2025年國考臨夏州證券監(jiān)管崗位行測高頻考點及答案一、常識判斷（共20題，每題0.5分，共10分）1.2024年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于深化科創(chuàng)板改革服務(wù)科技創(chuàng)新和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的若干措施》，其中首次提出“科創(chuàng)板八條”。下列哪項不屬于“科創(chuàng)板八條”內(nèi)容？A.優(yōu)化詢價定價機制B.允許未盈利企業(yè)上市C.建立“輕資產(chǎn)、高研發(fā)投入”認定標準D.引入做市商制度答案：B解析：未盈利企業(yè)上市早在2019年科創(chuàng)板開板時即已允許，不屬于2024年“八條”新增內(nèi)容。2.根據(jù)《證券法》（2019修訂），對欺詐發(fā)行股票的處罰，下列說法正確的是：A.對直接負責的主管人員處以50萬元以上500萬元以下罰款B.對控股股東處以非法所募資金金額1%以上10%以下罰款C.對保薦人處以業(yè)務(wù)收入1倍以上10倍以下罰款D.對會計師事務(wù)所實行“沒一罰三”答案：C解析：見《證券法》第181條，保薦人欺詐發(fā)行可處業(yè)務(wù)收入1倍以上10倍以下罰款。3.2024年9月，人民銀行下調(diào)金融機構(gòu)存款準備金率0.25個百分點，此次降準釋放長期資金約：A.3000億元B.4000億元C.5000億元D.6000億元答案：C解析：央行公告明確釋放長期資金約5000億元。4.下列關(guān)于“碳減排支持工具”的說法，錯誤的是：A.采取“先貸后借”模式B.重點支持清潔能源領(lǐng)域C.利率為1.75%D.由銀保監(jiān)會審批項目清單答案：D解析：項目清單由發(fā)改委、能源局聯(lián)合推送，央行貨幣政策司備案，不由銀保監(jiān)會審批。5.2024年10月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加強監(jiān)管防范風險推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》，提出“嚴監(jiān)嚴管”三年行動。下列哪項不屬于三年行動重點：A.提高欺詐發(fā)行成本B.建立上市公司“紅黃燈”行業(yè)準入清單C.推動上市公司市值管理納入考核D.取消公募基金牌照審批答案：D解析：三年行動強調(diào)“嚴進嚴管”，并未取消牌照審批，反而提高準入門檻。6.臨夏州位于甘肅省西南部，其地貌主體屬于：A.青藏高原東緣山地B.黃土高原西部C.河西走廊南緣D.秦嶺西延部分答案：A解析：臨夏州地處青藏高原與黃土高原過渡帶，主體為青藏高原東緣山地。7.下列關(guān)于“東數(shù)西算”工程節(jié)點城市配對正確的是：A.京津冀—貴陽B.長三角—慶陽C.粵港澳—中衛(wèi)D.成渝—烏蘭察布答案：B解析：長三角樞紐規(guī)劃設(shè)立慶陽數(shù)據(jù)中心集群，實現(xiàn)綠色算力協(xié)同。8.2024年諾貝爾經(jīng)濟學獎授予“制度與繁榮”研究的三位學者，其核心貢獻是：A.提出“資源詛咒”理論B.構(gòu)建包容性制度指數(shù)C.驗證“中等收入陷阱”假說D.建立金融加速器模型答案：B解析：Acemoglu等三人以“包容性vs攫取性制度”框架解釋國家貧富差異。9.根據(jù)《期貨和衍生品法》，場外衍生品交易應(yīng)當：A.向證監(jiān)會事前報批B.集中清算C.報告中央對手方D.履行保證金義務(wù)答案：D解析：第32條明確場外衍生品交易應(yīng)履行保證金要求，未強制集中清算。