第第頁924證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用證券賬戶的證券應當以什么方式劃轉(zhuǎn)？（）

A.直接從客戶普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)

B.通過證券公司證券自營賬戶劃轉(zhuǎn)

C.經(jīng)證券登記結(jié)算機構(gòu)核準后劃轉(zhuǎn)

D.經(jīng)中國證監(jiān)會批準后劃轉(zhuǎn)

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務保證金比例的表述，正確的是？（）

A.保證金比例不得低于100%

B.保證金比例由證券登記結(jié)算機構(gòu)統(tǒng)一規(guī)定

C.保證金比例由證券公司與客戶協(xié)商確定，但不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求

D.保證金比例僅與客戶信用評級有關，與市場風險無關

3.投資者參與集合資產(chǎn)管理計劃的起始金額是多少？（）

A.人民幣10萬元

B.人民幣50萬元

C.人民幣100萬元

D.人民幣500萬元

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶講解哪些內(nèi)容？（）

A.融資融券業(yè)務的定義、規(guī)則、風險

B.證券公司信用評級標準

C.保證金比例的計算方法

D.以上都是

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用評級分為幾級？（）

A.3級

B.4級

C.5級

D.6級

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具備哪些條件？（）

A.具備相應的投資經(jīng)驗

B.具備相應的風險控制能力

C.具備相應的法律合規(guī)意識

D.以上都是

7.下列關于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的說法，正確的是？（）

A.資產(chǎn)管理業(yè)務不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

B.資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶可以是任何單位和個人

C.資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍僅限于股票、債券

D.資產(chǎn)管理業(yè)務的投資管理人應當以自有資金參與投資

8.證券公司為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當簽訂哪個文件？（）

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.融資融券合同

C.定向資產(chǎn)管理合同

D.證券公司客戶信用交易擔保物管理協(xié)議

9.證券公司為客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，集合計劃的規(guī)模應當是多少？（）

A.不得低于人民幣500萬元

B.不得低于人民幣1000萬元

C.不得低于人民幣2000萬元

D.不得低于人民幣5000萬元

10.證券公司為客戶辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍有哪些限制？（）

A.不得投資于股票

B.不得投資于債券

C.不得投資于期貨及其他衍生品

D.不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人不得有哪些行為？（）

A.利用客戶資產(chǎn)進行利益輸送

B.利用客戶資產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

C.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

D.以上都是

12.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其風險控制指標有哪些要求？（）

A.凈資本

B.風險覆蓋率

C.凈資本負債率

D.以上都是

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當如何進行風險控制？（）

A.建立健全風險控制制度

B.加強投資研究

C.完善投資決策機制

D.以上都是

14.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其信息披露有哪些要求？（）

A.定期披露資產(chǎn)管理計劃的凈值

B.定期披露資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營情況

C.及時披露資產(chǎn)管理計劃的風險

D.以上都是

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其關聯(lián)交易有哪些限制？（）

A.關聯(lián)交易價格應當公允

B.關聯(lián)交易應當經(jīng)過客戶同意

C.關聯(lián)交易應當經(jīng)過董事會批準

D.以上都是

16.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其內(nèi)部控制有哪些要求？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強對投資項目的監(jiān)控

C.完善信息披露制度

D.以上都是

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其合規(guī)管理有哪些要求？（）

A.建立健全合規(guī)管理制度

B.加強對投資項目的合規(guī)審查

C.完善內(nèi)部控制制度

D.以上都是

18.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其業(yè)務隔離有哪些要求？（）

A.資產(chǎn)管理業(yè)務與證券自營業(yè)務應當嚴格分離

B.資產(chǎn)管理業(yè)務與證券承銷保薦業(yè)務應當嚴格分離

C.資產(chǎn)管理業(yè)務與證券投資咨詢業(yè)務應當嚴格分離

D.以上都是

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶服務有哪些要求？（）

A.建立健全客戶服務體系

B.加強對客戶的溝通

C.完善客戶投訴處理機制

D.以上都是

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其持續(xù)學習有哪些要求？（）

A.投資管理人應當持續(xù)學習

B.資產(chǎn)管理業(yè)務人員應當持續(xù)學習

C.資產(chǎn)管理業(yè)務制度應當持續(xù)完善

D.以上都是

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

E.未上市企業(yè)股權(quán)

22.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶有哪些類型？（）

A.公募基金

B.私募基金

C.企業(yè)

D.個人

E.金融機構(gòu)

