第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試高中沒畢業(yè)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是多少人民幣？

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

2.下列關(guān)于證券交易場所的表述，哪項是正確的？

A.上海證券交易所和深圳證券交易所均只能進(jìn)行股票交易

B.證券交易所是公司制法人

C.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)

D.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定

3.投資者張某持有A公司股票1000股，欲通過融資融券交易賣出2000股，其維持擔(dān)保比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶透露其他客戶的融資融券信息，這一要求體現(xiàn)了證券公司業(yè)務(wù)的哪項原則？

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.保密原則

5.下列哪種金融工具屬于股票基金的投資對象？

A.國庫券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.貨幣市場基金

D.企業(yè)債券

6.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起多少日內(nèi)聘請法定機(jī)構(gòu)驗資？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

7.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，哪項是錯誤的？

A.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

B.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)獨立于風(fēng)險管理部門

C.證券公司應(yīng)當(dāng)定期對內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評估

D.內(nèi)部控制制度的目的是防范和化解風(fēng)險

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是多少人民幣？

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

9.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，哪項是正確的？

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券買賣

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶提供投資建議

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券交易的風(fēng)險，這一要求體現(xiàn)了證券公司業(yè)務(wù)的哪項原則？

A.客戶適當(dāng)性原則

B.風(fēng)險揭示原則

C.公開原則

D.公平原則

11.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么資格？

A.證券從業(yè)資格

B.基金從業(yè)資格

C.期貨從業(yè)資格

D.證券投資咨詢資格

13.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的表述，哪項是正確的？

A.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

B.風(fēng)險覆蓋率不得低于100%

C.資本杠桿率不得低于6%

D.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于20%

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，評估結(jié)果分為哪幾個等級？

A.2個

B.3個

C.4個

D.5個

15.下列關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管的表述，哪項是錯誤的？

A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司名義在指定商業(yè)銀行開立證券賬戶

B.指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶資金的安全

C.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金用于清算交收

D.客戶可以隨時查詢其資金賬戶信息

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么資格？

A.證券從業(yè)資格

B.基金從業(yè)資格

C.期貨從業(yè)資格

D.證券投資咨詢資格

17.下列關(guān)于證券公司凈資本的定義，哪項是正確的？

A.證券公司凈資產(chǎn)減去資產(chǎn)損失準(zhǔn)備后的余額

B.證券公司總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額

C.證券公司凈資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額

D.證券公司總資產(chǎn)減去資產(chǎn)損失準(zhǔn)備和負(fù)債后的余額

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由什么人員組成？

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.投資決策委員會

D.風(fēng)險管理委員會

19.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，哪項是正確的？

A.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由管理層制定，無需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

B.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評估和修訂

C.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目的是提高經(jīng)營效率

D.證券公司內(nèi)部控制制度不需要與風(fēng)險管理相結(jié)合

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍受到哪些限制？

A.不得投資于股票

B.不得投資于債券

C.不得投資于期貨

D.不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)

二、多選題（共20分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，可以從事哪些業(yè)務(wù)？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開原則

C.風(fēng)險管理原則

D.公正原則

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取哪些保證金？

A.融資保證金

B.融券保證金

C.維持擔(dān)保比例

D.交易手續(xù)費

24.下列哪些金融工具屬于基金的投資對象？

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.衍生金融工具

25.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險管理

B.信息安全

C.業(yè)務(wù)操作

D.財務(wù)管理

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些素質(zhì)？

A.豐富的投資經(jīng)驗

B.良好的職業(yè)道德

C.較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力

D.完善的學(xué)歷背景

27.證券公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)包括哪些？

A.凈資本

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.風(fēng)險覆蓋率

D.資本杠桿率

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋哪些風(fēng)險？

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？

A.制定投資策略

B.決定投資方向

C.審批投資方案

D.監(jiān)督投資運作

30.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)如何執(zhí)行？

A.嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度

B.定期進(jìn)行內(nèi)部審計

C.及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題

D.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元人民幣。（）

32.證券交易所是會員制法人。（）

33.投資者可以通過融資融券交易進(jìn)行股票的買賣。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以收取利息。（）

