銀行安全生產(chǎn)責(zé)任清單一、總則

（一）制定背景與意義

當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨復(fù)雜多變的安全風(fēng)險挑戰(zhàn)，既有傳統(tǒng)意義上的消防安全、用電安全、資金押運安全等實體風(fēng)險，也有數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下的網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)運行安全等新型風(fēng)險。同時，部分機(jī)構(gòu)存在安全生產(chǎn)責(zé)任邊界模糊、責(zé)任鏈條斷裂、考核問責(zé)機(jī)制不健全等問題，導(dǎo)致安全隱患排查治理不到位、安全事故時有發(fā)生。為全面貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，落實國家《安全生產(chǎn)法》及金融監(jiān)管部門關(guān)于安全生產(chǎn)工作的系列要求，推動銀行安全生產(chǎn)管理從“被動應(yīng)對”向“主動防控”轉(zhuǎn)變，制定本責(zé)任清單，旨在明確各層級、各崗位安全生產(chǎn)職責(zé)，構(gòu)建“橫向到邊、縱向到底”的責(zé)任體系，為銀行安全穩(wěn)健運營提供堅實保障。

（二）編制目的與原則

本責(zé)任清單以壓實安全生產(chǎn)責(zé)任為核心，目的在于：一是厘清各責(zé)任主體在安全生產(chǎn)工作中的職責(zé)邊界，解決“誰來管、管什么、怎么管”的問題；二是規(guī)范安全生產(chǎn)管理流程，推動安全風(fēng)險隱患早識別、早預(yù)警、早處置；三是強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制，倒逼安全生產(chǎn)責(zé)任落實到位。編制原則包括：堅持“黨政同責(zé)、一崗雙責(zé)”，各級黨組織主要負(fù)責(zé)人對本單位安全生產(chǎn)負(fù)全面責(zé)任，分管負(fù)責(zé)人對分管領(lǐng)域負(fù)直接責(zé)任；堅持“管行業(yè)必須管安全、管業(yè)務(wù)必須管安全、管生產(chǎn)經(jīng)營必須管安全”，將安全生產(chǎn)要求融入業(yè)務(wù)全流程；堅持“分級負(fù)責(zé)、屬地管理”，總行統(tǒng)籌指導(dǎo)，分支機(jī)構(gòu)具體落實，崗位員工嚴(yán)格執(zhí)行；堅持“預(yù)防為主、綜合治理”，突出風(fēng)險源頭管控，強(qiáng)化隱患排查治理和應(yīng)急能力建設(shè)。

（三）適用范圍與對象

本責(zé)任清單適用于銀行總行、分行、支行、營業(yè)網(wǎng)點等各級機(jī)構(gòu)，覆蓋前中后臺所有部門，包括但不限于公司金融部、個人金融部、風(fēng)險管理部、運營管理部、科技部、保衛(wèi)部、后勤保障部等。適用對象包括各級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管安全生產(chǎn)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、崗位員工以及為銀行提供服務(wù)的外包服務(wù)商、合作單位人員。各級機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和組織架構(gòu)，在本清單基礎(chǔ)上細(xì)化制定具體落實細(xì)則。

（四）責(zé)任界定總體要求

安全生產(chǎn)責(zé)任界定遵循“權(quán)責(zé)一致、一崗雙責(zé)、失職追責(zé)”的總要求，明確各層級、各崗位的安全生產(chǎn)職責(zé)內(nèi)容、履職標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任追究情形。主體責(zé)任由各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)，主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，對安全生產(chǎn)工作負(fù)全面責(zé)任；分管負(fù)責(zé)人對分管領(lǐng)域的安全生產(chǎn)工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；部門負(fù)責(zé)人對本部門安全生產(chǎn)工作負(fù)直接管理責(zé)任；崗位員工對本崗位安全生產(chǎn)工作負(fù)直接執(zhí)行責(zé)任。同時，將安全生產(chǎn)責(zé)任納入績效考核體系，對認(rèn)真履職、成效顯著的給予表彰獎勵，對責(zé)任不落實、措施不到位的嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)，確保安全生產(chǎn)責(zé)任層層傳遞、落實到人。

二、責(zé)任主體

（一）總行責(zé)任主體

1.主要負(fù)責(zé)人職責(zé)

銀行總行行長作為安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，全面領(lǐng)導(dǎo)全行安全生產(chǎn)工作。其職責(zé)包括制定安全生產(chǎn)總體戰(zhàn)略，確保政策與國家法律法規(guī)一致；定期召開安全生產(chǎn)會議，審議重大安全事項；審批安全生產(chǎn)預(yù)算，保障資源投入；監(jiān)督全行安全生產(chǎn)責(zé)任落實情況，對重大安全事故負(fù)最終責(zé)任。在實際操作中，行長需每季度帶隊檢查安全設(shè)施，確保消防系統(tǒng)、安防設(shè)備正常運行，并協(xié)調(diào)跨部門合作解決安全問題。

2.分管負(fù)責(zé)人職責(zé)

