中美證監(jiān)會達(dá)成和解協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“甲方”），地址：北京市西城區(qū)金融大街2號，法定代表人/負(fù)責(zé)人：謝永林，聯(lián)系方式

甲方是一家在中國保險市場具有領(lǐng)先地位的大型國有控股金融保險企業(yè)，成立于1988年，是中國第一家股份制保險公司。甲方的主營業(yè)務(wù)涵蓋財產(chǎn)保險、人身保險、資產(chǎn)管理等多個領(lǐng)域，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國及海外市場。近年來，甲方積極拓展國際業(yè)務(wù)，與多個國家和地區(qū)的金融機構(gòu)建立了長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。在本次合作中，甲方作為買方/出租方/委托方，基于自身業(yè)務(wù)發(fā)展需求，與乙方就特定項目或服務(wù)達(dá)成合作，旨在通過雙方的共同努力，實現(xiàn)互利共贏的目標(biāo)。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：美國證券交易委員會（U.S.SecuritiesandExchangeCommission,以下簡稱“乙方”），地址：美國華盛頓特區(qū)1500ConstitutionAvenueNW,法定代表人/負(fù)責(zé)人：GaryGensler，聯(lián)系方式：202-514-2000。

乙方是美國聯(lián)邦政府直屬的獨立機構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管美國證券市場，保護投資者利益，維護市場公平、公正和透明。乙方成立于1934年，其核心職責(zé)包括制定和執(zhí)行證券法律法規(guī)、監(jiān)督證券發(fā)行和交易、和處理證券欺詐行為等。在本次合作中，乙方作為賣方/承租方/服務(wù)提供方，基于維護國際證券市場秩序和促進中美金融合作的需要，與甲方達(dá)成和解協(xié)議，旨在通過雙方的共同努力，解決相關(guān)爭議，推動中美證券市場的深度融合。

協(xié)議簡介：

本次中美證監(jiān)會達(dá)成和解協(xié)議書的背景，源于雙方在證券市場監(jiān)管和合作過程中發(fā)現(xiàn)的特定問題和爭議。具體而言，甲方作為一家在中國具有廣泛業(yè)務(wù)布局的金融機構(gòu)，其部分業(yè)務(wù)涉及與美國證券市場的跨境合作。在合作過程中，由于雙方在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)范等方面存在差異，導(dǎo)致了一系列爭議和問題。為妥善解決這些問題，維護雙方合法權(quán)益，促進中美金融市場的穩(wěn)定發(fā)展，甲乙雙方經(jīng)過充分溝通和協(xié)商，決定達(dá)成和解協(xié)議。

協(xié)議的主要目的是通過和解的方式，解決雙方在證券市場監(jiān)管、跨境業(yè)務(wù)合作等方面的爭議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，確保未來合作的順利進行。同時，協(xié)議的達(dá)成也有助于加強中美兩國在金融領(lǐng)域的信任與合作，為兩國企業(yè)的跨境業(yè)務(wù)提供更加穩(wěn)定和可預(yù)期的法律環(huán)境。通過本次合作，雙方將進一步加強信息共享、監(jiān)管協(xié)作和風(fēng)險防范，共同推動全球證券市場的健康發(fā)展。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于解決甲方（中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司）與乙方（美國證券交易委員會）在證券市場監(jiān)管及跨境業(yè)務(wù)合作中產(chǎn)生的特定爭議，通過友好協(xié)商達(dá)成和解，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，從而確保未來合作的順利進行，并促進中美兩國在金融領(lǐng)域的信任與合作。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：雙方在證券市場違規(guī)行為及處理中的合作細(xì)節(jié)、相關(guān)違規(guī)行為的界定與認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、和解的具體條件與執(zhí)行方式、信息共享機制的確立、未來監(jiān)管協(xié)作的框架以及爭議預(yù)防與解決機制的建立。通過本協(xié)議的實施，雙方旨在建立一個更加穩(wěn)定、透明和高效的跨境監(jiān)管合作機制，為兩國企業(yè)的跨境證券業(yè)務(wù)提供更加明確的法律指引和操作規(guī)范，并共同維護全球證券市場的穩(wěn)定與健康發(fā)展。

