2025年銀行、金融反詐騙預(yù)防措施知識考試題庫(含答案)一、單項選擇題1.以下哪種情況不屬于常見的銀行詐騙手段？()A.冒充銀行客服要求客戶轉(zhuǎn)賬到指定安全賬戶B.銀行正規(guī)短信通知客戶信用卡積分兌換禮品，點擊鏈接操作C.陌生人以高額回報為誘餌，誘導(dǎo)客戶購買虛假理財產(chǎn)品D.詐騙分子盜取客戶銀行卡信息后進(jìn)行盜刷答案：B解析：銀行正規(guī)短信通知客戶信用卡積分兌換禮品，點擊鏈接操作本身不一定是詐騙手段，前提是短信確實來自銀行且鏈接是正規(guī)的。而A選項冒充銀行客服要求轉(zhuǎn)賬到指定安全賬戶是常見詐騙手段，銀行不會這樣要求；C選項以高額回報誘導(dǎo)購買虛假理財產(chǎn)品也是典型詐騙；D選項盜取銀行卡信息盜刷更是常見詐騙行為。2.當(dāng)接到自稱是銀行工作人員的電話，要求你提供銀行卡密碼時，你應(yīng)該()A.立即提供，因為是銀行工作人員B.拒絕提供，并撥打銀行官方客服電話核實C.只提供部分密碼D.提供密碼，但要求對方保密答案：B解析：銀行工作人員不會通過電話要求客戶提供銀行卡密碼，這是基本的安全常識。所以應(yīng)該拒絕提供，并撥打銀行官方客服電話核實情況，A、C、D選項的做法都存在很大的安全風(fēng)險。3.小李在網(wǎng)上看到一個投資項目，聲稱年化收益率高達(dá)50%，且風(fēng)險極低，小李應(yīng)該()A.立刻投資，這么高的收益很難得B.先投入一小部分資金試試C.謹(jǐn)慎對待，可能是詐騙項目D.推薦給身邊的朋友一起投資答案：C解析：在金融市場中，高收益往往伴隨著高風(fēng)險，年化收益率高達(dá)50%且風(fēng)險極低是不符合常理的，很可能是詐騙項目。所以小李應(yīng)該謹(jǐn)慎對待，而不是立刻投資、先投入小部分資金或推薦給朋友，A、B、D選項做法不可取。4.小張收到一條短信，稱他的銀行卡存在風(fēng)險，需要點擊鏈接進(jìn)行安全升級，小張應(yīng)該()A.馬上點擊鏈接進(jìn)行升級B.不理會這條短信C.撥打銀行官方客服電話核實短信真實性D.按照短信提示操作答案：C解析：詐騙分子常通過發(fā)送虛假短信，讓客戶點擊鏈接進(jìn)行所謂的安全升級，實則是為了盜取客戶信息。所以小張應(yīng)該撥打銀行官方客服電話核實短信真實性，而不是直接點擊鏈接或按照短信提示操作，不理會短信也可能錯過真正的風(fēng)險提示，A、B、D選項做法不合適。5.以下哪種行為有助于保護(hù)個人金融信息安全？()A.在公共WiFi下進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作B.將銀行卡密碼寫在卡片背面C.定期修改銀行卡密碼D.隨意透露銀行卡號和驗證碼給他人答案：C解析：在公共WiFi下進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境不安全，容易泄露信息；將銀行卡密碼寫在卡片背面很容易導(dǎo)致密碼泄露；隨意透露銀行卡號和驗證碼給他人更是存在極大風(fēng)險。而定期修改銀行卡密碼可以增加賬戶的安全性，所以C選項正確。6.小王在銀行ATM機(jī)上取款時，發(fā)現(xiàn)旁邊有一個可疑設(shè)備，他應(yīng)該()A.繼續(xù)取款，說不定是銀行的新設(shè)備B.立即離開，并向銀行工作人員報告C.自行拆除可疑設(shè)備D.不管它，取完款就走答案：B解析：在ATM機(jī)旁發(fā)現(xiàn)可疑設(shè)備，很可能是詐騙分子安裝的用于盜取客戶信息的裝置。小王應(yīng)立即離開，并向銀行工作人員報告，而不是繼續(xù)取款、自行拆除或不管它，A、C、D選項做法都可能導(dǎo)致個人信息泄露和財產(chǎn)損失。7.小趙接到一個電話，對方稱他中了大獎，需要先繳納手續(xù)費才能領(lǐng)取獎金，小趙應(yīng)該()A.按照對方要求繳納手續(xù)費B.拒絕繳納，并向相關(guān)部門舉報C.先和對方協(xié)商能否少繳納手續(xù)費D.向朋友借錢繳納手續(xù)費答案：B解析：正規(guī)的中獎活動不會要求先繳納手續(xù)費才能領(lǐng)取獎金，這是常見的詐騙手段。小趙應(yīng)該拒絕繳納，并向相關(guān)部門舉報，A、C、D選項做法都會讓小趙遭受財產(chǎn)損失。8.銀行工作人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，以下哪種做法是正確的？()A.為了方便客戶，將客戶的身份證復(fù)印件隨意放置B.不核實客戶身份，直接辦理業(yè)務(wù)C.