分管安全生產(chǎn)的副行長直接負(fù)責(zé)具體實施工作。職責(zé)包括組織制定安全生產(chǎn)年度計劃，分解責(zé)任到各部門；監(jiān)督安全培訓(xùn)開展，提升員工安全意識；協(xié)調(diào)突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)，確?？焖偬幹?；定期向行長匯報安全狀況，提出改進(jìn)建議。例如，副行長需每月審查安全報告，針對高風(fēng)險區(qū)域如數(shù)據(jù)中心、金庫制定專項措施，并推動科技部門加強(qiáng)系統(tǒng)防護(hù)。

3.部門負(fù)責(zé)人職責(zé)

總行各部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)本部門安全生產(chǎn)直接管理責(zé)任。保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人統(tǒng)籌全行安全保衛(wèi)工作，包括制定安防制度、組織消防演練、監(jiān)控監(jiān)控設(shè)備運行；科技部負(fù)責(zé)人保障網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全，防范黑客攻擊和系統(tǒng)故障；后勤部負(fù)責(zé)人確保辦公環(huán)境安全，如用電安全、食品安全等。各部門負(fù)責(zé)人需每周召開部門安全會議，排查隱患，并配合上級檢查，確保責(zé)任落實到人。

（二）分行責(zé)任主體

1.主要負(fù)責(zé)人職責(zé)

分行行長作為分行安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)執(zhí)行總行安全政策。職責(zé)包括制定分行實施細(xì)則，結(jié)合區(qū)域風(fēng)險特點調(diào)整策略；監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)安全工作，確保合規(guī)運營；組織安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；對分行安全事故負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。實踐中，行長需每半年組織一次全分行安全演練，針對地域性風(fēng)險如自然災(zāi)害制定預(yù)案，并加強(qiáng)與地方應(yīng)急部門聯(lián)動。

2.分管負(fù)責(zé)人職責(zé)

分行分管安全副行長協(xié)助行長落實責(zé)任。職責(zé)包括制定月度安全計劃，指導(dǎo)支行開展工作；監(jiān)督安全培訓(xùn)覆蓋所有員工，確保新員工入職培訓(xùn)到位；協(xié)調(diào)應(yīng)急資源，處理突發(fā)安全事件；定期向分行行長匯報進(jìn)展。例如，副行長需每季度評估支行安全績效，對表現(xiàn)不佳的網(wǎng)點進(jìn)行約談，推動整改措施落地。

3.部門負(fù)責(zé)人職責(zé)

分行各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門安全執(zhí)行。公司金融部負(fù)責(zé)人確保業(yè)務(wù)流程安全，如客戶信息保密、交易風(fēng)險防控；個人金融部負(fù)責(zé)人保障網(wǎng)點服務(wù)安全，如客戶排隊秩序管理；運營管理部負(fù)責(zé)人監(jiān)督資金押運安全，確保押運車輛和人員合規(guī)。各部門負(fù)責(zé)人需每日檢查安全日志，及時上報異常情況，并配合外部審計，確保責(zé)任鏈條完整。

（三）支行責(zé)任主體

1.主要負(fù)責(zé)人職責(zé)

支行行長作為支行安全生產(chǎn)直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)日常安全管理。職責(zé)包括執(zhí)行分行安全制度，確保網(wǎng)點運營安全；組織員工安全培訓(xùn)，提升實操能力；監(jiān)督安防設(shè)施維護(hù)，如門禁系統(tǒng)、報警器；處理支行內(nèi)部安全事件，如客戶糾紛、設(shè)備故障。實際工作中，行長需每周巡查網(wǎng)點，檢查消防通道是否暢通，并督促員工遵守操作規(guī)程，如現(xiàn)金管理規(guī)范。

2.分管負(fù)責(zé)人職責(zé)

支行分管安全副行長協(xié)助行長管理細(xì)節(jié)。職責(zé)包括制定周安全計劃，安排值班人員；組織消防演練和應(yīng)急疏散，確保員工熟練應(yīng)對；監(jiān)控安全監(jiān)控系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)異常立即響應(yīng)；定期向支行行長匯報安全狀況。例如，副行長需每月審查員工安全考核結(jié)果，對違規(guī)行為進(jìn)行糾正，并推動安全文化建設(shè)，如張貼安全標(biāo)語。

3.部門負(fù)責(zé)人職責(zé)

支行各部門負(fù)責(zé)人落實具體責(zé)任。柜面負(fù)責(zé)人確保柜員操作安全，如身份驗證、反詐騙；理財負(fù)責(zé)人保障客戶資金安全，如風(fēng)險評估；綜合負(fù)責(zé)人維護(hù)辦公環(huán)境安全，如用電安全、文件保密。各部門負(fù)責(zé)人需每日晨會強(qiáng)調(diào)安全事項，檢查設(shè)備運行狀態(tài)，并記錄安全日志，確保問題可追溯。

（四）網(wǎng)點責(zé)任主體

1.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人職責(zé)

網(wǎng)點負(fù)責(zé)人作為基層安全第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)網(wǎng)點日常安全事務(wù)。職責(zé)包括執(zhí)行支行安全指令，確保服務(wù)流程安全；組織員工安全學(xué)習(xí)，如反詐騙培訓(xùn)；監(jiān)控安防設(shè)備，如攝像頭、報警器；處理現(xiàn)場安全事件，如客戶沖突、設(shè)備故障。實踐中，負(fù)責(zé)人需每日開門前檢查安全設(shè)施，下班后確認(rèn)鎖門關(guān)窗，并定期與社區(qū)民警合作，防范外部風(fēng)險。

