2025年金融服務顧問合同規(guī)范雙方于______年______月______日在______簽訂本合同，以資共同遵守。第一條定義除非本合同上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：“金融服務顧問”是指[顧問姓名/公司名稱]、持有有效執(zhí)業(yè)資質（如適用）、根據本合同向客戶提供建議的顧問?！翱蛻簟笔侵竅客戶姓名/公司名稱]?！胺铡笔侵附鹑诜疹檰柛鶕竞贤蚩蛻籼峁┑呢攧諣顩r分析、投資目標設定、產品建議、投資組合管理等咨詢服務?！柏攧债a品/服務”是指由金融機構提供的各類投資產品、保險產品、銀行產品及其他金融工具和服務。“建議書/報告”是指金融服務顧問為客戶出具的書面咨詢意見、分析報告等?！斑m用法律法規(guī)”是指中華人民共和國（地區(qū)）現行有效的有關金融服務、投資、證券、保險等方面的法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管要求。第二條合同主體與資質1.金融服務顧問：[顧問姓名/公司名稱]，注冊地址：[顧問地址]，聯系方式：[顧問聯系方式]，持有[說明具體資質，如證券從業(yè)資格證號、金融顧問認證等]，系[說明顧問身份，如獨立顧問或XX機構雇員]。2.客戶：[客戶姓名/公司名稱]，地址：[客戶地址]，聯系方式：[客戶聯系方式]。3.金融服務顧問確認其具備提供本合同約定的服務的必要資質、經驗和能力，并承諾遵守所有適用法律法規(guī)及職業(yè)道德準則。第三條服務范圍與目標1.客戶初步陳述其金融目標為[簡述客戶目標，如退休規(guī)劃、子女教育、財富增值等]，風險承受能力為[簡述客戶風險承受能力，如保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型]，投資期限為[簡述投資期限]。2.金融服務顧問將根據本合同約定，向客戶提供以下服務：(1)了解并記錄客戶的財務狀況、投資目標、風險偏好及相關限制條件；(2)進行財務狀況評估，分析客戶的財務健康狀況和投資需求；(3)協助客戶設定明確、可實現的投資目標；(4)基于客戶的目標、風險承受能力和市場狀況，分析、篩選并建議合適的財務產品或服務方案；(5)如客戶同意，協助其進行投資決策的實施（需明確界定此部分服務范圍，避免承擔交易執(zhí)行責任）；(6)定期（如每季度/每半年/每年）向客戶提供投資組合或服務情況的報告，并進行必要的溝通和調整建議；(7)提供與客戶財務規(guī)劃相關的市場信息、教育資料；(8)[根據實際情況添加或修改其他服務內容]。3.本合同服務的目標是，在遵守適用法律法規(guī)和職業(yè)道德的前提下，協助客戶制定符合其情況的財務規(guī)劃，并提供專業(yè)建議，以期幫助客戶實現其財務目標。第四條顧問的權利與義務1.顧問權利：(1)有權了解并核實客戶提供的財務信息、投資目標、風險偏好等信息的真實性和完整性，客戶有義務予以配合；(2)有權根據其專業(yè)判斷和適用性、適當性原則提供服務和建議；(3)有權按照本合同約定及適用法律法規(guī)的規(guī)定，收取服務費用；(4)在提供服務或作出建議前，有權向客戶充分披露可能存在的利益沖突，并獲取客戶的明確同意；(5)在法律法規(guī)要求或客戶要求的情況下，有權披露其與客戶、產品提供商等相關的關聯關系或潛在利益沖突。2.顧問義務：(1)應勤勉盡責地履行本合同約定的服務職責，進行審慎的盡職調查；(2)應遵守適當性原則，確保向客戶提供的所有建議均與其風險承受能力、財務狀況和投資目標相匹配；(3)應對在服務過程中獲悉的客戶信息、交易信息等商業(yè)秘密承擔嚴格的保密義務，未經客戶書面同意不得向任何第三方泄露；(4)應遵循行業(yè)公認的最高專業(yè)標準和道德規(guī)范；(5)應向客戶充分、清晰地披露所有與建議相關的產品風險、費用、條款以及顧問可能收取的費用、傭金或其他經濟激勵；(6)應按照適用法律法規(guī)及監(jiān)管要求，保存完整的服務記錄、客戶資料、建議文件等，并保存至法定或約定期限；(7)應與客戶保持必要的溝通，就服務進展、市場變化等重要事項進行及時告知；(8)應遵守并執(zhí)行適用法律法規(guī)及監(jiān)管機構發(fā)布的所有規(guī)則和指引。第五條客戶的權利與義務1.客戶權利：(1)有權獲得金融服務顧問提供的服務記錄、建議文件等相關資料的副本；(2)有權了解金融服務顧問的資質、專業(yè)能力、服務范圍、收費模式及標準、監(jiān)管狀態(tài)以及可能存在的利益沖突；(3)有權對金融服務顧問提供的服務或建議提出疑問，并要求得到合理的解釋；(4)有權基于自身判斷，自主決定是否采納金融服務顧問的建議或使用其推薦的產品/服務；(5)如認為金融服務顧問違反了本合同約定或適用法律法規(guī)，有權要求其糾正，或采取其他法律規(guī)定的救濟措施。2.客戶義務：(1)應如實、完整、準確地提供個人或公司的財務信息、投資目標、風險偏好、法律限制等必要資料，并保證信息的真實性，如有虛假陳述，應承擔相應責任；(2)應及時回復金融服務顧問為履行合同而提出的合理詢問和要求；(3)應按照本合同約定，按時足額支付服務費用；(4)應充分理解并自行承擔基于其最終決策而產生的投資風險。