資金托管與共管協(xié)議范本在商業(yè)合作、項目開發(fā)、資產(chǎn)交易等場景中，資金的安全流轉(zhuǎn)與合規(guī)使用是核心關(guān)切。資金托管（委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)保管資金）與共管（多方共同管理資金賬戶）作為風(fēng)險防控工具，需通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膮f(xié)議明確權(quán)責(zé)。本文結(jié)合實務(wù)經(jīng)驗，提供協(xié)議范本框架與關(guān)鍵條款解析，助力主體厘清權(quán)利義務(wù)，保障資金安全。一、協(xié)議核心要素解析（一）當(dāng)事人主體信息需明確協(xié)議各方的身份、資質(zhì)及聯(lián)系方式。若涉及托管方（如銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)），需核驗其資金保管資質(zhì)；共管方通常為交易雙方或項目合作方，需明確法定代表人、地址等信息，避免主體混同。（二）資金基本信息1.資金總額：明確托管/共管資金的具體金額（如“人民幣XX元”，或約定“以實際到賬金額為準(zhǔn)”），避免模糊表述引發(fā)爭議。2.資金來源：需合法合規(guī)，如“來源于甲乙雙方合作項目的投資款/交易預(yù)付款”，確保資金無違法嫌疑。3.資金用途：限定用途（如“僅用于XX項目的建設(shè)支出/貨物采購/股權(quán)轉(zhuǎn)讓款支付”），避免資金被挪用。（三）托管/共管模式定義托管模式：約定托管方的核心職責(zé)，例如“丙方（托管銀行）負(fù)責(zé)按本協(xié)議約定的條件劃轉(zhuǎn)資金，對資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，每月向甲乙雙方提供資金流水報告”。共管模式：明確共管賬戶的開立方式（如“甲乙雙方共同開立銀行賬戶，賬戶預(yù)留雙方印鑒/雙方授權(quán)人簽字方可支取”），并細(xì)化操作權(quán)限（如“單筆支出超XX元需雙方書面確認(rèn)”）。（四）權(quán)責(zé)劃分委托方/共管方權(quán)利：查詢資金余額、監(jiān)督資金使用、要求托管方/對方提供報告；托管方義務(wù)：妥善保管資金、按指令操作（無正當(dāng)理由不得拒絕合規(guī)指令）、保密資金信息；違約情形：如托管方擅自劃轉(zhuǎn)資金、共管方單方挪用資金，需明確違約責(zé)任（違約金、賠償損失等）。（五）資金使用條件與流程1.使用觸發(fā)條件：結(jié)合場景設(shè)置（如“項目進(jìn)度達(dá)到XX節(jié)點”“雙方簽署《貨物驗收單》”），確保資金使用與業(yè)務(wù)進(jìn)度匹配；2.支付流程：托管模式下，需雙方/多方出具《資金劃轉(zhuǎn)指令書》，托管方審核后執(zhí)行；共管模式下，按印鑒/簽字要求辦理支付。（六）風(fēng)險與爭議處理風(fēng)險承擔(dān)：如資金因政策調(diào)整被凍結(jié)，約定損失分擔(dān)方式（或按比例分擔(dān)）；爭議解決：優(yōu)先協(xié)商，協(xié)商不成可約定仲裁（明確仲裁機(jī)構(gòu)）或訴訟（明確管轄法院）。（七）協(xié)議終止與解除終止情形：資金全部使用完畢、項目終止、雙方協(xié)商一致；解除后果：剩余資金的分配方式（如“按出資比例退還”），托管方的清算義務(wù)。二、資金托管與共管協(xié)議范本（示例）（注：以下為框架性條款，需根據(jù)實際場景調(diào)整，建議由專業(yè)律師審核）資金托管與共管協(xié)議甲方：____________________（名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、地址）法定代表人：______________聯(lián)系方式：________________乙方：____________________（同上）丙方（托管方，可選）：______銀行股份有限公司______分行地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系方式：________________鑒于甲乙雙方就______項目（或交易）開展合作，為保障資金安全與合規(guī)使用，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議目的明確資金托管/共管的范圍、方式，規(guī)范資金使用流程，防范資金風(fēng)險。第二條資金信息1.資金總額：人民幣______元（大寫：______），資金來源為________________。2.