第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)遠程線上考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵循的首要原則是（）。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.收入最大化原則

（）C.透明公開原則

（）D.流程高效原則

2.下列關于基金份額凈值計算方法的表述中，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值=（基金資產總額-基金負債）/基金總份額

（）B.基金份額凈值=（基金資產總額+基金負債）/基金總份額

（）C.基金份額凈值=基金資產總額/基金凈資產

（）D.基金份額凈值由基金管理人自行設定

3.投資者通過基金銷售機構認購或申購基金份額后，若在規(guī)定期限內要求撤銷申請，則（）承擔相應的經濟責任。

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.投資者本人

4.基金信息披露中，屬于“臨時信息披露”范疇的是（）。

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金年度報告

（）C.基金份額持有人大會決議

（）D.基金招募說明書

5.下列關于QDII基金的表述中，錯誤的是（）。

（）A.QDII基金可投資于境外證券市場

（）B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

（）C.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

（）D.QDII基金的資金可存放在境外銀行

6.基金募集期間，若基金合同發(fā)生重大變更，則（）應暫停基金募集。

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證監(jiān)會

7.下列關于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是（）。

（）A.基金業(yè)績評估僅關注短期收益率

（）B.基金業(yè)績評估需考慮風險調整后收益

（）C.基金業(yè)績評估以最大化基金經理收益為目標

（）D.基金業(yè)績評估無需參考同類基金表現(xiàn)

8.基金銷售機構在向投資者宣傳基金時，不得夸大基金過往業(yè)績或預測未來收益，這一要求體現(xiàn)了（）原則。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.透明公開原則

（）C.風險揭示原則

（）D.專業(yè)審慎原則

9.基金托管人對基金財產的安全保管負有責任，其履職依據主要是（）。

（）A.基金合同

（）B.基金招募說明書

（）C.基金運作報告

（）D.中國證監(jiān)會發(fā)布的規(guī)定

10.下列關于基金管理人信息披露義務的表述中，錯誤的是（）。

（）A.基金管理人需定期披露基金資產凈值

（）B.基金管理人需及時披露基金投資組合

（）C.基金管理人需披露基金管理人及高管人員變更信息

（）D.基金管理人需披露基金營銷費用

11.基金投資者在贖回基金份額時，若遇巨額贖回，基金管理人可（）。

（）A.暫停接受贖回申請

（）B.按比例全額贖回

（）C.提前終止基金運作

（）D.要求投資者追加擔保

12.基金合同中約定了基金運作方式、投資范圍、風險收益特征等核心內容，其主要目的是（）。

（）A.保護基金管理人利益

（）B.規(guī)范基金運作行為

（）C.最大化基金收益

（）D.降低基金管理成本

13.下列關于基金銷售費用的表述中，正確的是（）。

（）A.基金銷售費用僅包括認購費

（）B.基金銷售費用需在基金合同中明確約定

（）C.基金銷售費用可由基金管理人單方面調整

（）D.基金銷售費用不得計入基金資產

14.基金信息披露中，“風險揭示書”的主要作用是（）。

（）A.突出基金業(yè)績

（）B.吸引投資者認購

（）C.揭示基金投資風險

（）D.說明基金管理費收取標準

15.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

（）A.基金可利用未公開信息進行交易

（）B.基金可從事內幕交易

（）C.基金可向特定投資者提供優(yōu)先贖回權

（）D.基金可投資于禁止投資領域

16.基金份額持有人大會是基金治理的重要機制，其主要職責包括（）。

（）A.決定基金投資策略

（）B.選舉基金托管人

（）C.審議基金年度報告

（）D.決定基金份額轉換規(guī)則

17.基金管理人聘請基金估值核算機構時，應確保其具備（）資質。

（）A.中國證監(jiān)會頒發(fā)的一級備案證書

（）B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員資格

（）C.資質評估機構的評級認證

（）D.中國銀保監(jiān)會批準的托管業(yè)務許可

18.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，則（）應向中國證監(jiān)會報告。

（）A.基金托管人

（）B.基金銷售機構

（）C.基金份額持有人

（）D.基金管理人原股東

19.下列關于基金業(yè)績比較基準的表述中，正確的是（）。

（）A.基金業(yè)績比較基準需高于市場平均水平

（）B.基金業(yè)績比較基準由基金管理人自行設定

（）C.基金業(yè)績比較基準需經中國證監(jiān)會審批

（）D.基金業(yè)績比較基準僅用于營銷宣傳

20.基金投資者在基金投資過程中，若發(fā)現(xiàn)基金信息披露存在虛假記載，可采取的措施包括（）。

（）A.向基金管理人投訴

（）B.向中國證監(jiān)會舉報

（）C.提起訴訟

（）D.以上均正確

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的核心原則包括（）。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.透明公開原則

