第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)巡查考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮的是（）

A.產(chǎn)品預(yù)期收益率的高低

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配程度

C.基金規(guī)模的大小

D.基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

2.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求的是（）

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

B.在社交媒體公開披露未公開的投資策略

C.遵守所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)規(guī)定，保守基金財(cái)產(chǎn)秘密

D.接受資產(chǎn)管理產(chǎn)品的利益輸送

3.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

C.確?；鹳Y產(chǎn)獨(dú)立于托管人自有財(cái)產(chǎn)

D.監(jiān)督基金管理人是否存在違規(guī)行為

4.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的是（）

A.投資者申請(qǐng)贖回基金份額后，資金立即到賬

B.基金管理人需在T+1日前確認(rèn)贖回申請(qǐng)，但無需及時(shí)通知投資者

C.某些基金品種（如貨幣基金）可提供T+0贖回服務(wù)

D.贖回金額的計(jì)算僅依據(jù)當(dāng)日基金份額凈值

5.基金信息披露中，“重要變更事項(xiàng)”通常不包括（）

A.基金管理人變更

B.基金托管人變更

C.基金投資策略重大調(diào)整

D.基金經(jīng)理短期更換

6.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在資金清算前，應(yīng)（）

A.計(jì)入基金資產(chǎn)

B.計(jì)入基金管理人收入

C.作為代銷機(jī)構(gòu)傭金

D.留存于投資者個(gè)人賬戶

7.下列基金類型中，通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)的是（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.QDII基金

8.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要披露的內(nèi)容不包括（）

A.基金運(yùn)作情況分析

B.基金投資策略執(zhí)行情況

C.基金費(fèi)用情況

D.基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

9.根據(jù)《證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）

A.購買國債

B.按照基金合同約定的投資標(biāo)的進(jìn)行投資

C.提供貸款

D.從事證券自營業(yè)務(wù)

10.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定不包括（）

A.參與基金分配的權(quán)利

B.基金份額轉(zhuǎn)讓的權(quán)利

C.基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利

D.基金財(cái)產(chǎn)管理權(quán)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括（）

A.泄露基金未公開信息

B.未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)外提供基金業(yè)績數(shù)據(jù)

C.接受與本人基金業(yè)務(wù)相關(guān)的賄賂或不當(dāng)利益

D.利用自己的基金賬戶進(jìn)行交易

12.基金估值過程中，應(yīng)考慮的因素有（）

A.基金持有的證券市價(jià)

B.基金合同約定的估值方法

C.基金管理人對(duì)資產(chǎn)的公允價(jià)值評(píng)估

D.基金費(fèi)用的扣除情況

13.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、及時(shí)

C.清晰、易懂

D.突出基金業(yè)績排名

14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)采取的措施包括（）

A.立即暫停基金投資操作

B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.要求基金管理人糾正違規(guī)行為

D.公開披露基金管理人違規(guī)信息

15.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)的分配方案

C.基金管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。（）

17.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（）

18.基金份額凈值在每日交易時(shí)間結(jié)束后計(jì)算，并公告。（）

19.基金信息披露中，非公開披露的信息不得提前泄露。（）

20.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財(cái)產(chǎn)管理情況報(bào)告。（）

21.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶的定向投資建議。（）

22.基金合同生效后，基金管理人不得單方面修改基金合同內(nèi)容。（）

23.基金投資于非公開交易股票的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

24.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保披露內(nèi)容簡明、易懂。（）

25.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金管理人應(yīng)建立健全______制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

27.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的______，不得泄露任何未公開信息。

28.基金合同是規(guī)范基金______、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。

29.基金信息披露的______原則要求披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

30.基金份額凈值是計(jì)算投資者_(dá)_____的依據(jù)。

五、簡答題（共30分）

31.簡述基金管理人、基金托管人在基金財(cái)產(chǎn)保管方面的主要職責(zé)區(qū)別。（10分）

32.結(jié)合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，說明基金從業(yè)人員在利益沖突管理方面應(yīng)遵循的原則。（10分）

33.解釋基金信息披露的“及時(shí)性原則”及其在監(jiān)管實(shí)踐中的重要性。（10分）

六、案例分析題（共25分）

34.某基金管理公司旗下某主動(dòng)管理型基金，在2023年第三季度業(yè)績表現(xiàn)不佳。公司內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)，基金經(jīng)理在投資決策過程中存在以下問題：

（1）未嚴(yán)格按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行配置，部分投資標(biāo)的偏離度較高；

（2）在市場波動(dòng)時(shí)，未及時(shí)向基金份額持有人披露風(fēng)險(xiǎn)提示，導(dǎo)致部分投資者贖回；

（3）基金經(jīng)理個(gè)人賬戶持有該基金份額的比例超過規(guī)定上限。

要求：

（1）分析上述問題中涉及的主要違規(guī)行為。（8分）

（2）提出整改建議，并說明依據(jù)。（10分）

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金管理公司合規(guī)風(fēng)控的啟示。（7分）

一、單選題（共20分）

1.B解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦與其相匹配的基金產(chǎn)品。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，收益率并非唯一考量因素；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金規(guī)模與適當(dāng)性無關(guān)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)屬于輔助因素。

2.C解析：A選項(xiàng)違反《證券法》第四十四條；B選項(xiàng)違反《基金法》第七十六條；D選項(xiàng)違反《基金從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十二條。C選項(xiàng)符合《基金法》第二十一條及《準(zhǔn)則》第十五條關(guān)于保守秘密的要求。

3.C解析：A選項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)；B選項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)；D選項(xiàng)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)的核心是獨(dú)立性，依據(jù)《基金法》第五條及《基金托管協(xié)議》約定。

