證券從業(yè)資格金融市場知識試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場的首要功能是（）A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.提供流動性2.以下屬于資本市場的是（）A.票據(jù)市場B.短期國債市場C.股票市場D.同業(yè)拆借市場3.股票的內(nèi)在價值是（）A.每股凈資產(chǎn)B.未來收益的現(xiàn)值C.股票的票面價值D.股票的清算價值4.證券發(fā)行市場又被稱為（）A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場5.下列關(guān)于債券票面利率的說法，正確的是（）A.票面利率又稱實際利率B.票面利率越高，債券價格越低C.票面利率與市場利率無關(guān)D.票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率6.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.報價驅(qū)動C.指令驅(qū)動D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓7.以下不屬于證券中介機構(gòu)的是（）A.證券公司B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券交易所D.證券服務(wù)機構(gòu)8.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.加權(quán)平均法D.移動平均法9.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價格是指（）A.債券轉(zhuǎn)換時的市場價格B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股所支付的價格C.可轉(zhuǎn)換債券的票面價格D.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股的數(shù)量10.以下屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收政策B.財政補貼C.公開市場業(yè)務(wù)D.政府購買答案1.A2.C3.B4.A5.D6.C7.C8.D9.B10.C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場的構(gòu)成要素包括（）A.市場參與者B.金融工具C.交易價格D.交易的組織方式2.股票的特征包括（）A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券發(fā)行制度有（）A.注冊制B.核準制C.審批制D.備案制5.證券交易所的職能包括（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.組織、監(jiān)督證券交易D.對會員進行監(jiān)管6.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠期7.影響債券利率的因素有（）A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.宏觀經(jīng)濟狀況8.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則9.證券服務(wù)機構(gòu)包括（）A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.證券投資咨詢機構(gòu)10.以下屬于我國場內(nèi)市場的有（）A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.新三板市場D.區(qū)域性股權(quán)交易市場答案1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場。（）2.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.證券交易市場又稱二級市場或次級市場。（）5.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。（）6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券。（）7.股票價格指數(shù)是反映股票市場總體價格水平及其變動趨勢的指標。（）8.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是一種公司債券，具備債券的一切特征。（）9.貨幣政策的目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長等。（）10.證券市場監(jiān)管的目標之一是降低系統(tǒng)性風險。（）答案1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融市場的功能。答：金融市場具有資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風險管理、降低搜尋成本和信息成本等功能，能有效配置資源，促進經(jīng)濟發(fā)展。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答：股票是所有權(quán)憑證，股東享有公司經(jīng)營參與權(quán)，收益不確定；債券是債權(quán)憑證，收益相對固定，到期收回本金和利息。二者性質(zhì)、收益穩(wěn)定性和權(quán)利等方面不同。3.簡述證券發(fā)行市場的作用。答：證券發(fā)行市場為資金需求者提供籌集資金渠道，為資金供給者提供投資機會，能實現(xiàn)資本的合理配置，促進經(jīng)濟增長和企業(yè)發(fā)展。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答：有利于保障廣大投資者合法權(quán)益，維護市場良好秩序，增強市場透明度，防止市場過度投機和操縱，促進證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論注冊制和核準制的優(yōu)缺點。答：注冊制優(yōu)點是效率高、市場作用充分，缺點是對投資者要求高，易出現(xiàn)市場混亂；核準制優(yōu)點是能篩選優(yōu)質(zhì)企業(yè)，保護投資者，缺點是行政干預多，效率低，可能抑制創(chuàng)新。2.談?wù)劷鹑谘苌ぞ邔鹑谑袌龅挠绊憽４穑悍e極影響是提供風險管理手段、增強市場流動性、促進金融創(chuàng)新；消極影響是具有高風險性，可能引發(fā)市場波動，若監(jiān)管不力，會帶來系統(tǒng)性風險。3.討論證券投資咨詢機構(gòu)在證券市場中的作用。答：為投資者提供投資分析、預測和建議，幫助投資者做出決策；傳播證券市場信息，促進