設(shè)立公司內(nèi)部資金應(yīng)急預(yù)案一、概述

公司內(nèi)部資金應(yīng)急預(yù)案是為了應(yīng)對突發(fā)的資金流動性風(fēng)險(xiǎn)，確保公司在緊急情況下能夠維持正常運(yùn)營。該預(yù)案通過建立完善的預(yù)警機(jī)制、備用資金儲備和應(yīng)急處理流程，降低資金鏈斷裂的可能性，保障公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

二、預(yù)案制定原則

（一）預(yù)防為主

（二）快速響應(yīng)

（三）動態(tài)調(diào)整

（四）資源整合

三、預(yù)案核心內(nèi)容

（一）資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

1.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)

(1)現(xiàn)金流比率低于安全線（如15%）時觸發(fā)預(yù)警

(2)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率下降20%以上時觸發(fā)預(yù)警

(3)短期債務(wù)占比超過50%時觸發(fā)預(yù)警

2.預(yù)警響應(yīng)流程

(1)財(cái)務(wù)部門每月監(jiān)測關(guān)鍵指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)異常及時上報(bào)

(2)高管團(tuán)隊(duì)在接到預(yù)警后24小時內(nèi)召開評估會議

(3)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級啟動不同級別的應(yīng)急措施

（二）備用資金儲備方案

1.建立多層次資金池

(1)緊急備用金：至少覆蓋公司3個月運(yùn)營成本（示例：500萬元）

(2)中短期融資額度：與銀行協(xié)商最高2000萬元信用貸款額度

(3)優(yōu)先股權(quán)融資渠道：與戰(zhàn)略投資者保持接洽，準(zhǔn)備融資計(jì)劃書

2.資金使用權(quán)限

(1)僅限財(cái)務(wù)總監(jiān)授權(quán)批準(zhǔn)動用緊急備用金

(2)中短期貸款需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

(3)股權(quán)融資需完成盡職調(diào)查后執(zhí)行

（三）應(yīng)急處理流程

1.緊急情況分類

(1)突發(fā)債務(wù)到期：啟動債務(wù)重組協(xié)商

(2)供應(yīng)商集中付款：優(yōu)先保障核心供應(yīng)商

(3)現(xiàn)金流驟降：啟動成本壓縮計(jì)劃

2.分步驟執(zhí)行措施

(1)第一階段：24小時內(nèi)

-確認(rèn)資金缺口規(guī)模

-啟動緊急備用金使用程序

-通知主要債權(quán)人協(xié)商延期

(2)第二階段：3天內(nèi)

-啟動短期融資渠道

-評估供應(yīng)商付款順序

-調(diào)整非核心項(xiàng)目預(yù)算

(3)第三階段：1周內(nèi)

-完成股權(quán)融資方案（如需）

-發(fā)布內(nèi)部成本控制政策

-重新評估資金狀況

（四）預(yù)案維護(hù)與演練

1.定期更新機(jī)制

(1)每季度復(fù)核預(yù)警指標(biāo)合理性

(2)每半年與銀行重新協(xié)商融資條款

(3)更新備用資金池規(guī)模

2.演練計(jì)劃

(1)每年組織一次全真模擬演練

(2)評估預(yù)案有效性并修訂流程

(3)確保關(guān)鍵崗位人員熟悉操作步驟

四、配套措施

（一）跨部門協(xié)作

1.財(cái)務(wù)部牽頭協(xié)調(diào)資金調(diào)度

2.銷售部負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收

3.采購部控制支出優(yōu)先級

（二）信息溝通

1.建立應(yīng)急通訊錄

2.明確各部門信息上報(bào)流程

3.定期向管理層通報(bào)資金狀況

（三）責(zé)任分工

1.財(cái)務(wù)總監(jiān)：總負(fù)責(zé)資金應(yīng)急工作

2.分管財(cái)務(wù)的副總裁：監(jiān)督預(yù)案執(zhí)行

3.各部門負(fù)責(zé)人：落實(shí)成本控制措施

五、總結(jié)

本預(yù)案通過系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)識別、備用資金規(guī)劃、分級響應(yīng)機(jī)制和常態(tài)化維護(hù)，為公司應(yīng)對資金危機(jī)提供保障。執(zhí)行過程中需確保各環(huán)節(jié)銜接順暢，并根據(jù)實(shí)際運(yùn)營情況持續(xù)優(yōu)化。

