基金從業(yè)資格考試證券投資基金基礎(chǔ)知識考試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.以下哪種風(fēng)險不屬于證券投資基金所面臨的風(fēng)險（）A.市場風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.自然風(fēng)險答案：D2.基金資產(chǎn)凈值是指（）A.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的余額C.基金資產(chǎn)總值加上基金負(fù)債后的余額D.基金份額凈值乘以基金總份額答案：B3.債券的票面利率是指（）A.債券利息與債券面值的比率B.債券利息與債券市場價格的比率C.債券利息與債券發(fā)行價格的比率D.債券利息與債券到期償還金額的比率答案：A4.股票的內(nèi)在價值是指（）A.股票未來收益的現(xiàn)值B.股票當(dāng)前的市場價格C.股票的賬面價值D.股票的清算價值答案：A5.基金業(yè)績評價的基準(zhǔn)比較法中，最常見的比較基準(zhǔn)是（）A.滬深300指數(shù)B.上證綜合指數(shù)C.深證成份指數(shù)D.中證全債指數(shù)答案：A6.以下哪種投資策略不屬于積極型投資策略（）A.價值投資策略B.成長投資策略C.指數(shù)投資策略D.事件驅(qū)動投資策略答案：C7.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.編制基金財務(wù)會計報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C8.投資者進(jìn)行基金投資時，首先要考慮的是（）A.基金的業(yè)績表現(xiàn)B.基金的費(fèi)用C.基金的投資目標(biāo)D.基金的風(fēng)險承受能力答案：D9.以下哪種基金類型的風(fēng)險最高（）A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金答案：C10.基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后（）位以內(nèi)的尾數(shù)計入基金資產(chǎn)。A.2B.3C.4D.5答案：C11.以下哪種情況會導(dǎo)致基金份額凈值下跌（）A.基金投資的股票價格上漲B.基金投資的債券利息增加C.基金發(fā)生分紅D.基金持有的資產(chǎn)價值下降答案：D12.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證券交易所的監(jiān)督答案：D13.以下哪種指標(biāo)可以用來衡量基金的風(fēng)險調(diào)整收益（）A.夏普比率B.貝塔系數(shù)C.阿爾法系數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)差答案：A14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，不得有以下哪種行為（）A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險B.對基金產(chǎn)品的收益進(jìn)行預(yù)測C.了解投資人的風(fēng)險承受能力D.根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品答案：B15.以下哪種基金費(fèi)用不屬于投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用（）A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)答案：C、D（管理費(fèi)和托管費(fèi)是從基金資產(chǎn)中扣除，由基金資產(chǎn)承擔(dān)，并非投資者直接承擔(dān)）16.基金的投資組合管理過程不包括（）A.制定投資策略B.構(gòu)建投資組合C.評估投資業(yè)績D.確定投資目標(biāo)答案：D（確定投資目標(biāo)是投資組合管理的第一步，不屬于過程）17.以下哪種債券的信用風(fēng)險最低（）A.國債B.企業(yè)債C.公司債D.金融債答案：A18.基金的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）A.收益承諾B.風(fēng)險提示和警示性文字C.業(yè)績預(yù)測D.投資建議答案：B19.以下哪種投資工具不屬于固定收益類資產(chǎn)（）A.銀行定期存款B.債券C.股票D.貨幣市場工具答案：C20.基金份額持有人大會一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用答案：ABCD3.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格答案：ABC4.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD5.基金業(yè)績評價的原則包括（）A.客觀性原則B.可比性原則C.長期性原則D.公正性原則答案：ABCD6.積極型投資策略包括（）A.自上而下的選股策略B.自下而上的選股策略C.行業(yè)輪動策略D.市場時機(jī)選擇策略答案：ABCD7.基金托管人的內(nèi)部控制制度包括（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會計核算和估值答案：ABCD8.以下哪些因素會影響基金的投資收益（）A.市場環(huán)境B.基金經(jīng)理的投資能力C.基金的投資策略D.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢答案：ABCD9.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金銷售公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：ABCD10.基金的投資范圍可以包括（）A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.證券投資基金是一種直接投資工具。（）答案：×2.