第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試第2講及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在銷售過程中進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)評估即可

B.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果應(yīng)至少每年更新一次

C.所有基金產(chǎn)品都適合所有基金投資人

D.基金銷售適用性主要針對基金管理人的內(nèi)部管理

2.基金募集申請材料報(bào)送中國證監(jiān)會前，基金管理人應(yīng)當(dāng)（______）。

A.完成基金份額的發(fā)售工作

B.公開披露基金招募說明書

C.向基金銷售機(jī)構(gòu)提交營銷材料

D.獲得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的備案確認(rèn)

3.下列哪類基金產(chǎn)品通常不適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人？（______）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.股票型基金

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.完整性原則

C.適當(dāng)性原則

D.收入最大化原則

5.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在（______）。

A.規(guī)定基金管理人的信息披露義務(wù)

B.明確基金投資人的權(quán)利義務(wù)

C.作為基金募集和運(yùn)作的法律依據(jù)

D.界定基金托管人的責(zé)任范圍

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金投資人可隨時(shí)提交贖回申請

B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請后的7個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)贖回

C.基金份額凈值是計(jì)算贖回金額的依據(jù)

D.基金投資人需繳納贖回費(fèi)時(shí)，費(fèi)用從贖回金額中扣除

7.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括（______）。

A.基金行業(yè)最新政策法規(guī)

B.基金產(chǎn)品營銷話術(shù)

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示技巧

D.以上全部

8.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為？（______）。

A.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測性宣傳

B.轉(zhuǎn)移基金投資人的注意力

C.提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.明確承諾最低收益

9.基金募集期間，基金管理人不可以（______）。

A.發(fā)布基金招募說明書

B.向合格投資者推介基金產(chǎn)品

C.收取基金認(rèn)購費(fèi)

D.組織基金份額持有人大會

10.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果應(yīng)（______）。

A.公開披露

B.僅向基金管理人提供

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)自行保管

D.至少每年更新一次

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需取得（______）的批準(zhǔn)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.地方金融監(jiān)督管理局

13.基金投資人的“適當(dāng)性匹配”應(yīng)基于（______）。

A.基金投資人的財(cái)務(wù)狀況

B.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.以上全部

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（______）。

A.信息披露內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確

B.信息披露不得延遲

C.信息披露格式需規(guī)范統(tǒng)一

D.信息披露主體需明確

15.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及資金劃轉(zhuǎn)

B.基金份額轉(zhuǎn)換需支付較高費(fèi)用

C.基金份額凈值會影響轉(zhuǎn)換份額

D.基金份額轉(zhuǎn)換僅限于同一家基金管理人旗下的基金產(chǎn)品

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)（______）。

A.僅在基金募集時(shí)進(jìn)行

B.僅在基金贖回時(shí)進(jìn)行

C.持續(xù)進(jìn)行，直至基金終止

D.由基金管理人代為完成

17.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的描述不包括（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)保管人的職責(zé)

B.基金財(cái)產(chǎn)保管的條件

C.基金財(cái)產(chǎn)保管的費(fèi)用

D.基金財(cái)產(chǎn)保管的期限

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，不得（______）。

A.對基金業(yè)績進(jìn)行夸大宣傳

B.向基金投資人提供真實(shí)信息

C.收取基金銷售費(fèi)用

D.誘導(dǎo)基金投資人進(jìn)行非理性投資

19.基金投資人的“合格投資者”標(biāo)準(zhǔn)通常不包括（______）。

A.金融資產(chǎn)不低于一定金額

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.必須擁有基金投資經(jīng)驗(yàn)

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（______）。

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)可靠

B.信息披露格式需規(guī)范統(tǒng)一

C.信息披露不得延遲

D.信息披露主體需明確

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性流程中，涉及的關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括（______）。

A.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級評定

C.基金銷售信息的披露

D.基金投資人的后續(xù)跟蹤服務(wù)

22.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括（______）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金管理人及托管人的職責(zé)

C.基金投資人的權(quán)利義務(wù)

D.基金財(cái)產(chǎn)的估值方法

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.完整性原則

C.適當(dāng)性原則

D.收入最大化原則

24.下列哪些行為屬于基金信息披露的禁止行為？（______）。

A.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測性宣傳

B.轉(zhuǎn)移基金投資人的注意力

C.提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.明確承諾最低收益

25.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果應(yīng)（______）。

A.至少每年更新一次

B.由基金銷售機(jī)構(gòu)自行保管

C.作為基金銷售適用性的重要依據(jù)