（）C.專業(yè)審慎原則

（）D.收入最大化原則

（）E.合規(guī)經營原則

22.基金合同的主要內容應包括（）。

（）A.基金運作方式

（）B.基金投資范圍

（）C.基金資產管理制度

（）D.基金費用標準

（）E.基金終止條件

23.基金信息披露的“及時性”原則要求（）。

（）A.基金凈值每日披露

（）B.基金重大事件及時公告

（）C.基金定期報告按時發(fā)布

（）D.基金業(yè)績周報定期更新

（）E.基金臨時公告在2小時內發(fā)布

24.基金投資禁止行為主要包括（）。

（）A.從事內幕交易

（）B.利用未公開信息交易

（）C.偷渡境外投資

（）D.違規(guī)擔保

（）E.接受利益相關方不正當利益

25.基金投資者在贖回基金份額時，可能遇到的情況包括（）。

（）A.巨額贖回

（）B.臨時停牌

（）C.基金清盤

（）D.投資者違約

（）E.基金管理人風險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，若基金合同發(fā)生重大變更，則基金募集可繼續(xù)進行。（×）

27.基金銷售機構可向投資者承諾最低收益。（×）

28.基金份額凈值由基金托管人計算并公布。（×）

29.基金信息披露中，“定期報告”屬于臨時信息披露。（×）

30.QDII基金的投資范圍僅限于中國境內證券市場。（×）

31.基金份額持有人大會需有2/3以上份額持有人參加方為有效。（√）

32.基金管理人可自行決定基金業(yè)績比較基準。（×）

33.基金銷售費用可由基金管理人單方面調整。（×）

34.基金投資禁止行為包括基金自買自賣。（√）

35.基金信息披露的“準確性”原則要求披露內容真實、準確、完整。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機構在向投資者宣傳基金時，必須遵循______原則，不得夸大基金過往業(yè)績或預測未來收益。

__________

37.基金份額凈值計算公式為______。

__________

38.基金投資者在贖回基金份額時，若遇巨額贖回，基金管理人可______。

__________

39.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其核心內容包括______、投資范圍、風險收益特征等。

__________

40.基金信息披露的“完整性”原則要求披露內容______、準確、及時。

__________

41.基金投資禁止行為包括______和______。

__________或______

42.基金份額持有人大會是基金治理的重要機制，其主要職責包括______、選舉基金托管人等。

__________

43.基金管理人聘請基金估值核算機構時，應確保其具備______資質。

__________

44.基金投資者在基金投資過程中，若發(fā)現(xiàn)基金信息披露存在虛假記載，可采取的措施包括______和______。

__________或______

五、簡答題（共25分，每題5分）

45.簡述基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時應遵循的核心原則。

__________

46.簡述基金信息披露的“及時性”原則的主要內容。

__________

47.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

__________

48.簡述基金份額持有人大會的主要職責。

__________

六、案例分析題（共10分）

49.某基金銷售機構在宣傳某只QDII基金時，聲稱該基金“投資于美國科技股，未來收益可達30%”，但未揭示該基金的投資風險及業(yè)績比較基準。該銷售機構的做法是否合規(guī)？若不合規(guī)，違反了哪些原則？

__________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵循“客戶利益優(yōu)先原則”，確保投資者利益最大化。B選項錯誤，收入最大化并非首要原則；C選項錯誤，透明公開是信息披露要求；D選項錯誤，流程高效是操作要求，非核心原則。

2.A

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產總額-基金負債）/基金總份額。B選項錯誤，公式中負債應減去；C選項錯誤，基金份額凈值基于凈資產而非總額；D選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并披露。