基金資產(chǎn)凈值等于基金份額凈值乘以基金總份額。（）答案：×（基金資產(chǎn)凈值是基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的余額）3.債券的票面利率越高，債券的價格波動越大。（）答案：×（票面利率越低，債券價格波動越大）4.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格。（）答案：√5.基金業(yè)績評價只能采用絕對收益指標(biāo)。（）答案：×（也可采用相對收益指標(biāo)等）6.積極型投資策略的風(fēng)險一般低于消極型投資策略。（）答案：×（積極型投資策略風(fēng)險較高）7.基金托管人可以對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：√8.投資者可以根據(jù)基金的歷史業(yè)績來預(yù)測基金未來的收益。（）答案：×9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，可以向投資人承諾最低收益。（）答案：×10.基金的投資組合可以隨意調(diào)整。（）答案：×（需遵循一定原則和流程）四、填空題（每題1分，共10分）1.基金份額持有人享有基金資產(chǎn)的（）權(quán)。答案：收益分配2.債券按照發(fā)行主體可分為政府債券、（）和公司債券。答案：金融債券3.股票的市場價格主要由（）和供求關(guān)系決定。答案：內(nèi)在價值4.基金業(yè)績評價的核心是（）。答案：評價投資組合的收益和風(fēng)險5.積極型投資策略旨在通過（）獲得超過市場平均水平的收益。答案：主動選股和擇時6.基金托管人的首要職責(zé)是（）。答案：安全保管基金財產(chǎn)7.投資者進(jìn)行基金投資時，需要考慮自身的（）和投資目標(biāo)。答案：風(fēng)險承受能力8.基金的投資組合管理包括制定投資策略、構(gòu)建投資組合和（）等環(huán)節(jié)。答案：監(jiān)控和調(diào)整投資組合9.債券的信用等級越高，其信用風(fēng)險越（）。答案：低10.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資（）。答案：風(fēng)險五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述證券投資基金的運(yùn)作流程。答案：基金管理人發(fā)起設(shè)立基金，制定投資策略。基金管理人向投資者發(fā)售基金份額，募集資金?；鹜泄苋素?fù)責(zé)安全保管基金財產(chǎn)。基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資?；鹜泄苋藢ν顿Y運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督?；鸲ㄆ谶M(jìn)行收益分配，向投資者披露基金信息。2.如何選擇適合自己的基金？答案：明確自身投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力。了解基金的類型、投資策略、業(yè)績表現(xiàn)等。查看基金的歷史業(yè)績和風(fēng)險指標(biāo)，如夏普比率等。關(guān)注基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗和能力?？疾旎鸸镜男抛u(yù)和實力。參考專業(yè)機(jī)構(gòu)的評級和推薦。3.簡述債券投資的風(fēng)險。答案：信用風(fēng)險：債券發(fā)行人違約的風(fēng)險。利率風(fēng)險：市場利率變動導(dǎo)致債券價格波動的風(fēng)險。通脹風(fēng)險：通貨膨脹影響債券實際收益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險：債券難以在市場上快速變現(xiàn)的風(fēng)險。再投資風(fēng)險：債券利息再投資時面臨的風(fēng)險。4.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？答案：保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述證券投資基金在金融市場中的作用。答案：聚集資金：將眾多投資者的小額資金聚集起來，形成大規(guī)模資金。專業(yè)理財：由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理，提高投資效率。分散風(fēng)險：通過投資多種資產(chǎn)，分散單一資產(chǎn)的風(fēng)險。促進(jìn)金融市場發(fā)展：增加市場流動性，推動金融創(chuàng)新。優(yōu)化資源配置：引導(dǎo)資金流向效益較好的企業(yè)和項目。為投資者提供多樣化投資選擇：滿足不同投資者的需求。2.論述如何進(jìn)行基金投資風(fēng)險管理。答案：了解自身風(fēng)險承受能力，選擇適合的基金類型。構(gòu)建合理的投資組合，分散投資于不同類型基金。關(guān)注基金的投資策略和風(fēng)險特征。定期評估基金業(yè)績和風(fēng)險狀況。合理控制投資比例，避免過度集中投資。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場環(huán)境變化，及時調(diào)整投資組合。加強(qiáng)對基金管理人的考察和監(jiān)督。3.論述債券投資與股票投資的區(qū)別。答案：收益穩(wěn)定性：債券收益相對穩(wěn)定，股票收益波動較大。風(fēng)險程度：債券風(fēng)險較低，股票風(fēng)險較高。權(quán)利義務(wù)：債券投資者享有固定利息和到期收回本金的權(quán)利，股票投資者享有分紅權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)，但承擔(dān)公司經(jīng)營風(fēng)險。期限：債券有明確償還期限，股票無償還期限。發(fā)行主體：債券發(fā)行主體包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等，股票發(fā)行主體為股份有限公司。4.論述基金銷售機(jī)構(gòu)如何做好投資者教