第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行從業(yè)考試臨時(shí)身份證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種操作不符合規(guī)定？（）

A.要求客戶提供臨時(shí)身份證有效期內(nèi)的照片證明

B.對臨時(shí)身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

C.比對臨時(shí)身份證與客戶其他有效證件信息是否一致

D.在業(yè)務(wù)辦理完成后立即要求客戶換發(fā)有效身份證件

2.根據(jù)中國人民銀行關(guān)于個(gè)人銀行賬戶分類管理的規(guī)定，臨時(shí)身份證客戶開立I類賬戶時(shí)，以下哪種情況銀行可以拒絕辦理？（）

A.客戶提供了臨時(shí)身份證且信息完整

B.客戶承諾在3個(gè)月內(nèi)換發(fā)有效身份證件

C.客戶需要用于就醫(yī)等緊急用途

D.客戶無法提供其他輔助證明材料

3.臨時(shí)身份證的有效期最長為多久？銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意什么？（）

A.6個(gè)月，注意核對身份證背面簽發(fā)機(jī)關(guān)和有效期限

B.1年，注意核對身份證正面照片是否清晰

C.2年，注意核對身份證是否為機(jī)讀卡

D.5年，注意核對身份證防偽標(biāo)識

4.銀行工作人員在核實(shí)臨時(shí)身份證時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)身份證信息存在疑問，應(yīng)該如何處理？（）

A.直接拒絕辦理業(yè)務(wù)

B.要求客戶提供戶口簿等輔助證明材料

C.通過公安機(jī)關(guān)權(quán)威渠道進(jìn)行核實(shí)

D.告知客戶需到公安機(jī)關(guān)更換證件后再辦理

5.臨時(shí)身份證客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何控制風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制單筆轉(zhuǎn)賬金額不超過1000元

B.要求客戶必須提供手機(jī)驗(yàn)證碼進(jìn)行二次驗(yàn)證

C.在業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)中備注“臨時(shí)身份證”字樣

D.拒絕辦理所有轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)

6.根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和反洗錢規(guī)定，銀行在為臨時(shí)身份證客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份識別的內(nèi)容？（）

A.核實(shí)臨時(shí)身份證的真實(shí)性

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.收集客戶的家庭住址信息

7.臨時(shí)身份證客戶辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何操作？（）

A.按照正式身份證客戶標(biāo)準(zhǔn)辦理

B.暫停辦理貸款業(yè)務(wù)

C.要求客戶提供擔(dān)保人或增加貸款利率

D.僅限于辦理小額信用貸款

8.銀行在向臨時(shí)身份證客戶發(fā)送賬戶信息時(shí)，應(yīng)注意什么？（）

A.可以發(fā)送包含身份證號碼的短信

B.可以發(fā)送包含姓名和身份證后四位的信息

C.必須使用客戶預(yù)留的手機(jī)號碼發(fā)送

D.可以發(fā)送包含完整身份證號碼的信息

9.臨時(shí)身份證客戶遺失證件后，需要辦理掛失或補(bǔ)辦手續(xù)時(shí)，銀行應(yīng)如何協(xié)助？（）

A.直接要求客戶到公安機(jī)關(guān)辦理

B.告知客戶可以通過電話銀行辦理

C.提供必要的證明材料協(xié)助客戶辦理

D.拒絕提供任何協(xié)助

10.銀行在培訓(xùn)員工處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.臨時(shí)身份證的防偽特征

B.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的辦理流程

C.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求

D.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的營銷技巧

11.臨時(shí)身份證客戶辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何操作？（）

A.按照正式身份證客戶標(biāo)準(zhǔn)辦理

B.暫停辦理信用卡業(yè)務(wù)

C.要求客戶提供擔(dān)保人或提高審批門檻

D.僅限于辦理預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)

12.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如果客戶拒絕配合身份識別，應(yīng)該如何處理？（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)但加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)控

B.拒絕辦理業(yè)務(wù)并記錄情況

C.通知公安機(jī)關(guān)處理

D.給予客戶一定的補(bǔ)償后辦理

13.臨時(shí)身份證客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何操作？（）

A.按照正式身份證客戶標(biāo)準(zhǔn)辦理

B.暫停辦理理財(cái)業(yè)務(wù)

C.要求客戶降低投資金額

D.僅限于辦理低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品

14.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意保護(hù)客戶的個(gè)人信息，以下哪項(xiàng)操作不符合規(guī)定？（）

A.在客戶離開時(shí)及時(shí)銷毀身份證復(fù)印件

B.將客戶的身份證信息錄入系統(tǒng)