一、概述

公司內(nèi)部資金應(yīng)急預(yù)案是為了應(yīng)對突發(fā)的資金流動性風(fēng)險(xiǎn)，確保公司在緊急情況下能夠維持正常運(yùn)營。該預(yù)案通過建立完善的預(yù)警機(jī)制、備用資金儲備和應(yīng)急處理流程，降低資金鏈斷裂的可能性，保障公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

二、預(yù)案制定原則

（一）預(yù)防為主

制定預(yù)案的核心在于通過前瞻性的分析和準(zhǔn)備，識別潛在的資金風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并在日常運(yùn)營中采取控制措施，盡可能避免危機(jī)的發(fā)生。

（二）快速響應(yīng)

應(yīng)急預(yù)案的關(guān)鍵在于速度。一旦觸發(fā)預(yù)警，必須迅速啟動應(yīng)對機(jī)制，縮短決策和執(zhí)行時間，以最小化風(fēng)險(xiǎn)影響。

（三）動態(tài)調(diào)整

市場環(huán)境和公司運(yùn)營狀況不斷變化，預(yù)案需要定期審視和調(diào)整，確保其與實(shí)際情況匹配，保持有效性。

（四）資源整合

預(yù)案的有效執(zhí)行依賴于公司內(nèi)部各部門的協(xié)同配合，以及外部資源的有效利用，形成合力共同應(yīng)對危機(jī)。

三、預(yù)案核心內(nèi)容

（一）資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

1.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)

(1)現(xiàn)金流比率低于安全線（如15%）時觸發(fā)預(yù)警

現(xiàn)金流比率是衡量公司短期償債能力的指標(biāo)，當(dāng)該比率低于15%時，表明公司可能面臨資金周轉(zhuǎn)壓力，需要啟動預(yù)警。

(2)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率下降20%以上時觸發(fā)預(yù)警

應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率反映公司收回應(yīng)收賬款的速度，若該指標(biāo)下降20%以上，可能意味著客戶支付能力減弱或信用政策需要調(diào)整，需引起重視。

(3)短期債務(wù)占比超過50%時觸發(fā)預(yù)警

短期債務(wù)占比過高會增加公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)該比例超過50%時，表明公司短期償債壓力較大，需及時應(yīng)對。

2.預(yù)警響應(yīng)流程

(1)財(cái)務(wù)部門每月監(jiān)測關(guān)鍵指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)異常及時上報(bào)

財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)日常的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)指標(biāo)異常，應(yīng)立即形成報(bào)告，上報(bào)給財(cái)務(wù)總監(jiān)和相關(guān)高管。

(2)高管團(tuán)隊(duì)在接到預(yù)警后24小時內(nèi)召開評估會議

高管團(tuán)隊(duì)需在接到預(yù)警后24小時內(nèi)召開會議，評估風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，并確定下一步行動方案。

(3)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級啟動不同級別的應(yīng)急措施

預(yù)案通常設(shè)定三級預(yù)警等級，不同等級對應(yīng)不同的應(yīng)急措施，確保資源合理分配。

（二）備用資金儲備方案

1.建立多層次資金池

(1)緊急備用金：至少覆蓋公司3個月運(yùn)營成本（示例：500萬元）

緊急備用金應(yīng)存放在易于取用的賬戶中，用于應(yīng)對突發(fā)性、大額的資金需求。具體金額根據(jù)公司規(guī)模和行業(yè)特點(diǎn)確定，示例中500萬元僅為參考。

(2)中短期融資額度：與銀行協(xié)商最高2000萬元信用貸款額度

與銀行建立良好的合作關(guān)系，預(yù)先獲得一定額度的信用貸款，以備不時之需。

(3)優(yōu)先股權(quán)融資渠道：與戰(zhàn)略投資者保持接洽，準(zhǔn)備融資計(jì)劃書

與潛在的戰(zhàn)略投資者保持溝通，準(zhǔn)備好融資計(jì)劃書，一旦需要，可以快速啟動股權(quán)融資流程。

2.資金使用權(quán)限

(1)僅限財(cái)務(wù)總監(jiān)授權(quán)批準(zhǔn)動用緊急備用金

緊急備用金的動用需經(jīng)過財(cái)務(wù)總監(jiān)的批準(zhǔn)，以防止濫用。

(2)中短期貸款需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

中短期貸款的動用需經(jīng)過董事會的批準(zhǔn)，確保決策的慎重性。

(3)股權(quán)融資需完成盡職調(diào)查后執(zhí)行

股權(quán)融資需完成盡職調(diào)查，確保融資方案的可行性和合規(guī)性。

（三）應(yīng)急處理流程

1.緊急情況分類

(1)突發(fā)債務(wù)到期：啟動債務(wù)重組協(xié)商

當(dāng)公司面臨突發(fā)債務(wù)到期時，應(yīng)立即啟動債務(wù)重組協(xié)商，與債權(quán)人協(xié)商延期或重新安排還款計(jì)劃。

