2025年企業(yè)年金管理服務合同協(xié)議合同當事人委托人（Trustee/委托單位）：名稱：[委托單位全稱]地址：[委托單位注冊地址]法定代表人：[法定代表人姓名]受托人（Trustee）：名稱：[受托機構全稱]地址：[受托機構注冊地址]法定代表人：[受托機構法定代表人姓名]托管部門：[受托機構負責托管業(yè)務的部門名稱]賬戶管理人（AccountManager）：名稱：[賬戶管理人全稱]地址：[賬戶管理人注冊地址]法定代表人：[賬戶管理人法定代表人姓名]賬戶管理服務部門：[賬戶管理人負責賬戶管理服務的部門名稱]投資管理人（InvestmentManager）：名稱：[投資管理人全稱]地址：[投資管理人注冊地址]法定代表人：[投資管理人法定代表人姓名]托管人（Custodian）：名稱：[托管人全稱]地址：[托管人注冊地址]法定代表人：[托管人法定代表人姓名]托管部門：[托管人負責托管業(yè)務的部門名稱]鑒于：1.委托人根據(jù)國家有關法律法規(guī)及政策規(guī)定，設立了企業(yè)年金計劃（以下簡稱“年金計劃”），并已選擇受托人作為年金計劃的受托人、賬戶管理人作為年金計劃的賬戶管理人、投資管理人作為年金基金資產(chǎn)的投資管理人、托管人作為年金基金財產(chǎn)的托管人。2.各方根據(jù)平等、自愿、公平和誠實信用的原則，就企業(yè)年金管理服務事宜達成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條：服務范圍與內(nèi)容1.1受托人服務：受托人依據(jù)本協(xié)議及年金計劃的有關規(guī)定，負責企業(yè)年金基金的受托管理，主要服務內(nèi)容包括：(1)代表委托人保管年金基金財產(chǎn)（本協(xié)議項下投資管理人管理的資產(chǎn)除外）；(2)審批年金計劃的賬戶管理人、投資管理人的選擇與更換；(3)審批投資管理人提交的投資策略、投資組合、投資指令，確保其符合年金計劃規(guī)定及國家有關法律法規(guī)和監(jiān)管要求；(4)監(jiān)督賬戶管理人、投資管理人、托管人等服務機構履行本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的職責，對年金基金的運營情況進行監(jiān)督和指導；(5)定期或不定期對年金基金的財務狀況、投資運作、風險管理等進行審查和評估，并向委托人報告；(6)根據(jù)年金計劃規(guī)定，組織年金基金的收益分配方案，并監(jiān)督執(zhí)行；(7)負責年金計劃的信息披露工作，按照規(guī)定編制并披露年金基金的財務報告和年度報告；(8)處理年金計劃運營中出現(xiàn)的重大事項和爭議，維護委托人和年金計劃參與人的合法權益；(9)履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他職責。1.2賬戶管理人服務：賬戶管理人依據(jù)本協(xié)議及年金計劃的有關規(guī)定，負責年金計劃的賬戶管理服務，主要服務內(nèi)容包括：(1)建立和管理年金計劃參與人的個人賬戶；(2)辦理年金計劃參與人的入賬、增資、轉移、退出等賬戶管理業(yè)務；(3)準確計算年金計劃參與人的個人賬戶權益，包括本金、投資收益、費用扣除等；(4)按照受托人要求，定期提供賬戶信息、個人賬戶權益報告等；(5)根據(jù)受托人指令，及時、準確地辦理年金基金財產(chǎn)的劃撥；(6)履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他職責。1.3投資管理人服務：投資管理人依據(jù)本協(xié)議及年金計劃的有關規(guī)定，負責年金基金資產(chǎn)的投資管理，主要服務內(nèi)容包括：(1)遵循受托人審批的投資策略和投資范圍，對年金基金資產(chǎn)進行投資運作，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值；(2)建立健全的投資研究、投資決策、投資執(zhí)行和風險控制系統(tǒng)；(3)定期向受托人提交投資報告、業(yè)績報告、風險報告等，報告內(nèi)容包括但不限于投資策略執(zhí)行情況、投資組合、投資業(yè)績、風險控制情況等；(4)保守年金計劃及參與人的商業(yè)秘密，不得泄露任何非公開信息；(5)履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他職責。1.4托管人服務：托管人依據(jù)本協(xié)議及年金計劃的有關規(guī)定，負責年金基金財產(chǎn)的托管，主要服務內(nèi)容包括：(1)安全保管年金基金財產(chǎn)，包括現(xiàn)金、證券及其他資產(chǎn)；(2)根據(jù)投資管理人依據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的投資指令，辦理資金清算、資產(chǎn)交收等業(yè)務，確保交易的安全、準確；(3)監(jiān)督投資管理人、賬戶管理人的資金劃撥行為是否符合本協(xié)議及年金計劃規(guī)定；(4)定期向受托人提供托管報告，報告內(nèi)容包括但不限于資產(chǎn)保管情況、資金收付情況、投資指令執(zhí)行情況等；(5)對年金基金財產(chǎn)的保管和投資運作情況進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時向受托人報告；(6)履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他職責。第二條：費用與支付2.1費用種類：(1)受托人費用：包括受托人年費、受托人管理費、業(yè)績報酬（如適用）及其他根據(jù)本協(xié)議約定應收取的費用。