D.公開披露

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需取得（______）的批準(zhǔn)或備案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.地方金融監(jiān)督管理局

27.基金份額的贖回方式包括（______）。

A.網(wǎng)上贖回

B.線下贖回

C.指定贖回

D.預(yù)約贖回

28.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括（______）。

A.基金行業(yè)最新政策法規(guī)

B.基金產(chǎn)品營銷話術(shù)

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示技巧

D.以上全部

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

30.基金投資人的“合格投資者”標(biāo)準(zhǔn)通常包括（______）。

A.金融資產(chǎn)不低于一定金額

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.必須擁有基金投資經(jīng)驗(yàn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在基金募集期間進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示即可，無需后續(xù)跟蹤服務(wù)。（______）

32.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果僅作為銷售適用性的參考，不具有法律效力。（______）

33.基金募集申請材料報(bào)送中國證監(jiān)會前，基金管理人可以開始發(fā)售基金份額。（______）

34.基金銷售適用性主要針對基金管理人的內(nèi)部管理，與基金投資人無關(guān)。（______）

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露不得延遲。（______）

36.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及資金劃轉(zhuǎn)，僅涉及份額的變更。（______）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取基金銷售費(fèi)用。（______）

38.基金投資人的“合格投資者”標(biāo)準(zhǔn)通常要求必須擁有基金投資經(jīng)驗(yàn)。（______）

39.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)可靠。（______）

40.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的描述僅涉及基金財(cái)產(chǎn)保管人的職責(zé)。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則，將合適的基金產(chǎn)品（________）基金投資人。

42.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果應(yīng)至少（________）更新一次。

43.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其核心法律效力體現(xiàn)在（________）。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（________）。

45.基金投資人的“合格投資者”標(biāo)準(zhǔn)通常要求金融資產(chǎn)不低于（________）元。

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循（________）原則。

47.基金份額的贖回方式包括（________）和（________）。

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括基金的投資（________）、（________）和（________）。

49.基金投資人的“合格投資者”標(biāo)準(zhǔn)通常包括（________）和（________）。

50.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（________）。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

52.簡述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求。

53.簡述基金投資人的“合格投資者”標(biāo)準(zhǔn)。

54.簡述基金份額的贖回方式及流程。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某股票型基金時(shí)，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾最低收益率為8%。該銷售行為是否符合基金銷售適用性要求？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)和培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.D

4.D

5.C

6.B

7.D

8.B

9.C

10.D

11.D

12.A

13.D

14.B

15.C

16.C

17.D

18.A

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.AC

26.A

27.ABCD

28.D

29.ABC

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.適當(dāng)

42.每年

43.作為基金募集和運(yùn)作的法律依據(jù)

44.信息披露不得延遲

45.100萬元

46.客戶利益優(yōu)先

47.網(wǎng)上、線下

48.目標(biāo)、范圍、業(yè)績比較基準(zhǔn)

49.金融資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)識別和承擔(dān)能力

50.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)可靠

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：①基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；②基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級評定；③基金銷售信息的披露；④基金投資人的后續(xù)跟蹤服務(wù)。

52.答：及時(shí)性原則要求信息披露不得延遲，確?；鹜顿Y人能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息，作出理性投資決策。

53.答：合格投資者通常要求金融資產(chǎn)不低于一定金額（如100萬元），具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，且不存在法律禁止投資的情況。

54.答：基金份額的贖回方式包括網(wǎng)上贖回、線下贖回、指定贖回和預(yù)約贖回。流程包括提交贖回申請、確認(rèn)贖回、計(jì)算贖回金額、資金劃轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析

該基金銷售機(jī)構(gòu)向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人宣傳某股票型基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾最低收益率為8%。該行為違反了基金銷售適用性原則和信息披露規(guī)定。股票型基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金，其凈值波動較大，不存在保本保息的可能；承諾最低收益率也違反了基金信息披露的禁止行為。

問題解答

問題1：該銷售行為是否符合基金銷售適用性要求？

答：①不符合。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。股票型基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金，不適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的基金投資人。②該銷售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，違反了基金銷售適用性要求。

問題2：該銷售行為違反了哪些法規(guī)和培訓(xùn)內(nèi)容？

答：①違反了《證券投資基金銷售管理