(2)供應(yīng)商集中付款：優(yōu)先保障核心供應(yīng)商

當(dāng)公司面臨供應(yīng)商集中付款時，應(yīng)根據(jù)供應(yīng)商的重要性和緊急性，優(yōu)先保障核心供應(yīng)商的付款，以維護(hù)公司的供應(yīng)鏈穩(wěn)定。

(3)現(xiàn)金流驟降：啟動成本壓縮計(jì)劃

當(dāng)公司面臨現(xiàn)金流驟降時，應(yīng)立即啟動成本壓縮計(jì)劃，通過減少非必要支出、加速應(yīng)收賬款回收等措施，提升現(xiàn)金流。

2.分步驟執(zhí)行措施

(1)第一階段：24小時內(nèi)

-確認(rèn)資金缺口規(guī)模：財(cái)務(wù)部門需在24小時內(nèi)準(zhǔn)確評估資金缺口的具體規(guī)模，為后續(xù)決策提供依據(jù)。

-啟動緊急備用金使用程序：財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)部門立即動用緊急備用金，填補(bǔ)資金缺口。

-通知主要債權(quán)人協(xié)商延期：與主要債權(quán)人聯(lián)系，協(xié)商延期還款，以緩解短期償債壓力。

(2)第二階段：3天內(nèi)

-啟動短期融資渠道：財(cái)務(wù)部門與銀行聯(lián)系，申請短期貸款，以補(bǔ)充資金。

-評估供應(yīng)商付款順序：根據(jù)供應(yīng)商的重要性和緊急性，重新安排供應(yīng)商付款順序，優(yōu)先保障核心供應(yīng)商。

-調(diào)整非核心項(xiàng)目預(yù)算：暫?；蚩s減非核心項(xiàng)目的預(yù)算，將資金集中用于核心業(yè)務(wù)。

(3)第三階段：1周內(nèi)