C.在公開場所討論客戶的身份證信息

D.對客戶的身份證信息進(jìn)行加密存儲

15.臨時(shí)身份證客戶辦理代理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何操作？（）

A.要求代理人提供臨時(shí)身份證

B.要求客戶本人到場辦理

C.核實(shí)代理人身份并簽署授權(quán)書

D.拒絕辦理代理業(yè)務(wù)

16.銀行在處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，如果遇到特殊情況，應(yīng)該如何處理？（）

A.按照內(nèi)部規(guī)定處理

B.報(bào)告上級領(lǐng)導(dǎo)處理

C.向公安機(jī)關(guān)咨詢處理

D.拒絕處理

17.臨時(shí)身份證客戶辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何操作？（）

A.立即凍結(jié)賬戶并辦理掛失手續(xù)

B.要求客戶提供其他有效證件

C.告知客戶需要到公安機(jī)關(guān)報(bào)案

D.拒絕辦理掛失業(yè)務(wù)

18.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意什么？（）

A.核實(shí)身份證信息與客戶本人是否一致

B.詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的用途

C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.以上都是

19.臨時(shí)身份證客戶辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)如何操作？（）

A.按照正式身份證客戶標(biāo)準(zhǔn)辦理

B.要求客戶提供密碼或短信驗(yàn)證碼

C.在業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)中備注“臨時(shí)身份證”字樣

D.拒絕辦理查詢業(yè)務(wù)

20.銀行在培訓(xùn)員工處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)避免以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.臨時(shí)身份證的辦理流程

B.臨時(shí)身份證的監(jiān)管要求

C.臨時(shí)身份證的營銷技巧

D.臨時(shí)身份證的風(fēng)險(xiǎn)控制

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合規(guī)定？（）

A.要求客戶提供臨時(shí)身份證有效期內(nèi)的照片證明

B.對臨時(shí)身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

C.比對臨時(shí)身份證與客戶其他有效證件信息是否一致

D.在業(yè)務(wù)辦理完成后立即要求客戶換發(fā)有效身份證件

E.告知客戶需要提供擔(dān)保人

22.根據(jù)中國人民銀行關(guān)于個(gè)人銀行賬戶分類管理的規(guī)定，臨時(shí)身份證客戶開立I類賬戶時(shí)，以下哪些情況銀行可以拒絕辦理？（）

A.客戶提供了臨時(shí)身份證且信息完整

B.客戶承諾在3個(gè)月內(nèi)換發(fā)有效身份證件

C.客戶需要用于就醫(yī)等緊急用途

D.客戶無法提供其他輔助證明材料

E.客戶名下已開立多個(gè)I類賬戶

23.銀行工作人員在核實(shí)臨時(shí)身份證時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)身份證信息存在疑問，以下哪些處理方式符合規(guī)定？（）

A.直接拒絕辦理業(yè)務(wù)

B.要求客戶提供戶口簿等輔助證明材料

C.通過公安機(jī)關(guān)權(quán)威渠道進(jìn)行核實(shí)

D.告知客戶需到公安機(jī)關(guān)更換證件后再辦理

E.記錄情況并上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)

24.銀行在為臨時(shí)身份證客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪些屬于客戶身份識別的內(nèi)容？（）

A.核實(shí)臨時(shí)身份證的真實(shí)性

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.收集客戶的家庭住址信息

E.了解客戶的職業(yè)信息

25.銀行在向臨時(shí)身份證客戶發(fā)送賬戶信息時(shí)，以下哪些操作符合規(guī)定？（）

A.可以發(fā)送包含身份證號碼的短信

B.可以發(fā)送包含姓名和身份證后四位的信息

C.必須使用客戶預(yù)留的手機(jī)號碼發(fā)送

D.可以發(fā)送包含完整身份證號碼的信息

E.可以通過郵件發(fā)送賬戶信息

26.銀行在培訓(xùn)員工處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下哪些內(nèi)容？（）

A.臨時(shí)身份證的防偽特征

B.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的辦理流程

C.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求

D.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的營銷技巧

E.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的常見問題及解決方法

27.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意保護(hù)客戶的個(gè)人信息，以下哪些操作符合規(guī)定？（）

A.在客戶離開時(shí)及時(shí)銷毀身份證復(fù)印件

B.將客戶的身份證信息錄入系統(tǒng)

C.在公開場所討論客戶的身份證信息

D.對客戶的身份證信息進(jìn)行加密存儲

E.定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)

28.銀行在處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，如果遇到特殊情況，以下哪些處理方式符合規(guī)定？（）