第六條費用與支付1.金融服務顧問提供本合同約定的服務，依據以下第[選擇一項]種方式收取費用：(1)按服務小時收費，費率為人民幣[金額]元/小時，具體服務時間以記錄為準；(2)按項目收費，總費用為人民幣[金額]元；(3)按月收取固定服務費，費率為人民幣[金額]元/月；(4)按年收取固定管理費，費率為人民幣[金額]元/年；(5)[其他收費方式，如約定的最低費用等]。2.如服務費用涉及交易傭金，其計算方式和支付規(guī)則為：[詳細說明傭金計算方法和支付對象（客戶或顧問）及比例]。3.費用支付方式為銀行轉賬，收款賬戶信息如下：戶名：[賬戶名]開戶行：[開戶銀行]賬號：[銀行賬號]4.客戶應在[約定支付時間，如每月/每季初/簽訂合同時]向金融服務顧問支付當期/本期服務費用。逾期支付的，每逾期一日，應按逾期金額的[約定比例]向金融服務顧問支付違約金。5.本合同約定的費用已包含[說明是否包含稅費]，如需客戶承擔相關稅費，應明確稅種和承擔方式。第七條利益沖突與披露1.金融服務顧問應識別、評估并管理在提供服務過程中可能出現的任何利益沖突。如發(fā)生可能影響客戶利益的沖突，應立即向客戶進行充分披露，并根據沖突的性質和程度，采取回避、調整服務方式或獲得客戶明確書面同意等措施。2.金融服務顧問應向客戶披露其從任何第三方（包括但不限于產品發(fā)行人、服務提供商）收到的或可能收到的傭金、獎金、禮品或其他經濟利益，并解釋這些利益可能如何影響其提供建議的獨立性。3.金融服務顧問應向客戶披露其與客戶、產品提供商或其他相關方的任何關聯關系（如親屬關系、控股關系等）。第八條信息披露與保密1.金融服務顧問應在合同簽訂前或服務開始時，向客戶提供或確認其資質證明文件、監(jiān)管機構要求披露的其他信息。2.金融服務顧問應向客戶充分披露其推薦的產品或服務的關鍵特征、風險等級（如適用）、費用結構、合同條款、投訴渠道等所有相關信息。3.雙方同意對在履行本合同過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于經營策略、客戶信息、財務數據等）以及客戶的個人信息、財務狀況、投資決策等承擔嚴格的保密義務。未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構要求的除外。保密期限為本合同有效期內及合同終止后[約定年限，如三年或五年]。第九條合同期限、變更與終止1.本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[約定年限，如一年、兩年或長期，直至服務終止]。2.除本合同另有約定外，任何一方可在提前[約定通知期，如三十日]向另一方發(fā)出書面通知后終止本合同。3.客戶可因以下原因終止本合同：[列舉原因，如服務不再需要、顧問無法繼續(xù)提供滿意服務等]。4.金融服務顧問可因以下原因終止本合同：[列舉原因，如客戶違反如實告知義務、未按時支付費用、出現嚴重利益沖突且無法解決等]。5.合同終止時，雙方應結清所有未付費用。金融服務顧問應將客戶資料按要求返還給客戶或按規(guī)定銷毀。保密條款、爭議解決條款、知識產權條款等在本合同終止后仍然有效。6.本合同的任何變更或補充，均須經雙方協商一致，并以書面形式作出，作為本合同不可分割的一部分。第十條違約責任1.若金融服務顧問違反本合同約定的義務，特別是違反適當性原則、未履行盡職調查、保密義務或披露義務，給客戶造成損失的，應在其過錯范圍內承擔賠償責任，但賠償總額一般不超過客戶因此項服務支出的費用總額。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。2.若客戶違反本合同約定的義務，特別是未如實提供信息或授權，給金融服務顧問或第三方造成損失的，應承擔相應的賠償責任。3.任何一方違反保密義務，應向守約方支付違約金人民幣[金額]元，并賠償因此造成的直接經濟損失。若違約行為構成犯罪的，還應承擔相應的刑事責任。4.本合同對違約責任的約定是有限的，任何一方均應承擔因其違約行為給對方造成的所有直接損失和可預見損失。第十一條爭議解決凡因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均有權將爭議提交至[選擇仲裁或訴訟，如選擇仲裁，則寫明仲裁委員會名稱及仲裁規(guī)則；如選擇訴訟，則寫明管轄法院，通常為被告住所地或合同履行地有管轄權的中級人民法院]解決。第十二條法律適用與管轄本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國（地區(qū)）法律。本合同的任何條款如被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方均受本合同約定管轄機構的管轄。第十三條附件本合同的以下附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力：1.客戶信息與授權文件2.[顧問資質證明文件清單]3.服務流程說明4.[其他根據實際情況需要的附件]第十四條其他1.本合同未盡