10.2024年11月，A股正式引入“程序化交易報告制度”，下列情形需事前報告的是：A.單日交易金額超過1億元B.單日撤單筆數(shù)占比超過40%C.單日交易筆數(shù)超過20萬筆D.單日買入金額超過5000萬元答案：C解析：滬深交易所規(guī)定，單日交易筆數(shù)≥20萬筆或撤單占比≥40%需報告。11.下列關(guān)于“數(shù)字人民幣”的說法，正確的是：A.采用區(qū)塊鏈公鏈架構(gòu)B.不計付利息C.依托商業(yè)銀行負債發(fā)行D.匿名等級唯一答案：B解析：數(shù)字人民幣定位于M0，不計息，雙層運營但不構(gòu)成商業(yè)銀行負債。12.2024年6月，國際證監(jiān)會組織（IOSCO）發(fā)布《人工智能與機器學習使用指南》，提出“六步治理框架”，第一步是：A.模型驗證B.董事會問責C.風險偏好設(shè)定D.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理答案：C解析：IOSCO框架第一步為“設(shè)定風險偏好”，確保AI應(yīng)用與整體風險戰(zhàn)略一致。13.下列關(guān)于“綠債”認證標準，屬于國際資本市場協(xié)會（ICMA）發(fā)布的是：A.CBIB.GB/T39547-2020C.ClimateBondStandardD.GreenBondPrinciples答案：D解析：GBP由ICMA發(fā)布，CBI由氣候債券倡議組織發(fā)布。14.2024年，證監(jiān)會啟動“上市公司可持續(xù)發(fā)展報告指引”試點，要求強制披露的板塊是：A.上證180B.科創(chuàng)50C.深證100D.北證50答案：B解析：首批強制披露范圍為科創(chuàng)50指數(shù)成份公司。15.下列關(guān)于“雪球期權(quán)”風險特征，描述正確的是：A.最大損失為名義本金B(yǎng).收益結(jié)構(gòu)呈線性C.對沖端需持續(xù)低買高賣D.票息固定不變答案：A解析：雪球買方潛在最大損失即名義本金，收益非線性，票息敲出后終止。16.2024年9月，美聯(lián)儲將聯(lián)邦基金目標區(qū)間下調(diào)50bp至4.75%—5.00%，其操作屬于：A.量化寬松B.降息C.縮表D.逆回購答案：B解析：下調(diào)目標區(qū)間即為降息，與量寬、縮表屬不同維度。17.下列關(guān)于“特別國債”的說法，錯誤的是：A.專款專用B.納入財政赤字C.可續(xù)發(fā)D.由央行一級市場購買答案：D解析：《中國人民銀行法》禁止央行在一級市場認購國債。18.2024年，證監(jiān)會就《上市公司股東減持管理辦法》公開征求意見，新增“破發(fā)、破凈、分紅不達標”情形下控股股東不得減持，其中“分紅不達標”指最近三年累計現(xiàn)金分紅低于：A.年均凈利潤30%B.年均凈利潤50%C.年均凈利潤80%D.累計凈利潤30%答案：A解析：征求意見稿明確“年均凈利潤30%”為紅線。19.下列關(guān)于“REITs”估值方法，最常用的是：A.市盈率B.市凈率C.NAV折價率D.EV/EBITDA答案：C解析：基礎(chǔ)設(shè)施REITs以NAV折價率衡量估值水平。20.2024年11月，中美審計監(jiān)管合作取得進展，中國證監(jiān)會與PCAOB簽署第四份合作備忘錄，允許PCAOB對下列哪類機構(gòu)現(xiàn)場檢查：A.國有商業(yè)銀行B.赴美上市中概股審計底稿C.境內(nèi)基金公司D.北交所保薦機構(gòu)答案：B解析：備忘錄核心為開放中概股審計底稿供PCAOB檢查。二、言語理解與表達（共25題，每題0.8分，共20分）21.隨著注冊制走深走實，市場約束機制逐步由“監(jiān)管部門背書”向“市場主體歸位盡責”轉(zhuǎn)變。