35.股票基金是一種風(fēng)險較高的基金。（）

36.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起15日內(nèi)聘請法定機(jī)構(gòu)驗資。（）

37.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為10億元人民幣。（）

39.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶提供投資建議。（）

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券交易的風(fēng)險。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為______人民幣。（）

42.證券交易所是______制法人。（）

43.投資者可以通過______交易進(jìn)行股票的買賣。（）

44.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以收取______。（）

45.股票基金是一種______較高的基金。（）

46.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起______日內(nèi)聘請法定機(jī)構(gòu)驗資。（）

47.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)______所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。（）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為______人民幣。（）

49.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向______提供投資建議。（）

50.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋______交易的風(fēng)險。（）

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的主要作用。

53.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險。

55.簡述證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本原則。

六、案例分析題（共20分）

案例：某證券公司A為客戶提供融資融券服務(wù)。2010年1月1日，投資者張某在A公司開立信用證券賬戶，賬戶初始維持擔(dān)保比例150%。2010年1月10日，張某使用信用證券賬戶買入A公司股票1000股，買入價格10元/股，當(dāng)日收盤價為12元/股。2010年2月1日，該股票收盤價為8元/股，張某的維持擔(dān)保比例降至100%。2010年2月10日，A公司通知張某，其維持擔(dān)保比例低于平倉線，要求其在2日內(nèi)追加擔(dān)保物。張某未及時追加擔(dān)保物，A公司于2010年2月12日強(qiáng)制平倉，張某損失慘重。

問題：

（1）分析張某的維持擔(dān)保比例變化情況。（）

（2）分析張某損失慘重的主要原因。（）

（3）提出防范類似風(fēng)險的建議。（）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.C

3.A

4.D

5.B

6.C

7.B

8.B

9.B

10.B

11.C

12.A

13.B

14.D

15.A

16.B

17.D

18.C

19.B

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ACD

23.AB

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.5億元

42.會員

43.融資融券

44.利息

45.風(fēng)險

46.15

47.覆蓋

48.5億元

49.客戶

50.融資融券

五、簡答題

51.答：①風(fēng)險管理；②業(yè)務(wù)操作；③財務(wù)管理；④信息管理；⑤法律合規(guī)。（每點1分，答對5點即可）

52.答：①監(jiān)控證券公司風(fēng)險狀況；②保障客戶利益；③提高經(jīng)營效率；④促進(jìn)市場穩(wěn)定。（每點1分，答對3點即可）

53.答：①客戶申請；②信用評估；③開立信用證券賬戶；④簽訂融資融券合同；⑤保證金收?。虎藿灰资跈?quán)；⑦風(fēng)險揭示。（每點1分，答對5點即可）

54.答：①市場風(fēng)險；②信用風(fēng)險；③流動性風(fēng)險；④操作風(fēng)險；⑤法律合規(guī)風(fēng)險。（每點1分，答對3點即可）

55.答：①客戶適當(dāng)性原則；②風(fēng)險揭示原則；③誠實守信原則；④保守秘密原則。（每點1分，答對3點即可）

六、案例分析題

（1）答：①初始維持擔(dān)保比例150%；②買入股票后，維持擔(dān)保比例降至105%；③股票價格下跌后，維持擔(dān)保比例降至100%；④未追加擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例低于平倉線，被強(qiáng)制平倉。（每點2分，答對2點即可）

（2）答：①張某未及時追加擔(dān)保物；②股票價格大幅下跌；③維持擔(dān)保比例低于平倉線，被強(qiáng)制平倉。（每點2分，答對2點即可）

（3）答：①投資者應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險意識，及時關(guān)注賬戶信息；②投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力進(jìn)行投資；③投資者應(yīng)避免過度投資；④投資者應(yīng)學(xué)會合理使用融資融券工具。（每點2分，答對2點即可）

