溝通，要求其糾正，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

10.D

解析：基金托管費(fèi)率屬于基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，不屬于基金銷售費(fèi)用的類型，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)分別對(duì)應(yīng)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、基金申購(gòu)費(fèi)和基金贖回費(fèi)，屬于基金銷售費(fèi)用的類型。

11.D

解析：基金從業(yè)人員在向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、完全忠實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分等原則，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入最大化不是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

12.A

解析：基金估值的基本原則包括可變現(xiàn)凈值原則、公允價(jià)值原則和歷史成本原則，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)進(jìn)行基金募集，B選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告，B選項(xiàng)正確。

15.B

解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)基金市場(chǎng)的自律管理，A、C、D選項(xiàng)分別對(duì)應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局，這些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。

16.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、基金托管人的信息披露義務(wù)，C選項(xiàng)正確。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人信息由基金管理人披露，基金投資運(yùn)作信息由基金托管人披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人均負(fù)有信息披露義務(wù)。

17.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，實(shí)行按基金份額計(jì)算權(quán)重投票制，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

18.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格、良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)、足夠的專業(yè)人員等，D選項(xiàng)正確。

19.D

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金投資的言論，應(yīng)當(dāng)聲明其身份和所任職機(jī)構(gòu)，避免承諾收益或預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)，遵守相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則，D選項(xiàng)正確。

20.D

解析：基金運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自查和報(bào)告，D選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先和避免利益沖突，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.BC

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金收益分配原則等，B、C選項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、濫用會(huì)計(jì)原則、誤導(dǎo)性陳述和隱瞞重要信息，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、投資分散化、長(zhǎng)期投資和遵守基金合同約定等原則，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ACD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資期限和基金銷售費(fèi)用，B選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶買賣基金，本題說法錯(cuò)誤。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人不得開始募集基金，本題說法錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金合同生效后，基金管理人不得隨意變更基金運(yùn)作方式，本題說法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金份額持有人大會(huì)可以由基金份額持有人委托代理人參加，本題說法錯(cuò)誤。

30.√

解析：基金凈值增長(zhǎng)率是衡量基金業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，本題說法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十條，基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金資產(chǎn)信息，本題說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十一條，基金從業(yè)人員不得在不同機(jī)構(gòu)同時(shí)兼職，本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員不得承諾收益或者保證本金不受損失，本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，既要披露好消息，也要披露壞消息，本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十四條，基金管理人更換基金經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并告知基金份額持有人，本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.保密

37.基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)范

38.10

39.基金托管人

40.提供虛假信息

41.基金銷售業(yè)務(wù)資格條件

42.所任職機(jī)構(gòu)

43.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

44.投資分散化

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

45.答：

基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

①保密原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不得泄露客戶信息。

②完整原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)完整記錄客戶信息，不得隨意篡改或刪除客戶信息。

③準(zhǔn)確原則：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性，及時(shí)更新客戶信息。

④合法原則：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則。

46.答：

基金募集期間，基金管理人聘請(qǐng)的外部推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

①具有基金銷售業(yè)務(wù)資格：外部推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，具備基金銷售業(yè)務(wù)資格。

②良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)：外部推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)，能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)的服務(wù)。

③具備足夠的專業(yè)人員：外部推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備足夠的專業(yè)人員，能夠?yàn)榭蛻籼峁I(yè)的基金投資建議。

47.答：

基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金募集期限

②基金運(yùn)作方式

③基金投資范圍

④基金投資策略

⑤基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

⑥基金收益分配原則

⑦基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回