第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)邯鄲證券從業(yè)人員考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為不屬于從業(yè)人員禁止性行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.未經(jīng)客戶同意，擅自變更委托指令

C.主動(dòng)回避與客戶的利益沖突

D.向他人透露客戶的證券交易秘密

2.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量和種類(lèi)符合證券交易所規(guī)定的最低要求，這一要求主要依據(jù)的是？（）

A.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

B.《公司法》

C.《證券法》

D.《合同法》

3.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳遞方式不包括？（）

A.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)

B.電話委托

C.傳真委托

D.人工柜臺(tái)遞單

4.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估等級(jí)從低到高通常分為？（）

A.五個(gè)等級(jí)

B.四個(gè)等級(jí)

C.三個(gè)等級(jí)

D.兩個(gè)等級(jí)

5.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立合理的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制，以下哪項(xiàng)不屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)？（）

A.客戶開(kāi)戶實(shí)名制管理

B.交易指令的審核與執(zhí)行

C.證券賬戶的管理

D.交易費(fèi)用的計(jì)算與收取

6.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種做法符合信息保密的職業(yè)道德要求？（）

A.將客戶交易信息用于與同事的日常閑聊

B.為爭(zhēng)取客戶，向客戶承諾保本保息

C.對(duì)客戶交易策略進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆治觯榭蛻舯Ｃ?/p>

D.在公開(kāi)場(chǎng)合討論特定客戶的持倉(cāng)情況

7.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于證券研究報(bào)告的必備要素？（）

A.研究方法與數(shù)據(jù)來(lái)源

B.研究結(jié)論與投資建議

C.研究人員的個(gè)人觀點(diǎn)

D.證券估值與風(fēng)險(xiǎn)提示

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過(guò)公司凈資本的？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

9.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，以下哪種行為可能構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)？（）

A.向客戶充分說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益

B.在媒體上發(fā)布不實(shí)的宣傳材料

C.參與行業(yè)合規(guī)評(píng)優(yōu)活動(dòng)

D.為客戶提供個(gè)性化的投資建議

10.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估與完善，以下哪項(xiàng)不屬于評(píng)估內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

B.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度

C.從業(yè)人員培訓(xùn)效果

D.客戶投訴處理效率

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

B.客戶至上，公平對(duì)待

C.避免利益沖突，維護(hù)客戶利益

D.保守秘密，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

12.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)包括？（）

A.開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶

B.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

C.監(jiān)控客戶的信用證券賬戶

D.審核客戶的融資融券申請(qǐng)

13.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的要素通常包括？（）

A.證券代碼

B.交易數(shù)量

C.交易價(jià)格

D.交易時(shí)間

14.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)特別注意？（）

A.客戶身份信息的核實(shí)

B.客戶交易信息的保密

C.客戶資金信息的保護(hù)

D.客戶持倉(cāng)信息的泄露

15.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的內(nèi)容有？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策

B.內(nèi)部控制組織架構(gòu)與職責(zé)

C.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的控制措施

D.內(nèi)部控制制度的評(píng)估與改進(jìn)機(jī)制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代客戶進(jìn)行證券交易。（）

17.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以不評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令必須通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)提交。（）

19.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，可以向客戶承諾保本保息。（）

20.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估與完善，評(píng)估結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)報(bào)告。（）

21.證券公司從業(yè)人員可以將個(gè)人證券賬戶借給他人使用。（）

22.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以不監(jiān)控客戶的信用證券賬戶。（）

23.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的要素通常包括證券代碼、交易數(shù)量、交易價(jià)格和交易時(shí)間。（）

24.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)特別注意客戶身份信息的核實(shí)、客戶交易信息的保密、客戶資金信息的保護(hù)和客戶持倉(cāng)信息的泄露。（）

25.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策、內(nèi)部控制組織架構(gòu)與職責(zé)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的控制措施和內(nèi)部控制制度的評(píng)估與改進(jìn)機(jī)制。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括__________、__________、__________和__________。

27.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)包括__________、__________、__________和__________。

28.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的要素通常包括__________、__________、__________和__________。

29.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)特別注意__________、__________、__________和__________。

30.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的內(nèi)容有__________、__________、__________和__________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

32.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)。（5分）

33.簡(jiǎn)述投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的要素。（5分）

34.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)特別注意的事項(xiàng)。（5分）

35.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的內(nèi)容。（5分）

六、案例分析題（共20分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶李某持有某只股票，且該股票即將發(fā)布重大利好消息。張某遂私下將此消息告知李某，并建議李某買(mǎi)入該股票。李某按照張某的建議操作，最終獲得了豐厚的收益。然而，張某的行為最終被監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)，并被處以罰款。

36.分析張某的行為違反了哪些規(guī)定？（6分）

37.張某的行為給客戶和證券公司帶來(lái)了哪些風(fēng)險(xiǎn)？（6分）

38.針對(duì)此案例，提出相應(yīng)的防范措施。（8分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.A