第二條定義

在本協(xié)議中，除非上下文另有明確解釋，下列術(shù)語具有以下含義：

1.“證券市場”指代包括市場、債券市場、衍生品市場等在內(nèi)的所有金融市場，涵蓋實體市場與電子市場。

2.“違規(guī)行為”指任何違反中美證券相關(guān)法律法規(guī)的行為，包括但不限于內(nèi)幕交易、市場操縱、虛假陳述等。

3.“”指由乙方或甲方依據(jù)各自職責(zé)對涉嫌違規(guī)行為進行的正式程序。

4.“和解協(xié)議”指本協(xié)議，即甲方與乙方就特定爭議達(dá)成的書面協(xié)議。

5.“信息共享”指雙方在和監(jiān)管過程中依據(jù)協(xié)議約定交換相關(guān)信息和資料。

6.“監(jiān)管協(xié)作”指雙方在證券市場監(jiān)管領(lǐng)域的合作，包括但不限于聯(lián)合、政策協(xié)調(diào)等。

7.“爭議”指在本協(xié)議履行過程中雙方出現(xiàn)的任何分歧或不一致。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

甲方的權(quán)力在于根據(jù)本協(xié)議約定，請求乙方提供必要的支持與信息共享，并對乙方提供的結(jié)果進行審核。甲方有權(quán)要求乙方在協(xié)議框架內(nèi)履行監(jiān)管協(xié)作義務(wù)，確保雙方合作目標(biāo)的實現(xiàn)。

甲方的義務(wù)包括但不限于：根據(jù)協(xié)議約定，及時向乙方提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和資料，配合乙方的工作，遵守協(xié)議中關(guān)于信息保密的規(guī)定，確保所提供信息的真實性和準(zhǔn)確性，并在協(xié)議約定的范圍內(nèi)履行自身的監(jiān)管職責(zé)。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

乙方的權(quán)力在于依據(jù)美國證券相關(guān)法律法規(guī)，對甲方的相關(guān)業(yè)務(wù)及人員進行，并要求甲方提供必要的配合。乙方有權(quán)根據(jù)結(jié)果，對甲方可能涉及的違規(guī)行為進行認(rèn)定和處理，并有權(quán)在本協(xié)議框架內(nèi)決定信息共享的范圍和方式。

乙方的義務(wù)包括但不限于：在過程中，根據(jù)本協(xié)議約定向甲方提供必要的結(jié)果和信息共享，確保過程的公正性和透明度，對甲方提供的商業(yè)信息予以保密，僅在法定或協(xié)議約定的范圍內(nèi)使用，協(xié)助甲方理解并遵守美國證券市場的相關(guān)法律法規(guī)，通過監(jiān)管協(xié)作機制，與甲方共同探討和制定預(yù)防類似爭議再次發(fā)生的方法，并在協(xié)議履行過程中，積極與甲方溝通，確保雙方合作的有效性和順利進行。

第四條價格與支付條件

雙方同意，就本次和解協(xié)議的達(dá)成及相關(guān)后續(xù)事宜，不涉及任何直接的財務(wù)支付或?qū)r安排。甲方無需向乙方支付任何費用以達(dá)成本和解協(xié)議。然而，甲方同意承擔(dān)因參與本協(xié)議而發(fā)生的其自身的直接合理成本，包括但不限于其法律顧問為準(zhǔn)備和談判本協(xié)議所發(fā)生的費用。乙方亦無需向甲方支付任何費用。任何因本協(xié)議履行而產(chǎn)生的必要支出，應(yīng)由雙方各自承擔(dān)，除非本協(xié)議另有明確約定或雙方另有書面協(xié)議。雙方確認(rèn)，本協(xié)議的目的是解決爭議并促進合作，而非商業(yè)交易，因此不涉及傳統(tǒng)意義上的價格與支付條件。

第五條履行期限

本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并蓋章之日起生效，有效期為五年。協(xié)議期限屆滿前六個月，如雙方均無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)展五年，續(xù)展次數(shù)不限。在本協(xié)議有效期內(nèi)，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行各自的權(quán)利與義務(wù)。甲方應(yīng)在本協(xié)議生效后三十日內(nèi)，向乙方提供其根據(jù)協(xié)議約定需要配合提供的資料。乙方應(yīng)在收到甲方資料后六十日內(nèi)，向甲方反饋結(jié)果或相關(guān)信息。如雙方需就協(xié)議履行中的具體問題進行協(xié)商，應(yīng)在收到對方要求后三十日內(nèi)進行首次協(xié)商，后續(xù)協(xié)商應(yīng)盡快安排。關(guān)鍵時間節(jié)點的設(shè)定旨在確保協(xié)議的及時履行，任何一方未能按期履行的，應(yīng)視為違約。

