第第頁基金從業(yè)資格證考試間隔及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.基金從業(yè)資格考試單科成績的有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

2.投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通常屬于哪種認(rèn)購方式？

A.認(rèn)購

B.認(rèn)投

C.認(rèn)增

D.認(rèn)配

3.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，必須取得哪些機構(gòu)的批準(zhǔn)？

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.地方金融監(jiān)督管理局

4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的基本描述通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人、基金托管人的職責(zé)

C.基金費用種類、費率標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

5.基金信息披露中，通常要求披露基金管理人、托管人的高級管理人員信息，其主要目的是什么？

A.展示公司實力

B.便于投資者識別潛在風(fēng)險

C.提升基金業(yè)績

D.滿足監(jiān)管要求

6.基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為哪些類型？

A.日常事項決議

B.重要事項決議

C.特別事項決議

D.A和B

7.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)不包括以下哪項？

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》

8.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常不包括以下哪種？

A.可比公司法

B.可變現(xiàn)凈值法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.成本法

9.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得在基金合同、招募說明書等文件中承諾基金收益率，其主要原因是什么？

A.投資風(fēng)險過高

B.違反監(jiān)管規(guī)定

C.基金業(yè)績不理想

D.基金規(guī)模過小

10.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金管理人的約束主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.投資范圍、投資策略的遵守

B.費用計提方式的執(zhí)行

C.基金信息披露的及時性

D.以上都是

11.基金信息披露中，通常要求披露基金的投資組合，其主要目的是什么？

A.便于投資者了解基金持倉

B.提升基金知名度

C.增加基金規(guī)模

D.避免利益沖突

12.基金份額持有人大會的召集條件通常包括哪些情形？

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上都是

13.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的投資紀(jì)律不包括以下哪項？

A.風(fēng)險控制措施

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露要求

D.業(yè)績排名壓力

14.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括以下哪種？

A.成本法

B.可比公司法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.投資者報價法

15.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳，其主要原因是什么？

A.投資者容易產(chǎn)生誤解

B.違反監(jiān)管規(guī)定

C.基金業(yè)績不理想

D.基金規(guī)模過小

16.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金托管人的約束主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.保管基金財產(chǎn)的安全

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.及時、準(zhǔn)確地復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

D.以上都是

17.基金信息披露中，通常要求披露基金的業(yè)績表現(xiàn)，其主要目的是什么？

A.便于投資者了解基金業(yè)績

B.提升基金知名度

C.增加基金規(guī)模

D.避免利益沖突

18.基金份額持有人大會的決議，對基金管理人、基金托管人的約束主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.依法履行職責(zé)

B.遵守大會決議

C.接受監(jiān)督

D.以上都是

19.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的風(fēng)險控制措施不包括以下哪項？

A.設(shè)置投資權(quán)限

B.定期進行合規(guī)檢查

C.業(yè)績排名壓力

D.建立應(yīng)急機制

20.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的股權(quán)，其估值方法通常不包括以下哪種？

A.成本法

B.可比公司法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.市場法

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.證券投資分析

D.證券投資基金基礎(chǔ)知識

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，需要準(zhǔn)備哪些材料？

A.基金銷售業(yè)務(wù)資格申請

B.基金銷售業(yè)務(wù)方案

C.基金銷售業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)記錄

D.基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人、基金托管人的職責(zé)

C.基金費用種類、費率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金信息披露的及時性

24.基金信息披露中，通常要求披露哪些信息？

A.基金募集情況

B.基金投資組合

C.基金業(yè)績表現(xiàn)

D.基金管理人、基金托管人的信息

25.基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為哪些類型？

A.日常事項決議

B.重要事項決議

C.特別事項決議

D.臨時事項決議

26.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)包括哪些？

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》

27.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常包括哪些？

A.可比公司法

B.可變現(xiàn)凈值法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.成本法

28.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得進行哪些行為？

A.承諾基金收益率

B.夸大宣傳

C.誤導(dǎo)投資者

D.濫用營銷手段

29.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金管理人、基金托管人的約束主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.投資范圍、投資策略的遵守

B.費用計提方式的執(zhí)行

C.基金信息披露的及時性

D.基金財產(chǎn)的保管

30.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的風(fēng)險控制措施包括哪些？

A.設(shè)置投資權(quán)限

B.定期進行合規(guī)檢查

C.建立應(yīng)急機制

D.接受監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.基金從業(yè)資格考試單科成績的有效期是3年。