2.崗位員工職責(zé)

網(wǎng)點員工承擔(dān)崗位安全執(zhí)行責(zé)任。柜員負(fù)責(zé)操作安全，如核對客戶身份、防范假鈔；大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶引導(dǎo)安全，如維持秩序、處理投訴；保安負(fù)責(zé)物理安全，如巡邏、監(jiān)控。員工需每日參加安全晨會，掌握應(yīng)急預(yù)案，如火災(zāi)逃生路線，并主動報告安全隱患，如電線老化。

3.外包服務(wù)商職責(zé)

外包服務(wù)商如保潔、維修人員承擔(dān)服務(wù)安全責(zé)任。職責(zé)包括遵守銀行安全規(guī)定，如佩戴工牌、接受檢查；確保工作過程安全，如維修設(shè)備時斷電；配合銀行安全檢查，提供相關(guān)記錄。服務(wù)商需與銀行簽訂安全協(xié)議，明確責(zé)任邊界，并定期接受培訓(xùn)，確保服務(wù)不影響網(wǎng)點安全。

（五）部門責(zé)任主體

1.前臺部門職責(zé)

前臺部門如公司金融部、個人金融部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)安全。職責(zé)包括確?？蛻粜畔⒈Ｃ?，防止數(shù)據(jù)泄露；監(jiān)督業(yè)務(wù)流程安全，如貸款審批合規(guī)；處理客戶安全需求，如投訴響應(yīng)。部門負(fù)責(zé)人需每周審查業(yè)務(wù)風(fēng)險點，如大額交易監(jiān)控，并推動員工安全意識提升，如案例分享。

2.中臺部門職責(zé)

中臺部門如風(fēng)險管理部、合規(guī)部負(fù)責(zé)安全監(jiān)管。職責(zé)包括制定安全標(biāo)準(zhǔn)，如操作規(guī)范；評估安全風(fēng)險，如系統(tǒng)漏洞；監(jiān)督前臺執(zhí)行，確保合規(guī)。部門負(fù)責(zé)人需每月分析安全數(shù)據(jù)，提出改進(jìn)建議，并協(xié)調(diào)科技部門加強(qiáng)防護(hù)，如升級防火墻。

3.后臺部門職責(zé)

后臺部門如科技部、后勤部負(fù)責(zé)基礎(chǔ)設(shè)施安全。科技部保障網(wǎng)絡(luò)安全，如服務(wù)器防護(hù)、數(shù)據(jù)備份；后勤部保障環(huán)境安全，如消防設(shè)施維護(hù)。部門負(fù)責(zé)人需每日檢查系統(tǒng)運行狀態(tài)，及時修復(fù)故障，并組織安全演練，如數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，確保后臺支持可靠。

（六）崗位責(zé)任主體

1.管理崗位職責(zé)

管理崗位如各級負(fù)責(zé)人承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)安全責(zé)任。職責(zé)包括制定安全計劃，分配任務(wù)；監(jiān)督下屬執(zhí)行，確保落實；處理安全事件，協(xié)調(diào)資源。管理者需定期與下屬溝通安全進(jìn)展，如月度會議，并激勵員工積極參與安全活動，如安全競賽。

2.操作崗位職責(zé)

操作崗位如柜員、保安承擔(dān)直接安全責(zé)任。職責(zé)包括遵守操作規(guī)程，如現(xiàn)金管理；使用安全設(shè)備，如報警器；報告異常情況，如可疑人員。員工需每日記錄安全日志，參加培訓(xùn)提升技能，并主動參與安全改進(jìn)，如提出設(shè)備更新建議。

3.支持崗位職責(zé)

支持崗位如IT人員、行政人員承擔(dān)輔助安全責(zé)任。IT人員負(fù)責(zé)系統(tǒng)維護(hù)，如軟件更新；行政人員負(fù)責(zé)文檔安全，如文件歸檔。崗位人員需配合安全檢查，提供必要支持，并學(xué)習(xí)安全知識，如防范網(wǎng)絡(luò)釣魚，確保工作不影響整體安全。

三、責(zé)任內(nèi)容

（一）總行責(zé)任內(nèi)容

1.安全生產(chǎn)戰(zhàn)略制定

總行負(fù)責(zé)制定全行安全生產(chǎn)總體戰(zhàn)略，確保與國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求保持一致。戰(zhàn)略制定需結(jié)合銀行業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險特征，明確安全生產(chǎn)的長期目標(biāo)和階段性任務(wù)。例如，針對數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險，總行應(yīng)制定專項戰(zhàn)略，將數(shù)據(jù)安全納入核心業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。戰(zhàn)略制定過程中，總行需組織跨部門研討會，邀請風(fēng)險管理、科技、合規(guī)等部門共同參與，確保戰(zhàn)略全面覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域。同時，戰(zhàn)略需定期評估調(diào)整，每年根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化進(jìn)行修訂，保持戰(zhàn)略的前瞻性和適用性。

2.制度體系建設(shè)