(2)賬戶管理人費用：包括賬戶管理人年費、賬戶管理費、交易傭金（如適用）及其他根據(jù)本協(xié)議約定應收取的費用。(3)投資管理人費用：包括投資管理人管理費、業(yè)績報酬（如適用）、超額業(yè)績獎金（如適用）及其他根據(jù)本協(xié)議約定應收取的費用。(4)托管人費用：包括托管費、賬戶服務費及其他根據(jù)本協(xié)議約定應收取的費用。(5)其他費用：包括但不限于信息披露費、審計費、稅費等由年金基金承擔的費用。2.2費用計算方式與支付方式：各項費用的具體計算方式、支付周期、支付時間、支付賬戶等，按照本協(xié)議附件或雙方另行簽訂的協(xié)議執(zhí)行。通常，各項費用按照資產(chǎn)管理規(guī)模的一定比例按年或按季支付。2.3費用調(diào)整機制：各方同意，在出現(xiàn)以下情況時，相關費用的費率或計算方式可以進行調(diào)整：(1)國家法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致費用構成或計算方式發(fā)生變化的；(2)年金基金規(guī)模發(fā)生重大變化，導致費用收支不平衡的；(3)雙方協(xié)商一致同意調(diào)整的。費用調(diào)整應遵循公平合理原則，調(diào)整方案需經(jīng)委托人同意（如受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管人的費用調(diào)整可能需要受托人批準）。第三條：權利與義務3.1委托人權利與義務：(1)權利：a.有權選擇、變更受托人；b.有權對年金基金的運營進行監(jiān)督；c.有權要求各服務方提供相關報告和資料；d.有權獲得年金計劃的收益分配；e.有權根據(jù)年金計劃規(guī)定，申請調(diào)整年金方案或終止年金計劃。(2)義務：a.按照年金計劃規(guī)定，按時、足額向年金基金繳納費用；b.有權選擇、變更賬戶管理人、投資管理人、托管人；c.有權對年金計劃的重大事項進行決策；d.應當向各服務方提供履行職責所必需的資料和信息；e.履行法律法規(guī)、年金計劃及本協(xié)議規(guī)定的其他義務。3.2受托人權利與義務：(1)權利：a.有權向賬戶管理人、投資管理人、托管人了解年金基金的運營情況；b.有權審查和評估年金基金的運營；c.有權對賬戶管理人、投資管理人、托管人的行為進行監(jiān)督；d.有權根據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定，收取受托人費用；e.有權代表委托人行使年金基金財產(chǎn)相關權利。(2)義務：a.履行年金計劃的各項受托職責，維護委托人和年金計劃參與人的利益；b.依據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定，審批賬戶管理人、投資管理人的選擇與更換；c.依據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定，審批投資管理人提交的投資策略、投資組合、投資指令；d.監(jiān)督賬戶管理人、投資管理人、托管人履行本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的職責；e.定期向委托人報告年金基金的運營情況；f.履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他義務。3.3賬戶管理人權利與義務：(1)權利：a.有權向受托人了解年金計劃的運營情況；b.有權根據(jù)受托人指令，辦理年金基金財產(chǎn)的劃撥；c.有權根據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定，收取賬戶管理人費用；d.有權要求委托人提供履行職責所必需的資料和信息。(2)義務：a.履行年金計劃的各項賬戶管理職責；b.準確、及時地辦理賬戶管理業(yè)務；c.按照規(guī)定計算年金計劃參與人的個人賬戶權益；d.定期向受托人提供賬戶信息；e.履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他義務。3.4投資管理人權利與義務：(1)權利：a.有權根據(jù)受托人審批的投資策略和投資范圍，進行年金基金資產(chǎn)的投資運作；b.有權向受托人提交投資報告、業(yè)績報告等；c.有權根據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定，收取投資管理人費用；d.有權要求受托人提供履行職責所必需的資料和信息。(2)義務：a.履行年金計劃的各項投資管理職責；b.遵循受托人審批的投資策略和投資范圍進行投資；c.建立健全的投資管理體系，確保投資運作的合規(guī)性和安全性；d.定期向受托人報告投資運作情況；e.保守年金計劃及參與人的商業(yè)秘密；f.履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他義務。3.5托管人權利與義務：(1)權利：a.有權對年金基金財產(chǎn)進行保管；b.有權監(jiān)督投資管理人、賬戶管理人的資金劃撥行為；c.有權根據(jù)本協(xié)議及年金計劃規(guī)定，收取托管人費用；d.有權要求受托人提供履行職責所必需的資料和信息。(2)義務：a.履行年金計劃的各項托管職責；b.安全保管年金基金財產(chǎn)；c.按照受托人指令，辦理資金清算、資產(chǎn)交收等業(yè)務；d.定期向受托人提供托管報告；e.對年金基金財產(chǎn)的保管和投資運作情況進行監(jiān)督；f.