第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁2010年基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介，說法正確的是（______）。

A.可以通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳

B.宣傳材料中不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“高收益”等描述

C.只能通過基金管理人的官方網(wǎng)站進行宣傳

D.宣傳推介費用不得超過基金募集資金的3%

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述，錯誤的是（______）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值每日只計算一次

C.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應立即糾正并公告

D.基金份額凈值計算與基金業(yè)績直接掛鉤

3.投資者通過基金銷售機構(gòu)認購基金份額時，需要簽署的風險揭示書，以下哪項不屬于風險揭示的內(nèi)容（______）。

A.基金投資可能面臨的市場風險

B.基金投資可能面臨的管理風險

C.投資者個人的財務狀況

D.基金投資可能面臨的流動性風險

4.下列哪種基金類型屬于私募基金（______）。

A.公募證券投資基金

B.資產(chǎn)管理計劃

C.開放式基金

D.單一客戶資產(chǎn)管理計劃

5.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人人數(shù)超過200人

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金投資策略發(fā)生重大變化

6.基金管理人制定的投資風險管理政策，應當包括的內(nèi)容是（______）。

A.投資決策流程

B.風險控制指標

C.風險評估方法

D.以上都是

7.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，錯誤的是（______）。

A.基金業(yè)績評估應考慮風險調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績評估可以單一指標衡量

C.基金業(yè)績評估應與市場基準比較

D.基金業(yè)績評估應排除非市場因素的影響

8.基金募集期間，基金管理人不得使用基金份額認購資金進行的活動是（______）。

A.支付基金募集費用

B.進行基金投資

C.扣除認購費用

D.支付登記費用

9.下列關(guān)于基金合同條款的表述，錯誤的是（______）。

A.基金合同應明確基金運作方式

B.基金合同應約定基金資產(chǎn)的托管方式

C.基金合同應規(guī)定基金份額的申購和贖回方式

D.基金合同可以不約定基金投資限制

10.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，以下說法錯誤的是（______）。

A.關(guān)聯(lián)交易應披露交易雙方及交易內(nèi)容

B.關(guān)聯(lián)交易可以不披露交易價格

C.關(guān)聯(lián)交易應經(jīng)基金份額持有人大會審議

D.關(guān)聯(lián)交易可能存在利益輸送風險

11.基金投資顧問提供的服務，以下哪項不屬于其職責范圍（______）。

A.協(xié)助基金管理人進行投資決策

B.向投資者提供投資建議

C.獨立進行基金投資

D.對基金投資業(yè)績進行評估

12.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當遵循的原則是（______）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.合規(guī)經(jīng)營

D.以上都是

13.下列關(guān)于基金估值對象的表述，錯誤的是（______）。

A.基金擁有的股票、債券、期貨合約等

B.基金應收的款項

C.基金預收的款項

D.基金投資的房地產(chǎn)

14.基金管理人變更名稱，應當履行以下哪個程序（______）。

A.向中國證監(jiān)會報告

B.修改基金合同

C.召開基金份額持有人大會

D.以上都是

15.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的表述，錯誤的是（______）。

A.基金招募說明書應在基金募集前提供

B.基金招募說明書應披露基金的風險等級

C.基金招募說明書可以不約定基金的投資目標

D.基金招募說明書應由基金管理人出具

16.基金投資中，關(guān)于“股票投資”的表述，錯誤的是（______）。

A.股票投資屬于權(quán)益類投資

B.股票投資風險較低

C.股票投資收益與公司經(jīng)營狀況相關(guān)

D.股票投資可能面臨市場風險

17.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)控制”的表述，錯誤的是（______）。

A.授權(quán)控制應明確各崗位的職責權(quán)限

B.授權(quán)控制應分級授權(quán)

C.授權(quán)控制可以不進行書面記錄

D.授權(quán)控制應定期進行審核

18.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，錯誤的是（______）。

A.基金季度報告應在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金中期報告應在每個中期結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金年度報告應在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露

D.基金定期報告可以不披露基金的投資組合

19.基金投資中，關(guān)于“債券投資”的表述，錯誤的是（______）。

A.債券投資屬于固定收益類投資

B.債券投資風險較低

C.債券投資收益與市場利率相關(guān)

D.債券投資可能面臨信用風險

20.基金管理人聘請基金托管人，應當簽訂（______）。

A.基金托管協(xié)議

B.基金管理協(xié)議

C.基金銷售協(xié)議

D.基金投資協(xié)議

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

21.基金募集期間，基金管理人可以采取的宣傳推介方式包括（______）。

A.公開披露基金招募說明書

B.通過基金管理人的官方網(wǎng)站進行宣傳

C.在指定報刊上刊登基金募集公告

D.通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳

22.基金投資中，關(guān)于“風險控制指標”的表述，正確的有（______）。

A.基金投資組合的貝塔系數(shù)