總行負(fù)責(zé)構(gòu)建全行安全生產(chǎn)制度體系，制定覆蓋全流程的安全生產(chǎn)規(guī)章制度。制度內(nèi)容需包括安全生產(chǎn)責(zé)任制、風(fēng)險防控、應(yīng)急管理、監(jiān)督檢查等方面。例如，制定《銀行安全生產(chǎn)管理辦法》，明確各層級、各崗位的職責(zé)邊界和工作標(biāo)準(zhǔn)。制度制定需遵循合法性、科學(xué)性、可操作性原則，確保制度內(nèi)容與實際業(yè)務(wù)需求匹配。同時，總行需建立制度動態(tài)更新機(jī)制，及時根據(jù)法律法規(guī)變化和監(jiān)管要求調(diào)整制度內(nèi)容，確保制度的時效性和權(quán)威性。

3.資源保障

總行負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行安全生產(chǎn)資源保障，確保人力、物力、財力投入到位。人力資源方面，需設(shè)立專職安全生產(chǎn)管理部門，配備專業(yè)安全管理人員，負(fù)責(zé)全行安全生產(chǎn)工作的組織協(xié)調(diào)。物力資源方面，需保障安全生產(chǎn)設(shè)施設(shè)備的購置、維護(hù)和更新，如消防系統(tǒng)、安防設(shè)備等。財力資源方面，需將安全生產(chǎn)經(jīng)費納入年度預(yù)算，確保資金充足，支持安全培訓(xùn)、應(yīng)急演練等活動的開展。例如，總行每年需投入專項資金用于升級數(shù)據(jù)中心安全防護(hù)系統(tǒng)，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險。

4.監(jiān)督檢查

總行負(fù)責(zé)對全行安全生產(chǎn)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項制度和措施落實到位。監(jiān)督檢查需采取定期檢查與不定期抽查相結(jié)合的方式，覆蓋各級機(jī)構(gòu)和部門。例如，每季度組織一次全行安全生產(chǎn)大檢查，重點檢查高風(fēng)險領(lǐng)域如金庫、數(shù)據(jù)中心等。檢查內(nèi)容需包括制度執(zhí)行情況、隱患排查治理、應(yīng)急演練效果等。同時，總行需建立問題整改跟蹤機(jī)制，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題明確責(zé)任部門和整改時限，確保整改措施落實到位。

（二）分行責(zé)任內(nèi)容

1.政策執(zhí)行

分行負(fù)責(zé)執(zhí)行總行安全生產(chǎn)政策，結(jié)合區(qū)域特點制定實施細(xì)則。政策執(zhí)行需確保與總行戰(zhàn)略保持一致，同時考慮當(dāng)?shù)仫L(fēng)險因素。例如，針對沿海分行臺風(fēng)多發(fā)特點，需制定專項防汛措施，確保網(wǎng)點運營安全。分行需定期組織政策宣貫會議，確保各級機(jī)構(gòu)和員工準(zhǔn)確理解政策要求。同時，分行需建立政策執(zhí)行反饋機(jī)制，及時向總行匯報執(zhí)行中的問題和建議，為政策調(diào)整提供依據(jù)。

2.區(qū)域風(fēng)險防控

分行負(fù)責(zé)區(qū)域風(fēng)險防控，識別和評估當(dāng)?shù)靥赜械陌踩L(fēng)險。例如，在犯罪率較高地區(qū)，分行需加強(qiáng)網(wǎng)點安保措施，增加巡邏頻次，配備防暴設(shè)備。風(fēng)險防控需建立風(fēng)險清單，明確風(fēng)險等級和防控措施，定期更新風(fēng)險信息。同時，分行需加強(qiáng)與地方公安、消防等部門的聯(lián)動，建立信息共享和應(yīng)急協(xié)作機(jī)制，提升區(qū)域風(fēng)險防控能力。

3.培訓(xùn)演練

分行負(fù)責(zé)組織開展安全生產(chǎn)培訓(xùn)和應(yīng)急演練，提升員工安全意識和應(yīng)急處置能力。培訓(xùn)內(nèi)容需包括法律法規(guī)、安全操作規(guī)程、應(yīng)急處置流程等，針對不同崗位設(shè)計差異化培訓(xùn)方案。例如，對一線柜員重點培訓(xùn)反詐騙和現(xiàn)金安全管理技能。演練需定期開展，如每半年組織一次消防演練，每年組織一次綜合應(yīng)急演練，確保員工熟練掌握應(yīng)急處置流程。

4.事故處理

分行負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)事故的應(yīng)急處置和調(diào)查處理，確保事故及時控制和妥善處理。事故處理需遵循“四不放過”原則，即原因未查清不放過、責(zé)任人未處理不放過、整改措施未落實不放過、有關(guān)人員未受到教育不放過。例如，發(fā)生客戶糾紛事件時，分行需迅速組織調(diào)解，防止事態(tài)升級，并深入分析原因，完善相關(guān)制度。同時，分行需建立事故報告制度，及時向總行報告事故情況，接受上級監(jiān)督。

（三）支行責(zé)任內(nèi)容

1.日常安全管理

支行負(fù)責(zé)日常安全管理工作，確保網(wǎng)點運營安全。日常管理需嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行制定的各項安全制度，如網(wǎng)點開門前檢查安防設(shè)備、下班后確認(rèn)門窗鎖閉等。例如，支行需每日安排專人檢查消防設(shè)施，確保滅火器、消防通道等處于正常狀態(tài)。同時，支行需建立安全日志制度，記錄日常安全檢查情況和問題整改情況，確保安全管理可追溯。