資金用途：僅限用于________________（如“XX項目的工程款支付、設(shè)備采購”）。第三條托管/共管方式□托管模式：甲方、乙方共同委托丙方作為托管方，丙方按本協(xié)議約定管理資金?！豕补苣Ｊ剑杭滓译p方共同開立銀行賬戶（開戶行：______，賬號：______），賬戶由雙方共同管理，資金支取需滿足以下條件：________________（如“雙方書面確認(rèn)+印鑒齊全”）。第四條權(quán)利與義務(wù)（一）甲方、乙方權(quán)利：1.隨時查詢資金余額及使用明細(xì)；2.要求丙方（托管方）每月5日前提供上月資金流水報告；3.監(jiān)督資金使用是否符合本協(xié)議約定。（二）甲方、乙方義務(wù)：1.按約定時間將資金存入托管賬戶/共管賬戶；2.確保資金用途合法合規(guī)，不得要求托管方/對方違規(guī)操作；3.因自身原因?qū)е沦Y金使用延誤的，承擔(dān)相應(yīng)損失。（三）丙方（托管方）權(quán)利：1.收取托管服務(wù)費（金額：______，支付方式：______）；2.對不符合約定的資金使用指令，有權(quán)拒絕執(zhí)行。（四）丙方（托管方）義務(wù)：1.妥善保管資金，確保資金安全；2.收到合法有效的資金劃轉(zhuǎn)指令后，______個工作日內(nèi)完成操作；3.對資金信息嚴(yán)格保密，非經(jīng)司法機(jī)關(guān)或雙方書面同意，不得向第三方披露。第五條資金使用流程1.資金使用申請：需使用資金時，______方（或雙方）向______（托管方/對方）提交《資金使用申請單》，注明用途、金額、收款方信息，并附相關(guān)證明文件（如“項目進(jìn)度確認(rèn)單”“采購合同”）。2.審核與劃轉(zhuǎn)：托管方收到申請后，______個工作日內(nèi)審核，審核通過后劃轉(zhuǎn)資金；共管模式下，雙方確認(rèn)后辦理支付。第六條違約責(zé)任1.若甲方/乙方擅自挪用資金、提供虛假證明文件，需向?qū)Ψ街Ц哆`約金______元（或按挪用金額的______%計算），并賠償全部損失。2.若丙方（托管方）無正當(dāng)理由拒絕執(zhí)行合規(guī)指令，需按延誤金額的______%/日支付違約金，造成損失的全額賠償。第七條爭議解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議，由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交______仲裁委員會仲裁（或向______人民法院提起訴訟）。第八條協(xié)議生效與終止1.生效：本協(xié)議自各方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期至資金全部使用完畢或雙方協(xié)商解除之日止。2.終止：資金使用完畢、項目終止、一方嚴(yán)重違約且經(jīng)催告未改正的，協(xié)議終止。終止后，剩余資金按______（如“出資比例”“原路徑退還”）分配。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________法定代表人簽字：______法定代表人簽字：______日期：______年____月____日日期：______年____月____日丙方（蓋章，可選）：______負(fù)責(zé)人簽字：__________日期：______年____月____日三、簽署與履行注意事項（一）法律合規(guī)性審查1.托管方資質(zhì)：選擇具備《支付業(yè)務(wù)許可證》或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的主體，避免因資質(zhì)問題導(dǎo)致協(xié)議無效。2.資金來源合法性：需確保資金來源無洗錢、非法集資等違法嫌疑，必要時要求提供資金來源證明。（二）條款細(xì)化與個性化1.資金用途需具體：避免籠統(tǒng)表述，如“用于項目支出”可細(xì)化為“用于項目的土建工程、設(shè)備采購、人員工資支付，每項支出需附對應(yīng)合同及驗收文件”。2.支付節(jié)點與條件：結(jié)合項目進(jìn)度、交易流程設(shè)置支付節(jié)點，如“首付30%（合同簽訂后5日）、到貨驗收后支付50%、最終驗收后支付20%”。（三）證據(jù)留存與動態(tài)管理1.書面化溝通：所有資金使用申請、指令、確認(rèn)函需以書面形式（含電子件）留存，注明時間、經(jīng)辦人、事由。2.協(xié)議調(diào)整：若項目內(nèi)容、合作模式發(fā)生變化，需及時簽訂補(bǔ)充協(xié)議，調(diào)整資金使用條件、托管/共管方式等條款。（四）風(fēng)險防控補(bǔ)充1.共管賬戶監(jiān)控：開通賬戶變動短信通知，雙方實時掌握資金動態(tài)；2.