第第頁證券從業(yè)考試總結(jié)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)控措施？（）

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估

B.設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例

C.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶擔(dān)保物價(jià)值變動(dòng)

D.允許客戶將融資買入的證券用于擔(dān)保物

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶維持擔(dān)保比例低于何種水平時(shí)，必須強(qiáng)制平倉(cāng)？（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

3.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？（）

A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以直接向客戶推薦特定的證券品種并承諾收益

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

C.投資咨詢報(bào)告可以未經(jīng)客戶同意公開發(fā)布

D.證券投資咨詢?nèi)藛T可以同時(shí)為同一證券的發(fā)行人和投資者提供咨詢服務(wù)

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人名稱應(yīng)包含“證券公司”字樣，這是依據(jù)哪項(xiàng)規(guī)定？（）

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》

D.《關(guān)于規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》

5.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣多少萬元的情形，將被暫停上市？（）

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

6.下列哪種金融工具不屬于《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定的核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)？（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.流動(dòng)性覆蓋率

7.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.參與制定公司內(nèi)部控制制度

B.決定公司重大投資事項(xiàng)

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件

8.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形，將被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值

C.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為負(fù)值

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1000萬元

9.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（）

A.可以接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)低于人民幣100萬元的委托

B.可以將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的自營(yíng)證券

C.必須與客戶簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)

D.可以將客戶資產(chǎn)與其他客戶資產(chǎn)混合管理

10.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件不包括？（）

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)

C.熟悉自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

D.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷

11.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，下列哪項(xiàng)屬于分子部分？（）

A.用于擔(dān)保的證券市值

B.融資余額

C.融券賣出證券數(shù)量

D.保證金余額

12.證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行個(gè)性化建議

B.向客戶承諾投資收益

C.提供客觀、全面的市場(chǎng)分析信息

D.告知客戶投資建議的依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的投資限制制度，以下哪項(xiàng)不屬于常見的投資限制？（）

A.換手率限制

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口限制

C.期限錯(cuò)配限制

D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)限制

14.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形，將被實(shí)施其他風(fēng)險(xiǎn)警示？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值

C.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告被出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入低于人民幣5000萬元

15.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.參與制定公司內(nèi)部控制制度

B.決定公司重大投資事項(xiàng)

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件

16.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形，將被暫停上市？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值

C.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為負(fù)值

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1000萬元

17.證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（）

A.可以接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)低于人民幣100萬元的委托

B.可以將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的自營(yíng)證券

C.必須設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，配備專職人員

D.可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于擔(dān)保融資

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件不包括？（）

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有五年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)

C.熟悉自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

D.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷

19.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，下列哪項(xiàng)屬于分母部分？（）

A.用于擔(dān)保的證券市值

B.融資余額

C.融券賣出證券數(shù)量

D.保證金余額

20.證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行個(gè)性化建議

B.向客戶承諾投資收益

C.提供客觀、全面的市場(chǎng)分析信息

D.告知客戶投資建議的依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

**二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）**

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括？（）

A.建立健全的內(nèi)部控制制度

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資管理

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值

D.確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整

22.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形，將被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值

C.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為負(fù)值

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1000萬元

23.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.參與制定公司內(nèi)部控制制度

B.決定公司重大投資事項(xiàng)

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件包括？（）

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)

C.熟悉自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

D.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷

25.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些說法是正確的？（）

A.可以接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)低于人民幣100萬元的委托

B.必須與客戶簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)

C.可以將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的自營(yíng)證券

D.可以將客戶資產(chǎn)與其他客戶資產(chǎn)混合管理

26.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，下列哪些屬于分子部分？（）

A.用于擔(dān)保的證券市值

B.融券賣出證券數(shù)量

C.保證金余額

D.融資余額

27.證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行個(gè)性化建議

B.向客戶承諾投資收益

C.提供客觀、全面的市場(chǎng)分析信息

D.告知客戶投資建議的依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的投資限制制度，以下哪些屬于常見的投資限制？（）

A.換手率限制

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口限制

C.期限錯(cuò)配限制

D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)限制

29.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形，將被實(shí)施其他風(fēng)險(xiǎn)警示？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值

C.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告被出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入低于人民幣5000萬元

30.證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些說法是正確的？（）

A.可以接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)低于人民幣100萬元的委托

B.必須設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，配備專職人員

C.可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于擔(dān)保融資

D.必須與客戶簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.證券公司可以為不具有獨(dú)立交易資格的客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。（）