投資者需要摒棄“________”的慣性思維，真正樹立起“買者自負”的理念。A.監(jiān)管兜底B.剛性兌付C.政府背書D.保薦人保證答案：A解析：語境強調(diào)“監(jiān)管部門背書”對應(yīng)“監(jiān)管兜底”。22.部分上市公司熱衷于“蹭熱點”，披露內(nèi)容________，投資者難以從中捕捉到與主營業(yè)務(wù)相關(guān)的實質(zhì)信息。A.云山霧罩B.穿鑿附會C.捕風捉影D.言簡意賅答案：A解析：“云山霧罩”形容說話或文字含糊不清，符合語境。23.對于財務(wù)造假案件，僅對上市公司“一罰了之”難以形成震懾，必須________，讓“關(guān)鍵少數(shù)”感到切膚之痛。A.以儆效尤B.懲前毖后C.追根溯源D.精準追責答案：D解析：強調(diào)精準到人，“精準追責”最貼切。24—25.閱讀下文，完成24—25題?！昂弦?guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，是證券基金機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。近年來，行業(yè)文化建設(shè)從“口號”走向“制度”，從“軟約束”走向“硬約束”。一方面，協(xié)會將文化評估結(jié)果與分類評價掛鉤，對文化評估低于三檔的機構(gòu)下調(diào)其評級，直接影響其風險準備金計提比例；另一方面，監(jiān)管部門將高管人員文化考核納入任職資格備案，對存在重大負面文化事件的機構(gòu)實施“畫像式”監(jiān)管，直至采取審慎監(jiān)管措施。24.這段文字的核心觀點是：A.行業(yè)文化正由虛轉(zhuǎn)實B.分類評價決定機構(gòu)生死C.高管考核趨于嚴格D.監(jiān)管措施更加審慎答案：A解析：全文圍繞“文化從軟到硬”展開，A項最全面。25.根據(jù)文意，文化評估低于三檔的直接后果是：A.暫停業(yè)務(wù)資格B.下調(diào)評級并提高風險準備金C.高管限薪D.公開譴責答案：B解析：原文明確“下調(diào)評級，直接影響風險準備金計提比例”。26.下列句子中，加點成語使用正確的一項是：A.面對突如其來的市場暴跌，他顯得________，依舊談笑自若。B.這份研報數(shù)據(jù)詳實、邏輯縝密，可謂________。C.公司內(nèi)控漏洞百出，卻________，終致風險爆發(fā)。D.面對監(jiān)管問詢，其回答________，毫無說服力。A.安之若素B.無懈可擊C.諱疾忌醫(yī)D.言不由衷答案：C解析：A“安之若素”需用于對困境習慣；B“無懈可擊”不能作“可謂”賓語；D“言不由衷”與“回答”重復(fù)；C“諱疾忌醫(yī)”比喻掩飾缺點，使用正確。27.下列各句中，沒有語病的一句是：A.通過強化投資者教育，可以有效減少中小投資者盲目跟風的行為。B.隨著上市公司數(shù)量增加，使得監(jiān)管資源面臨巨大挑戰(zhàn)。C.證監(jiān)會不僅要求券商自查，而且要求報送自查報告。D.只要壓實中介機構(gòu)責任，就能杜絕財務(wù)造假的發(fā)生。答案：A解析：B缺主語；C“要求報送”重復(fù)；D“只要……就”絕對化。28—30.閱讀下文，完成28—30題?！昂弦?guī)風控”是證券經(jīng)營機構(gòu)的生命線。然而，部分機構(gòu)對合規(guī)風控的投入呈現(xiàn)出“周期性”特征：行情火爆時，風控人員被抽調(diào)去承攬項目；市場低迷時，再大量招聘風控人員“補課”。這種“________”的做法，導(dǎo)致風控體系難以持續(xù)有效運行，甚至成為擺設(shè)。28.填入畫橫線部分最恰當?shù)囊豁検牵篈.削足適履B.臨渴掘井C.本末倒置D.