嚴(yán)格遵守客戶信息保密制度D.向其他同事透露客戶的賬戶余額答案：C解析：銀行工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶信息保密制度，保護(hù)客戶的個人信息安全。將客戶身份證復(fù)印件隨意放置、不核實客戶身份直接辦理業(yè)務(wù)、向其他同事透露客戶賬戶余額都是違反規(guī)定且可能導(dǎo)致客戶信息泄露的行為，A、B、D選項做法錯誤。9.以下哪種情況可能是銀行卡被盜刷的跡象？()A.收到銀行的消費提醒短信B.銀行卡余額突然減少，且自己沒有進(jìn)行該筆消費C.銀行卡密碼忘記了D.銀行卡丟失答案：B解析：收到銀行的消費提醒短信不一定就是被盜刷，可能是正常消費；銀行卡密碼忘記和銀行卡丟失本身不是被盜刷的跡象，但可能會增加被盜刷的風(fēng)險。而銀行卡余額突然減少且自己沒有進(jìn)行該筆消費，很可能是被盜刷了，所以B選項正確。10.林某在路邊遇到一個自稱是銀行工作人員的人，要求他幫忙完成一項任務(wù)，只需在一張紙上簽字即可，林某應(yīng)該()A.幫忙簽字，反正只是簽個字B.拒絕簽字，并核實對方身份C.看對方很誠懇，就簽字幫忙D.要求對方給予一定報酬才簽字答案：B解析：在路邊遇到自稱銀行工作人員要求簽字，可能存在詐騙風(fēng)險。林某應(yīng)該拒絕簽字，并核實對方身份，不能輕易簽字幫忙，A、C選項做法不可?。灰髨蟪瓴藕炞忠膊荒鼙苊怙L(fēng)險，D選項也不合適。二、多項選擇題1.常見的金融詐騙類型包括()A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.電信詐騙C.非法集資詐騙D.保險詐騙答案：ABCD解析：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙常見于一些虛假貸款平臺，以各種理由收取費用；電信詐騙通過電話、短信等方式騙取錢財；非法集資詐騙以高回報為誘餌吸收公眾資金；保險詐騙則是通過虛構(gòu)保險事故等手段騙取保險金，這些都是常見的金融詐騙類型。2.銀行在反詐騙方面可以采取的措施有()A.加強客戶身份驗證B.安裝監(jiān)控設(shè)備C.開展反詐騙宣傳活動D.建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制答案：ABCD解析：加強客戶身份驗證可以防止不法分子冒用他人身份辦理業(yè)務(wù)；安裝監(jiān)控設(shè)備可以記錄銀行內(nèi)的情況，有助于事后調(diào)查；開展反詐騙宣傳活動可以提高客戶的防范意識；建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制可以及時發(fā)現(xiàn)異常交易，采取措施防范詐騙。3.為了預(yù)防金融詐騙，個人可以采取的措施有()A.不輕易相信陌生人的信息B.不隨意透露個人金融信息C.仔細(xì)核實信息來源的真實性D.定期檢查銀行卡賬戶情況答案：ABCD解析：不輕易相信陌生人的信息可以避免陷入詐騙陷阱；不隨意透露個人金融信息能保護(hù)自己的財產(chǎn)安全；仔細(xì)核實信息來源的真實性可以防止被虛假信息誤導(dǎo)；定期檢查銀行卡賬戶情況可以及時發(fā)現(xiàn)異常交易，這些措施都有助于預(yù)防金融詐騙。4.以下哪些行為可能會導(dǎo)致個人金融信息泄露？()A.使用公共電腦登錄網(wǎng)上銀行B.參加不明來歷的抽獎活動并填寫個人信息C.隨意丟棄銀行對賬單D.在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時提供個人信息答案：ABC解析：使用公共電腦登錄網(wǎng)上銀行，電腦可能存在安全漏洞，容易泄露信息；參加不明來歷的抽獎活動填寫個人信息，可能會被不法分子利用；隨意丟棄銀行對賬單，上面可能包含個人金融信息，容易被他人獲取。而在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時提供個人信息是必要的，且正規(guī)機(jī)構(gòu)會有相應(yīng)的保密措施，D選項不屬于可能導(dǎo)致信息泄露的行為。5.銀行工作人員在識別詐騙行為時，可以從以下哪些方面入手？()A.客戶的行為舉止是否異常B.客戶提供的資料是否真實有效C.交易是否符合正常邏輯D.客戶的情緒是否穩(wěn)定答案：ABC解析：客戶的行為舉止異常、提供的資料不真實有效、交易不符合正常邏輯都可能是詐騙行為的跡象。而客戶的情緒是否穩(wěn)定與是否存在詐騙行為沒有直接關(guān)系，D選項不正確。