2025年法務(wù)部風(fēng)控崗面試題及答案一、專(zhuān)業(yè)知識(shí)測(cè)試（本部分共5題，每題10分，總分50分）1.某集團(tuán)擬修訂公司章程，其中擬新增“股東對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)需經(jīng)其他股東一致同意”條款。請(qǐng)結(jié)合《公司法》及司法解釋?zhuān)治鲈摋l款的合法性與潛在風(fēng)險(xiǎn)，并提出合規(guī)修訂建議。答案：根據(jù)《公司法》第七十一條，有限責(zé)任公司股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，公司章程對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓另有規(guī)定的，從其規(guī)定。因此，公司章程可對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓設(shè)置限制，但需注意兩點(diǎn)：一是限制不得違反法律強(qiáng)制性規(guī)定（如不得禁止轉(zhuǎn)讓?zhuān)?；二是限制需合理，否則可能被認(rèn)定為無(wú)效。本題中“一致同意”條款雖未禁止轉(zhuǎn)讓?zhuān)赡苓^(guò)度限制股東權(quán)利（如小股東可能被大股東惡意阻撓）。司法實(shí)踐中，若該條款導(dǎo)致股權(quán)轉(zhuǎn)讓實(shí)質(zhì)無(wú)法實(shí)現(xiàn)，可能被認(rèn)定為無(wú)效。建議修訂為“股東對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)需經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意”，或明確“不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)按合理價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該股權(quán)，否則視為同意”，既符合《公司法》要求，又平衡股東權(quán)益。2.某公司與供應(yīng)商簽訂《原材料采購(gòu)合同》，約定“驗(yàn)收合格后30日內(nèi)支付貨款”，但未明確驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)供應(yīng)商交貨后，公司以“質(zhì)量不達(dá)標(biāo)”為由拒付，供應(yīng)商主張“已默認(rèn)驗(yàn)收合格”。從合同風(fēng)控角度，分析該條款的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及補(bǔ)正措施。答案：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：①驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)缺失導(dǎo)致?tīng)?zhēng)議時(shí)無(wú)判斷依據(jù)，公司可能因無(wú)法舉證質(zhì)量問(wèn)題而敗訴；②“驗(yàn)收合格”的時(shí)間節(jié)點(diǎn)不明確（如未約定驗(yàn)收期限），可能被認(rèn)定為公司怠于驗(yàn)收，視為默認(rèn)合格。補(bǔ)正措施：①在合同中明確驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（引用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)/封樣樣品），并注明“無(wú)約定時(shí)以國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)為最低要求”；②約定驗(yàn)收期限（如“到貨后5個(gè)工作日內(nèi)完成驗(yàn)收”），逾期未提出書(shū)面異議則視為驗(yàn)收合格；③補(bǔ)充質(zhì)量異議條款，明確“質(zhì)量問(wèn)題需在驗(yàn)收期內(nèi)書(shū)面說(shuō)明具體問(wèn)題及依據(jù)，否則視為無(wú)異議”。3.某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)擬推出“新用戶首單1元購(gòu)”促銷(xiāo)活動(dòng)（成本價(jià)15元），法務(wù)需對(duì)該行為進(jìn)行反壟斷合規(guī)審查。請(qǐng)列出審查要點(diǎn)及法律依據(jù)。答案：審查要點(diǎn)及依據(jù)：①是否構(gòu)成“以不公平低價(jià)銷(xiāo)售”（《反壟斷法》第十七條）：需判斷平臺(tái)是否具有市場(chǎng)支配地位（依據(jù)《反壟斷法》第二十二條，結(jié)合市場(chǎng)份額、控制市場(chǎng)能力等）；若具有支配地位，需證明“1元購(gòu)”是為推廣新產(chǎn)品且有正當(dāng)理由（如短期促銷(xiāo)），否則可能被認(rèn)定為“掠奪性定價(jià)”。