第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試機(jī)位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪項(xiàng)規(guī)定？（）

A.合格投資者累計(jì)不得超過200人

B.基金規(guī)模不得超過5000萬元

C.基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.基金宣傳材料需經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)審核

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.公開募集證券投資基金

3.基金信息披露中，關(guān)于“重要合同”的披露要求，以下說法正確的是？（）

A.僅需披露合同的主要條款

B.需披露合同的全部?jī)?nèi)容

C.僅在合同發(fā)生重大變更時(shí)披露

D.僅披露與基金資產(chǎn)管理的關(guān)聯(lián)合同

4.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管，其獨(dú)立性主要體現(xiàn)在？（）

A.托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)

B.托管人需持有基金5%以上份額

C.托管人需具備10億元以上凈資產(chǎn)

D.托管人需設(shè)立獨(dú)立的托管部門

5.基金投資中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的認(rèn)定，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金管理人投資關(guān)聯(lián)方的證券，需進(jìn)行合規(guī)評(píng)估

B.關(guān)聯(lián)交易需披露交易價(jià)格和公允性

C.關(guān)聯(lián)交易可豁免披露，但需報(bào)備基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)審議

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)不屬于常見約定？（）

A.投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金費(fèi)用的種類和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制

7.基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)可僅根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配

B.基金銷售材料需充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售可收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金

D.基金銷售不需進(jìn)行合格投資者認(rèn)定

8.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露時(shí)間，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告需在半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告需在年度結(jié)束后的90日內(nèi)披露

D.基金月度報(bào)告需在每月結(jié)束后的10日內(nèi)披露

9.基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金可持有30%以上的流動(dòng)性資產(chǎn)

B.基金需建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制

C.基金可隨意調(diào)整資產(chǎn)配置比例

D.基金不需關(guān)注短期資金需求

10.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金投資決策與執(zhí)行職責(zé)需分離

B.基金會(huì)計(jì)核算與基金估值職責(zé)需分離

C.基金信息披露與基金管理職責(zé)可合并

D.基金資產(chǎn)保管與基金清算職責(zé)需分離

11.基金募集期間，關(guān)于“合格投資者”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者

C.凈資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者

12.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，以下說法正確的是？（）

A.基金規(guī)模降至5000萬元時(shí)自動(dòng)終止

B.基金持有人大會(huì)決定終止后可立即終止

C.基金管理人可單方面決定終止

D.基金終止需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

13.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的披露內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

14.基金運(yùn)作中，關(guān)于“信用風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金可持有20%以上的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

B.基金需建立信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制

C.基金可隨意擴(kuò)大信用風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.基金不需關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)

15.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)管理制度”的要求，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金重大事項(xiàng)需經(jīng)集體決策

B.基金投資權(quán)限需明確劃分

C.基金授權(quán)可隨意調(diào)整

D.基金授權(quán)需記錄存檔

16.基金募集期間，關(guān)于“基金銷售行為規(guī)范”的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)可夸大基金業(yè)績(jī)

B.基金銷售材料需真實(shí)準(zhǔn)確

C.基金銷售可收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金

D.基金銷售不需進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

17.基金信息披露中，關(guān)于“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金發(fā)生重大事件需及時(shí)披露

B.基金臨時(shí)報(bào)告需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核

C.基金臨時(shí)報(bào)告需至少披露事件原因

D.基金臨時(shí)報(bào)告不需披露事件影響

18.基金運(yùn)作中，關(guān)于“信息披露義務(wù)”的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金信息披露可延遲披露

B.基金信息披露需真實(shí)準(zhǔn)確

C.基金信息披露可選擇性披露

D.基金信息披露不需經(jīng)審計(jì)

19.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.基金信息系統(tǒng)需具備災(zāi)難恢復(fù)能力

B.基金信息系統(tǒng)需定期進(jìn)行安全評(píng)估

C.基金信息系統(tǒng)可共享非涉密數(shù)據(jù)

D.基金信息系統(tǒng)需確保數(shù)據(jù)完整

20.基金募集期間，關(guān)于“基金管理人信息披露”的要求，以下說法正確的是？（）

A.基金管理人可選擇性披露基金募集信息

B.基金管理人需及時(shí)披露基金募集進(jìn)展

C.基金管理人可夸大基金募集規(guī)模

D.基金管理人不需披露基金募集風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人需向合格投資者披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略

D.基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征

22.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露內(nèi)容，以下哪些屬于需披露的內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額持有人情況

C.基金投資組合

D.基金管理人變更

23.基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，以下哪些屬于常見措施？（）

A.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制

B.保持充足的流動(dòng)性資產(chǎn)

C.限制高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例

D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

24.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求，以下哪些職責(zé)需分離？（）

A.基金投資決策與執(zhí)行

B.基金會(huì)計(jì)核算與基金估值

C.基金資產(chǎn)保管與基金清算

D.基金信息披露與基金管理

25.基金募集期間，關(guān)于“合格投資者”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下哪些屬于合格投資者？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者