6.遇到金融詐騙后，應(yīng)該采取的措施有()A.立即撥打110報警B.保留相關(guān)證據(jù)C.聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶D.向家人朋友隱瞞情況答案：ABC解析：遇到金融詐騙后，立即撥打110報警可以及時讓警方介入調(diào)查；保留相關(guān)證據(jù)有助于后續(xù)的案件偵破和維權(quán)；聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶可以防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。向家人朋友隱瞞情況不利于獲得支持和幫助，也可能錯過挽回?fù)p失的時機(jī)，D選項做法錯誤。7.以下關(guān)于金融詐騙的說法正確的有()A.金融詐騙手段不斷翻新B.金融詐騙可能造成個人財產(chǎn)損失C.金融詐騙只針對老年人D.提高防范意識可以有效預(yù)防金融詐騙答案：ABD解析：隨著科技的發(fā)展，金融詐騙手段不斷翻新，以適應(yīng)新的環(huán)境；金融詐騙的目的就是騙取錢財，會造成個人財產(chǎn)損失；提高防范意識可以讓人們識別詐騙手段，有效預(yù)防金融詐騙。金融詐騙并不只針對老年人，各個年齡段的人都可能成為詐騙對象，C選項錯誤。8.銀行可以通過以下哪些渠道開展反詐騙宣傳？()A.銀行網(wǎng)點的宣傳海報B.銀行官方網(wǎng)站和手機(jī)APPC.社區(qū)宣傳活動D.電視廣告答案：ABCD解析：銀行網(wǎng)點的宣傳海報可以讓到店的客戶直觀了解反詐騙知識；銀行官方網(wǎng)站和手機(jī)APP可以覆蓋廣大的客戶群體；社區(qū)宣傳活動可以深入基層，提高居民的防范意識；電視廣告可以擴(kuò)大宣傳范圍，讓更多人了解反詐騙信息。9.個人在進(jìn)行網(wǎng)上金融交易時，應(yīng)該注意()A.確保網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全B.仔細(xì)核對網(wǎng)站域名C.不隨意點擊不明鏈接D.及時更新殺毒軟件和防火墻答案：ABCD解析：確保網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全可以防止信息在傳輸過程中被竊?。蛔屑?xì)核對網(wǎng)站域名可以避免進(jìn)入虛假網(wǎng)站；不隨意點擊不明鏈接可以防止下載惡意軟件；及時更新殺毒軟件和防火墻可以增強電腦的安全性，這些都是個人在進(jìn)行網(wǎng)上金融交易時應(yīng)該注意的事項。10.金融詐騙的危害包括()A.個人財產(chǎn)損失B.破壞金融秩序C.影響社會穩(wěn)定D.降低公眾對金融機(jī)構(gòu)的信任答案：ABCD解析：金融詐騙會直接導(dǎo)致個人財產(chǎn)損失；大量的詐騙行為會破壞金融市場的正常秩序；金融詐騙引發(fā)的社會問題會影響社會的穩(wěn)定；頻繁發(fā)生的詐騙事件會讓公眾對金融機(jī)構(gòu)的信任度降低，這些都是金融詐騙帶來的危害。三、判斷題1.只要是銀行工作人員的電話，都可以放心提供個人金融信息。()答案：×解析：銀行工作人員不會通過電話要求客戶提供個人金融信息，如密碼、驗證碼等。即使對方自稱是銀行工作人員，也需要通過正規(guī)渠道核實身份，不能輕易提供信息，所以該說法錯誤。2.高收益的投資項目一定是詐騙項目。()答案：×解析：高收益的投資項目不一定都是詐騙項目，但在金融市場中，高收益往往伴隨著高風(fēng)險。如果一個項目聲稱高收益且低風(fēng)險，那很可能是詐騙項目。不能一概而論地認(rèn)為高收益投資項目就是詐騙項目，所以該說法錯誤。3.收到銀行的短信通知，只要按照短信提示操作就不會有風(fēng)險。()答案：×解析：詐騙分子常模仿銀行短信進(jìn)行詐騙，即使收到看似是銀行的短信通知，也需要仔細(xì)核實短信的真實性，不能盲目按照短信提示操作，所以該說法錯誤。4.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)該對客戶的身份信息嚴(yán)格保密。()答案：√解析：保護(hù)客戶的身份信息安全是銀行的基本職責(zé)，銀行在辦理業(yè)務(wù)時必須嚴(yán)格遵守客戶信息保密制度，所以該說法正確。5.為了方便記憶，將銀行卡密碼設(shè)置為生日或簡單數(shù)字組合是可以的。()答案：×解析：將銀行卡密碼設(shè)置為生日或簡單數(shù)字組合很容易被他人猜到，增加了銀行卡被盜刷的風(fēng)險，應(yīng)該設(shè)置復(fù)雜一些的密碼，所以該說法錯誤。