第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁江蘇基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在多少個工作日內完成首只私募基金產品的備案？（）

A.10個

B.20個

C.30個

D.60個

2.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是？（）

A.基金銷售機構只需核對投資者身份信息，無需評估其風險承受能力

B.投資者風險承受能力等級分為三個，即保守型、穩(wěn)健型、進取型

C.基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級必須完全匹配

D.銷售機構可以夸大基金過往業(yè)績，以吸引高風險承受能力投資者

3.某投資者通過基金銷售機構購買了一只A類份額的基金產品，該產品的認購費率為1.2%，申購費率為0.75%。假設該投資者認購100萬元，后續(xù)申購50萬元，那么其總認購費用和申購費用分別為多少？（）

A.認購費用120萬元，申購費用37.5萬元

B.認購費用100萬元，申購費用37.5萬元

C.認購費用120萬元，申購費用37.5萬元

D.認購費用100萬元，申購費用37.5萬元

4.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，以下哪項不屬于其職責范圍？（）

A.評估投資者的風險承受能力

B.向投資者提供基金產品風險等級評估結果

C.確保投資者購買的產品風險等級高于其風險承受能力

D.建立基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級的匹配機制

5.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是？（）

A.基金招募說明書需在基金合同生效前披露

B.基金定期報告中的“基金運作情況”部分需在每季度結束后15日內披露

C.基金凈值公告需在每個交易日結束后2小時內披露

D.基金合同變更需在變更生效后10日內披露

6.某基金產品的投資目標為“在控制風險的前提下追求長期資本增值”，根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，該產品的風險等級應為？（）

A.R1（低風險）

B.R2（中低風險）

C.R3（中風險）

D.R4（中高風險）

7.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人不得向哪些對象募集資金？（）

A.合格投資者

B.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構投資者

C.通過互聯網向不特定社會公眾募集資金

D.通過私募基金管理人或其從業(yè)人員介紹的高凈值個人投資者

8.下列關于基金費用的表述中，正確的是？（）

A.基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金托管費按基金資產凈值的一定比例逐月計提，按年支付

C.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例一次性收取

D.基金贖回費按基金凈值的一定比例分段收取

9.某基金產品的投資策略為“通過投資于全球主要股票市場，分散投資風險，追求長期穩(wěn)定回報”，根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，該產品的風險等級應為？（）

A.R1（低風險）

B.R2（中低風險）

C.R3（中風險）

D.R4（中高風險）

10.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪項行為不屬于其禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.通過虛假宣傳或夸大宣傳基金業(yè)績吸引投資者

C.建立健全基金銷售行為規(guī)范管理制度

D.允許基金銷售人員以個人名義代銷基金產品

11.某投資者通過基金銷售機構購買了一只B類份額的基金產品，該產品的申購費率為1.5%，贖回費率為0.5%。假設該投資者申購100萬元，后續(xù)贖回80萬元，那么其總申購費用和贖回費用分別為多少？（）

A.申購費用150萬元，贖回費用40萬元

B.申購費用150萬元，贖回費用40萬元

C.申購費用150萬元，贖回費用40萬元

D.申購費用150萬元，贖回費用40萬元

12.根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在多少個工作日內完成首只私募基金產品的備案？（）

A.10個

B.20個

C.30個

D.60個

13.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是？（）

A.基金銷售機構只需核對投資者身份信息，無需評估其風險承受能力

B.投資者風險承受能力等級分為三個，即保守型、穩(wěn)健型、進取型

C.基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級必須完全匹配

D.銷售機構可以夸大基金過往業(yè)績，以吸引高風險承受能力投資者

14.某投資者通過基金銷售機構購買了一只C類份額的基金產品，該產品的認購費率為1.2%，申購費率為0.75%。假設該投資者認購100萬元，后續(xù)申購50萬元，那么其總認購費用和申購費用分別為多少？（）

A.認購費用120萬元，申購費用37.5萬元

B.認購費用100萬元，申購費用37.5萬元

C.認購費用120萬元，申購費用37.5萬元

D.認購費用100萬元，申購費用37.5萬元

15.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，以下哪項不屬于其職責范圍？（）

A.評估投資者的風險承受能力

B.向投資者提供基金產品風險等級評估結果

C.確保投資者購買的產品風險等級高于其風險承受能力

D.建立基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級的匹配機制

16.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是？（）

A.基金招募說明書需在基金合同生效前披露

B.基金定期報告中的“基金運作情況”部分需在每季度結束后15日內披露

C.基金凈值公告需在每個交易日結束后2小時內披露

D.基金合同變更需在變更生效后10日內披露

17.某基金產品的投資目標為“在控制風險的前提下追求長期資本增值”，根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，該產品的風險等級應為？（）