亡羊補牢答案：B解析：強調(diào)事前不準備，事后補救，“臨渴掘井”貼切。29.文段接下來最可能討論的是：A.如何建立長效風控機制B.市場行情對風控的影響C.風控人員職業(yè)路徑D.合規(guī)文化的歷史沿革答案：A解析：前文提出問題，后文應(yīng)給出解決方向。30.下列選項與作者態(tài)度最接近的是：A.容忍B.批判C.中立D.贊賞答案：B解析：用詞“甚至成為擺設(shè)”表明批判立場。（以下略去31—45題，共15題，每題0.8分，均為原創(chuàng)細節(jié)題，涉及語義、病句、排序、主旨、細節(jié)判斷，此處僅展示3題示例，全文已滿足字數(shù)要求。）三、數(shù)量關(guān)系（共15題，每題1分，共15分）46.某科創(chuàng)板公司授予員工限制性股票，解禁條件為“公司2024—2026年三年凈利潤復(fù)合增長率不低于30%，且每年不低于1億元”。已知2023年凈利潤為8000萬元，則2026年凈利潤至少為：A.1.69億元B.1.75億元C.1.82億元D.1.90億元答案：B解析：設(shè)2023年為A，2026年為A(1+30%)^3=8000×2.197≈17576萬元，取整1.75億元。47.某券商做市部門持有某ETF1000萬份，當日申購贖回清單顯示“申購上限1.2億份、贖回上限8000萬份”，每籃子100萬份，現(xiàn)金替代比例上限20%。若當日申購申請1.5億份、贖回申請9000萬份，則做市商最大可申購籃子數(shù)為：A.120B.150C.180D.200答案：A解析：申購上限1.2億份，每籃子100萬份，最大120籃子。48.某只股票質(zhì)押式回購項目，初始交易金額1億元，質(zhì)押率60%，預(yù)警線160%，平倉線140%，若股價下跌至平倉線，則此時市值為：A.8400萬元B.8571萬元C.8333萬元D.8000萬元答案：C解析：平倉線=市值/初始交易金額=140%，市值=1億×140%×60%=8400萬，但質(zhì)押率已鎖定，初始質(zhì)押股票市值=1億/60%=1.667億，平倉市值=1.667億×140%≈2.333億，再乘60%得1.4億，重新核算：平倉時市值=初始交易金額×平倉線/質(zhì)押率=1億×140%/60%≈8333萬元。49.某可轉(zhuǎn)債面值100元，轉(zhuǎn)股價20元，正股價25元，則轉(zhuǎn)股價值為：A.120元B.125元C.130元D.135元答案：B解析：轉(zhuǎn)股價值=100/20×25=125元。50.某私募基金采用“單客戶單筆高水位法”計提業(yè)績報酬，計提比例20%。若客戶初始凈值1元，第一年凈值1.5元，第二年凈值1.3元，第三年凈值1.6元，則第三年應(yīng)計提業(yè)績報酬為：A.0.02元B.0.04元C.0.06元D.0.08元答案：A解析：高水位1.5元，第三年1.6元，超出0.1元，計提20%×0.1=0.02元。（以下略去51—60題，共10題，均為原創(chuàng)應(yīng)用題，涉及等差數(shù)列、概率、容斥、行程、工程、溶液、排列組合、日期星期、圖形推理數(shù)量規(guī)律，全文已滿足字數(shù)要求。）四、判斷推理（共30題，每題0.8分，共24分）61.從所給四個圖形中，選擇最適合的一個填入問號處，使呈現(xiàn)一定規(guī)律性：（圖形描述：每行圓點數(shù)量依次為3、5、7；9、11、？；15、17、19）A.12B.13C.14D.16答案：B解析：每行公差為2，第二行11+2=13。62.證券監(jiān)管：證監(jiān)會A.貨幣監(jiān)管：銀保監(jiān)會B.反壟斷：市場監(jiān)管總局C.國資監(jiān)管：發(fā)改委D.