C.凈資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)投資者

D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者

26.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，以下哪些屬于常見約定？（）

A.投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金費(fèi)用的種類和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制

27.基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，以下哪些屬于常見措施？（）

A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配

B.基金銷售材料需充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售可收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金

D.基金銷售需進(jìn)行合格投資者認(rèn)定

28.基金信息披露中，關(guān)于“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求，以下哪些屬于需披露的事件？（）

A.基金發(fā)生重大訴訟

B.基金發(fā)生重大損失

C.基金管理人變更

D.基金投資策略重大調(diào)整

29.基金運(yùn)作中，關(guān)于“信用風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，以下哪些屬于常見措施？（）

A.建立信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)信用資產(chǎn)配置比例

C.定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

D.不需關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)

30.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，以下哪些屬于常見措施？（）

A.基金信息系統(tǒng)需具備災(zāi)難恢復(fù)能力

B.基金信息系統(tǒng)需定期進(jìn)行安全評(píng)估

C.基金信息系統(tǒng)可共享非涉密數(shù)據(jù)

D.基金信息系統(tǒng)需確保數(shù)據(jù)完整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人向非合格投資者募集資金的行為屬于合法行為。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。（）

33.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露時(shí)間需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。（）

34.基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，基金可持有30%以上的流動(dòng)性資產(chǎn)。（）

35.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求，基金投資決策與執(zhí)行職責(zé)需分離。（）

36.基金募集期間，關(guān)于“合格投資者”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者屬于合格投資者。（）

37.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，基金持有人大會(huì)決定終止后可立即終止。（）

38.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的披露內(nèi)容，基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征屬于需披露的內(nèi)容。（）

39.基金運(yùn)作中，關(guān)于“信用風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，基金可持有20%以上的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。（）

40.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，基金信息系統(tǒng)需確保數(shù)據(jù)完整。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，需遵守________的規(guī)定。

42.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露時(shí)間，基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后的________內(nèi)披露。

43.基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，基金需建立________和預(yù)警機(jī)制。

44.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)管理制度”的要求，基金重大事項(xiàng)需經(jīng)________。

45.基金募集期間，關(guān)于“合格投資者”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，金融資產(chǎn)不低于________萬元的個(gè)人投資者屬于合格投資者。

46.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，基金投資策略屬于________。

47.基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，基金銷售材料需________風(fēng)險(xiǎn)。

48.基金信息披露中，關(guān)于“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求，基金發(fā)生重大事件需________披露。

49.基金運(yùn)作中，關(guān)于“信用風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，基金需建立________和預(yù)警機(jī)制。

50.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，基金信息系統(tǒng)需________數(shù)據(jù)完整。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

51.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人需向合格投資者披露哪些信息。

52.簡(jiǎn)述基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求有哪些。

53.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求有哪些。

54.簡(jiǎn)述基金募集期間，關(guān)于“合格投資者”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有哪些。

六、案例分析題（共20分）

55.某基金管理人A基金，在募集期間向250名投資者募集資金，其中240名投資者凈資產(chǎn)均超過1000萬元，10名投資者金融資產(chǎn)均超過300萬元?；鹉技陂g，基金管理人向投資者披露了基金合同和基金招募說明書，但未披露基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征。請(qǐng)分析該案例中存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，合格投資者累計(jì)不得超過200人。因此，A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十八條規(guī)定，公開募集基金的基金規(guī)模達(dá)到5000萬元以上，方可辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金宣傳材料需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。

2.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于非公開募集基金。因此，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，ETF屬于公開募集基金。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金屬于公開募集基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公開募集證券投資基金屬于公開募集基金。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，重要合同需披露合同的全部?jī)?nèi)容。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅披露主要條款不全面。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅在合同發(fā)生重大變更時(shí)披露不完整。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅披露與基金資產(chǎn)管理的關(guān)聯(lián)合同不全面。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條規(guī)定，基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管，其獨(dú)立性主要體現(xiàn)在托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)。因此，A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人需持有基金5%以上份額不屬于獨(dú)立性要求。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人需具備10億元以上凈資產(chǎn)不屬于獨(dú)立性要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人需設(shè)立獨(dú)立的托管部門不屬于獨(dú)立性要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易需披露交易價(jià)格和公允性，且不得損害基金份額持有人利益。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，關(guān)聯(lián)交易需進(jìn)行合規(guī)評(píng)估。B選項(xiàng)正確，關(guān)聯(lián)交易需披露交易價(jià)格和公允性。D選項(xiàng)正確，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)審議。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金費(fèi)用的種類和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)等。因此，D選項(xiàng)不屬于常見約定。A、B、C選項(xiàng)均屬于常見約定。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十八條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配，且基金銷售材料需充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需綜合考慮投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售可收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金，但需符合規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售需進(jìn)行合格投資者認(rèn)定。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露，基金半年度報(bào)告需在半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露，基金年度報(bào)告需在年度結(jié)束后的90日內(nèi)披露。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金需建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金可持有30%以上的流動(dòng)性資產(chǎn)不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金可隨意調(diào)整資產(chǎn)配置比例不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金不需關(guān)注短期資金需求不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十四條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求，基金信息披露與基金管理職責(zé)需分離。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