3.C

4.B

5.D

6.C

7.C

8.C

9.B

10.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABC

15.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.×

18.×

19.×

20.√

21.×

22.×

23.√

24.×

25.√

四、填空題（共10分，每空1分）

26.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，客戶至上，公平對(duì)待

27.開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，監(jiān)控客戶的信用證券賬戶，審核客戶的融資融券申請(qǐng)

28.證券代碼，交易數(shù)量，交易價(jià)格，交易時(shí)間

29.客戶身份信息的核實(shí)，客戶交易信息的保密，客戶資金信息的保護(hù)，客戶持倉(cāng)信息的泄露

30.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策，內(nèi)部控制組織架構(gòu)與職責(zé)，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的控制措施，內(nèi)部控制制度的評(píng)估與改進(jìn)機(jī)制

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.答：

①誠(chéng)實(shí)守信：從業(yè)人員應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，不得欺詐客戶、操縱市場(chǎng)。

②勤勉盡責(zé)：從業(yè)人員應(yīng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，為客戶提供專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

③客戶至上：從業(yè)人員應(yīng)以客戶為中心，公平對(duì)待客戶，維護(hù)客戶利益。

④公平對(duì)待：從業(yè)人員應(yīng)公平對(duì)待所有客戶，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

解析：本題考查證券公司從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范。根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員應(yīng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上、公平對(duì)待等職業(yè)道德規(guī)范。

32.答：

①開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶：證券公司應(yīng)為客戶開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶，用于記載客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量和種類(lèi)以及客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金余額。

②對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：證券公司應(yīng)按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果確定客戶的信用額度。

③監(jiān)控客戶的信用證券賬戶：證券公司應(yīng)監(jiān)控客戶的信用證券賬戶，確?？蛻粜庞米C券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量和種類(lèi)符合證券交易所規(guī)定的最低要求。

④審核客戶的融資融券申請(qǐng)：證券公司應(yīng)審核客戶的融資融券申請(qǐng)，并根據(jù)審核結(jié)果決定是否批準(zhǔn)客戶的申請(qǐng)。

解析：本題考查證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)應(yīng)履行的職責(zé)。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)履行開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶、對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)控客戶的信用證券賬戶、審核客戶的融資融券申請(qǐng)等職責(zé)。

33.答：

①證券代碼：用于標(biāo)識(shí)證券的唯一代碼。

②交易數(shù)量：客戶希望買(mǎi)賣(mài)的證券數(shù)量。

③交易價(jià)格：客戶愿意買(mǎi)賣(mài)的證券價(jià)格。

④交易時(shí)間：客戶提交交易指令的時(shí)間。

解析：本題考查投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的要素。根據(jù)《證券法》和《證券交易所交易規(guī)則》，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的要素通常包括證券代碼、交易數(shù)量、交易價(jià)格和交易時(shí)間。

34.答：

①客戶身份信息的核實(shí)：從業(yè)人員應(yīng)核實(shí)客戶的身份信息，確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性。

②客戶交易信息的保密：從業(yè)人員應(yīng)保守客戶的交易秘密，不得泄露客戶的交易信息。

③客戶資金信息的保護(hù)：從業(yè)人員應(yīng)保護(hù)客戶的資金信息，不得泄露客戶的資金信息。

④客戶持倉(cāng)信息的泄露：從業(yè)人員不得泄露客戶的持倉(cāng)信息。

解析：本題考查證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)特別注意的事項(xiàng)。根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)特別注意客戶身份信息的核實(shí)、客戶交易信息的保密、客戶資金信息的保護(hù)和客戶持倉(cāng)信息的泄露。

35.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策：內(nèi)部控制制度應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和政策，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

②內(nèi)部控制組織架構(gòu)與職責(zé)：內(nèi)部控制制度應(yīng)明確內(nèi)部控制組織架構(gòu)和職責(zé)，并確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

③關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的控制措施：內(nèi)部控制制度應(yīng)針對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程制定相應(yīng)的控制措施，以防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

④內(nèi)部控制制度的評(píng)估與改進(jìn)機(jī)制：內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估與完善，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行改進(jìn)。

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的內(nèi)容。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策、內(nèi)部控制組織架構(gòu)與職責(zé)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的控制措施和內(nèi)部控制制度的評(píng)估與改進(jìn)機(jī)制。

六、案例分析題（共20分）

36.答：

①?gòu)埬车男袨檫`反了《證券法》第四十五條的規(guī)定，即禁止證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息，或者泄露、使用、轉(zhuǎn)讓內(nèi)幕信息。

②張某的行為違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條的規(guī)定，即從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶進(jìn)行證券交易。

解析：本題考查張某的行為違反了哪些規(guī)定。根據(jù)《證券法》第四十五條和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，張某的行為違反了相關(guān)法律法規(guī)。

37.答：

①?gòu)埬车男袨榻o客戶帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閺埬承孤秲?nèi)幕信息，導(dǎo)致客戶在非公平交易條件下進(jìn)行交易，可能會(huì)遭受損失。

②張某的行為給證券公司帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閺埬车男袨檫`反了相關(guān)法律法規(guī)，可能會(huì)導(dǎo)致證券公