第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試要考的年份及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券從業(yè)人員每年接受繼續(xù)教育的時間累計不得少于（）小時。

（）A.10

（）B.15

（）C.20

（）D.25

2.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

（）A.內(nèi)部控制制度僅適用于證券公司的高級管理人員

（）B.內(nèi)部控制制度的核心是防范操作風險

（）C.內(nèi)部控制制度由證監(jiān)會統(tǒng)一制定，各證券公司無需調(diào)整

（）D.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行屬于證券公司自主管理范疇

3.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其信用額度通常不能超過其（）的一定比例。

（）A.賬戶總資產(chǎn)

（）B.實際凈資產(chǎn)

（）C.保證金可用余額

（）D.信用賬戶總資產(chǎn)

4.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

（）A.30

（）B.50

（）C.100

（）D.150

5.下列哪種行為屬于證券公司從業(yè)人員禁止的行為？（）

（）A.在執(zhí)業(yè)過程中因工作失誤導致客戶損失

（）B.收受客戶贈送的價值超過500元的禮品

（）C.向客戶承諾保證收益

（）D.在授權(quán)范圍內(nèi)獨立執(zhí)行業(yè)務操作

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

（）A.1

（）B.2

（）C.3

（）D.5

7.證券公司為客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的（）相符。

（）A.投資偏好

（）B.風險承受能力

（）C.收入水平

（）D.年齡段

8.下列關于證券公司私募基金銷售業(yè)務的表述中，正確的是（）。

（）A.私募基金銷售可以采用電話、微信等非標準化方式

（）B.私募基金銷售不需要對投資者進行風險承受能力評估

（）C.私募基金銷售費用不得超過基金總規(guī)模的2%

（）D.私募基金銷售需要向證監(jiān)會報備產(chǎn)品信息

9.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須了解客戶的（）情況。

（）A.投資經(jīng)驗

（）B.收入來源

（）C.居住地址

（）D.婚姻狀況

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

（）A.1

（）B.2

（）C.3

（）D.4

11.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的業(yè)務。

（）A.3

（）B.6

（）C.9

（）D.12

12.投資者通過證券公司參與上市公司股東大會時，其表決權(quán)通常與其（）成正比。

（）A.持股數(shù)量

（）B.投資金額

（）C.年齡大小

（）D.交易頻率

13.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的（）和準確性。

（）A.及時性

（）B.完整性

（）C.公開性

（）D.真實性

14.根據(jù)《證券法》，證券公司不得將客戶的資金（）挪用。

（）A.用于自營業(yè)務

（）B.用于關聯(lián)交易

（）C.用于客戶交易結(jié)算資金

（）D.用于員工福利

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守（）原則。

（）A.公平公正

（）B.利益沖突

（）C.內(nèi)幕交易

（）D.貪污受賄

16.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆洌ǎ┠芰?。

（）A.財務狀況良好

（）B.投資經(jīng)驗豐富

（）C.風險承受能力較高

（）D.信用記錄良好

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，必須按照（）規(guī)定的程序進行。

（）A.中國證監(jiān)會

（）B.證券交易所

（）C.證券業(yè)協(xié)會

（）D.中國外匯交易中心

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須向客戶（）其身份和執(zhí)業(yè)資格。

（）A.證明

（）B.告知

（）C.隱瞞

（）D.忽視

19.證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容（）和客觀。

（）A.準確

（）B.完整

（）C.及時

（）D.相關

20.證券公司從業(yè)人員在離職時，必須（）其持有的公司證券。

（）A.及時賣出

（）B.限制轉(zhuǎn)讓

（）C.無需處理

（）D.轉(zhuǎn)讓給他人

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（）。

（）A.風險管理

（）B.流程控制

（）C.信息披露

（）D.人員管理

（）E.資金管理

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

（）A.客戶至上

（）B.公平公正

（）C.誠實守信

（）D.利益沖突

（）E.內(nèi)幕交易

23.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆洌ǎl件。

（）A.信用評級良好

（）B.賬戶資產(chǎn)充足

（）C.投資經(jīng)驗豐富

（）D.風險承受能力較高

（）E.信用賬戶開立滿6個月

24.證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須遵守的風險控制措施包括（）。

（）A.風險限額管理

（）B.風險監(jiān)控

（）C.風險評估

（）D.風險預警

（）E.風險處置

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須向客戶（）其身份和執(zhí)業(yè)資格。

（）A.證明

（）B.告知

（）C.隱瞞

（）D.忽視

（）E.解釋

26.證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容（）和客觀。

（）A.準確

（）B.完整

（）C.及時

（）D.相關

（）E.適量

27.證券公司從業(yè)人員在離職時，必須（）其持有的公司證券。

（）A.及時賣出

（）B.限制轉(zhuǎn)讓

（）C.無需處理

（）D.轉(zhuǎn)讓給他人

（）E.報備證監(jiān)會