11.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，合格投資者需金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者。因此，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定，基金持有人大會(huì)決定終止后可立即終止。因此，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于“招募說明書”的披露內(nèi)容包括基金投資目標(biāo)、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十四條規(guī)定，基金需建立信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。因此，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金授權(quán)需明確劃分，且需記錄存檔。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十八條規(guī)定，基金銷售材料需真實(shí)準(zhǔn)確。因此，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金臨時(shí)報(bào)告需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金信息披露需真實(shí)準(zhǔn)確。因此，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金信息系統(tǒng)可共享非涉密數(shù)據(jù)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金管理人需及時(shí)披露基金募集進(jìn)展。因此，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人需向合格投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金定期報(bào)告需披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額持有人情況、基金投資組合、基金管理人變更等信息。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理需建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制、保持充足的流動(dòng)性資產(chǎn)、限制高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例等措施。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金不需關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求，基金投資決策與執(zhí)行、基金會(huì)計(jì)核算與基金估值、基金資產(chǎn)保管與基金清算、基金信息披露與基金管理職責(zé)均需分離。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABC

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，合格投資者需凈資產(chǎn)不低于1000萬元的個(gè)人投資者、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者、凈資產(chǎn)不低于500萬元的機(jī)構(gòu)投資者。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者不屬于合格投資者。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定包括投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金費(fèi)用的種類和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、基金持有人大會(huì)的表決機(jī)制等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

27.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十八條規(guī)定，基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”的要求，需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配，且基金銷售材料需充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B選項(xiàng)均正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售可收取與銷售業(yè)績(jī)掛鉤的傭金，但需符合規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售需進(jìn)行合格投資者認(rèn)定。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金臨時(shí)報(bào)告需披露基金發(fā)生重大訴訟、基金發(fā)生重大損失、基金管理人變更、基金投資策略重大調(diào)整等事件。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十四條規(guī)定，基金信用風(fēng)險(xiǎn)管理需建立信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制、限制高風(fēng)險(xiǎn)信用資產(chǎn)配置比例、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試等措施。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金需關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)。

30.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，基金信息系統(tǒng)需具備災(zāi)難恢復(fù)能力、需定期進(jìn)行安全評(píng)估、需確保數(shù)據(jù)完整。因此，A、B、D選項(xiàng)均正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息系統(tǒng)不可共享非涉密數(shù)據(jù)。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人向非合格投資者募集資金的行為屬于違法行為。因此，本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定需經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，而非中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。因此，本題說法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金定期報(bào)告需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。因此，本題說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求基金可持有20%以上的流動(dòng)性資產(chǎn)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求，基金投資決策與執(zhí)行職責(zé)需分離。因此，本題說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，合格投資者需金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者。因此，本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定，基金持有人大會(huì)決定終止后可立即終止。因此，本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于“招募說明書”的披露內(nèi)容，基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征屬于需披露的內(nèi)容。因此，本題說法正確。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十四條規(guī)定，基金信用風(fēng)險(xiǎn)管理要求基金可持有20%以上的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，基金信息系統(tǒng)需確保數(shù)據(jù)完整。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.合格投資者

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，需遵守合格投資者的規(guī)定。

42.15日

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金季度報(bào)告需在季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露。

43.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理需建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。

44.集體決策

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金重大事項(xiàng)需經(jīng)集體決策。

45.300萬元

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，合格投資者需金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人投資者。

46.基金投資策略

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，基金投資策略屬于基金運(yùn)作方式。

47.充分揭示

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十八條規(guī)定，基金銷售材料需充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

48.及時(shí)

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金發(fā)生重大事件需及時(shí)披露。

49.信用風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十四條規(guī)定，基金信用風(fēng)險(xiǎn)管理需建立信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。

50.確保

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十二條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)安全”的要求，基金信息系統(tǒng)需確保數(shù)據(jù)完整。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人需向合格投資者披露哪些信息。

答：基金募集期間，基金管理人需向合格投資者披露以下信息：

①基金合同；

②基金招募說明書；

③基金投資策略；

④基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征；

⑤基金費(fèi)用；

⑥基金投資限制；

⑦基金管理人及托管人的情況；

⑧其他法律法規(guī)規(guī)定的信息。

52.簡(jiǎn)述基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求有哪些。

答：基金運(yùn)作中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求包括：

①建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制；

②保持充足的流動(dòng)性資產(chǎn)；

③限制高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例；

④定期進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試；

⑤制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。

53.簡(jiǎn)