②是否涉及橫向或縱向壟斷協(xié)議：若平臺(tái)與供應(yīng)商約定“僅限本平臺(tái)提供1元購(gòu)”，可能構(gòu)成縱向排他性交易（《反壟斷法》第十八條）；若與其他平臺(tái)協(xié)同定價(jià)，則構(gòu)成橫向壟斷協(xié)議（《反壟斷法》第十三條）。③是否違反《價(jià)格法》：需核查標(biāo)價(jià)是否真實(shí)（如“1元購(gòu)”是否標(biāo)注原價(jià)，原價(jià)是否為近期成交價(jià)），避免“虛假折價(jià)”風(fēng)險(xiǎn)（《禁止價(jià)格欺詐行為的規(guī)定》第七條）。4.某金融科技公司擬收集用戶“通訊錄信息”用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，需完成數(shù)據(jù)安全合規(guī)審查。請(qǐng)說(shuō)明審查的核心步驟及《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》的具體要求。答案：核心步驟及法律要求：①數(shù)據(jù)收集必要性審查（《個(gè)人信息保護(hù)法》第六條）：需證明“通訊錄信息”與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有直接關(guān)聯(lián)，且為實(shí)現(xiàn)目的的最小必要信息（如僅需緊急聯(lián)系人而非全部通訊錄）。②用戶同意程序?qū)彶椋ā秱€(gè)人信息保護(hù)法》第十四條）：需取得用戶明確同意（書(shū)面或在線勾選），且告知收集目的、方式、范圍、存儲(chǔ)期限及用戶權(quán)利（如刪除、更正權(quán)）。③數(shù)據(jù)處理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（《數(shù)據(jù)安全法》第三十條）：需開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并形成報(bào)告，內(nèi)容包括數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)、安全防護(hù)措施（如加密技術(shù)）、對(duì)用戶權(quán)益的影響等。④跨境傳輸合規(guī)（若涉及）：需通過(guò)安全評(píng)估、認(rèn)證或訂立標(biāo)準(zhǔn)合同（《個(gè)人信息保護(hù)法》第三十八條）。⑤存儲(chǔ)與銷(xiāo)毀規(guī)則（《個(gè)人信息保護(hù)法》第十九條）：明確存儲(chǔ)期限（“達(dá)到目的后及時(shí)刪除”），制定數(shù)據(jù)銷(xiāo)毀流程（如物理銷(xiāo)毀或不可逆刪除）。5.某制造企業(yè)擬與境外子公司簽訂《技術(shù)許可協(xié)議》，約定“子公司可在東南亞地區(qū)獨(dú)家使用該技術(shù)”。法務(wù)需對(duì)協(xié)議中的“知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任”條款進(jìn)行風(fēng)控設(shè)計(jì)。請(qǐng)列出需重點(diǎn)約定的內(nèi)容及法律依據(jù)。答案：重點(diǎn)約定內(nèi)容及依據(jù)：①侵權(quán)責(zé)任劃分（《民法典》第一千一百六十五條）：明確境內(nèi)母公司對(duì)技術(shù)合法性的擔(dān)保義務(wù)（如“保證許可技術(shù)不侵犯第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)”），若因技術(shù)本身侵權(quán)導(dǎo)致子公司受損，母公司需承擔(dān)賠償責(zé)任；子公司若超出約定地域/范圍使用導(dǎo)致侵權(quán)，由子公司自行擔(dān)責(zé)。②侵權(quán)應(yīng)對(duì)機(jī)制：約定“發(fā)生侵權(quán)指控時(shí)，母公司應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)協(xié)助子公司應(yīng)訴（提供技術(shù)資料、推薦律師），子公司需及時(shí)告知侵權(quán)信息并配合調(diào)查”（《民法典》第五百九十二條）。③賠償范圍限定：明確“賠償限于直接損失（如訴訟費(fèi)、賠償金），不包括間接損失（如預(yù)期利潤(rùn)）”，避免責(zé)任無(wú)限擴(kuò)大（《民法典》第五百八十四條）。④爭(zhēng)議解決條款：約定適用法律（如中國(guó)法）及仲裁機(jī)構(gòu)（如新加坡國(guó)際仲裁中心），避免境外訴訟風(fēng)險(xiǎn)（《民事訴訟法》第二百六十四條）。二、實(shí)務(wù)操作題（本部分共2題，每題15分，總分30分）1.請(qǐng)審查以下《設(shè)備租賃合同》片段，指出至少5處法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出修改建議。合同片段：出租方（甲）將型號(hào)為A-200的設(shè)備出租給承租方（乙），租期1年。