32.投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通常屬于認(rèn)購方式。

33.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，必須取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。

34.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的基本描述通常包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略。

35.基金信息披露中，通常要求披露基金管理人、托管人的高級管理人員信息，其主要目的是展示公司實力。

36.基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為日常事項決議、重要事項決議、特別事項決議。

37.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)不包括《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》。

38.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括成本法。

39.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳。

40.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金托管人的約束主要體現(xiàn)在保管基金財產(chǎn)的安全。

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括________和________。

42.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，需要準(zhǔn)備________、________和________。

43.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括________、________和________。

44.基金信息披露中，通常要求披露________、________和________。

45.基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為________、________和________。

46.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)包括________、________和________。

47.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常包括________、________和________。

48.基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得進行________和________。

49.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金管理人、基金托管人的約束主要體現(xiàn)在________和________。

50.基金管理人進行投資運作時，必須遵守的風(fēng)險控制措施包括________、________和________。

**五、簡答題（共25分，共5題，每題5分）**

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目及其考試內(nèi)容。

52.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前需要準(zhǔn)備的材料。

53.簡述基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括哪些內(nèi)容。

54.簡述基金信息披露中，通常要求披露哪些信息。

55.簡述基金管理人進行投資運作時，必須遵守的風(fēng)險控制措施。

**六、案例分析題（共30分，共1題，共30分）**

56.某基金管理公司旗下有一只股票型基金，在基金募集期間，基金管理人通過其官方網(wǎng)站發(fā)布了一篇宣傳文章，其中承諾該基金在未來一年內(nèi)能夠獲得20%的收益率，并夸大了該基金的投資業(yè)績。請問，該基金管理公司的行為是否合規(guī)？為什么？請結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)進行分析，并提出相應(yīng)的改進建議。

**參考答案及解析**

**一、單選題（共20分）**

1.B

2.A

3.A

4.D

5.B

6.C

7.D

8.D

9.B

10.D

11.A

12.D

13.D

14.D

15.B

16.D

17.A

18.D

19.C

20.D

**解析：**

1.B：基金從業(yè)資格考試單科成績的有效期是2年，根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》第9條。

2.A：投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通常屬于認(rèn)購方式，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條。

3.A：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，必須取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條。

4.D：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金管理人、基金托管人的職責(zé)、基金費用種類、費率標(biāo)準(zhǔn)、基金信息披露的及時性等內(nèi)容，根據(jù)《證券投資基金法》第49條。

5.B：基金信息披露中，通常要求披露基金管理人、托管人的高級管理人員信息，其主要目的是便于投資者識別潛在風(fēng)險，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條。

6.C：基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為特別事項決議，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

7.D：基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)不包括《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》，根據(jù)《證券投資基金法》第4條。

8.D：基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括成本法，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第22條。

9.B：基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得承諾基金收益率，違反監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條。

10.D：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金管理人、基金托管人的約束主要體現(xiàn)在投資范圍、投資策略的遵守、費用計提方式的執(zhí)行、基金信息披露的及時性、基金財產(chǎn)的保管等方面，根據(jù)《證券投資基金法》第49條。

11.A：基金信息披露中，通常要求披露基金的投資組合，其主要目的是便于投資者了解基金持倉，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第17條。

12.D：基金份額持有人大會的召集條件通常包括代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議等情形，根據(jù)《證券投資基金法》第46條。

13.D：基金管理人進行投資運作時，必須遵守的投資紀(jì)律不包括業(yè)績排名壓力，根據(jù)《證券投資基金法》第22條。

14.D：基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括投資者報價法，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第22條。

15.B：基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳，違反監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條。

16.D：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金托管人的約束主要體現(xiàn)在保管基金財產(chǎn)的安全、執(zhí)行基金管理人的投資指令、及時、準(zhǔn)確地復(fù)核基金資產(chǎn)凈值等方面，根據(jù)《證券投資基金法》第48條。

17.A：基金信息披露中，通常要求披露基金的業(yè)績表現(xiàn)，其主要目的是便于投資者了解基金業(yè)績，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條。

18.D：基金份額持有人大會的決議，對基金管理人、基金托管人的約束主要體現(xiàn)在依法履行職責(zé)、遵守大會決議、接受監(jiān)督等方面，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

