銀行合規(guī)考試題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的核心是？A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.業(yè)務(wù)拓展C.客戶服務(wù)D.利潤增長2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指？A.操作失誤風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.因違反法律或監(jiān)管要求而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)3.以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的基本原則？A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.盈利性原則D.強(qiáng)制性原則4.銀行合規(guī)管理的主體是？A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級管理層D.全體員工5.合規(guī)管理的第一道防線是？A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)部門C.審計(jì)部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門6.合規(guī)文化的核心是？A.合規(guī)意識(shí)B.規(guī)章制度C.監(jiān)督檢查D.處罰措施7.銀行合規(guī)管理的目標(biāo)不包括？A.確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求的貫徹執(zhí)行B.降低銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.提高銀行經(jīng)營效率D.增加銀行貸款規(guī)模8.合規(guī)管理的主要內(nèi)容不包括？A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)審查C.市場營銷策略D.合規(guī)培訓(xùn)9.銀行合規(guī)管理的外部監(jiān)管依據(jù)不包括？A.法律B.法規(guī)C.行業(yè)規(guī)范D.銀行內(nèi)部制度10.合規(guī)管理的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制不包括？A.內(nèi)部審計(jì)B.合規(guī)檢查C.風(fēng)險(xiǎn)管理評估D.業(yè)務(wù)績效考核答案：1.A2.C3.C4.D5.A6.A7.D8.C9.D10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理的基本要素包括？A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度2.銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括？A.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)3.合規(guī)管理的流程包括？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控4.合規(guī)管理的重要性體現(xiàn)在？A.保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營B.提升銀行聲譽(yù)C.促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展D.避免法律制裁5.銀行合規(guī)管理的參與部門有？A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.審計(jì)部門6.合規(guī)文化建設(shè)的途徑有？A.加強(qiáng)培訓(xùn)教育B.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督考核C.領(lǐng)導(dǎo)帶頭示范D.營造合規(guī)氛圍7.合規(guī)管理的主要方法包括？A.建立合規(guī)管理制度B.開展合規(guī)檢查C.進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)8.銀行合規(guī)管理的外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)有？A.銀保監(jiān)會(huì)B.人民銀行C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所9.合規(guī)管理的內(nèi)部制度應(yīng)涵蓋？A.業(yè)務(wù)流程規(guī)范B.員工行為準(zhǔn)則C.違規(guī)處罰規(guī)定D.應(yīng)急處理預(yù)案10.合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系是？A.相互關(guān)聯(lián)B.相互促進(jìn)C.相互獨(dú)立D.相互制約答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABD判斷題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理等同于風(fēng)險(xiǎn)管理。（）2.銀行合規(guī)管理只需關(guān)注法律法規(guī)，無需考慮內(nèi)部規(guī)章制度。（）3.合規(guī)部門可以替代業(yè)務(wù)部門的合規(guī)職責(zé)。（）4.合規(guī)文化建設(shè)是短期任務(wù)。（）5.銀行高級管理層對合規(guī)管理負(fù)最終責(zé)任。（）6.合規(guī)管理的目的只是避免監(jiān)管處罰。（）7.業(yè)務(wù)部門在合規(guī)管理中無需承擔(dān)責(zé)任。（）8.合規(guī)檢查是發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題的唯一途徑。（）9.合規(guī)培訓(xùn)對員工合規(guī)意識(shí)提升作用不大。（）10.合規(guī)管理與銀行發(fā)展戰(zhàn)略無關(guān)。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述合規(guī)管理的目標(biāo)。確保法律法規(guī)和監(jiān)管要求貫徹，防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營，提升聲譽(yù)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。2.合規(guī)管理的主要內(nèi)容有哪些？包括合規(guī)政策制定、審查、培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評估應(yīng)對監(jiān)控等，涵蓋制度建設(shè)、流程規(guī)范、員工行為準(zhǔn)則等。3.如何加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)？加強(qiáng)培訓(xùn)教育、強(qiáng)化監(jiān)督考核、領(lǐng)導(dǎo)帶頭、營造氛圍等，提升全員合規(guī)意識(shí)。4.合規(guī)管理與銀行其他管理活動(dòng)的關(guān)系是什么？相互關(guān)聯(lián)促進(jìn)，合規(guī)保障穩(wěn)健運(yùn)營，與風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等協(xié)同，共同助力銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)。討論題（總4題，每題5分）1.談?wù)勀銓弦?guī)管理重要性的理解。合規(guī)保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營，避免法律制裁和聲譽(yù)損失，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，是銀行持續(xù)發(fā)展的基石。2.如何有效提升銀行員工的合規(guī)意識(shí)？加強(qiáng)培訓(xùn)教育，明確違規(guī)后果，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，營造合規(guī)氛圍，建立激勵(lì)約束機(jī)制。3.銀行合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)有哪些？法