A.R1（低風險）

B.R2（中低風險）

C.R3（中風險）

D.R4（中高風險）

18.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人不得向哪些對象募集資金？（）

A.合格投資者

B.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構投資者

C.通過互聯網向不特定社會公眾募集資金

D.通過私募基金管理人或其從業(yè)人員介紹的高凈值個人投資者

19.下列關于基金費用的表述中，正確的是？（）

A.基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金托管費按基金資產凈值的一定比例逐月計提，按年支付

C.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例一次性收取

D.基金贖回費按基金凈值的一定比例分段收取

20.某基金產品的投資策略為“通過投資于全球主要股票市場，分散投資風險，追求長期穩(wěn)定回報”，根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，該產品的風險等級應為？（）

A.R1（低風險）

B.R2（中低風險）

C.R3（中風險）

D.R4（中高風險）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記需滿足哪些條件？（）

A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度

B.具有與其業(yè)務規(guī)模相適應的資本金和辦公場所

C.擁有3名以上具有基金從業(yè)資格的高級管理人員

D.具有5名以上具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

22.下列哪些行為屬于基金銷售機構禁止的行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.通過虛假宣傳或夸大宣傳基金業(yè)績吸引投資者

C.建立健全基金銷售行為規(guī)范管理制度

D.允許基金銷售人員以個人名義代銷基金產品

23.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，以下哪些屬于其職責范圍？（）

A.評估投資者的風險承受能力

B.向投資者提供基金產品風險等級評估結果

C.確保投資者購買的產品風險等級高于其風險承受能力

D.建立基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級的匹配機制

24.下列哪些屬于基金信息披露的主要內容？（）

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金凈值公告

D.基金合同變更公告

25.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人不得向哪些對象募集資金？（）

A.合格投資者

B.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構投資者

C.通過互聯網向不特定社會公眾募集資金

D.通過私募基金管理人或其從業(yè)人員介紹的高凈值個人投資者

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在10個工作日內完成首只私募基金產品的備案。（）

27.基金銷售機構只需核對投資者身份信息，無需評估其風險承受能力。（）

28.投資者風險承受能力等級分為三個，即保守型、穩(wěn)健型、進取型。（）

29.基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級必須完全匹配。（）

30.銷售機構可以夸大基金過往業(yè)績，以吸引高風險承受能力投資者。（）

31.基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。（）

32.基金托管費按基金資產凈值的一定比例逐月計提，按年支付。（）

33.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例一次性收取。（）

34.基金贖回費按基金凈值的一定比例分段收取。（）

35.基金合同變更需在變更生效后10日內披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在______個工作日內完成首只私募基金產品的備案。

37.基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的______承受能力。

38.基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級必須______匹配。

39.基金管理費按基金資產凈值的一定比例______計提，按月支付。

40.基金托管費按基金資產凈值的一定比例______計提，按年支付。

41.基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例______收取。

42.基金贖回費按基金凈值的一定比例______收取。

43.基金合同變更需在變更生效后______日內披露。

44.基金產品的投資策略為“通過投資于全球主要股票市場，分散投資風險，追求長期穩(wěn)定回報”，根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，該產品的風險等級應為______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

45.簡述基金銷售機構在履行適當性義務時的主要職責。

46.簡述基金信息披露的主要內容。

47.簡述私募基金管理人登記需滿足的條件。

48.簡述基金費用的主要類型及其計提方式。

49.簡述基金產品的投資策略及其風險等級劃分標準。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機構在銷售一只A類份額的基金產品時，向投資者承諾保本保息，并夸大該基金過往業(yè)績，吸引投資者購買。該銷售機構的行為是否合規(guī)？請說明理由。

一、單選題

1.B

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在20個工作日內完成首只私募基金產品的備案。因此，正確答案為B。

2.A

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力，確保投資者購買的產品與其風險承受能力相匹配。因此，正確答案為A。

3.A

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此，認購費用為100萬元×1.2%=120萬元，申購費用為50萬元×0.75%=37.5萬元。因此，正確答案為A。

4.C

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力，向投資者提供基金產品風險等級評估結果，建立基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級的匹配機制。因此，正確答案為C。

5.B

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《基金信息披露管理辦法》，基金定期報告中的“基金運作情況”部分需在每季度結束后15日內披露。因此，正確答案為B。

