個人匯對公合同范本1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX國際貿(mào)易有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)光華路1號XX大廈15層1501室

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張偉

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX科技有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路999號XX金融中心25層2501室

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李明

乙方聯(lián)系方式/p>

合同簡介：

鑒于甲方為拓展國際業(yè)務(wù)，需通過乙方提供專業(yè)的跨境匯款及對公賬戶管理服務(wù)，以支持其國際貿(mào)易結(jié)算需求；

鑒于乙方具備豐富的金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗和合規(guī)操作能力，能夠為甲方提供高效、安全的匯款及賬戶管理解決方案；

雙方基于平等互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。

本合同項下的個人匯款及對公賬戶管理服務(wù)涉及的資金流轉(zhuǎn)均需嚴(yán)格遵守《中華人民共和國外匯管理條例》《支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，確保資金用途合法合規(guī)。甲方提供的匯款需求需明確交易背景及資金性質(zhì)，乙方有權(quán)根據(jù)國家外匯管理部門的監(jiān)管要求及內(nèi)部風(fēng)控政策，對交易真實(shí)性進(jìn)行審核。雙方合作的前提是確保所有操作符合反洗錢（AML）及反恐怖融資（CTF）規(guī)定，任何一方不得利用本合同從事非法活動。

在合同履行期間，甲方需向乙方提供完整的交易資料及身份證明文件，包括但不限于貿(mào)易合同、發(fā)票、收據(jù)、外匯登記證明等，以驗證匯款及賬戶使用的合規(guī)性。乙方將按照雙方約定的服務(wù)范圍，在符合監(jiān)管要求的前提下，為甲方辦理個人向企業(yè)對公賬戶的匯款服務(wù)，并確保資金按照約定用途使用。雙方需共同維護(hù)資金安全，任何一方違反本合同約定，均需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本合同的有效性及履行均以雙方不存在任何法律糾紛為前提，如一方存在未解決的訴訟或仲裁，將可能影響本合同的正常執(zhí)行。

第一條合同目的與范圍

本合同的主要目的是明確甲方委托乙方提供個人向企業(yè)對公賬戶匯款及相關(guān)賬戶管理服務(wù)的具體內(nèi)容、操作流程及雙方權(quán)利義務(wù)，確保匯款業(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性與高效性。合同范圍包括但不限于：甲方發(fā)起的個人匯款需求處理、對公賬戶信息核對、資金到賬確認(rèn)、交易記錄查詢、賬戶日常管理（如余額監(jiān)控、賬單生成）以及雙方約定的其他相關(guān)服務(wù)。具體服務(wù)內(nèi)容以本合同附件或雙方另行簽署的補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)，所有服務(wù)均需在中國人民銀行及國家外匯管理局的監(jiān)管框架內(nèi)進(jìn)行。

第二條定義

1.**個人匯款**：指甲方通過個人銀行賬戶向乙方指定或甲方指定的企業(yè)對公賬戶發(fā)起的轉(zhuǎn)賬行為，資金用途需符合外匯管理規(guī)定。

2.**對公賬戶**：指依法設(shè)立的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)在銀行開立的人民幣或外幣結(jié)算賬戶。

3.**合規(guī)審核**：指乙方根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，對甲方提供的交易資料及資金流向進(jìn)行的真實(shí)性、合法性審查。

4.**服務(wù)費(fèi)**：指乙方為提供本合同項下服務(wù)向甲方收取的費(fèi)用，具體標(biāo)準(zhǔn)見本合同第五條。

5.**交易記錄**：指乙方為甲方生成的匯款憑證、賬戶流水及監(jiān)管報表等數(shù)據(jù)。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供及時、準(zhǔn)確的匯款及賬戶管理服務(wù)，并對服務(wù)結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督。如乙方服務(wù)不符合約定，甲方有權(quán)要求其限期整改或賠償損失。

（2）甲方應(yīng)保證其提供的匯款需求真實(shí)、合法，并符合外匯管理規(guī)定，不得用于洗錢、非法集資等違法活動。甲方需向乙方完整提交交易背景材料，包括但不限于貿(mào)易合同、發(fā)票、支付指令等，并保證文件真實(shí)性。

（3）甲方需配合乙方進(jìn)行合規(guī)審核，及時補(bǔ)充或更正不完整、不準(zhǔn)確的資料。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致乙方承擔(dān)監(jiān)管處罰，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。

（4）甲方有權(quán)查詢個人匯款狀態(tài)及對公賬戶余額，但需遵守乙方的查詢權(quán)限及保密要求。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）乙方有權(quán)審核甲方提交的匯款資料及資金用途，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)或不符合監(jiān)管要求，有權(quán)拒絕辦理并要求甲方說明情況。乙方保留對匯款交易終止、資金凍結(jié)等處理措施的決定權(quán)。

