基金經(jīng)理考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.基金資產(chǎn)估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行估算。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負債D.負債答案：C2.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所D.基金管理公司答案：C3.基金合同生效的（），應(yīng)登載自合同生效以來的業(yè)績表現(xiàn)。A.兩年半以上不滿三年B.六個月以上不滿一年C.一年以上不滿兩年D.三年以上答案：B4.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A.基金銷售B.投資管理C.基金運營D.風(fēng)險管理答案：B5.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值B.贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額×贖回費率D.贖回金額=贖回總金額+贖回費用答案：A6.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.代理發(fā)放紅利B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責(zé)基金份額的登記D.保管基金財產(chǎn)答案：D7.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.股票答案：D8.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短答案：C9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C10.基金信息披露的主要義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人答案：C二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的份額登記答案：ABC2.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金運作方式B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金募集未達到法定要求的處理方式D.爭議解決方式答案：ABCD3.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督答案：ABCD4.基金市場營銷的特征包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD5.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.登載基金過往業(yè)績答案：ABC6.基金的費用包括（）。A.管理人報酬B.托管費C.銷售服務(wù)費D.交易費用答案：ABCD7.以下關(guān)于基金估值的說法正確的有（）。A.基金估值的責(zé)任人是基金管理人B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任C.基金估值過程中可以參考估值工作小組的意見D.基金估值工作應(yīng)盡量公開透明答案：ABCD8.開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金轉(zhuǎn)換答案：ABC9.基金管理公司的風(fēng)險管理部門包括（）。A.監(jiān)察稽核部B.風(fēng)險管理部C.投資部D.研究部答案：AB10.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益B.依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。（）答案：錯誤4.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（）答案：錯誤5.基金的投資收益和風(fēng)險由基金份額持有人共同承擔(dān)。（）答案：正確6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。（）答案：正確7.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣。（）答案：正確8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露。（）答案：正確9.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東。（）答案：正確10.基金合同生效不足6個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等。2.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別有哪些？答案：期限不同，封閉式有固定期限，開放式無固定期限；份額限制不同，封閉式份額固定，開放式不固定；交易場所不同，封閉式在證券交易所交易，開放式在銷售機構(gòu)等申購贖回；價格形成方式不同等。3.基金信息披露的作用是什么？答案：有利于投資者的價值判斷，能幫助投資者做出決策；有利于防止利益沖突與利益輸送，保障投資者權(quán)益；有利于提高證券市場的效率，使資源合理配置；能有效防止信息濫用，維護市場秩序。4.簡述基金市場營銷的主要內(nèi)容。答案：包括目標(biāo)市場與客戶的確定，根據(jù)基金產(chǎn)品特點和市場情況細分市場找目標(biāo)客戶；營銷環(huán)境的分析，分析內(nèi)外部環(huán)境；營銷組合的設(shè)計，涉及產(chǎn)品、價格、渠道、促銷；營銷過程的管理，涵蓋計劃、組織、控制等環(huán)節(jié)。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論基金經(jīng)理如何進行有效的投資風(fēng)險管理。答案：基金經(jīng)理要構(gòu)建合理投資組合，分散風(fēng)險；密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟和行業(yè)趨勢，提前調(diào)整投資策略；設(shè)定止損和止盈點，控制損失和鎖定收益；持續(xù)學(xué)習(xí)，提升風(fēng)險識別與應(yīng)對能力，及時調(diào)整投資決策以降低風(fēng)險影響。2.談?wù)劵痄N售機構(gòu)如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量。答案：要建立專業(yè)客服團隊，及時準(zhǔn)確解答客戶疑問；提供個性化服務(wù)，根據(jù)客戶需求和風(fēng)險偏好推薦產(chǎn)品；加強投資者教育，普及基金知識；優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶辦理業(yè)務(wù)的便捷性與效率。3.分析當(dāng)前基金行業(yè)面臨的機遇與挑戰(zhàn)。答案：機遇在于居民財富管理需求增長、金融科技助力創(chuàng)新發(fā)展。挑戰(zhàn)有市場波動加大影響業(yè)績、行