2.員工安全培訓(xùn)

支行負(fù)責(zé)組織員工安全培訓(xùn)，提升員工安全意識和技能。培訓(xùn)需結(jié)合網(wǎng)點實際情況，重點培訓(xùn)崗位安全操作規(guī)程和應(yīng)急處置流程。例如，對新入職員工進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)，包括現(xiàn)金管理、客戶服務(wù)安全等內(nèi)容。培訓(xùn)需注重實效，通過案例分析、情景模擬等方式增強(qiáng)培訓(xùn)效果。同時，支行需定期組織安全知識考核，確保員工掌握必要的安全知識和技能。

3.設(shè)施維護(hù)

支行負(fù)責(zé)網(wǎng)點安全設(shè)施的維護(hù)和管理，確保設(shè)施設(shè)備正常運行。設(shè)施維護(hù)需定期檢查和保養(yǎng)，如監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)等。例如，支行需每月檢查監(jiān)控攝像頭是否正常工作，確保無死角覆蓋。同時，支行需建立設(shè)施設(shè)備臺賬，記錄設(shè)備購置、維修、更換等信息，確保設(shè)施管理規(guī)范有序。

4.應(yīng)急響應(yīng)

支行負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)應(yīng)急響應(yīng)，確保突發(fā)事件快速處置。應(yīng)急響應(yīng)需制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急組織、處置流程和責(zé)任人。例如，發(fā)生火災(zāi)時，支行需立即啟動應(yīng)急預(yù)案，組織人員疏散和初期火災(zāi)撲救。同時，支行需定期組織應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提升應(yīng)急處置能力。

（四）網(wǎng)點責(zé)任內(nèi)容

1.網(wǎng)點運營安全

網(wǎng)點負(fù)責(zé)網(wǎng)點運營安全，確保客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)辦理安全。運營安全需嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，如客戶身份驗證、交易風(fēng)險防控等。例如，網(wǎng)點需加強(qiáng)客戶身份核驗，防范冒名開戶風(fēng)險。同時，網(wǎng)點需優(yōu)化服務(wù)流程，減少客戶等待時間，避免因服務(wù)問題引發(fā)糾紛。

2.客戶服務(wù)安全

網(wǎng)點負(fù)責(zé)客戶服務(wù)安全，保障客戶人身和財產(chǎn)安全。服務(wù)安全需關(guān)注客戶需求，提供安全的服務(wù)環(huán)境。例如，網(wǎng)點需設(shè)置等候區(qū)座椅，確?？蛻襞抨牥踩患訌?qiáng)現(xiàn)金管理，防止客戶資金被盜。同時，網(wǎng)點需建立客戶投訴處理機(jī)制，及時響應(yīng)客戶安全訴求，提升客戶滿意度。

3.設(shè)備使用安全

網(wǎng)點負(fù)責(zé)安全設(shè)備的使用和管理，確保設(shè)備正常運行。設(shè)備使用需規(guī)范操作，如ATM機(jī)、自助終端等。例如，網(wǎng)點需定期檢查ATM機(jī)是否正常工作，防范設(shè)備故障引發(fā)的安全風(fēng)險。同時，網(wǎng)點需加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時修復(fù)故障設(shè)備，確保設(shè)備使用安全。

4.現(xiàn)金管理安全

網(wǎng)點負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理安全，確?，F(xiàn)金收付安全?，F(xiàn)金管理需嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，如雙人臨柜、現(xiàn)金交接等。例如，網(wǎng)點需加強(qiáng)現(xiàn)金庫管理，確?，F(xiàn)金庫安全；規(guī)范大額現(xiàn)金支取流程，防范現(xiàn)金被盜風(fēng)險。同時，網(wǎng)點需加強(qiáng)員工現(xiàn)金管理培訓(xùn)，提升員工現(xiàn)金管理技能。

（五）部門責(zé)任內(nèi)容

1.前臺部門職責(zé)

前臺部門如公司金融部、個人金融部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)安全，確保業(yè)務(wù)辦理安全。業(yè)務(wù)安全需嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，如客戶信息保密、交易風(fēng)險防控等。例如，前臺部門需加強(qiáng)客戶信息管理，防止數(shù)據(jù)泄露；規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范操作風(fēng)險。同時，前臺部門需加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升員工業(yè)務(wù)安全意識。

2.中臺部門職責(zé)

中臺部門如風(fēng)險管理部、合規(guī)部負(fù)責(zé)安全監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)合規(guī)安全。安全監(jiān)管需制定安全標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督業(yè)務(wù)執(zhí)行情況。例如，中臺部門需制定業(yè)務(wù)安全規(guī)范，監(jiān)督前臺部門執(zhí)行；定期開展安全檢查，發(fā)現(xiàn)并整改安全隱患。同時，中臺部門需加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)和處置安全風(fēng)險。

3.后臺部門職責(zé)