乙應(yīng)于每月10日前支付租金1萬(wàn)元。租賃期間，設(shè)備由乙負(fù)責(zé)保管，若因乙原因?qū)е略O(shè)備損壞，乙需賠償維修費(fèi)用。租賃期滿，乙應(yīng)返還設(shè)備，否則甲有權(quán)沒(méi)收乙已付租金。答案：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及修改建議：①設(shè)備信息不完整：未注明設(shè)備出廠編號(hào)、現(xiàn)有狀況（如“外觀無(wú)破損，功能正?！保?，可能導(dǎo)致返還時(shí)因“新舊程度”爭(zhēng)議產(chǎn)生糾紛。建議補(bǔ)充“設(shè)備具體信息以附件《設(shè)備交接清單》為準(zhǔn)，雙方簽字確認(rèn)”。②租金支付方式缺失：未約定支付賬戶、逾期利息，可能導(dǎo)致乙拖延支付時(shí)甲無(wú)索賠依據(jù)。建議增加“乙方應(yīng)將租金支付至甲方指定賬戶（賬號(hào)：XXX）；逾期支付的，按日萬(wàn)分之五支付逾期利息”。③維修責(zé)任不明確：僅約定“因乙原因損壞需賠償”，但未區(qū)分“正常使用損耗”與“故意/重大過(guò)失損壞”。建議明確“正常使用導(dǎo)致的合理?yè)p耗由甲方承擔(dān)維修責(zé)任；因乙方保管不善、操作不當(dāng)導(dǎo)致的損壞，由乙方承擔(dān)維修及賠償責(zé)任”。④沒(méi)收租金條款無(wú)效：“沒(méi)收已付租金”屬于違約金性質(zhì)，但需與實(shí)際損失匹配，否則可能被法院調(diào)整（《民法典》第五百八十五條）。建議修改為“乙方逾期返還設(shè)備的，每逾期一日按日租金的150%支付占用費(fèi)；逾期超過(guò)15日的，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方賠償實(shí)際損失（包括租金損失、設(shè)備貶損等）”。⑤合同解除條款缺失：未約定一方根本違約時(shí)的解除權(quán)（如乙連續(xù)2個(gè)月未付租金），可能導(dǎo)致甲無(wú)法及時(shí)止損。建議補(bǔ)充“乙方連續(xù)2個(gè)月未支付租金的，甲方有權(quán)書(shū)面通知解除合同，要求乙方立即返還設(shè)備并支付欠付租金及逾期利息”。2.某公司擬投資設(shè)立全資子公司，法務(wù)需起草《投資設(shè)立子公司法律意見(jiàn)書(shū)》。請(qǐng)列出意見(jiàn)書(shū)的核心內(nèi)容模塊，并說(shuō)明每個(gè)模塊需重點(diǎn)分析的法律問(wèn)題。答案：核心內(nèi)容模塊及重點(diǎn)分析問(wèn)題：①設(shè)立主體適格性：分析母公司是否具備投資資格（如是否為合法存續(xù)的企業(yè)法人，經(jīng)營(yíng)范圍是否允許對(duì)外投資）；若母公司為特殊行業(yè)（如金融、教育），需核查是否需經(jīng)前置審批（如金融機(jī)構(gòu)需銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)）。②子公司類(lèi)型選擇：比較有限責(zé)任公司與一人有限公司的區(qū)別（如一人公司需每年審計(jì)，股東可能面臨人格混同風(fēng)險(xiǎn)），建議選擇有限責(zé)任公司并說(shuō)明理由（如降低股東連帶責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)）。③注冊(cè)資本與出資方式：分析注冊(cè)資本認(rèn)繳制下的法律責(zé)任（股東需在認(rèn)繳范圍內(nèi)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任），建議根據(jù)子公司業(yè)務(wù)規(guī)模合理確定注冊(cè)資本；若以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資（如知識(shí)產(chǎn)權(quán)），需說(shuō)明評(píng)估要求（《公司法》第二十七條：需評(píng)估作價(jià)，不得高估）及過(guò)戶義務(wù)（如商標(biāo)需辦理轉(zhuǎn)讓登記）。④公司章程設(shè)計(jì)：重點(diǎn)約定股東權(quán)利（如母公司作為唯一股東的決策權(quán)范圍）、議事規(guī)則（如是否設(shè)董事會(huì)/執(zhí)行董事）、法定代表人選任（建議由母公司指派）、利潤(rùn)分配（“全部利潤(rùn)按年匯回母公司”需明確，避免與《公司法》“先補(bǔ)虧后分紅”沖突）。⑤稅務(wù)與財(cái)務(wù)合規(guī)：分析子公司成立后的稅務(wù)登記義務(wù)（需在30日內(nèi)辦理）、獨(dú)立核算要求（與母公司財(cái)務(wù)分離，避免人格混同）、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)（如母公司與子公司的交易需符合公平原則，否則可能被稅務(wù)機(jī)關(guān)調(diào)整）。