4.C解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資金到賬有滯后性；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需及時(shí)確認(rèn)并通知投資者；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回金額還涉及費(fèi)用扣除。貨幣基金等部分品種提供T+0贖回，依據(jù)《貨幣市場基金管理辦法》第十二條。

5.D解析：A、B、C均屬于重要變更事項(xiàng)，依據(jù)《基金信息披露管理辦法》第十五條；D選項(xiàng)不屬于重要變更，屬于常規(guī)信息披露范疇。

6.A解析：基金募集期間資金在資金清算前計(jì)入基金資產(chǎn)，依據(jù)《基金法》第五十一條及《基金募集管理辦法》第十六條。

7.C解析：多數(shù)指數(shù)基金、貨幣基金等不收取銷售服務(wù)費(fèi)，依據(jù)《基金銷售管理辦法》第十八條及具體基金合同約定。

8.C解析：A、B、D均屬于管理人報(bào)告內(nèi)容，依據(jù)《基金法》第六十五條及《基金定期報(bào)告編制及披露規(guī)則》；C選項(xiàng)屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”部分內(nèi)容。

9.C解析：A、B、D均屬于合法投資行為，依據(jù)《基金法》第五條；C選項(xiàng)違反《基金法》第二十七條禁止貸款的規(guī)定。

10.D解析：A、B、C均屬于持有人權(quán)利，依據(jù)《基金法》第四十三條；D選項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.ABCD解析：均屬于《基金從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條禁止行為，依據(jù)《準(zhǔn)則》具體條款。

12.ABCD解析：估值需綜合考慮市場價(jià)值、合同方法、公允價(jià)值及費(fèi)用，依據(jù)《基金法》第二十八條及《估值業(yè)務(wù)指引》。

13.ABC解析：實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容具有實(shí)質(zhì)性影響，依據(jù)《基金信息披露管理辦法》第三條；D選項(xiàng)違反“避免誤導(dǎo)”原則。

14.BCD解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需先報(bào)告后處置，依據(jù)《基金法》第五十九條；B、C、D均屬于合規(guī)要求，依據(jù)《基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條及《準(zhǔn)則》第十八條。

15.ABCD解析：均屬于基金合同必備條款，依據(jù)《基金法》第四十九條及《基金合同內(nèi)容與格式指引》。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√解析：依據(jù)《基金法》第五十條。

17.√解析：依據(jù)《基金銷售管理辦法》第三條及第六條。

18.√解析：依據(jù)《基金法》第三十條及《信息披露辦法》第十八條。

19.√解析：依據(jù)《基金法》第七十六條及《準(zhǔn)則》第十六條。

20.√解析：依據(jù)《基金法》第四十九條及《托管協(xié)議》約定。

21.×解析：違反《基金從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十二條關(guān)于禁止私下提供投資建議的規(guī)定。

22.×解析：基金合同修改需經(jīng)持有人大會(huì)表決，依據(jù)《基金法》第四十七條及《信息披露辦法》第十四條。

23.×解析：QDII基金投資比例限制依據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者管理辦法》及《QDII基金管理辦法》，具體比例需查閱相關(guān)法規(guī)。

24.√解析：依據(jù)《基金信息披露管理辦法》第四條及《準(zhǔn)則》第十三條。

25.×解析：持有人大會(huì)每年至少召開一次，但特殊事項(xiàng)可臨時(shí)召開，依據(jù)《基金法》第四十五條。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.內(nèi)部控制

27.商業(yè)秘密

28.基金財(cái)產(chǎn)

29.真實(shí)性

30.贖回金額

五、簡答題（共30分）

31.答：

①基金管理人保管責(zé)任：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、估值核算、收益分配等，依據(jù)《基金法》第二十條及《管理人職責(zé)聲明》；

②基金托管人保管責(zé)任：負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保管、資金清算、監(jiān)督管理人投資行為，依據(jù)《基金法》第四十九條及《托管協(xié)議》。

區(qū)別在于：管理人負(fù)責(zé)主動(dòng)管理，托管人負(fù)責(zé)被動(dòng)監(jiān)督和保管，兩者職責(zé)分離且相互制約。

32.答：

①遵守規(guī)定原則：依據(jù)《基金法》第四十八條及《準(zhǔn)則》第十二條，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益；

②申報(bào)披露原則：利益沖突事項(xiàng)需及時(shí)向機(jī)構(gòu)報(bào)告并披露，依據(jù)《準(zhǔn)則》第十五條及《信息披露管理辦法》；

③避免利益沖突原則：在無法避免時(shí)，需采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，如回避決策，依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及《準(zhǔn)則》第十七條。

33.答：

及時(shí)性原則要求信息披露應(yīng)在重大信息發(fā)生之日起規(guī)定時(shí)限內(nèi)發(fā)布，依據(jù)《基金法》第七十條及《信息披露管理辦法》第五條；重要性在于防止信息不對(duì)稱損害投資者權(quán)益，維護(hù)市場公平，是監(jiān)管的核心要求。

六、案例分析題（共25分）

34.答：

（1）違規(guī)行為：

①違反投資范圍：未按合同策略配置，依據(jù)《基金法》第五條及《基金合同》約定；

②違反信息披露義務(wù)：未及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示，依據(jù)《基金法》第七十六條及《信息披露管理辦法》；

③違反持有人權(quán)益保護(hù)：個(gè)人持股超限，依據(jù)《基金法》第四十八條及《基金運(yùn)作管理辦法》。

（2）整改建議：

①建立投資監(jiān)督機(jī)制：嚴(yán)格按合同執(zhí)行，定期自查，依據(jù)《基金法》第二十二條及《管理人內(nèi)部治理指引》；

②完善信息披露