B.基金投資組合的夏普比率

C.基金投資組合的最大回撤

D.基金投資組合的流動比率

23.基金信息披露中，關(guān)于“基金合同”的表述，正確的有（______）。

A.基金合同應明確基金運作方式

B.基金合同應約定基金資產(chǎn)的托管方式

C.基金合同應規(guī)定基金份額的申購和贖回方式

D.基金合同可以不約定基金投資限制

24.基金投資顧問提供的服務，以下哪些屬于其職責范圍（______）。

A.協(xié)助基金管理人進行投資決策

B.向投資者提供投資建議

C.獨立進行基金投資

D.對基金投資業(yè)績進行評估

25.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當遵循的原則有（______）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.合規(guī)經(jīng)營

D.以上都是

26.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“風險評估”的表述，正確的有（______）。

A.風險評估應定期進行

B.風險評估應識別和分析基金運作的風險

C.風險評估可以不進行書面記錄

D.風險評估應制定風險應對措施

27.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的表述，正確的有（______）。

A.基金招募說明書應在基金募集前提供

B.基金招募說明書應披露基金的風險等級

C.基金招募說明書可以不約定基金的投資目標

D.基金招募說明書應由基金管理人出具

28.基金投資中，關(guān)于“股票投資”的表述，正確的有（______）。

A.股票投資屬于權(quán)益類投資

B.股票投資風險較低

C.股票投資收益與公司經(jīng)營狀況相關(guān)

D.股票投資可能面臨市場風險

29.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息系統(tǒng)控制”的表述，正確的有（______）。

A.信息系統(tǒng)控制應保障基金信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行

B.信息系統(tǒng)控制應防止信息泄露

C.信息系統(tǒng)控制可以不進行定期測試

D.信息系統(tǒng)控制應確保數(shù)據(jù)備份和恢復

30.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，正確的有（______）。

A.基金季度報告應在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金中期報告應在每個中期結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金年度報告應在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露

D.基金定期報告可以不披露基金的投資組合

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.基金募集期間，基金管理人可以通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳。（______）

32.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應立即糾正并公告。（______）

33.投資者通過基金銷售機構(gòu)認購基金份額時，需要簽署的風險揭示書，風險揭示的內(nèi)容包括基金投資可能面臨的市場風險、管理風險和流動性風險。（______）

34.公募證券投資基金屬于私募基金。（______）

35.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，基金份額持有人人數(shù)超過200人屬于重大事件。（______）

36.基金管理人制定的投資風險管理政策，應當包括投資決策流程、風險控制指標和風險評估方法等內(nèi)容。（______）

37.基金業(yè)績評估可以單一指標衡量。（______）

38.基金募集期間，基金管理人可以使用基金份額認購資金進行投資。（______）

39.基金合同應明確基金運作方式、基金資產(chǎn)的托管方式和基金份額的申購和贖回方式。（______）

40.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，關(guān)聯(lián)交易可以不披露交易價格。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請將答案填入橫線處）

41.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前______日開始進行宣傳推介。

42.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/______。

43.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，基金管理人變更屬于______。

44.基金管理人制定的投資風險管理政策，應當包括______、風險控制指標和風險評估方法等內(nèi)容。

45.基金業(yè)績評估應考慮______后的收益。

46.基金募集期間，基金管理人不得使用基金份額認購資金進行______。

47.基金合同應明確______、基金資產(chǎn)的托管方式和基金份額的申購和贖回方式。

48.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，關(guān)聯(lián)交易應披露______及交易內(nèi)容。

49.基金投資顧問提供的服務，以下______不屬于其職責范圍。

50.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當遵循______的原則。

五、簡答題（共25分）

（請直接在答題位置作答）

51.簡述基金募集期間，基金管理人可以采取的宣傳推介方式有哪些？

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“風險評估”的主要內(nèi)容是什么？

53.簡述基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的主要披露內(nèi)容有哪些？

54.簡述基金投資中，關(guān)于“股票投資”的主要特點和風險有哪些？

六、案例分析題（共10分）

某基金管理人在募集期間，通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳，宣傳材料中使用了“業(yè)績穩(wěn)健”“高收益”等描述。同時，該基金管理人使用基金份額認購資金進行了部分投資，并未在基金合同中明確基金運作方式。

問題：

（1）該基金管理人在募集期間的行為有哪些不符合規(guī)定？

（2）該基金管理人未在基金合同中明確基金運作方式可能帶來哪些風險？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.D

3.C

4.D

5.A

6.D

7.B

8.B

9.D

10.B

11.C

12.A

13.C

14.D

15.C

16.B

17.C

18.D

19.B

20.A

解析

1.A：基金募集期間，基金管理人可以通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳，符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

B：宣傳材料中不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“高收益”等描述，屬于違規(guī)宣傳。