履行法律法規(guī)、本協(xié)議及年金計劃規(guī)定的其他義務。第四條：投資管理與投資限制4.1投資范圍：年金基金資產(chǎn)的投資范圍包括國內(nèi)股票、債券、貨幣市場工具、銀行存款、公募基金、合格境內(nèi)機構投資者（QDII）投資等。投資范圍的具體比例限制按照年金計劃規(guī)定執(zhí)行。4.2投資策略：投資管理人應遵循長期投資、價值投資、風險控制的原則，在風險可控的前提下，追求年金基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增長。4.3投資限制：(1)投資于單一股票或單只公募基金的資金比例不超過年金基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]%；(2)投資于單一債券的資金比例不超過年金基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]%；(3)投資于同一交易對手方的各類資產(chǎn)總額，包括直接投資和間接投資，不超過年金基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]%；(4)連續(xù)[具體期限]內(nèi)，投資于證券市場的比例不超過年金基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]%；(5)非因法律訴訟、仲裁等強制執(zhí)行程序，不得動用個人賬戶中的資金；(6)不得投資于國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定禁止投資的領域和資產(chǎn)；(7)不得利用內(nèi)幕信息或未公開信息進行投資；(8)應遵守其他中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構規(guī)定的投資限制。4.4投資決策流程：投資管理人應建立科學、規(guī)范的投資決策流程，包括投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資監(jiān)控等環(huán)節(jié)，確保投資決策的合規(guī)性和有效性。第五條：信息披露與報告5.1報告頻率：各服務方應按照以下頻率向受托人提交報告：(1)投資管理人：每月提交投資運作情況簡報，每季度提交投資報告，每年提交業(yè)績報告和風險報告；(2)賬戶管理人：每月提交賬戶管理情況報告；(3)托管人：每月提交托管報告；(4)受托人：每季度向委托人披露年金基金季度報告，每年向委托人披露年金基金年度報告。5.2報告內(nèi)容：各報告應包含本協(xié)議約定的內(nèi)容，并確保所提供的信息真實、準確、完整。5.3信息披露義務：各服務方應按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及年金計劃規(guī)定，向年金計劃參與者或其他利益相關方進行信息披露。第六條：風險控制與合規(guī)6.1合規(guī)要求：各方承諾嚴格遵守《中華人民共和國勞動合同法》、《企業(yè)年金基金管理辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》等國家有關法律法規(guī)、政策規(guī)定以及中國證監(jiān)會、民政部等監(jiān)管機構發(fā)布的各項監(jiān)管要求。6.2內(nèi)部控制：各方應建立健全與年金基金管理相關的內(nèi)部控制制度，并定期進行內(nèi)控評估。6.3風險管理：各方應建立年金基金的風險管理體系，識別、評估、監(jiān)控和報告年金基金運作中的各類風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律合規(guī)風險等。6.4關聯(lián)交易：任何一方不得利用其關聯(lián)關系損害年金基金及其他當事人的合法權益。涉及關聯(lián)交易的，應遵循公平、公正、公開的原則，并按照本協(xié)議及年金計劃規(guī)定進行審批和披露。第七條：合同期限、變更與終止7.1合同期限：本協(xié)議自各方簽字蓋章之日起生效，有效期為[具體年限]年，直至年金計劃終止或本協(xié)議另有約定。7.2期限變更：如需續(xù)簽或變更合同期限，各方應在合同到期前[具體時間]進行協(xié)商，并簽署書面協(xié)議。7.3合同變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽署書面協(xié)議。變更后的協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。7.4終止條件：(1)年金計劃期限屆滿；(2)各方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議；(3)因不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；(4)一方發(fā)生重大違約行為，且在[具體時間]內(nèi)未能糾正；(5)出現(xiàn)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定導致本協(xié)議必須終止的情形。第八條：費用與支出8.1年金基金財產(chǎn)支付各項費用和支出。第九條：違約責任9.1各方應嚴格履行本協(xié)議約定的各項義務。任何一方違反本協(xié)議約定，給其他方造成損失的，應承擔賠償責任。9.2具體違約責任包括但不限于：(1)未按期支付費用的，應按[具體利率]支付違約金；(2)違反投資限制的，應承擔相應的法律責任，并賠償因此給年金基金或其他當事人