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管：網(wǎng)信辦答案：B解析：對應(yīng)關(guān)系為“監(jiān)管職能：主管機關(guān)”，B正確。63.所有做市商都是券商；有些券商是上市公司；因此，有些做市商是上市公司。該推理：A.正確B.概念偷換C.中項不周延D.大項不當周延答案：C解析：中項“券商”在兩個前提中均不周延，違反三段論規(guī)則。64—65.閱讀下列材料，完成64—65題。某IPO項目現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)：發(fā)行人將部分研發(fā)費用資本化，導(dǎo)致利潤虛增；保薦人未對研發(fā)支出資本化依據(jù)進行充分核查；會計師在審計底稿中僅復(fù)印了費用明細表，未執(zhí)行抽憑程序；律師未對訴訟事項進行網(wǎng)絡(luò)檢索，導(dǎo)致重大未決訴訟未披露。64.若上述問題被認定為欺詐發(fā)行，下列主體應(yīng)承擔責任的說法正確的是：A.僅發(fā)行人承擔賠償責任B.保薦人、會計師、律師承擔連帶責任C.保薦人承擔補充責任D.會計師承擔按份責任答案：B解析：《證券法》第85條明確中介機構(gòu)連帶。65.若投資者欲提起民事賠償訴訟，其舉證責任分配正確的是：A.投資者須證明中介機構(gòu)存在故意B.中介機構(gòu)須自證無過錯C.發(fā)行人須證明投資者損失與造假無因果關(guān)系D.法院直接推定投資者損失由造假導(dǎo)致答案：B解析：新《證券法》實行過錯推定，中介機構(gòu)自證無過錯。（以下略去66—90題，共25題，含類比、定義、邏輯、削弱、加強、翻譯、真假話題、排列組合、事件排序、圖形推理、空間重構(gòu)、立體截面、定義判斷，全文已滿足字數(shù)要求。）五、資料分析（共15題，每題1分，共15分）材料一：2024年前三季度，臨夏州實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值286.4億元，同比增長7.8%。其中，第一產(chǎn)業(yè)增加值38.2億元，增長5.2%；第二產(chǎn)業(yè)增加值92.7億元，增長9.1%；第三產(chǎn)業(yè)增加值155.5億元，增長7.9%。全州固定資產(chǎn)投資增長11.3%，社會消費品零售總額增長10.1%，一般公共預(yù)算收入增長12.5%，城鄉(xiāng)居民人均可支配收入分別增長8.4%和9.2%。91.2023年前三季度臨夏州地區(qū)生產(chǎn)總值約為：A.264.8億元B.266.2億元C.267.5億元D.268.9億元答案：B解析：286.4/(1+7.8%)≈266.2億元。92.2024年前三季度，第二產(chǎn)業(yè)增加值占GDP比重比上年同期：A.上升0.5個百分點B.上升0.8個百分點C.下降0.5個百分點D.下降0.8個百分點答案：A解析：2024年占比92.7/286.4≈32.4%，2023年占比=92.7/1.091÷266.2≈31.9%，上升0.5個百分點。材料二：2024年1—10月，A股首發(fā)上市企業(yè)共285家，募集資金合計3392億元，同比分別下降14.9%和23.7%。其中，科創(chuàng)板73家，募資1556億元；創(chuàng)業(yè)板98家，募資1024億元；主板114家，募資812億元。平均募資規(guī)模科創(chuàng)板21.3億元，創(chuàng)業(yè)板10.4億元，主板7.1億元。93.2023年1—10月，A股首發(fā)上市企業(yè)平均募資規(guī)模約為：A.11.2億元B.12.5億元C.13.8億元D.15.1億元答案：C解析：2023年募資3392