第第頁證券從業(yè)資格考試壓力及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司員工在接待客戶時，若發(fā)現(xiàn)客戶情緒異常激動，首先應(yīng)采取的措施是（）

A.立即終止溝通，避免潛在風(fēng)險

B.保持冷靜，耐心傾聽并安撫客戶情緒

C.立即上報上級，等待進(jìn)一步指示

D.引導(dǎo)客戶到人少的地方進(jìn)行溝通

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其核心目標(biāo)是（）

A.最大化股東利益

B.規(guī)避合規(guī)風(fēng)險

C.提升市場競爭力

D.優(yōu)化運(yùn)營效率

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，可要求客戶以（）作為擔(dān)保物

A.股票期權(quán)

B.交易所上市債券

C.未上市股權(quán)

D.房產(chǎn)

5.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的（）

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

6.證券公司代銷基金產(chǎn)品時，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違規(guī)行為，其最應(yīng)采取的措施是（）

A.繼續(xù)銷售該基金產(chǎn)品，等待監(jiān)管處罰

B.立即停止銷售，并向基金行業(yè)協(xié)會報告

C.降低該基金產(chǎn)品的銷售費(fèi)率，以吸引客戶繼續(xù)購買

D.與基金管理人協(xié)商，要求其整改后繼續(xù)銷售

7.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)

A.1

B.2

C.3

D.5

8.證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，若涉及特定客戶的資產(chǎn)配置方案，需符合（）要求

A.公開透明原則

B.合理定價原則

C.客戶適當(dāng)性原則

D.專業(yè)化原則

9.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)布重大事件公告后，其股價交易不受限制的時間為（）

A.當(dāng)日

B.次日

C.3個交易日

D.5個交易日

10.證券公司員工在處理客戶投訴時，若涉及敏感信息，應(yīng)（）

A.直接向媒體公開

B.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自泄露

C.按規(guī)定記錄并上報合規(guī)部門

D.要求客戶自行聯(lián)系監(jiān)管部門

11.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

12.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得高于（）

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

13.投資者通過證券公司進(jìn)行股票質(zhì)押式回購交易時，其融資比例不得超過（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

14.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，若涉及并購重組方案，需重點(diǎn)關(guān)注（）

A.交易價格合理性

B.交易對手方資質(zhì)

C.法律法規(guī)合規(guī)性

D.交易完成后的整合方案

15.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的（）

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

16.證券公司代銷保險產(chǎn)品時，若發(fā)現(xiàn)保險產(chǎn)品存在夸大宣傳的情況，其最應(yīng)采取的措施是（）

A.繼續(xù)銷售該保險產(chǎn)品，等待監(jiān)管處罰

B.立即停止銷售，并向保險行業(yè)協(xié)會報告

C.降低該保險產(chǎn)品的銷售傭金，以吸引代理人繼續(xù)銷售

D.與保險公司協(xié)商，要求其整改后繼續(xù)銷售

17.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)自身利益或他人利益與所服務(wù)的客戶利益發(fā)生沖突，應(yīng)（）

A.優(yōu)先維護(hù)自身利益

B.優(yōu)先維護(hù)他人利益

C.向客戶披露并采取回避措施

D.請求監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)解決

18.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，若涉及特定客戶的投資策略，需符合（）要求

A.公開透明原則

B.合理定價原則

C.客戶適當(dāng)性原則

D.專業(yè)化原則

19.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)布年度報告后，其股價交易不受限制的時間為（）

A.當(dāng)日

B.次日

C.3個交易日

D.5個交易日

20.證券公司員工在處理客戶投訴時，若涉及敏感信息，應(yīng)（）

A.直接向媒體公開

B.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自泄露

C.按規(guī)定記錄并上報合規(guī)部門

D.要求客戶自行聯(lián)系監(jiān)管部門

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括（）

A.風(fēng)險管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.業(yè)務(wù)操作流程

D.人員管理規(guī)范

E.客戶投訴處理流程

22.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于（）時，證券公司應(yīng)采取風(fēng)險控制措施

A.150%

B.130%

C.120%

D.100%

E.80%

23.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分披露的風(fēng)險包括（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律法規(guī)風(fēng)險