32.證券投資咨詢?nèi)藛T可以直接向客戶推薦特定的證券品種并承諾收益。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人名稱可以不包含“證券公司”字樣。（）

34.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣3000萬元的情形，將被暫停上市。（）

35.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，可以利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易。（）

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具有五年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。（）

37.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的自營(yíng)證券。（）

38.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，保證金余額屬于分子部分。（）

39.證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，可以不告知客戶投資建議的依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的投資限制制度。（）

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)控措施之一是設(shè)定合理的______比例。

42.證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的______資格。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人名稱應(yīng)包含“______”字樣。

44.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣_(tái)_____萬元的情形，將被暫停上市。

45.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，必須遵守______原則，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

46.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備______以上的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

47.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須與客戶簽訂______書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

48.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，______余額屬于分母部分。

49.證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵循______原則，提供客觀、全面的市場(chǎng)分析信息。

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的______制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整。

**五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）**

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

52.簡(jiǎn)述證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件。

54.簡(jiǎn)述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須與客戶簽訂的書面合同中應(yīng)當(dāng)包含的主要內(nèi)容。

55.簡(jiǎn)述證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

**六、案例分析題（共15分）**

56.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶張某的維持擔(dān)保比例已經(jīng)低于130%。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，該證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？請(qǐng)結(jié)合案例說明。

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)控措施包括對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估、設(shè)定合理的維持擔(dān)保比例、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶擔(dān)保物價(jià)值變動(dòng)等。允許客戶將融資買入的證券用于擔(dān)保物不屬于其核心風(fēng)控措施，反而會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，必須強(qiáng)制平倉(cāng)。這是為了防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶和證券公司的利益。

3.B

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。其他選項(xiàng)的說法均錯(cuò)誤。

4.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人名稱應(yīng)包含“證券公司”字樣，這是依據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣3000萬元的情形，將被暫停上市。

6.B

解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法規(guī)定的核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率等，凈資產(chǎn)收益率屬于公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)，不屬于核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

7.C

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易屬于內(nèi)幕交易行為，違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

8.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為負(fù)值的情形，將被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。

9.C

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須與客戶簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

10.D

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、熟悉自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，但不需要具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷。

11.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，用于擔(dān)保的證券市值屬于分子部分。

12.B

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，不得向客戶承諾投資收益，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

13.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的投資限制制度，常見的投資限制包括換手率限制、風(fēng)險(xiǎn)敞口限制、期限錯(cuò)配限制等，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)限制不屬于投資限制。

14.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告被出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告的

情形，將被實(shí)施其他風(fēng)險(xiǎn)警示。

15.C

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易屬于內(nèi)幕交易行為，違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

16.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為負(fù)值的情形，將被暫停上市。

17.C

解析：證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，配備專職人員，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

18.D

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、熟悉自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，但不需要具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷。

19.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，保證金余額屬于分母部分。

20.B

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，不得向客戶承諾投資收益，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

**二、多選題**

21.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括建立健全的內(nèi)部控制制度、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資管理、定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值、確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整。

22.ABC

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為負(fù)值的情形，將被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。

23.BC

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易，必須遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害客戶利益。

24.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有三年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)、熟悉自營(yíng)業(yè)務(wù)的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷。

25.BD

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須與客戶簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，可以將客戶資產(chǎn)與其他客戶資產(chǎn)混合管理。

26.AC

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，用于擔(dān)保的證券市值和保證金余額屬于分子部分。

27.AB

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，不得向客戶承諾投資收益，必須遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，提供客觀、全面的市場(chǎng)分析信息。

28.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立合理的投資限制制度，常見的投資限制包括換手率限制、風(fēng)險(xiǎn)敞口限制、期限錯(cuò)配限制等。

29.ABC

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告被出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告的

情形，將被實(shí)施其他風(fēng)險(xiǎn)警示。

30.BD

解析：證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，配備專職人員，必須與客戶簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

**三、判斷題**

31.×

解析：證券公司只能為具有獨(dú)立交易資格的客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，這是為了防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。

32.×

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T不得向客戶承諾投資收益，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

33.×

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人名稱必須包含“證券公司”字樣，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

34.×

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣5000萬元的情形，將被暫停上市。

35.×

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，不得利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行證券交易，必須遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害客戶利益。

36.√

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人必須具有三年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

37.×

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買本公司的自營(yíng)證券，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

38.×

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，保證金余額屬于分母部分。

39.×

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T向客戶提供投資建議時(shí)，必須告知客戶投資建議的依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，這是為了規(guī)范市場(chǎng)，