⑥風(fēng)險(xiǎn)防范措施：提出“定期審計(jì)子公司財(cái)務(wù)”“限制子公司對(duì)外擔(dān)保額度”“明確重大事項(xiàng)需母公司書(shū)面批準(zhǔn)”等風(fēng)控建議，避免子公司失控風(fēng)險(xiǎn)。三、情景分析題（本部分共1題，20分）某醫(yī)療設(shè)備公司近期收到市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)《調(diào)查通知書(shū)》，稱其某款產(chǎn)品宣傳“治愈率95%”涉嫌虛假宣傳（實(shí)際臨床數(shù)據(jù)為78%）。公司管理層要求法務(wù)部牽頭處理此事。假設(shè)你是法務(wù)負(fù)責(zé)人，請(qǐng)闡述處理該事件的具體步驟、法律依據(jù)及需重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。答案：處理步驟、法律依據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：步驟一：核實(shí)事件基本情況（1-3個(gè)工作日）-收集資料：調(diào)取產(chǎn)品宣傳材料（官網(wǎng)、廣告頁(yè)、推廣手冊(cè)）、臨床數(shù)據(jù)報(bào)告、宣傳用語(yǔ)審批記錄，確認(rèn)“95%治愈率”的表述來(lái)源（如是否經(jīng)醫(yī)學(xué)專(zhuān)家確認(rèn)、是否有統(tǒng)計(jì)依據(jù)）。-法律依據(jù)：《廣告法》第四條（廣告不得含有虛假內(nèi)容）、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第八條（禁止虛假或引人誤解的商業(yè)宣傳）。-風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：若宣傳用語(yǔ)系公司主動(dòng)編造，可能被認(rèn)定為“主觀故意”，面臨更高額罰款（《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第二十條：可處20萬(wàn)-200萬(wàn)罰款；情節(jié)嚴(yán)重的吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照）。步驟二：內(nèi)部責(zé)任調(diào)查（3-5個(gè)工作日）-約談相關(guān)部門(mén)：與市場(chǎng)部（宣傳內(nèi)容制作）、醫(yī)學(xué)部（數(shù)據(jù)提供）、合規(guī)部（宣傳審核）負(fù)責(zé)人溝通，明確“95%”表述的決策流程及責(zé)任人（如是否未經(jīng)合規(guī)審核擅自發(fā)布）。-法律依據(jù)：《行政處罰法》第三十二條（主動(dòng)消除或減輕違法行為危害后果的，可從輕或減輕處罰）。-風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：若存在“明知數(shù)據(jù)不實(shí)仍宣傳”的內(nèi)部郵件/聊天記錄，可能被認(rèn)定為“惡意違法”，影響從輕處罰認(rèn)定。步驟三：與監(jiān)管部門(mén)溝通（貫穿全程）-提交書(shū)面說(shuō)明：按《調(diào)查通知書(shū)》要求，在規(guī)定期限內(nèi)提交情況說(shuō)明（含宣傳內(nèi)容背景、數(shù)據(jù)誤差原因、已采取的整改措施），重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)“非主觀故意”（如“數(shù)據(jù)引用錯(cuò)誤系工作人員疏忽，已立即刪除相關(guān)宣傳”）。-法律依據(jù)：《市場(chǎng)監(jiān)督管理行政處罰程序規(guī)定》第二十條（當(dāng)事人需如實(shí)提供證據(jù)）。-風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：避免與監(jiān)管部門(mén)對(duì)抗（如否認(rèn)事實(shí)），需承認(rèn)問(wèn)題并展示整改誠(chéng)意（如“已全面排查所有宣傳材料，修改不實(shí)表述”）。步驟四：制定整改方案（5-7個(gè)工作日）-立即行動(dòng)：下線所有含“95%治愈率”的宣傳內(nèi)容，在官網(wǎng)發(fā)布更正聲明（“此前宣傳數(shù)據(jù)有誤，正確數(shù)據(jù)為78%，特此致歉”）。-制度完善：修訂《廣告宣傳合規(guī)指引》，增加“宣傳數(shù)據(jù)需經(jīng)醫(yī)學(xué)部、法務(wù)部雙審核”“引用第三方數(shù)據(jù)需取得書(shū)面授權(quán)”等條款。-培訓(xùn)落實(shí)：組織市場(chǎng)部、醫(yī)學(xué)部員工參加《廣告法》專(zhuān)題培訓(xùn)，留存培訓(xùn)記錄（作為整改證明）。步驟五：應(yīng)對(duì)行政處罰（視情況啟動(dòng)）-若監(jiān)管部門(mén)擬處罰：根據(jù)《行政處罰法》第四十五條，提交陳述申辯材料（強(qiáng)調(diào)“及時(shí)整改、未造