-完成股權(quán)融資方案：與戰(zhàn)略投資者溝通，完成股權(quán)融資方案，以補(bǔ)充長期資金。

-發(fā)布內(nèi)部成本控制政策：發(fā)布內(nèi)部成本控制政策，要求各部門嚴(yán)格控制支出。

-重新評估資金狀況：財(cái)務(wù)部門重新評估公司的資金狀況，確保資金鏈安全。

（四）預(yù)案維護(hù)與演練

1.定期更新機(jī)制

(1)每季度復(fù)核預(yù)警指標(biāo)合理性

每季度，財(cái)務(wù)部門需復(fù)核預(yù)警指標(biāo)的合理性，確保其與公司實(shí)際情況匹配。

(2)每半年與銀行重新協(xié)商融資條款

每半年，財(cái)務(wù)部門需與銀行重新協(xié)商融資條款，確保融資方案的可行性和合規(guī)性。

(3)更新備用資金池規(guī)模

根據(jù)公司經(jīng)營狀況和資金需求，定期更新備用資金池的規(guī)模，確保其能夠應(yīng)對突發(fā)資金需求。

2.演練計(jì)劃

(1)每年組織一次全真模擬演練

每年，公司需組織一次全真模擬演練，檢驗(yàn)預(yù)案的有效性和可操作性。

(2)評估預(yù)案有效性并修訂流程

演練結(jié)束后，需評估預(yù)案的有效性，并根據(jù)評估結(jié)果修訂流程，以提高預(yù)案的實(shí)用性。

(3)確保關(guān)鍵崗位人員熟悉操作步驟

確保財(cái)務(wù)部門、高管團(tuán)隊(duì)等關(guān)鍵崗位人員熟悉預(yù)案的操作步驟，以便在緊急情況下能夠迅速執(zhí)行。

四、配套措施

（一）跨部門協(xié)作

1.財(cái)務(wù)部牽頭協(xié)調(diào)資金調(diào)度

財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)資金調(diào)度，確保資金的高效利用。

2.銷售部負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收

銷售部負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的催收，加速資金回籠。

3.采購部控制支出優(yōu)先級

采購部負(fù)責(zé)控制支出優(yōu)先級，確保資金用于核心業(yè)務(wù)。

（二）信息溝通

1.建立應(yīng)急通訊錄

建立應(yīng)急通訊錄，確保在緊急情況下能夠迅速聯(lián)系到相關(guān)人員。

2.明確各部門信息上報(bào)流程

明確各部門信息上報(bào)流程，確保信息傳遞的及時性和準(zhǔn)確性。

3.定期向管理層通報(bào)資金狀況

財(cái)務(wù)部門定期向管理層通報(bào)資金狀況，確保管理層及時了解公司的資金狀況。

（三）責(zé)任分工

1.財(cái)務(wù)總監(jiān)：總負(fù)責(zé)資金應(yīng)急工作

財(cái)務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)總管資金應(yīng)急工作，確保預(yù)案的有效執(zhí)行。

2.分管財(cái)務(wù)的副總裁：監(jiān)督預(yù)案執(zhí)行

分管財(cái)務(wù)的副總裁負(fù)責(zé)監(jiān)督預(yù)案的執(zhí)行，確保預(yù)案的有效性。

3.各部門負(fù)責(zé)人：落實(shí)成本控制措施

各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)成本控制措施，確保公司在緊急情況下能夠維持正常運(yùn)營。

五、總結(jié)

本預(yù)案通過系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)識別、備用資金規(guī)劃、分級響應(yīng)機(jī)制和常態(tài)化維護(hù)，為公司應(yīng)對資金危機(jī)提供保障。執(zhí)行過程中需確保各環(huán)節(jié)銜接順暢，并根據(jù)實(shí)際運(yùn)營情況持續(xù)優(yōu)化。

一、概述

公司內(nèi)部資金應(yīng)急預(yù)案是為了應(yīng)對突發(fā)的資金流動性風(fēng)險(xiǎn)，確保公司在緊急情況下能夠維持正常運(yùn)營。該預(yù)案通過建立完善的預(yù)警機(jī)制、備用資金儲備和應(yīng)急處理流程，降低資金鏈斷裂的可能性，保障公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

二、預(yù)案制定原則

（一）預(yù)防為主

（二）快速響應(yīng)

（三）動態(tài)調(diào)整

（四）資源整合

三、預(yù)案核心內(nèi)容

（一）資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

1.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)

(1)現(xiàn)金流比率低于安全線（如15%）時觸發(fā)預(yù)警

(2)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率下降20%以上時觸發(fā)預(yù)警

(3)短期債務(wù)占比超過50%時觸發(fā)預(yù)警

2.預(yù)警響應(yīng)流程

(1)財(cái)務(wù)部門每月監(jiān)測關(guān)鍵指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)異常及時上報(bào)

(2)高管團(tuán)隊(duì)在接到預(yù)警后24小時內(nèi)召開評估會議

(3)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級啟動不同級別的應(yīng)急措施

（二）備用資金儲備方案

1.建立多層次資金池

(1)緊急備用金：至少覆蓋公司3個月運(yùn)營成本（示例：500萬元）

(2)中短期融資額度：與銀行協(xié)商最高2000萬元信用貸款額度

(3)優(yōu)先股權(quán)融資渠道：與戰(zhàn)略投資者保持接洽，準(zhǔn)備融資計(jì)劃書

2.資金使用權(quán)限

(1)僅限財(cái)務(wù)總監(jiān)授權(quán)批準(zhǔn)動用緊急備用金

(2)中短期貸款需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

(3)股權(quán)融資需完成盡職調(diào)查后執(zhí)行

（三）應(yīng)急處理流程

1.緊急情況分類

(1)突發(fā)債務(wù)到期：啟動債務(wù)重組協(xié)商

(2)供應(yīng)商集中付款：優(yōu)先保障核心供應(yīng)商

(3)現(xiàn)金流驟降：啟動成本壓縮計(jì)劃

2.分步驟執(zhí)行措施

(1)第一階段：24小時內(nèi)

-確認(rèn)資金缺口規(guī)模

-啟動緊急備用金使用程序

-通知主要債權(quán)人協(xié)商延期

(2)第二階段：3天內(nèi)

-啟動短期融資渠道

-評估供應(yīng)商付款順序

-調(diào)整非核心項(xiàng)目預(yù)算

(3)第三階段：1周內(nèi)