后臺部門如科技部、后勤部負(fù)責(zé)基礎(chǔ)設(shè)施安全，確保系統(tǒng)運行和環(huán)境安全?；A(chǔ)設(shè)施安全需保障系統(tǒng)穩(wěn)定運行，如數(shù)據(jù)中心、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等。例如，科技部需加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防范黑客攻擊；后勤部需加強(qiáng)辦公環(huán)境安全管理，確保消防設(shè)施正常。同時，后臺部門需定期開展安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)和整改安全隱患。

（六）崗位責(zé)任內(nèi)容

1.管理崗位職責(zé)

管理崗位如各級負(fù)責(zé)人承擔(dān)安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)安全生產(chǎn)工作。管理職責(zé)需明確責(zé)任分工，確保責(zé)任落實。例如，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人需組織網(wǎng)點日常安全檢查，確保安全制度執(zhí)行；部門負(fù)責(zé)人需制定部門安全計劃，監(jiān)督下屬執(zhí)行。同時，管理崗位需加強(qiáng)安全培訓(xùn)，提升下屬安全意識和技能。

2.操作崗位職責(zé)

操作崗位如柜員、大堂經(jīng)理承擔(dān)安全生產(chǎn)直接責(zé)任，確保崗位操作安全。操作職責(zé)需嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，如現(xiàn)金管理、客戶服務(wù)等。例如，柜員需嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，防范現(xiàn)金被盜風(fēng)險；大堂經(jīng)理需維護(hù)網(wǎng)點秩序，確?？蛻舴?wù)安全。同時，操作崗位需加強(qiáng)安全學(xué)習(xí)，提升安全技能。

3.支持崗位職責(zé)

支持崗位如IT人員、行政人員承擔(dān)安全生產(chǎn)輔助責(zé)任，為安全生產(chǎn)提供支持保障。支持職責(zé)需提供必要的技術(shù)和行政支持，如系統(tǒng)維護(hù)、文件管理等。例如，IT人員需保障系統(tǒng)安全運行，及時修復(fù)系統(tǒng)故障；行政人員需加強(qiáng)文件安全管理，防止信息泄露。同時，支持崗位需配合安全檢查，提供必要的信息和資料。

四、責(zé)任落實機(jī)制

（一）責(zé)任傳遞機(jī)制

1.總行責(zé)任傳遞

總行通過制度文件將安全生產(chǎn)責(zé)任逐級分解至各級分支機(jī)構(gòu)。每年年初制定《安全生產(chǎn)責(zé)任分解方案》，明確總行各部門、各分行的具體責(zé)任指標(biāo)。例如，將網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生率、消防設(shè)施完好率等量化指標(biāo)納入分行年度考核。總行通過視頻會議向分行負(fù)責(zé)人宣講責(zé)任要求，并組織簽訂《安全生產(chǎn)責(zé)任書》，明確違約責(zé)任條款。對科技、保衛(wèi)等關(guān)鍵部門，總行單獨制定《重點領(lǐng)域責(zé)任細(xì)則》，細(xì)化到具體崗位的履職標(biāo)準(zhǔn)。

2.分行責(zé)任傳遞

分行結(jié)合區(qū)域特點制定《責(zé)任落地實施細(xì)則》，將總行要求轉(zhuǎn)化為可操作措施。例如，在臺風(fēng)多發(fā)地區(qū)增設(shè)防汛責(zé)任清單，明確網(wǎng)點門窗加固、排水系統(tǒng)維護(hù)等具體任務(wù)。分行每季度召開責(zé)任落實推進(jìn)會，由各部門匯報責(zé)任執(zhí)行情況。對高風(fēng)險崗位如押運員、數(shù)據(jù)中心管理員，分行建立《崗位安全責(zé)任手冊》，標(biāo)注每日必檢項目和操作規(guī)范。分行還通過內(nèi)部OA系統(tǒng)設(shè)置責(zé)任跟蹤模塊，實時更新各機(jī)構(gòu)責(zé)任完成進(jìn)度。

3.網(wǎng)點責(zé)任傳遞

支行將責(zé)任落實到人，實行“網(wǎng)格化”管理。每個網(wǎng)點劃分若干安全責(zé)任區(qū)，如現(xiàn)金區(qū)、自助設(shè)備區(qū)、辦公區(qū)等，指定專人負(fù)責(zé)。每日晨會由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人宣讀《當(dāng)日安全重點》，如“今日需檢查自助設(shè)備防窺膜完好性”。新員工入職時簽訂《崗位安全承諾書》，明確操作失誤的追責(zé)條款。網(wǎng)點在顯眼位置張貼《責(zé)任公示欄》，標(biāo)明各崗位安全職責(zé)及監(jiān)督電話，接受客戶監(jiān)督。

（二）日常管理機(jī)制

1.安全例會制度

總行每季度召開安全生產(chǎn)委員會會議，由行長主持，各部門負(fù)責(zé)人匯報責(zé)任落實情況。分行每月召開安全工作例會，重點分析區(qū)域風(fēng)險動態(tài)，如某分行針對電信詐騙高發(fā)，專題部署反詐培訓(xùn)。支行每周組織安全晨會，通過案例復(fù)盤強(qiáng)化員工意識。網(wǎng)點每日班前會進(jìn)行“三分鐘安全提醒”，如“今日重點識別假鈔特征”。各級會議均形成會議紀(jì)要，明確整改措施和責(zé)任人，并納入后續(xù)檢查重點。