28.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標包括（）。

（）A.防范風險

（）B.提高效率

（）C.保護資產(chǎn)

（）D.保障合規(guī)

（）E.提升收益

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的法律法規(guī)包括（）。

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）D.《刑法》

（）E.《反不正當競爭法》

30.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆洌ǎl件。

（）A.信用評級良好

（）B.賬戶資產(chǎn)充足

（）C.投資經(jīng)驗豐富

（）D.風險承受能力較高

（）E.信用賬戶開立滿6個月

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。

32.證券公司內(nèi)部控制制度僅適用于證券公司的高級管理人員。

33.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確保客戶具備風險承受能力。

34.證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的業(yè)務。

35.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的真實性和準確性。

36.證券公司不得將客戶的資金用于自營業(yè)務。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守公平公正原則。

38.證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容完整和客觀。

39.證券公司從業(yè)人員在離職時，必須及時賣出其持有的公司證券。

40.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標是防范風險。

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶至上原則。

42.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆湫庞迷u級良好。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后12個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的業(yè)務。

44.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的及時性和完整性。

45.證券公司不得將客戶的資金用于關聯(lián)交易。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________原則。

42.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆鋉_______能力。

43.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，必須按照________規(guī)定的程序進行。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須向客戶________其身份和執(zhí)業(yè)資格。

45.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的________和準確性。

46.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標是________和保障合規(guī)。

47.證券公司從業(yè)人員在離職時，必須________其持有的公司證券。

48.證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容________和客觀。

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和《證券公司監(jiān)督管理條例》。

50.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆鋉_______條件。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

53.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務時必須確?？蛻舻臈l件。

54.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時必須遵守的風險控制措施。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在離職時必須履行的義務。

六、案例分析題（共20分）

56.某證券公司客戶A通過該公司的融資融券業(yè)務借款100萬元購買某股票，后該股票價格大幅下跌，導致客戶A的信用賬戶出現(xiàn)20萬元的虧損。客戶A要求該公司賠償其損失，該公司拒絕賠償。請分析：

（1）客戶A是否有權(quán)要求該公司賠償其損失？

（2）該公司拒絕賠償?shù)睦碛煽赡苁鞘裁矗?/p>

（3）針對該案例，提出相應的防范措施和建議。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員繼續(xù)教育管理辦法》第5條規(guī)定，證券從業(yè)人員每年接受繼續(xù)教育的時間累計不得少于20小時。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條規(guī)定，內(nèi)部控制制度的核心是防范操作風險。A選項錯誤，內(nèi)部控制制度適用于所有員工；C選項錯誤，各證券公司需根據(jù)自身情況調(diào)整；D選項錯誤，內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行需符合證監(jiān)會規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條規(guī)定，融資融券的授信額度通常不能超過其保證金可用余額的一定比例。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條規(guī)定，證券公司自營規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

5.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條規(guī)定，從業(yè)人員不得向客戶承諾保證收益。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條規(guī)定，證券公司為客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的風險承受能力相符。