6.發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷后，應(yīng)該立即掛失銀行卡。()答案：√解析：發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷后，立即掛失銀行卡可以防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，是正確的應(yīng)對措施，所以該說法正確。7.金融詐騙只發(fā)生在網(wǎng)上，線下不會發(fā)生。()答案：×解析：金融詐騙不僅發(fā)生在網(wǎng)上，線下也有很多詐騙形式，如非法集資詐騙、冒充銀行工作人員詐騙等，所以該說法錯誤。8.銀行工作人員有義務(wù)向客戶宣傳反詐騙知識。()答案：√解析：銀行工作人員有責(zé)任和義務(wù)向客戶宣傳反詐騙知識，提高客戶的防范意識，共同維護(hù)金融安全，所以該說法正確。9.隨意丟棄銀行對賬單不會有什么風(fēng)險。()答案：×解析：銀行對賬單上可能包含個人金融信息，隨意丟棄可能會被他人獲取，導(dǎo)致個人信息泄露和財產(chǎn)損失，所以該說法錯誤。10.遇到金融詐騙后，應(yīng)該盡快向家人朋友尋求幫助。()答案：√解析：遇到金融詐騙后，向家人朋友尋求幫助可以獲得情感支持和實際的建議，也有助于共同應(yīng)對詐騙事件，所以該說法正確。四、填空題1.個人在保護(hù)金融信息安全時，應(yīng)避免在______網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行金融交易。答案：公共2.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，要對客戶身份進(jìn)行______，確保是本人辦理。答案：核實3.金融詐騙手段不斷______，我們要時刻保持警惕。答案：翻新4.發(fā)現(xiàn)可疑的金融交易時，應(yīng)及時向______報告。答案：銀行5.為了預(yù)防金融詐騙，要定期檢查自己的______賬戶情況。答案：銀行卡6.銀行可以通過______、宣傳手冊等方式開展反詐騙宣傳。答案：海報7.遇到金融詐騙后，要保留好相關(guān)______，以便后續(xù)維權(quán)。答案：證據(jù)8.個人在進(jìn)行網(wǎng)上購物時，要注意保護(hù)好自己的______信息。答案：支付9.金融詐騙會破壞金融______，影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展。答案：秩序10.提高_(dá)_____意識是預(yù)防金融詐騙的關(guān)鍵。答案：防范五、簡答題1.請簡述個人預(yù)防金融詐騙的主要措施。(1).不輕易相信陌生人的信息，尤其是涉及到錢財和個人信息的要求。(2).不隨意透露個人金融信息，如銀行卡號、密碼、驗證碼等。(3).仔細(xì)核實信息來源的真實性，對于不明來源的信息要謹(jǐn)慎對待。(4).確保網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全，避免在公共WiFi下進(jìn)行金融交易。(5).定期檢查銀行卡賬戶情況，及時發(fā)現(xiàn)異常交易。(6).不貪圖高額回報，對高收益低風(fēng)險的投資項目保持警惕。(7).不隨意點擊不明鏈接，防止下載惡意軟件。(8).及時更新殺毒軟件和防火墻，增強設(shè)備的安全性。2.銀行在反詐騙方面可以采取哪些具體措施？(1).加強客戶身份驗證，在辦理業(yè)務(wù)時嚴(yán)格核實客戶身份。(2).安裝監(jiān)控設(shè)備，記錄銀行內(nèi)的情況，便于事后調(diào)查。(3).開展反詐騙宣傳活動，通過多種渠道向客戶宣傳詐騙手段和防范方法。(4).建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對異常交易進(jìn)行實時監(jiān)測和預(yù)警。(5).加強員工培訓(xùn)，提高員工識別詐騙行為的能力。(6).與警方等相關(guān)部門合作，共同打擊金融詐騙。(7).優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少可能存在的安全漏洞。3.遇到金融詐騙后，應(yīng)該采取哪些步驟來處理？(1).立即撥打110報警，向警方詳細(xì)描述詐騙的經(jīng)過和相關(guān)情