6.C

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，基金產品的投資目標為“在控制風險的前提下追求長期資本增值”，其風險等級應為R3（中風險）。因此，正確答案為C。

7.C

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人不得通過互聯網向不特定社會公眾募集資金。因此，正確答案為C。

8.A

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此，正確答案為A。

9.C

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，基金產品的投資策略為“通過投資于全球主要股票市場，分散投資風險，追求長期穩(wěn)定回報”，其風險等級應為R3（中風險）。因此，正確答案為C。

10.C

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，需建立健全基金銷售行為規(guī)范管理制度。因此，正確答案為C。

11.A

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此，認購費用為100萬元×1.2%=120萬元，申購費用為50萬元×0.75%=37.5萬元。因此，正確答案為A。

12.B

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在20個工作日內完成首只私募基金產品的備案。因此，正確答案為B。

13.A

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力，確保投資者購買的產品與其風險承受能力相匹配。因此，正確答案為A。

14.A

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此，認購費用為100萬元×1.2%=120萬元，申購費用為50萬元×0.75%=37.5萬元。因此，正確答案為A。

15.C

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力，向投資者提供基金產品風險等級評估結果，建立基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級的匹配機制。因此，正確答案為C。

16.B

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《基金信息披露管理辦法》，基金定期報告中的“基金運作情況”部分需在每季度結束后15日內披露。因此，正確答案為B。

17.C

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，基金產品的投資目標為“在控制風險的前提下追求長期資本增值”，其風險等級應為R3（中風險）。因此，正確答案為C。

18.C

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人不得通過互聯網向不特定社會公眾募集資金。因此，正確答案為C。

19.A

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此，正確答案為A。

20.C

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會的基金產品風險等級劃分標準，基金產品的投資策略為“通過投資于全球主要股票市場，分散投資風險，追求長期穩(wěn)定回報”，其風險等級應為R3（中風險）。因此，正確答案為C。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記需滿足以下條件：具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度；具有與其業(yè)務規(guī)模相適應的資本金和辦公場所；擁有3名以上具有基金從業(yè)資格的高級管理人員；具有5名以上具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員。因此，正確答案為ABCD。

22.ABD

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，禁止以下行為：向投資者承諾保本保息；通過虛假宣傳或夸大宣傳基金業(yè)績吸引投資者；允許基金銷售人員以個人名義代銷基金產品。因此，正確答案為ABD。

23.ABD

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力，向投資者提供基金產品風險等級評估結果，建立基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級的匹配機制。因此，正確答案為ABD。

24.ABCD

解析：基金信息披露的主要內容包括：基金招募說明書、基金定期報告、基金凈值公告、基金合同變更公告等。因此，正確答案為ABCD。

25.C

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人不得通過互聯網向不特定社會公眾募集資金。因此，正確答案為C。

三、判斷題

26.√

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在10個工作日內完成首只私募基金產品的備案。因此，本題說法正確。

27.×

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力，確保投資者購買的產品與其風險承受能力相匹配。因此，本題說法錯誤。

28.√

解析：投資者風險承受能力等級分為三個，即保守型、穩(wěn)健型、進取型。因此，本題說法正確。

29.×

解析：基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級需相匹配，但并非必須完全匹配。因此，本題說法錯誤。

30.×

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，不得夸大基金過往業(yè)績，以吸引投資者。因此，本題說法錯誤。

31.√

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此，本題說法正確。

32.√

解析：基金托管費按基金資產凈值的一定比例逐月計提，按年支付。因此，本題說法正確。

33.√

解析：基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例一次性收取。因此，本題說法正確。

34.√

解析：基金贖回費按基金凈值的一定比例分段收取。因此，本題說法正確。

35.√

解析：基金合同變更需在變更生效后10日內披露。因此，本題說法正確。

四、填空題

36.20

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在20個工作日內完成首只私募基金產品的備案。

37.風險

解析：根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金銷售機構在履行適當性義務時，需評估投資者的風險承受能力。

38.相

解析：基金產品風險等級與投資者風險承受能力等級需相匹配。

39.逐日

解析：基金管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

40.逐月

解析：基金托管費按基金資產凈值的一定比例逐月計提，按年支付。

41.一次性

解析：基金銷售服務費按基金申購金額的一定比例一次性收取。

42.分段

解析：基金贖回費按基金凈值的一定比例分段收取。

43.10

解析：基金合同變更需在變更生效后10日內披露。

44.R3

解析：根據中國證券投資基金業(yè)協會的基