19.C：基金管理人進行投資運作時，必須遵守的風(fēng)險控制措施不包括業(yè)績排名壓力，根據(jù)《證券投資基金法》第22條。

20.D：基金估值過程中，對于不存在活躍市場的股權(quán)，其估值方法通常不包括市場法，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第24條。

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABC

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

**解析：**

21.ABCD：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德、證券投資分析、證券投資基金基礎(chǔ)知識，根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》第4條。

22.ABCD：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，需要準(zhǔn)備基金銷售業(yè)務(wù)資格申請、基金銷售業(yè)務(wù)方案、基金銷售業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)記錄、基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條。

23.ABC：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金管理人、基金托管人的職責(zé)、基金費用種類、費率標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《證券投資基金法》第49條。

24.ABCD：基金信息披露中，通常要求披露基金募集情況、基金投資組合、基金業(yè)績表現(xiàn)、基金管理人、基金托管人的信息，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條。

25.ABC：基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為日常事項決議、重要事項決議、特別事項決議，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

26.ABC：基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)包括《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》，根據(jù)《證券投資基金法》第4條。

27.ABCD：基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常包括可比公司法、可變現(xiàn)凈值法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法、成本法，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第22條。

28.ABCD：基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得進行承諾基金收益率、夸大宣傳、誤導(dǎo)投資者、濫用營銷手段，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條。

29.ABCD：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金管理人、基金托管人的約束主要體現(xiàn)在投資范圍、投資策略的遵守、費用計提方式的執(zhí)行、基金信息披露的及時性、基金財產(chǎn)的保管等方面，根據(jù)《證券投資基金法》第49條。

30.ABCD：基金管理人進行投資運作時，必須遵守的風(fēng)險控制措施包括設(shè)置投資權(quán)限、定期進行合規(guī)檢查、建立應(yīng)急機制、接受監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督，根據(jù)《證券投資基金法》第22條。

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

**解析：**

31.√：基金從業(yè)資格考試單科成績的有效期是3年，根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》第9條。

32.√：投資者通過銀行渠道認(rèn)購基金份額，通常屬于認(rèn)購方式，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條。

33.√：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，必須取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條。

34.√：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的基本描述通常包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，根據(jù)《證券投資基金法》第49條。

35.×：基金信息披露中，通常要求披露基金管理人、托管人的高級管理人員信息，其主要目的是便于投資者識別潛在風(fēng)險，而非展示公司實力。

36.√：基金份額持有人大會的決議，根據(jù)其重要性不同，可分為日常事項決議、重要事項決議、特別事項決議，根據(jù)《證券投資基金法》第47條。

37.×：基金管理人進行投資運作時，必須遵守的法律法規(guī)包括《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》，根據(jù)《證券投資基金法》第4條。

38.√：基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括成本法，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第22條。

39.√：基金募集期間，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得夸大宣傳，違反監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條。

40.√：基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定，對基金托管人的約束主要體現(xiàn)在保管基金財產(chǎn)的安全、執(zhí)行基金管理人的投資指令、及時、準(zhǔn)確地復(fù)核基金資產(chǎn)凈值等方面，根據(jù)《證券投資基金法》第48條。

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

41.基金法律法規(guī)，基金職業(yè)道德

42.基金銷售業(yè)務(wù)資格申請，基金銷售業(yè)務(wù)方案，基金銷售業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)記錄

43.基金投資目標(biāo)，基金投資范圍，基金投資策略

44.基金募集情況，基金投資組合，基金業(yè)績表現(xiàn)

45.日常事項決議，重要事項決議，特別事項決議

46.《中華人民共和國證券法》，《中華人民共和國公司法》，《中華人民共和國證券投資基金法》

47.可比公司法，可變現(xiàn)凈值法，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

48.承諾基金收益率，夸大宣傳

49.投資范圍、投資策略的遵守，費用計提方式的執(zhí)行

50.設(shè)置投資權(quán)限，定期進行合規(guī)檢查，建立應(yīng)急機制

**五、簡答題（共25分，共5題，每題5分）**

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目及其考試內(nèi)容。

答：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德?；鸱煞ㄒ?guī)主要考查考生對《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度；基金職業(yè)道德主要考查考生對基金職業(yè)道德規(guī)范的理解和應(yīng)用能力。

52.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前需要準(zhǔn)備的材料。

答：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前需要準(zhǔn)備基金銷售業(yè)務(wù)資格申請、基金銷售業(yè)務(wù)方案、基金銷售業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)記錄、