A.按照內(nèi)部規(guī)定處理

B.報(bào)告上級領(lǐng)導(dǎo)處理

C.向公安機(jī)關(guān)咨詢處理

D.拒絕處理

E.記錄情況并上報(bào)監(jiān)管部門

29.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理代理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合規(guī)定？（）

A.要求代理人提供臨時(shí)身份證

B.要求客戶本人到場辦理

C.核實(shí)代理人身份并簽署授權(quán)書

D.拒絕辦理代理業(yè)務(wù)

E.告知客戶可以通過電話銀行辦理

30.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合規(guī)定？（）

A.按照正式身份證客戶標(biāo)準(zhǔn)辦理

B.要求客戶提供密碼或短信驗(yàn)證碼

C.在業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)中備注“臨時(shí)身份證”字樣

D.拒絕辦理查詢業(yè)務(wù)

E.告知客戶可以通過網(wǎng)上銀行查詢

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.臨時(shí)身份證的有效期最長為6個(gè)月。（）

32.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行身份識別。（）

33.臨時(shí)身份證客戶可以辦理所有銀行業(yè)務(wù)。（）

34.銀行在核實(shí)臨時(shí)身份證時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)身份證信息存在疑問，可以直接拒絕辦理業(yè)務(wù)。（）

35.銀行在為臨時(shí)身份證客戶提供服務(wù)時(shí)，不需要了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)。（）

36.銀行在向臨時(shí)身份證客戶發(fā)送賬戶信息時(shí)，可以發(fā)送包含完整身份證號碼的信息。（）

37.銀行在培訓(xùn)員工處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)避免強(qiáng)調(diào)營銷技巧。（）

38.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意保護(hù)客戶的個(gè)人信息。（）

39.銀行在處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，如果遇到特殊情況，可以拒絕處理。（）

40.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理代理業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求代理人提供臨時(shí)身份證。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)要求客戶提供_________。（）

42.臨時(shí)身份證客戶開立I類賬戶時(shí)，銀行應(yīng)要求客戶承諾在_________內(nèi)換發(fā)有效身份證件。（）

43.銀行在核實(shí)臨時(shí)身份證時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)身份證信息存在疑問，應(yīng)通過_________進(jìn)行核實(shí)。（）

44.銀行在為臨時(shí)身份證客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)注意保護(hù)客戶的_________。（）

45.銀行在處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，如果遇到特殊情況，應(yīng)_________處理。（）

46.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)_________核實(shí)代理人身份并簽署授權(quán)書。（）

47.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理系統(tǒng)中_________。（）

48.銀行在培訓(xùn)員工處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)_________。（）

49.銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意_________。（）

50.銀行在向臨時(shí)身份證客戶發(fā)送賬戶信息時(shí)，應(yīng)_________發(fā)送包含完整身份證號碼的信息。（）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

52.簡述銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何進(jìn)行客戶身份識別？

53.簡述銀行在為臨時(shí)身份證客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何保護(hù)客戶的個(gè)人信息？

54.簡述銀行在培訓(xùn)員工處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)哪些內(nèi)容？

55.簡述銀行在處理臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)時(shí)，如果遇到特殊情況，應(yīng)如何處理？

六、案例分析題（共20分）

56.某客戶持臨時(shí)身份證到銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，銀行工作人員在核實(shí)身份證信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶的身份證信息與系統(tǒng)中的信息存在輕微差異?？蛻艚忉屨f這是由于身份證照片拍攝時(shí)的角度問題導(dǎo)致的。銀行工作人員應(yīng)該如何處理這個(gè)情況？請結(jié)合相關(guān)規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行分析。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.A

4.C

5.B

6.D

7.C

8.D

9.C

10.C

11.C

12.B

13.C

14.C

15.C

16.C

17.A

18.D

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.CDE

23.BCE

24.ABC

25.BC

26.ABCE

27.ABD

28.ABCE

29.C

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.臨時(shí)身份證

42.3個(gè)月

43.公安機(jī)關(guān)權(quán)威渠道

44.個(gè)人信息

45.內(nèi)部規(guī)定

46.核實(shí)

47.備注臨時(shí)身份證

48.臨時(shí)身份證業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求

49.核實(shí)身份證信息與客戶本人是否一致

50.不得

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：①核實(shí)身份證信息與客戶本人是否一致；②了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)；③評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級；④控制交易金額；⑤做好信息記錄和監(jiān)控。

52.答：①核實(shí)臨時(shí)身份證的真實(shí)性；②比對臨時(shí)身份證與客戶其他有效證件信息是否一致；③了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)；④評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)