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具備哪些能力？（）

A.投資能力

B.風險控制能力

C.合規(guī)管理能力

D.客戶服務能力

E.持續(xù)學習能力

24.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其風險控制指標有哪些？（）

A.凈資本

B.風險覆蓋率

C.凈資本負債率

D.資產(chǎn)負債率

E.流動比率

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其關聯(lián)交易有哪些類型？（）

A.與股東之間的交易

B.與實際控制人之間的交易

C.與關聯(lián)方之間的交易

D.與員工之間的交易

E.與供應商之間的交易

26.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其信息披露內(nèi)容包括哪些？（）

A.資產(chǎn)管理計劃的凈值

B.資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營情況

C.資產(chǎn)管理計劃的投資策略

D.資產(chǎn)管理計劃的風險

E.資產(chǎn)管理計劃的費用

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其內(nèi)部控制制度包括哪些？（）

A.投資管理制度

B.風險管理制度

C.合規(guī)管理制度

D.內(nèi)部審計制度

E.客戶服務制度

28.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其業(yè)務隔離措施包括哪些？（）

A.人員隔離

B.財務隔離

C.信息隔離

D.場地隔離

E.制度隔離

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶服務措施包括哪些？（）

A.建立客戶服務體系

B.加強對客戶的溝通

C.完善客戶投訴處理機制

D.提供個性化的投資建議

E.定期進行客戶回訪

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其持續(xù)學習措施包括哪些？（）

A.投資管理人應當持續(xù)學習

B.資產(chǎn)管理業(yè)務人員應當持續(xù)學習

C.資產(chǎn)管理業(yè)務制度應當持續(xù)完善

D.定期組織業(yè)務培訓

E.加強與同行的交流

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要繳納保證金。（）

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，可以收取利息。（）

33.投資者參與集合資產(chǎn)管理計劃，可以隨時贖回。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用評級越高，可融資買入的金額越高。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人可以以自有資金參與投資。（）

36.證券公司為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，可以收取業(yè)績報酬。（）

37.證券公司為客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以向客戶承諾收益。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當保守客戶的商業(yè)秘密。（）

39.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其風險控制指標不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定。（）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其關聯(lián)交易可以不受限制。（）

**四、填空題（共15分，每空1分）**

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要簽署______。（）

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，保證金比例不得低于______。（）

43.投資者參與集合資產(chǎn)管理計劃，起始金額為______。（）

44.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用評級分為______級。（）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具備______年以上的投資經(jīng)驗。（）

46.證券公司為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當簽訂______。（）

47.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍包括______、______、______等。（）

48.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其風險控制指標包括______、______、______等。（）

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其關聯(lián)交易價格應當______。（）

50.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務，其信息披露內(nèi)容包括______、______、______等。（）

**五、簡答題（共25分）**

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具備哪些條件。（）

52.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其風險控制措施有哪些。（）

53.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其關聯(lián)交易有哪些限制。（）

54.簡述證券公司為客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，其規(guī)模要求是多少。（）

**六、案例分析題（共15分）**

55.某證券公司為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，客戶委托資金為1000萬元，投資期限為6個月。投資經(jīng)理小王根據(jù)客戶的風險偏好，制定了投資方案，主要投資于股票和債券，預計年化收益率為8%。在投資過程中，小王發(fā)現(xiàn)市場波動較大，遂調(diào)整了投資方案，增加了對期貨產(chǎn)品的投資，導致投資風險加大?？蛻糇罱K獲得的收益率為6%。請問：

（1）該證券公司是否存在違規(guī)行為？（）

（2）客戶可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？（）

（3）該案例對證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務有哪些啟示？（）

**參考答案及解析**

**參考答案**

**一、單選題（共20分）**

1.A

2.C

3.C

4.D

5.C

6.D

7.D

8.C

9.B

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABC

25.ABC

26.ABCDE

27.ABCD

28.ABCDE

29.ABCDE

30.ABCDE

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

**四、填空題（共15分，每空1分）**

41.信用證券交易委托代理協(xié)議

42.150%

43.人民幣100萬元

44.5

45.2

46.定向資產(chǎn)管理合同

47.股票、債券、期貨

48.凈資本、風險覆蓋率、凈資本負債率

49.公允

50.資產(chǎn)管理計劃的凈值、資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營情況、資產(chǎn)管理計劃的風險

**五、簡答題（共25分）**

51.答：

①具備相應的投資經(jīng)驗；

②具備相應的風險控制能力；

③具備相應的法律合規(guī)意識；

④具備相應的客戶服務能力；

⑤具備相應的持續(xù)學習能力。

解析：該題考查培訓中“資產(chǎn)管理業(yè)務”模塊內(nèi)容，投資管理人需具備多方面的能力，才能更好地為客戶服務，控制風險，確保合規(guī)。

52.答：

①建立健全風險控制制度；

②加強對客戶信用狀況的評估；

③加強對投資項目的監(jiān)控；

④完善信息披露制度；

⑤加強內(nèi)部控制制度。

解析：該題考查培訓中“融資融券業(yè)務”模塊內(nèi)容，風險控制是融資融券業(yè)務的核心，需要從多個方面進行控制。

53.答：

①關聯(lián)交易價格應當公允；

②關聯(lián)交易應當經(jīng)過客戶同意；

③關聯(lián)交易應當經(jīng)過董事會批準；

④關聯(lián)交易應當進行信息披露。

解析：該題考查培訓中“資產(chǎn)管理業(yè)務”模塊內(nèi)容，關聯(lián)交易需要受到嚴格的限制，以防止利益輸送。

54.答：集合計劃的規(guī)模不得低于人民幣1000萬元。

解析：該題考查培訓中“集合資產(chǎn)管理業(yè)務”模塊內(nèi)容，規(guī)模是集合資產(chǎn)管理業(yè)務的重要指標，需要達到一定的規(guī)模才能開展業(yè)務。

**六、案例分析題（共15分）**

55.答：

（1）該證券公司存在違規(guī)行為。根據(jù)培訓中“定向資產(chǎn)管理業(yè)務”模塊內(nèi)容，投資經(jīng)理小王未經(jīng)客戶同意，擅自調(diào)整了投資方案，增加了對期貨產(chǎn)品的投資，導致投資風險加大，違反了“客戶同意”原則。

（2）客戶可以采取以下措施維護自身權(quán)益：

①與證券公司進行溝通，要求其