C：基金募集期間，基金管理人可以通過基金管理人的官方網(wǎng)站進行宣傳，但不是唯一方式。

D：宣傳推介費用不得超過基金募集資金的3%，屬于費用限制，與宣傳方式無關(guān)。

2.D：基金份額凈值計算與基金業(yè)績無直接掛鉤，而是基于基金資產(chǎn)和負債的計算。

3.C：投資者個人的財務狀況不屬于基金風險揭示的內(nèi)容，風險揭示應側(cè)重于基金本身的風險。

4.D：單一客戶資產(chǎn)管理計劃屬于私募基金，符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

5.A：基金份額持有人人數(shù)超過200人不屬于重大事件，重大事件包括基金管理人變更、基金托管人變更等。

6.D：基金管理人制定的投資風險管理政策，應當包括投資決策流程、風險控制指標和風險評估方法等內(nèi)容，確保全面覆蓋。

7.B：基金業(yè)績評估不能單一指標衡量，應考慮風險調(diào)整后的收益，如夏普比率等。

8.B：基金募集期間，基金管理人不得使用基金份額認購資金進行投資，屬于違規(guī)行為。

9.D：基金合同必須約定基金投資限制，確保投資合規(guī)。

10.B：關(guān)聯(lián)交易應披露交易價格，屬于信息披露的基本要求。

11.C：獨立進行基金投資不屬于基金投資顧問的職責范圍，其職責是提供投資建議和協(xié)助決策。

12.A：基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當遵循客戶利益優(yōu)先的原則，符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

13.C：基金預收的款項不屬于基金估值對象，估值對象包括基金擁有的資產(chǎn)和負債。

14.D：基金管理人變更名稱，應當履行向中國證監(jiān)會報告、修改基金合同、召開基金份額持有人大會等程序，確保合規(guī)。

15.C：基金招募說明書應約定基金的投資目標，屬于信息披露的基本要求。

16.B：股票投資風險較高，不屬于低風險投資。

17.C：授權(quán)控制必須進行書面記錄，確保可追溯。

18.D：基金定期報告必須披露基金的投資組合，屬于信息披露的基本要求。

19.B：債券投資風險并非較低，可能面臨信用風險、利率風險等。

20.A：基金管理人聘請基金托管人，應當簽訂基金托管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務。

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.AB

25.AC

26.AB

27.AB

28.ACD

29.AB

30.ABC

解析

21.ABCD：基金募集期間，基金管理人可以通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳，公開披露基金招募說明書，通過基金管理人的官方網(wǎng)站進行宣傳，以及在指定報刊上刊登基金募集公告。

22.ABC：基金投資組合的貝塔系數(shù)、夏普比率和最大回撤都是常用的風險控制指標。

23.ABC：基金合同應明確基金運作方式、基金資產(chǎn)的托管方式和基金份額的申購和贖回方式。

24.AB：基金投資顧問提供的服務包括協(xié)助基金管理人進行投資決策和向投資者提供投資建議。

25.AC：基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，應當遵循客戶利益優(yōu)先和合規(guī)經(jīng)營的原則。

26.AB：風險評估應定期進行，并識別和分析基金運作的風險。

27.AB：基金招募說明書應在基金募集前提供，并披露基金的風險等級。

28.ACD：股票投資屬于權(quán)益類投資，收益與公司經(jīng)營狀況相關(guān)，可能面臨市場風險。

29.AB：信息系統(tǒng)控制應保障基金信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，并防止信息泄露。

30.ABC：基金季度報告應在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露，基金中期報告應在每個中期結(jié)束后60日內(nèi)披露，基金年度報告應在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.×

解析

31.√：基金募集期間，基金管理人可以通過電視、廣播等公開媒體進行宣傳，符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

32.√：基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應立即糾正并公告，屬于信息披露的基本要求。

33.√：投資者通過基金銷售機構(gòu)認購基金份額時，需要簽署的風險揭示書，風險揭示的內(nèi)容包括基金投資可能面臨的市場風險、管理風險和流動性風險。

34.×：公募證券投資基金屬于公募基金，不屬于私募基金。

35.×：基金份額持有人人數(shù)超過200人不屬于重大事件，重大事件包括基金管理人變更、基金托管人變更等。

36.√：基金管理人制定的投資風險管理政策，應當包括投資決策流程、風險控制指標和風險評估方法等內(nèi)容，確保全面覆蓋。

37.×：基金業(yè)績評估不能單一指標衡量，應考慮風險調(diào)整后的收益，如夏普比率等。

38.×：基金募集期間，基金管理人不得使用基金份額認購資金進行投資，屬于違規(guī)行為。

39.√：基金合同應明確基金運作方式、基金資產(chǎn)的托管方式和基金份額的申購和贖回方式。

40.×：關(guān)聯(lián)交易應披露交易價格，屬于信息披露的基本要求。

四、填空題

41.5

42.基金總份額

43.重大事件

44.投資決策流程

45.風險調(diào)整

46.投資

47.基金運作方式

48.交易雙方

49.獨