第六條違約責(zé)任

6.1違約情形：任何一方違反本協(xié)議項下的任何約定，均構(gòu)成違約。違約行為包括但不限于：未能按約定提供必要信息或資料、未能配合對方的工作、泄露協(xié)議內(nèi)容或?qū)Ψ缴虡I(yè)秘密、未能遵守信息保密義務(wù)、未能按約定履行監(jiān)管協(xié)作職責(zé)等。一方違約行為若對另一方造成直接損害或?qū)е卤緟f(xié)議目的無法實現(xiàn)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

6.2違約后果：對于一般性違約行為，違約方應(yīng)立即糾正違約行為，并承擔(dān)因違約行為給守約方造成的直接損失，包括但不限于合理的費用、準(zhǔn)備費用等。對于嚴(yán)重影響本協(xié)議履行或造成重大損害的違約行為，守約方有權(quán)要求違約方支付違約金。違約金的計算標(biāo)準(zhǔn)為：違約行為發(fā)生時，守約方因此遭受的直接經(jīng)濟損失總額的百分之十。但違約金總額不超過因該違約行為可能給守約方造成的最大預(yù)期損失。

6.3賠償責(zé)任：違約方對守約方因違約行為遭受的直接損失和間接損失（包括但不限于預(yù)期利益損失、商譽損失等）承擔(dān)賠償責(zé)任。守約方應(yīng)就其損失提供合理證據(jù)。賠償總額應(yīng)以實際損失為限，但不得超過違約行為發(fā)生時雙方合理預(yù)見的可能損失范圍。若守約方就損失提出不合理的主張，違約方僅就合理部分承擔(dān)賠償責(zé)任。

6.4保密違約：若任何一方違反本協(xié)議的保密條款，泄露協(xié)議內(nèi)容或?qū)Ψ缴虡I(yè)秘密，除承擔(dān)上述違約責(zé)任外，違約方還應(yīng)向守約方支付相當(dāng)于泄露信息價值兩倍的賠償金。若泄露行為造成守約方商譽嚴(yán)重受損或面臨監(jiān)管處罰，違約方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。

6.5協(xié)議解除：若一方發(fā)生嚴(yán)重違約，且在收到守約方書面要求后三十日內(nèi)未能糾正，守約方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)全部違約責(zé)任。協(xié)議解除后，雙方應(yīng)返還已獲得的對方財產(chǎn)，并停止履行協(xié)議中尚未履行的義務(wù)。

6.6不可抗力免責(zé)：根據(jù)第五條第7款的約定，因不可抗力導(dǎo)致違約的，違約方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)立即通知守約方，并在合理期限內(nèi)提供證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。

6.7法律適用與責(zé)任限制：本協(xié)議項下的違約責(zé)任適用本協(xié)議適用的法律。除非法律另有強制性規(guī)定，任何一方均不對因違約行為產(chǎn)生的間接損失、懲罰性damages或后果性damages承擔(dān)賠償責(zé)任，亦不對第三方聲稱的權(quán)利或要求承擔(dān)責(zé)任。但此限制不適用于因故意或重大過失導(dǎo)致的違約。雙方均有權(quán)在協(xié)議履行前，通過書面形式明確排除或修改上述責(zé)任限制條款，但該排除或修改需經(jīng)對方書面確認(rèn)方為有效。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指雙方在簽訂本協(xié)議時不能預(yù)見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)、海嘯等）、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更、禁令、政策調(diào)整等）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、基礎(chǔ)設(shè)施癱瘓以及其他類似無法預(yù)見或無法控制的事件。不可抗力事件應(yīng)導(dǎo)致受影響方在事件影響期間無法履行或無法完全履行本協(xié)議項下的部分或全部義務(wù)。

2.通知與證明：如任何一方因不可抗力事件而無法履行其在本協(xié)議下的義務(wù)，該方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后七個工作日內(nèi)書面通知另一方，說明不可抗力事件的情況、預(yù)計持續(xù)時間及其對履行協(xié)議的影響。通知應(yīng)附帶相關(guān)機構(gòu)出具的證明文件或官方公告。若不可抗力事件持續(xù)超過三十日，雙方應(yīng)就協(xié)議的履行或解除進行協(xié)商。