（2）乙方應(yīng)按照甲方約定或監(jiān)管要求，在收到完整合規(guī)資料后及時辦理匯款，確保資金安全、準(zhǔn)確到賬。乙方需提供符合規(guī)定的電子或紙質(zhì)憑證，并保證交易記錄可追溯。

（3）乙方應(yīng)建立完善的反洗錢及風(fēng)險控制機(jī)制，對個人匯款進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，并按照監(jiān)管部門要求報送可疑交易報告。如因乙方未履行審核義務(wù)導(dǎo)致資金損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，但需排除甲方故意隱瞞或提供虛假信息的情況。

（4）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化及監(jiān)管政策調(diào)整服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但需提前30日書面通知甲方。對于超出服務(wù)范圍的請求，乙方有權(quán)拒絕并說明理由。

（5）乙方應(yīng)保障甲方交易數(shù)據(jù)的保密性，未經(jīng)甲方書面同意不得向第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。乙方需定期備份交易記錄，并確保數(shù)據(jù)完整性。

（6）乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行賬戶管理，包括生成月度賬單、提供余額預(yù)警等服務(wù)，并建立暢通的溝通渠道以解決甲方疑問。如因乙方系統(tǒng)故障或操作失誤導(dǎo)致服務(wù)中斷，乙方應(yīng)采取補(bǔ)救措施并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第四條價格與支付條件

1.服務(wù)費(fèi)：甲方同意按照本合同約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)。個人匯款服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為每筆交易金額的0.1%，最低收費(fèi)人民幣50元，最高收費(fèi)人民幣1000元。對公賬戶管理服務(wù)費(fèi)采用年費(fèi)制，費(fèi)率為賬戶日均余額的0.05%，最低年費(fèi)人民幣2000元。具體費(fèi)率及收費(fèi)方式可在雙方書面確認(rèn)的價目表中明確。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬或乙方指定的其他合規(guī)方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)。支付賬戶信息以本合同附件一為準(zhǔn)。甲方需在收到乙方開具的發(fā)票后10個工作日內(nèi)完成支付，逾期支付的，每逾期一日，甲方應(yīng)按未付金額的0.05%向乙方支付違約金。

3.付款條件：如甲方申請分期付款或折扣優(yōu)惠，需經(jīng)乙方書面同意，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。乙方在收到甲方款項前保留對服務(wù)的臨時中止權(quán)。

第五條履行期限

1.合同有效期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。期滿前30日，如雙方無書面異議，本合同自動續(xù)期。續(xù)期后服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以雙方新約定的價目表為準(zhǔn)。

2.服務(wù)周期：乙方應(yīng)在收到甲方完整的匯款申請及合規(guī)資料后2個工作日內(nèi)完成處理。對于加急請求，雙方可另行協(xié)商處理時效。賬戶管理服務(wù)自甲方賬戶正式開通日起計算，每月10日前提供上月賬單。

3.關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)：甲方每年4月30日前需向乙方提供上一年度完整交易流水用于稅務(wù)核對；如遇監(jiān)管政策調(diào)整，乙方應(yīng)在政策實(shí)施前5個工作日通知甲方配合調(diào)整服務(wù)方案。

第六條違約責(zé)任

1.甲方的違約責(zé)任：

（1）如甲方提供虛假交易背景或偽造資料，導(dǎo)致乙方被監(jiān)管部門處罰或承擔(dān)法律責(zé)任，甲方應(yīng)賠償乙方全部損失，包括但不限于罰款、賠償金及費(fèi)用，且乙方有權(quán)單方解除合同。

（2）甲方未按時支付服務(wù)費(fèi)的，除按第四條第2款約定支付違約金外，乙方有權(quán)暫停相關(guān)服務(wù)，直至款項付清。逾期超過30日，乙方有權(quán)解除合同并要求甲方支付相當(dāng)于一個月服務(wù)費(fèi)的兩倍作為違約金。

（3）甲方惡意拖欠資金或利用本合同從事非法集資、洗錢等活動的，乙方有權(quán)立即停止服務(wù)并解除合同，甲方需承擔(dān)全部非法所得的收繳及刑事責(zé)任，乙方亦保留追究其民事賠償責(zé)任的權(quán)利。

2.乙方的違約責(zé)任：

（1）因乙方系統(tǒng)故障或操作失誤導(dǎo)致匯款錯誤或延誤，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)在24小時內(nèi)糾正并補(bǔ)償甲方直接損失，包括但不限于資金差額及第三方產(chǎn)生的額外費(fèi)用。如因不可抗力或甲方原因?qū)е碌膿p失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

（2）乙方未按約定提供賬戶管理服務(wù)的，如未能及時生成賬單或泄露交易數(shù)據(jù)，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于當(dāng)月服務(wù)費(fèi)20%的違約金，且甲方有權(quán)要求乙方在3個工作日內(nèi)恢復(fù)服務(wù)。違約金上限不超過合同期內(nèi)服務(wù)費(fèi)總額的30%。