-完成股權(quán)融資方案（如需）

-發(fā)布內(nèi)部成本控制政策

-重新評估資金狀況

（四）預(yù)案維護(hù)與演練

1.定期更新機(jī)制

(1)每季度復(fù)核預(yù)警指標(biāo)合理性

(2)每半年與銀行重新協(xié)商融資條款

(3)更新備用資金池規(guī)模

2.演練計(jì)劃

(1)每年組織一次全真模擬演練

(2)評估預(yù)案有效性并修訂流程

(3)確保關(guān)鍵崗位人員熟悉操作步驟

四、配套措施

（一）跨部門協(xié)作

1.財(cái)務(wù)部牽頭協(xié)調(diào)資金調(diào)度

2.銷售部負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收

3.采購部控制支出優(yōu)先級

（二）信息溝通

1.建立應(yīng)急通訊錄

2.明確各部門信息上報(bào)流程

3.定期向管理層通報(bào)資金狀況

（三）責(zé)任分工

1.財(cái)務(wù)總監(jiān)：總負(fù)責(zé)資金應(yīng)急工作

2.分管財(cái)務(wù)的副總裁：監(jiān)督預(yù)案執(zhí)行

3.各部門負(fù)責(zé)人：落實(shí)成本控制措施

五、總結(jié)

本預(yù)案通過系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)識別、備用資金規(guī)劃、分級響應(yīng)機(jī)制和常態(tài)化維護(hù)，為公司應(yīng)對資金危機(jī)提供保障。執(zhí)行過程中需確保各環(huán)節(jié)銜接順暢，并根據(jù)實(shí)際運(yùn)營情況持續(xù)優(yōu)化。

一、概述

公司內(nèi)部資金應(yīng)急預(yù)案是為了應(yīng)對突發(fā)的資金流動性風(fēng)險(xiǎn)，確保公司在緊急情況下能夠維持正常運(yùn)營。該預(yù)案通過建立完善的預(yù)警機(jī)制、備用資金儲備和應(yīng)急處理流程，降低資金鏈斷裂的可能性，保障公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

二、預(yù)案制定原則

（一）預(yù)防為主

制定預(yù)案的核心在于通過前瞻性的分析和準(zhǔn)備，識別潛在的資金風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并在日常運(yùn)營中采取控制措施，盡可能避免危機(jī)的發(fā)生。

（二）快速響應(yīng)

應(yīng)急預(yù)案的關(guān)鍵在于速度。一旦觸發(fā)預(yù)警，必須迅速啟動應(yīng)對機(jī)制，縮短決策和執(zhí)行時間，以最小化風(fēng)險(xiǎn)影響。

（三）動態(tài)調(diào)整

市場環(huán)境和公司運(yùn)營狀況不斷變化，預(yù)案需要定期審視和調(diào)整，確保其與實(shí)際情況匹配，保持有效性。

（四）資源整合

預(yù)案的有效執(zhí)行依賴于公司內(nèi)部各部門的協(xié)同配合，以及外部資源的有效利用，形成合力共同應(yīng)對危機(jī)。

三、預(yù)案核心內(nèi)容

（一）資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

1.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)

(1)現(xiàn)金流比率低于安全線（如15%）時觸發(fā)預(yù)警

現(xiàn)金流比率是衡量公司短期償債能力的指標(biāo)，當(dāng)該比率低于15%時，表明公司可能面臨資金周轉(zhuǎn)壓力，需要啟動預(yù)警。

(2)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率下降20%以上時觸發(fā)預(yù)警

應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率反映公司收回應(yīng)收賬款的速度，若該指標(biāo)下降20%以上，可能意味著客戶支付能力減弱或信用政策需要調(diào)整，需引起重視。

(3)短期債務(wù)占比超過50%時觸發(fā)預(yù)警

短期債務(wù)占比過高會增加公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)該比例超過50%時，表明公司短期償債壓力較大，需及時應(yīng)對。

2.預(yù)警響應(yīng)流程

(1)財(cái)務(wù)部門每月監(jiān)測關(guān)鍵指標(biāo)，發(fā)現(xiàn)異常及時上報(bào)

財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)日常的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)指標(biāo)異常，應(yīng)立即形成報(bào)告，上報(bào)給財(cái)務(wù)總監(jiān)和相關(guān)高管。

(2)高管團(tuán)隊(duì)在接到預(yù)警后24小時內(nèi)召開評估會議

高管團(tuán)隊(duì)需在接到預(yù)警后24小時內(nèi)召開會議，評估風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，并確定下一步行動方案。