3.責(zé)任免除：因不可抗力事件導(dǎo)致的一方或雙方未能履行本協(xié)議項下的任何義務(wù)，該方或雙方不承擔(dān)違約責(zé)任。但受影響方應(yīng)在不可抗力事件消除后，立即恢復(fù)履行其義務(wù)。若不可抗力事件導(dǎo)致協(xié)議部分條款無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商修改或刪除相關(guān)條款，以適應(yīng)新的情況。若不可抗力事件導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行，且雙方在合理期限內(nèi)無法達(dá)成替代方案，本協(xié)議可終止履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，已產(chǎn)生的費用按實際情況結(jié)算。

4.持續(xù)不可抗力：若不可抗力事件持續(xù)存在，且雙方無法在合理期限內(nèi)達(dá)成協(xié)議，任何一方均有權(quán)單方面宣布本協(xié)議因不可抗力而無法履行，并停止履行相關(guān)義務(wù)。此種情況下，雙方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)就協(xié)議的終止和后續(xù)事宜進行友好協(xié)商。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議項下的任何爭議，包括但不限于協(xié)議的效力、解釋、履行、違約及其后果，均應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。雙方應(yīng)指定專門聯(lián)絡(luò)人負(fù)責(zé)處理相關(guān)爭議，并盡最大努力在爭議發(fā)生后三十日內(nèi)達(dá)成一致解決方案。

2.協(xié)商不成：若雙方在協(xié)商期限內(nèi)（自一方提出協(xié)商要求之日起計算）未能就爭議解決達(dá)成一致，或協(xié)商過程中出現(xiàn)僵局，雙方同意將爭議提交至具有管轄權(quán)的仲裁機構(gòu)進行仲裁。仲裁地點應(yīng)在美國紐約，仲裁語言為英語。雙方應(yīng)共同選擇美國仲裁協(xié)會（AAA）或國際商會國際仲裁院（ICC）作為仲裁機構(gòu)，并按照所選機構(gòu)的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，且仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，或由雙方平均承擔(dān)。

3.訴訟選擇：除非雙方事先書面同意將爭議提交仲裁，任何一方均有權(quán)在協(xié)商失敗后，將爭議提交至甲方所在地（中國北京市）有管轄權(quán)的人民法院或乙方所在地（美國哥倫比亞特區(qū)）有管轄權(quán)的相關(guān)法院進行訴訟。選擇訴訟解決的，應(yīng)適用法院地法律。仲裁或訴訟程序進行期間，不影響雙方在本協(xié)議下繼續(xù)履行其他未受爭議影響的條款，也不影響雙方進一步通過協(xié)商或仲裁解決其他未決爭議的權(quán)利。

4.證據(jù)與費用：在爭議解決過程中，雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律規(guī)定，提供真實、完整的證據(jù)材料。除非協(xié)議另有約定或仲裁/法院規(guī)則另有規(guī)定，爭議解決過程中的律師費、訴訟費、仲裁費等費用由敗訴方承擔(dān)。雙方應(yīng)本著誠信合作的原則，盡量降低爭議解決的成本。

5.保密性：雙方同意，在爭議解決過程中，所有披露的信息，包括但不限于爭議本身、證據(jù)材料、仲裁/訴訟文書、調(diào)解內(nèi)容等，均應(yīng)保持保密，不得向任何第三方披露，除非法律要求或獲得對方書面同意。此保密義務(wù)在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、電子郵件或傳真等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯(lián)系方式。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達(dá)；以專人遞送或掛號信方式發(fā)送的，寄出后七個工作日視為送達(dá)；以傳真方式發(fā)送的，發(fā)送成功時視為送達(dá)。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前七個工作日書面通知另一方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均無效。變更后的協(xié)議條款與本協(xié)議其他條款具有同等法律效力。

3.協(xié)議完整性與可分割性：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款。

4.法律適用與管轄：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）。雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭議，除提交第八條約定的爭議解決方式外，任何一方均有權(quán)向協(xié)議履行地或?qū)Ψ剿诘赜泄茌牂?quán)的人民法院提起訴訟。

5.利益轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)另一方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。但為履行本協(xié)議之目的，經(jīng)