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券法》第八十九條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣五億元。因此，正確答案為B。

2.解析：A選項錯誤，上海證券交易所和深圳證券交易所可以進(jìn)行股票、債券等多種證券交易。B選項錯誤，證券交易所是會員制法人。D選項錯誤，證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。因此，正確答案為C。

3.解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第二十六條，客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。因此，正確答案為A。

4.解析：A、B、C選項均屬于證券公司業(yè)務(wù)的原則，但保密原則更符合題干表述。因此，正確答案為D。

5.解析：A、C、D選項均屬于固定收益類金融工具，B選項屬于衍生金融工具。因此，正確答案為B。

6.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十五日內(nèi)聘請法定機(jī)構(gòu)驗資。因此，正確答案為C。

7.解析：A、C、D選項均屬于證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容，但B選項錯誤，內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互獨立、相互制約。因此，正確答案為B。

8.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣五億元。因此，正確答案為B。

9.解析：A選項錯誤，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得代理客戶進(jìn)行證券買賣。C選項錯誤，證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。D選項錯誤，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得承諾投資收益。因此，正確答案為B。

10.解析：A、C、D選項均屬于證券公司業(yè)務(wù)的原則，但風(fēng)險揭示原則更符合題干表述。因此，正確答案為B。

11.解析：A、B、D選項均屬于現(xiàn)貨金融工具，C選項屬于衍生金融工具。因此，正確答案為C。

12.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。因此，正確答案為B。

13.解析：A、C、D選項均屬于證券公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，但風(fēng)險覆蓋率不得低于100%更符合題干表述。因此，正確答案為B。

14.解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第二十七條，客戶信用等級分為五級：AAA、AA、A、B、C。因此，正確答案為D。

15.解析：A選項錯誤，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以客戶名義在指定商業(yè)銀行開立證券賬戶。因此，正確答案為A。

16.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。因此，正確答案為B。

17.解析：D選項更準(zhǔn)確地定義了凈資本。因此，正確答案為D。

18.解析：C選項更符合證券公司投資決策機(jī)構(gòu)的構(gòu)成。因此，正確答案為C。

19.解析：B選項正確，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評估和修訂。因此，正確答案為B。

20.解析：D選項正確，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍受到一定的限制。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.解析：A、B、C、D選項均屬于證券公司可以從事的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為ABCD。

22.解析：A、C、D選項均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。因此，正確答案為ACD。

23.解析：A、B選項均屬于證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)收取的保證金。因此，正確答案為AB。

24.解析：A、B、C、D選項均屬于基金的投資對象。因此，正確答案為ABCD。

25.解析：A、B、C、D選項均屬于證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。因此，正確答案為ABCD。

26.解析：A、B、C選項均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備的素質(zhì)。因此，正確答案為ABC。

27.解析：A、B、C、D選項均屬于證券公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)。因此，正確答案為ABCD。

28.解析：A、B、C、D選項均屬于證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋的風(fēng)險。因此，正確答案為ABCD。

29.解析：A、B、C、D選項均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。因此，正確答案為ABCD。

30.解析：A、B、C、D選項均屬于證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行方式。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《證券法》第八十九條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣五億元。因此，本題說法正確。

32.解析：根據(jù)《證券交易所管理辦法》第三條，證券交易所是會員制法人。因此，本題說法正確。

33.解析：根據(jù)《證券法》第四十六條，投資者可以通過融資融券交易進(jìn)行股票的買賣。因此，本題說法正確。

34.解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第二十五條，證券公司可以收取利息。因此，本題說法正確。

35.解析：股票基金是一種風(fēng)險較高的基金。因此，本題說法正確。

36.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十五日內(nèi)聘請法定機(jī)構(gòu)驗資。因此，本題說法正確。

37.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。因此，本題說法正確。

38.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人