(3)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級啟動不同級別的應(yīng)急措施

預(yù)案通常設(shè)定三級預(yù)警等級，不同等級對應(yīng)不同的應(yīng)急措施，確保資源合理分配。

（二）備用資金儲備方案

1.建立多層次資金池

(1)緊急備用金：至少覆蓋公司3個月運(yùn)營成本（示例：500萬元）

緊急備用金應(yīng)存放在易于取用的賬戶中，用于應(yīng)對突發(fā)性、大額的資金需求。具體金額根據(jù)公司規(guī)模和行業(yè)特點(diǎn)確定，示例中500萬元僅為參考。

(2)中短期融資額度：與銀行協(xié)商最高2000萬元信用貸款額度

與銀行建立良好的合作關(guān)系，預(yù)先獲得一定額度的信用貸款，以備不時之需。

(3)優(yōu)先股權(quán)融資渠道：與戰(zhàn)略投資者保持接洽，準(zhǔn)備融資計(jì)劃書

與潛在的戰(zhàn)略投資者保持溝通，準(zhǔn)備好融資計(jì)劃書，一旦需要，可以快速啟動股權(quán)融資流程。

2.資金使用權(quán)限

(1)僅限財(cái)務(wù)總監(jiān)授權(quán)批準(zhǔn)動用緊急備用金

緊急備用金的動用需經(jīng)過財(cái)務(wù)總監(jiān)的批準(zhǔn)，以防止濫用。

(2)中短期貸款需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

中短期貸款的動用需經(jīng)過董事會的批準(zhǔn)，確保決策的慎重性。

(3)股權(quán)融資需完成盡職調(diào)查后執(zhí)行

股權(quán)融資需完成盡職調(diào)查，確保融資方案的可行性和合規(guī)性。

（三）應(yīng)急處理流程

1.緊急情況分類

(1)突發(fā)債務(wù)到期：啟動債務(wù)重組協(xié)商

當(dāng)公司面臨突發(fā)債務(wù)到期時，應(yīng)立即啟動債務(wù)重組協(xié)商，與債權(quán)人協(xié)商延期或重新安排還款計(jì)劃。

(2)供應(yīng)商集中付款：優(yōu)先保障核心供應(yīng)商

當(dāng)公司面臨供應(yīng)商集中付款時，應(yīng)根據(jù)供應(yīng)商的重要性和緊急性，優(yōu)先保障核心供應(yīng)商的付款，以維護(hù)公司的供應(yīng)鏈穩(wěn)定。

(3)現(xiàn)金流驟降：啟動成本壓縮計(jì)劃

當(dāng)公司面臨現(xiàn)金流驟降時，應(yīng)立即啟動成本壓縮計(jì)劃，通過減少非必要支出、加速應(yīng)收賬款回收等措施，提升現(xiàn)金流。

2.分步驟執(zhí)行措施

(1)第一階段：24小時內(nèi)

-確認(rèn)資金缺口規(guī)模：財(cái)務(wù)部門需在24小時內(nèi)準(zhǔn)確評估資金缺口的具體規(guī)模，為后續(xù)決策提供依據(jù)。

-啟動緊急備用金使用程序：財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)部門立即動用緊急備用金，填補(bǔ)資金缺口。

-通知主要債權(quán)人協(xié)商延期：與主要債權(quán)人聯(lián)系，協(xié)商延期還款，以緩解短期償債壓力。

(2)第二階段：3天內(nèi)

-啟動短期融資渠道：財(cái)務(wù)部門與銀行聯(lián)系，申請短期貸款，以補(bǔ)充資金。

-評估供應(yīng)商付款順序：根據(jù)供應(yīng)商的重要性和緊急性，重新安排供應(yīng)商付款順序，優(yōu)先保障核心供應(yīng)商。

-調(diào)整非核心項(xiàng)目預(yù)算：暫?；蚩s減非核心項(xiàng)目的預(yù)算，將資金集中用于核心業(yè)務(wù)。

(3)第三階段：1周內(nèi)

-完成股權(quán)融資方案：與戰(zhàn)略投資者溝通，完成股權(quán)融資方案，以補(bǔ)充長期資金。

-發(fā)布內(nèi)部成本控制政策：發(fā)布內(nèi)部成本控制政策，要求各部門嚴(yán)格控制支出。

-重新評估資金狀況：財(cái)務(wù)部門重新評估公司的資金狀況，確保資金鏈安全。

（四）預(yù)案維護(hù)與演練

1.定期更新機(jī)制

(1)每季度復(fù)核預(yù)警指標(biāo)合理性

每季度，財(cái)務(wù)部門需復(fù)核預(yù)警指標(biāo)的合理性，確保其與公司實(shí)際情況匹配。

(2)每半年與銀行重新協(xié)商融