3.D

解析：投資者在認購或申購基金份額后，若在規(guī)定期限內撤銷申請，需承擔相應的經濟責任，即損失認購或申購費用。A、B、C選項均非直接責任主體。

4.C

解析：基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露范疇，需及時披露。A、B、D選項均屬于定期信息披露。

5.B

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于股票和債券，還可投資于境外貨幣市場工具、衍生品等。A、C、D選項均正確。

6.A

解析：基金合同發(fā)生重大變更時，基金管理人應暫停基金募集，待變更完成后重新提交審核。B、C、D選項均非直接責任主體。

7.B

解析：基金業(yè)績評估需考慮風險調整后收益，如Sharpe指數等，而非僅關注短期收益率或最大化基金經理收益。

8.C

解析：基金銷售機構不得夸大基金過往業(yè)績或預測未來收益，這一要求體現(xiàn)了“風險揭示原則”，確保投資者充分了解風險。

9.A

解析：基金托管人對基金財產的安全保管負有責任，其履職依據主要是基金合同，明確了雙方的權利義務。

10.D

解析：基金管理人需披露基金營銷費用，但不得作為信息披露義務的全部。A、B、C選項均屬于其信息披露義務。

11.A

解析：若遇巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請，以保護基金資產安全。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

12.B

解析：基金合同中約定了基金運作方式、投資范圍、風險收益特征等核心內容，主要目的是規(guī)范基金運作行為，保障各方權益。

13.B

解析：基金銷售費用需在基金合同中明確約定，不得由基金管理人單方面調整。A、C、D選項均錯誤。

14.C

解析：“風險揭示書”的主要作用是揭示基金投資風險，幫助投資者做出理性決策。

15.A

解析：基金禁止利用未公開信息進行交易，B選項錯誤；C選項錯誤，基金不得向特定投資者提供優(yōu)先贖回權；D選項錯誤，基金不得投資于禁止投資領域。

16.C

解析：基金份額持有人大會的主要職責包括審議基金年度報告，而非決定基金投資策略或選舉基金托管人。

17.A

解析：基金管理人聘請基金估值核算機構時，應確保其具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的一級備案證書，這是其履職的基本資質要求。

18.A

解析：基金管理人發(fā)生變更時，基金托管人應向中國證監(jiān)會報告，以保障基金運作的連續(xù)性和穩(wěn)定性。

19.B

解析：基金業(yè)績比較基準由基金管理人自行設定，但需符合監(jiān)管要求，并非越高越好。A、C、D選項均錯誤。

20.D

解析：基金投資者在基金投資過程中，若發(fā)現(xiàn)基金信息披露存在虛假記載，可向基金管理人投訴、向中國證監(jiān)會舉報、提起訴訟，以上均正確。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循“客戶利益優(yōu)先原則”“透明公開原則”“專業(yè)審慎原則”“合規(guī)經營原則”，D選項錯誤。

22.ABCD

解析：基金合同的主要內容應包括運作方式、投資范圍、資產管理制度、費用標準、終止條件等，E選項不屬于核心內容。

23.AB

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金凈值每日披露、基金重大事件及時公告，C、D、E選項均不符合及時性要求。

24.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括從事內幕交易、利用未公開信息交易、違規(guī)擔保、接受利益相關方不正當利益等，E選項不屬于禁止行為。

25.ABC

解析：基金投資者在贖回基金份額時，可能遇到的情況包括巨額贖回、臨時停牌、基金清盤，D、E選項均不符合贖回場景。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，若基金合同發(fā)生重大變更，則基金募集應中止，待變更完成后重新提交審核。

27.×

解析：基金銷售機構不得向投資者承諾最低收益，需遵循“風險揭示原則”。

28.×

解析：基金份額凈值由基金管理人計算并公布，基金托管人負責復核。

29.×

解析：“定期報告”屬于定期信息披露，而非臨時信息披露。

30.×

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于中國境內證券市場，還可投資于境外市場。

31.√

解析：基金份額持有人大會需有2/3以上份額持有人參加方為有效，這是法律規(guī)定的最低要求。

32.×

解析：基金業(yè)績比較基準需經中國證監(jiān)會