2.隱患排查機(jī)制

建立“班組日查、部門周查、機(jī)構(gòu)月查”三級排查體系。柜員每日營業(yè)前檢查安防設(shè)備，保安每小時巡邏記錄。部門負(fù)責(zé)人每周組織交叉檢查，如運營部檢查金庫雙人雙鎖執(zhí)行情況。支行每月開展“四不兩直”突擊檢查，模擬客戶測試員工應(yīng)急響應(yīng)?？傂忻考径冉M織跨機(jī)構(gòu)互查，重點檢查制度執(zhí)行漏洞。所有排查結(jié)果錄入《安全隱患臺賬》，實行“銷號管理”，整改完成一項、銷號一項。

3.培訓(xùn)演練機(jī)制

實施“分層分類”培訓(xùn)：總行面向高管開展戰(zhàn)略安全培訓(xùn)，分行針對中層組織管理能力提升，支行對員工進(jìn)行實操技能培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容采用“案例+實操”模式，如用模擬詐騙視頻提升柜員識別能力。每半年組織一次全行性應(yīng)急演練，如火災(zāi)疏散演練采用“盲演”方式，不提前通知時間地點。支行每月開展桌面推演，針對暴雨停電等場景制定處置流程。演練后召開復(fù)盤會，優(yōu)化應(yīng)急預(yù)案。

（三）監(jiān)督考核機(jī)制

1.過程監(jiān)督

總行設(shè)立安全生產(chǎn)督察組，采取“四不兩直”方式抽查分行執(zhí)行情況。分行組建區(qū)域安全督導(dǎo)隊，每月對轄內(nèi)網(wǎng)點飛行檢查。支行設(shè)立安全監(jiān)督員，由資深員工兼任，每日記錄《安全日志》。引入第三方機(jī)構(gòu)開展獨立評估，每年發(fā)布《安全合規(guī)白皮書》。開通員工安全舉報通道，對有效舉報給予獎勵，如某分行因員工舉報及時避免了一起信息泄露事件。

2.績效考核

將安全生產(chǎn)指標(biāo)納入員工KPI，占比不低于15%。對管理崗位實行“安全否決制”，發(fā)生重大安全事件取消年度評優(yōu)資格。設(shè)立“安全之星”評選，每月表彰隱患排查突出的員工?？己私Y(jié)果與薪酬直接掛鉤，如某分行將安全績效與季度獎金浮動比例掛鉤，浮動幅度達(dá)20%。對連續(xù)三年無安全事件的機(jī)構(gòu)，給予專項獎勵基金。

3.責(zé)任追究

實行“一案雙查”，既追究直接責(zé)任人，也倒查領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)事故性質(zhì)設(shè)置追責(zé)梯度：一般違規(guī)給予經(jīng)濟(jì)處罰，如扣減當(dāng)月績效；嚴(yán)重違規(guī)調(diào)離崗位；造成損失依法追償。建立《責(zé)任追究案例庫》，定期組織學(xué)習(xí)。對重大事故實行“四不放過”原則，如某分行因金庫管理疏漏被追責(zé)后，在全行開展警示教育月活動。

（四）應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制

1.預(yù)案管理

總行制定《綜合應(yīng)急預(yù)案》及12個專項預(yù)案，覆蓋火災(zāi)、搶劫、系統(tǒng)癱瘓等場景。分行結(jié)合區(qū)域風(fēng)險補(bǔ)充《區(qū)域應(yīng)急預(yù)案》，如地震多發(fā)地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點應(yīng)急疏散路線。支行制定《網(wǎng)點應(yīng)急處置卡》，標(biāo)注關(guān)鍵步驟和聯(lián)系人。預(yù)案每年修訂一次，根據(jù)演練效果和事故案例更新內(nèi)容。所有預(yù)案通過桌面推演和實戰(zhàn)演練雙重驗證。

2.響應(yīng)流程

建立“三級響應(yīng)”機(jī)制：Ⅰ級響應(yīng)由總行指揮，涉及全行性事件；Ⅱ級由分行負(fù)責(zé)，如區(qū)域自然災(zāi)害；Ⅲ級由網(wǎng)點處置，如客戶糾紛。啟動響應(yīng)后，1小時內(nèi)成立應(yīng)急指揮部，24小時內(nèi)提交初步報告。建立“黃金30分鐘”處置原則，如搶劫案發(fā)生后立即報警并保護(hù)現(xiàn)場。通過應(yīng)急指揮平臺實現(xiàn)信息實時共享，確?？绮块T協(xié)同高效。

3.資源保障

總行設(shè)立應(yīng)急物資儲備庫，配備發(fā)電機(jī)、應(yīng)急照明等設(shè)備。分行建立區(qū)域應(yīng)急支援隊，由骨干員工組成，24小時待命。網(wǎng)點配備急救箱、防暴器材等基礎(chǔ)物資。與消防、公安建立“綠色通道”，簽訂《應(yīng)急聯(lián)動協(xié)議》。每年組織一次跨機(jī)構(gòu)應(yīng)急資源調(diào)配演練，檢驗物資調(diào)度效率。