8.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條規(guī)定，私募基金銷售需要向證監(jiān)會報備產(chǎn)品信息。A選項錯誤，私募基金銷售不能采用非標準化方式；B選項錯誤，私募基金銷售需要對投資者進行風險承受能力評估；C選項錯誤，私募基金銷售費用不得超過基金總規(guī)模的2%。

9.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第11條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須了解客戶的投資經(jīng)驗情況。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條規(guī)定，證券公司資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的3倍。

11.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第20條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的業(yè)務。

12.A

解析：根據(jù)《公司法》第136條規(guī)定，投資者的表決權(quán)與其持股數(shù)量成正比。

13.D

解析：根據(jù)《證券法》第68條規(guī)定，證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的真實性和準確性。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》第129條規(guī)定，證券公司不得將客戶的資金用于客戶交易結(jié)算資金。

15.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守公平公正原則。

16.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆滹L險承受能力較高。

17.A

解析：根據(jù)《證券法》第35條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，必須按照中國證監(jiān)會規(guī)定的程序進行。

18.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第9條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須向客戶告知其身份和執(zhí)業(yè)資格。

19.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第14條規(guī)定，證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容準確和客觀。

20.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第21條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職時，必須限制轉(zhuǎn)讓其持有的公司證券。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風險管理、流程控制、信息披露、人員管理和資金管理。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶至上、公平公正和誠實守信原則。D選項錯誤，利益沖突需要回避；E選項錯誤，內(nèi)幕交易是禁止行為。

23.ABD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第11條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆湫庞迷u級良好、賬戶資產(chǎn)充足和風險承受能力較高條件。C選項錯誤，投資經(jīng)驗并非強制條件；E選項錯誤，信用賬戶開立時間并非強制條件。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第15條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須遵守風險限額管理、風險監(jiān)控、風險評估、風險預警和風險處置措施。

25.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第9條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須向客戶告知其身份和執(zhí)業(yè)資格。C選項錯誤，隱瞞身份是違規(guī)行為；D選項錯誤，忽視告知義務是違規(guī)行為；E選項錯誤，解釋并非強制要求。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第14條規(guī)定，證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容準確、完整和及時。D選項錯誤，相關性并非強制要求；E選項錯誤，適量并非強制要求。

27.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第21條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職時，必須及時賣出或限制轉(zhuǎn)讓其持有的公司證券。C選項錯誤，無需處理是違規(guī)行為；D選項錯誤，轉(zhuǎn)讓給他人需報備；E選項錯誤，報備證監(jiān)會并非強制要求。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標是防范風險、提高效率、保護資產(chǎn)和保障合規(guī)。E選項錯誤，提升收益并非內(nèi)部控制目標。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券法》《公司法》《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守這些法律法規(guī)。D選項錯誤，《刑法》屬于刑事法律；E選項錯誤，《反不正當競爭法》不屬于證券業(yè)相關法律。

30.ABD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第11條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆湫庞迷u級良好、賬戶資產(chǎn)充足和風險承受能力較高條件。C選項錯誤，投資經(jīng)驗并非強制條件；E選項錯誤，信用賬戶開立時間并非強制條件。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第2條規(guī)定，內(nèi)部控制制度適用于所有員工，并非僅適用于高級管理人員。

33.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆滹L險承受能力。

34.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第20條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的業(yè)務。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第68條規(guī)定，證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的真實性和準確性。

36.√

解析：根據(jù)《證券法》第129條規(guī)定，證券公司不得將客戶的資金用于自營業(yè)務。

37.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守公平公正原則。

38.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第14條規(guī)定，證券公司為客戶提供投資咨詢時，必須確保咨詢內(nèi)容完整和客觀。

39.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第21條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職時，必須及時賣出其持有的公司證券。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標是防范風險。

41.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守客戶至上原則。

42.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻艟邆湫庞迷u級良好。

43.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第20條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害