（3）乙方違反保密義務(wù)導(dǎo)致甲方商業(yè)秘密泄露的，應(yīng)賠償甲方相當(dāng)于泄露金額三倍的損失，但最高不超過人民幣50萬元。如乙方明知或應(yīng)知甲方存在違法違規(guī)意仍提供服務(wù)，需與甲方共同承擔(dān)連帶責(zé)任。

3.違約金上限：雙方約定的違約金總額不超過合同總價款的30%。如違約金不足以彌補(bǔ)實(shí)際損失，守約方有權(quán)要求進(jìn)一步賠償。對于持續(xù)性違約行為，守約方有權(quán)單方解除合同并要求支付合同總價的50%作為違約賠償。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指雙方在簽訂合同時不能預(yù)見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律修訂、政策禁止）、流行性疾病、網(wǎng)絡(luò)攻擊、電力或通訊中斷等情形。

2.責(zé)任免除：若因不可抗力導(dǎo)致本合同部分或全部無法履行，遭遇不可抗力的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)提供證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力造成的損失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時采取措施減少損失，因未采取減損措施擴(kuò)大損失的部分除外。不可抗力影響消除后，雙方應(yīng)恢復(fù)履行合同義務(wù)，已產(chǎn)生的費(fèi)用按實(shí)際支出結(jié)算。若不可抗力持續(xù)超過60日，雙方有權(quán)終止合同并按已完成部分的成果比例結(jié)算費(fèi)用。

3.通知義務(wù)：任何一方在不可抗力發(fā)生后7日內(nèi)應(yīng)書面通知對方，逾期未通知的，視為不發(fā)生不可抗力影響。如一方在收到通知后30日內(nèi)未采取措施應(yīng)對，視為放棄減損權(quán)利。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：雙方應(yīng)本著友好原則，就合同履行中的爭議通過書面或口頭形式進(jìn)行協(xié)商，協(xié)商期間合同其他條款繼續(xù)有效。如協(xié)商達(dá)成一致，應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議并作為合同附件。

2.調(diào)解程序：協(xié)商不成的，雙方可共同向乙方所在地有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。調(diào)解協(xié)議經(jīng)雙方簽字后具有約束力，但調(diào)解不成或一方反悔的，可向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁或直接訴訟。

3.仲裁程序：除雙方另有書面約定外，爭議應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為乙方所在地，仲裁語言為中文。仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

4.訴訟程序：如選擇訴訟，雙方應(yīng)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟期間，不影響雙方根據(jù)合同約定繼續(xù)履行非爭議部分的義務(wù)。如一方在訴訟中變更訴訟請求，應(yīng)以不損害對方利益為前提。

5.爭議優(yōu)先級：仲裁優(yōu)先于訴訟，調(diào)解前置。任何爭議解決方式不得損害國家利益、社會公共利益及第三方合法權(quán)益。雙方應(yīng)配合提供證據(jù)，但任何一方故意隱瞞或偽造證據(jù)的，應(yīng)承擔(dān)不利后果。

第九條其他條款

1.通知方式：本合同項下的所有通知、文件等均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或雙方確認(rèn)的電子郵箱/通訊地址發(fā)送。地址以本合同首頁載明為準(zhǔn)，任何一方變更地址應(yīng)提前10日書面通知對方。電子通知需通過雙方簽署的《電子簽名確認(rèn)書》約定的系統(tǒng)發(fā)送。

2.合同變更：對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。任何口頭約定或非正式變更均不產(chǎn)生法律約束力。

3.分包與轉(zhuǎn)包：乙方不得將本合同項下的核心服務(wù)轉(zhuǎn)包給第三方，但可基于甲方授權(quán)，將非核心技術(shù)服務(wù)外包，且外包服務(wù)商需符合同等合規(guī)要求。任何分包行為需事先征得甲方書面同意。

4.獨(dú)立合同關(guān)系：本合同不影響雙方可能存在的其他合作關(guān)系的獨(dú)立性。任何一方違反本合同，不影響其在其他合同項下的權(quán)利義務(wù)。

5.合同終止：除本合同另有約定外，任一方可在提前30日書面通知對方的前提下終止合同。提前終止不影響通知方就其已提供的服務(wù)主張費(fèi)用及賠償?shù)臋?quán)利。因違約導(dǎo)致的終止，守約方有權(quán)要求賠償損失。

6.法律適用：本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何爭議均以中文為工作語言。

第十條附則

1.附件效力：本合同包含以下附件，均構(gòu)成本合同不可分割的一部分：

（1）《服務(wù)費(fèi)價目表》（附件一）；

（2）《對公賬戶信息確認(rèn)書》（附件二）；

（3）《電子簽名確認(rèn)書》（附件三）；

（4）《反洗錢承諾函》（附件四）。

附件內(nèi)容如有變更，以雙方最新簽署的版本為準(zhǔn)。

2.完整協(xié)議：本合同及附件構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前所有口頭或書面的約定及諒解。

3.軟件