五、責(zé)任追究與激勵

（一）責(zé)任追究機(jī)制

1.追責(zé)分級體系

銀行建立三級責(zé)任追究制度，根據(jù)事故性質(zhì)和損失程度實施差異化處理。總行層面負(fù)責(zé)重大安全事故追責(zé)，如涉及全行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)泄露或重大資金損失，由行長辦公會直接介入，成立專項調(diào)查組，48小時內(nèi)啟動問責(zé)程序。分行層面處理區(qū)域性事件，如網(wǎng)點搶劫或火災(zāi)事故，由分行安全生產(chǎn)委員會牽頭，在72小時內(nèi)完成責(zé)任認(rèn)定并上報總行。支行層面執(zhí)行日常違規(guī)追責(zé)，如員工未按規(guī)定操作導(dǎo)致客戶投訴，由支行行長直接處理，結(jié)果同步至分行備案。

2.違規(guī)情形界定

明確三類違規(guī)行為：操作違規(guī)如未執(zhí)行雙人雙鎖制度；管理違規(guī)如未開展安全培訓(xùn)；失職瀆職如瞞報事故。針對不同情形設(shè)置追責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，操作違規(guī)首次給予書面警告，三次以上調(diào)離崗位；管理違規(guī)導(dǎo)致隱患未整改的，部門負(fù)責(zé)人降級處理；失職瀆職造成重大損失的，依法追究刑事責(zé)任。某分行因金庫管理疏漏被追責(zé)后，全行開展警示教育月活動，組織員工觀看事故紀(jì)錄片并簽署《合規(guī)承諾書》。

3.追責(zé)程序規(guī)范

實行“調(diào)查-認(rèn)定-處理-申訴”四步流程。事故發(fā)生后2小時內(nèi)成立調(diào)查組，調(diào)取監(jiān)控、詢問當(dāng)事人、檢查操作記錄等；調(diào)查結(jié)束后3日內(nèi)形成書面報告，明確責(zé)任主體；處理決定需經(jīng)集體審議并書面通知當(dāng)事人；當(dāng)事人對處理結(jié)果有異議的，可在5日內(nèi)提交申訴材料。某支行發(fā)生客戶信息泄露事件后，調(diào)查組通過調(diào)取系統(tǒng)日志發(fā)現(xiàn)柜員違規(guī)外傳數(shù)據(jù)，最終對涉事員工解除勞動合同，并對支行行長給予記過處分。

（二）正向激勵機(jī)制

1.績效獎勵制度

將安全生產(chǎn)指標(biāo)納入員工績效考核體系，占比不低于15%。設(shè)立安全績效專項獎金池，按季度發(fā)放，獎勵對象包括：全年無安全事件的網(wǎng)點、主動排查重大隱患的員工、應(yīng)急演練表現(xiàn)突出的團(tuán)隊。某分行推行“安全積分制”，員工每發(fā)現(xiàn)一起隱患積1分，積分可兌換帶薪休假或培訓(xùn)機(jī)會，季度積分前三名額外發(fā)放500元安全標(biāo)兵獎金。

2.評優(yōu)晉升通道

在年度評優(yōu)中設(shè)置“安全生產(chǎn)先進(jìn)個人”“安全示范網(wǎng)點”等專項榮譽(yù)，獲獎?wù)邇?yōu)先獲得晉升機(jī)會。柜員連續(xù)三年無安全記錄可晉升為資深柜員，支行行長連續(xù)兩年獲評安全示范網(wǎng)點可晉升分行安保部經(jīng)理。某支行因連續(xù)三年保持零事故記錄，其網(wǎng)點主任被破格提拔為分行運營管理部副總經(jīng)理，并負(fù)責(zé)全行安全制度優(yōu)化工作。

3.非物質(zhì)激勵措施

開展“安全故事分享會”，每月評選最佳安全案例并制作成內(nèi)部教材；組織家屬開放日活動，邀請員工家屬參觀安防設(shè)施，增強(qiáng)家庭監(jiān)督意識；設(shè)立“安全建議信箱”，采納的建議給予500-2000元創(chuàng)新獎勵。某分行收到員工建議“在自助區(qū)加裝防窺罩”，實施后客戶投訴量下降40%，建議人獲得2000元獎金及全行通報表揚(yáng)。

（三）責(zé)任文化建設(shè)

1.理念滲透工程

2.行為規(guī)范養(yǎng)成

制定《員工安全行為公約》，明確“五必須”“五禁止”：必須持證上崗、必須規(guī)范操作、必須報告隱患、必須參加演練、必須遵守保密規(guī)定；禁止違規(guī)代崗、禁止泄露密碼、禁止攜帶違禁品、禁止瞞報事故、禁止破壞監(jiān)控。支行每日班前會隨機(jī)抽查員工背誦行為公約，連續(xù)三次不合格者停工培訓(xùn)。

3.氛圍營造策略

組織“安全知識競賽”“應(yīng)急技能比武”等活動，設(shè)置趣味獎項如“火場逃生速度王”“隱患識別達(dá)人”。在重要節(jié)點開展專項行動，如春節(jié)前“現(xiàn)金安全百日攻堅”、汛期“防汛應(yīng)急演練月”。某分行創(chuàng)新“安全微課堂”，通過短視頻平臺發(fā)布3分鐘安全