E.人員道德風(fēng)險

24.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的（）

A.±5%

B.±10%

C.±20%

D.±30%

E.±50%

25.證券公司代銷保險產(chǎn)品時，應(yīng)向客戶充分披露的產(chǎn)品信息包括（）

A.保險條款

B.保險費(fèi)率

C.保險公司資質(zhì)

D.保險產(chǎn)品風(fēng)險等級

E.保險產(chǎn)品收益情況

26.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）

A.誠實守信

B.客戶至上

C.公平公正

D.專業(yè)審慎

E.避免利益沖突

27.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險包括（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律法規(guī)風(fēng)險

E.人員道德風(fēng)險

28.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司應(yīng)披露的重大事件包括（）

A.公司合并分立

B.公司重大投資

C.公司重大負(fù)債

D.公司重大訴訟

E.公司主要財務(wù)指標(biāo)發(fā)生重大變化

29.證券公司員工在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循的原則包括（）

A.公平公正

B.及時有效

C.誠實守信

D.保守秘密

E.主動擔(dān)責(zé)

30.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）

A.凈資本

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.凈資本與負(fù)債的比例

D.自營權(quán)益類證券投資比例

E.風(fēng)險覆蓋率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司員工在接待客戶時，若發(fā)現(xiàn)客戶情緒異常激動，應(yīng)立即終止溝通，避免潛在風(fēng)險。

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其核心目標(biāo)是規(guī)避合規(guī)風(fēng)險。

33.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

34.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可要求客戶以未上市股權(quán)作為擔(dān)保物。

35.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的±10%。

36.證券公司代銷基金產(chǎn)品時，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違規(guī)行為，其最應(yīng)采取的措施是繼續(xù)銷售該基金產(chǎn)品，等待監(jiān)管處罰。

37.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。

38.證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，若涉及特定客戶的資產(chǎn)配置方案，需符合客戶適當(dāng)性原則。

39.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)布重大事件公告后，其股價交易不受限制的時間為3個交易日。

40.證券公司員工在處理客戶投訴時，若涉及敏感信息，應(yīng)直接向媒體公開。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司員工在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是__________和__________。

42.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于__________。

43.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分披露__________和__________。

44.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的__________。

45.證券公司代銷保險產(chǎn)品時，應(yīng)向客戶充分披露__________和__________。

46.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是__________、__________和__________。

47.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注__________、__________和__________。

48.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司應(yīng)披露的重大事件包括__________和__________。

49.證券公司員工在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循__________和__________的原則。

50.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)包括__________和__________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的核心目標(biāo)及其重要性。

52.簡述投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易時，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司應(yīng)采取的風(fēng)險控制措施。

53.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分披露的風(fēng)險類型。

54.簡述證券公司員工在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范及其具體要求。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司員工張某在為客戶提供服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶李某持有某上市公司大量股票，且該股票即將發(fā)布重大利好消息。張某遂私下將該消息告知李某，并建議李某在消息公布前大量買入該股票。事后，張某收取了李某10萬元傭金。

（1）請分析張某的行為是否合規(guī)，并說明依據(jù)。

（2）若張某的行為違反了相關(guān)法規(guī)，請說明其可能面臨的法律責(zé)任。

（3）請?zhí)岢鲠槍︻愃瓢咐姆婪洞胧员苊忸愃剖录俅伟l(fā)生。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司員工在接待客戶時，若發(fā)現(xiàn)客戶情緒異常激動，應(yīng)保持冷靜，耐心傾聽并安撫客戶情緒，避免激化矛盾。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條，證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其核心目標(biāo)是規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營。

3.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第9條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若客戶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，可要求客戶以交易所上市債券作為擔(dān)保物。

5.A

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第9.3條，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的±5%。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司代銷基金產(chǎn)品時，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違規(guī)行為，應(yīng)立即停止銷售，并向基金行業(yè)協(xié)會報告。

7.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，若涉及特定客戶的資產(chǎn)配置方案，需符合客戶適當(dāng)性原則。

9.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第6.1條，上市公司發(fā)布重大事件公告后，其股價交易不受限制的時間為次日。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司員工在處理客戶投訴時，若涉及敏感信息，應(yīng)按規(guī)定記錄并上報合規(guī)部門。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第6條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司自營權(quán)益類證券投資比例不得高于30%。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，投資者融資比例不得超過70%。

14.C

解析：根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，若涉及并購重組方案，需重點(diǎn)關(guān)注法律法規(guī)合規(guī)性。

15.A

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第9.3條，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的±5%。

16.B

解析：根據(jù)《保險法》第162條，保險機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。證券公司代銷保險產(chǎn)品時，若發(fā)現(xiàn)保險產(chǎn)品存在夸大宣傳的情況，應(yīng)立即停止銷售，并向保險行業(yè)協(xié)會報告。

17.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)自身利益或他人利益與所服務(wù)的客戶利益發(fā)生沖突，應(yīng)向客戶披露并采取回避措施。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，若涉及特定客戶的投資策略，需符合客戶適當(dāng)性原則。

19.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第6.1條，上市公司發(fā)布年度報告后，其股價交易不受限制的時間為次日。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司員工在處理客戶投訴時，若涉及敏感信息，應(yīng)按規(guī)定記錄并上報合規(guī)部門。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、業(yè)務(wù)操作流程、人員管理規(guī)范和客戶投訴處理流程。

22.BCD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于130%、120%和100%時，證券公司應(yīng)采取風(fēng)險控制措施。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第10條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分披露市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險和人員道德風(fēng)險。

24.ABC

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第9.3條，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的±5%、±10%和±20%。

25.ABCD

解析：根據(jù)《保險法》第162條，保險機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。證券公司代銷保險產(chǎn)品時，應(yīng)向客戶充分披露保險條款、保險費(fèi)率、保險公司資質(zhì)和保險產(chǎn)品風(fēng)險等級。

26.ABCDE

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、客戶至上、公平公正、專業(yè)審慎和避免利益沖突。

27.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險和人員道德風(fēng)險。

28.ABCD

解析：根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第5條，上市公司應(yīng)披露的重大事件包括公司合并分立、公司重大投資、公司重大負(fù)債和公司重大訴訟。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第36條，證券公司員工在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循公平公正、及時有效、誠實守信和保守秘密的原則。

30.ACD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第4條，證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債的比例和風(fēng)險覆蓋率。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司員工在接待客戶時，若發(fā)現(xiàn)客戶情緒異常激動，應(yīng)保持冷靜，耐心傾聽并安撫客戶情緒，避免激化矛盾，而非立即終止溝通。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條，證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其核心目標(biāo)是規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，而非最大化股東利益。

33.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第9條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可要求客戶以未上市股權(quán)作為擔(dān)保物。

35.√

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第9.3條，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的±10%。

36.×

解析：根據(jù)《保險法》第162條，保險機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。證券公司代銷保險產(chǎn)品時，若發(fā)現(xiàn)保險產(chǎn)品存在違規(guī)行為，應(yīng)立即停止銷售，并向保險行業(yè)協(xié)會報告，而非繼續(xù)銷售該保險產(chǎn)品，等待監(jiān)管處罰。

37.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，若涉及特定客戶的資產(chǎn)配置方案，需符合客戶適當(dāng)性原則。

39.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第6.1條，上市公司發(fā)布重大事件公告后，其股價交易不受限制的時間為3個交易日。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司員工在處理客戶投訴時，若涉及敏感信息，應(yīng)按規(guī)定記錄并上報合規(guī)部門，而非直接向媒體公開。

四、填空題

41.誠實守信；客戶至上

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是誠實守信和客戶至上。

42.150%

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

43.市場風(fēng)險；信用風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第10條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分披露市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。

44.±10%

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第9.3條，證券交易當(dāng)日價格的有效區(qū)間為前收盤價的±10%。

45.保險條款；保險費(fèi)率

解析：根據(jù)《保險法》第162條，保險機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。證券公司代銷保險產(chǎn)品時，應(yīng)向客戶充分披露保險條款和保險費(fèi)率。

46.誠實守信；客戶至上；公平公正

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是誠實守信、客戶至上和公平公正。

47.市場風(fēng)險；信用風(fēng)險；操作風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。

48.公司合并分立；公司重大投資

解析：根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》第5條，上市公司應(yīng)披露的重大事件包括公司合并分立和公司重大投資。

49.公平公正；及時有效

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第36條，證券公司員工在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循公平公正和及時有效的原則。

50.凈資本；凈資本與負(fù)債的比例

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第4條，證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)包括凈資本和凈資本與負(fù)債的比例。

五、簡答