第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試張大媽及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

（）B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

（）C.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購(gòu)和贖回價(jià)格

（）D.基金份額凈值越高，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人可以查閱基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額發(fā)售公告等法律文件，查閱方式包括（）。

（）A.僅通過(guò)官方網(wǎng)站提供下載

（）B.僅通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)提供紙質(zhì)文件

（）C.兩者均可，且需保證文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）D.僅需在基金合同中列明文件內(nèi)容

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者揭示的風(fēng)險(xiǎn)因素不包括（）。

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.政策風(fēng)險(xiǎn)

4.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資

（）B.不得違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

（）C.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

（）D.不得從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場(chǎng)

5.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等要素，其中（）不屬于基金運(yùn)作方式的核心要素。

（）A.投資目標(biāo)

（）B.投資范圍

（）C.業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

（）D.基金經(jīng)理的姓名

6.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的表述，下列說(shuō)法正確的是（）。

（）A.基金季度報(bào)告中的凈值公告是唯一披露內(nèi)容

（）B.基金年度報(bào)告需在每年4月30日前披露

（）C.基金中期報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是必披露內(nèi)容

（）D.基金月度報(bào)告通常包含詳細(xì)的持倉(cāng)情況

7.基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求不包括（）。

（）A.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.了解投資者的投資目標(biāo)

（）C.確認(rèn)投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）D.推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)

（）B.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)

（）C.基金份額持有人可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或線(xiàn)上方式參與表決

（）D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體持有人具有約束力

9.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.交易所交易的基金份額凈值按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)計(jì)算

（）B.非交易所交易的基金份額凈值按照估值日市場(chǎng)報(bào)價(jià)計(jì)算

（）C.基金估值應(yīng)遵循客觀(guān)、公允的原則

（）D.基金估值方法需在基金合同中明確約定

10.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的內(nèi)部控制要求不包括（）。

（）A.確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

（）B.建立信息披露的審批流程

（）C.明確信息披露的責(zé)任人

（）D.披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

11.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的記載，下列說(shuō)法正確的是（）。

（）A.基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付

（）B.基金托管費(fèi)通常按年計(jì)提，按季支付

（）C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在投資者申購(gòu)時(shí)一次性收取

（）D.基金費(fèi)用的高低與基金業(yè)績(jī)正相關(guān)

12.基金信息披露中，關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)的表述，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前3日公告

（）B.招募說(shuō)明書(shū)需列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍等要素

（）C.招募說(shuō)明書(shū)需包含基金的招募對(duì)象、認(rèn)購(gòu)方式等信息

（）D.招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容需定期更新

13.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，下列說(shuō)法正確的是（）。

（）A.基金可以投資于與其投資目標(biāo)不符的資產(chǎn)

（）B.基金可以違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

（）C.基金可以投資于未公開(kāi)交易的股票

（）D.基金可以從事內(nèi)幕交易

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供（）等服務(wù)，幫助投資者理解基金產(chǎn)品。

（）A.基金知識(shí)普及

（）B.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（）C.基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

（）D.投資組合建議

15.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略、投資限制等要素，其中（）不屬于基金運(yùn)作方式的核心要素。

（）A.投資策略

（）B.投資限制

（）C.基金經(jīng)理的姓名

（）D.基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

16.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的表述，下列說(shuō)法正確的是（）。

（）A.基金季度報(bào)告中的凈值公告是唯一披露內(nèi)容

（）B.基金年度報(bào)告需在每年4月30日前披露

（）C.基金中期報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是必披露內(nèi)容

（）D.基金月度報(bào)告通常包含詳細(xì)的持倉(cāng)情況

17.基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求不包括（）。

（）A.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.了解投資者的投資目標(biāo)

（）C.確認(rèn)投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）D.推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

（）A.日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)

（）B.重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)

（）C.基金份額持有人可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或線(xiàn)上方式參與表決

（）D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體持有人具有約束力

19.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.交易所交易的基金份額凈值按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)計(jì)算

（）B.非交易所交易的基金份額凈值按照估值日市場(chǎng)報(bào)價(jià)計(jì)算

（）C.基金估值應(yīng)遵循客觀(guān)、公允的原則

（）D.基金估值方法需在基金合同中明確約定

20.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的內(nèi)部控制要求不包括（）。

（）A.確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

（）B.建立信息披露的審批流程

（）C.明確信息披露的責(zé)任人

（）D.披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（）。

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金合同

（）C.基金份額發(fā)售公告

（）D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

22.基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解產(chǎn)品”的核心要求包括（）。

（）A.明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍

（）B.了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.確認(rèn)基金的投資策略

（）D.推薦基金產(chǎn)品

23.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確（）等要素。

（）A.投資目標(biāo)

（）B.投資范圍

（）C.投資策略

（）D.基金經(jīng)理的姓名

24.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的表述，下列說(shuō)法正確的有（）。

（）A.基金季度報(bào)告需披露凈值公告

（）B.基金年度報(bào)告需披露基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.基金中期報(bào)告需披露基金投資組合

（）D.基金月度報(bào)告通常不披露持倉(cāng)情況

25.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，下列說(shuō)法正確的有（）。

（）A.基金不得投資于與其投資目標(biāo)不符的資產(chǎn)

（）B.基金不得違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

（）C.基金不得投資于未公開(kāi)交易的股票

（）D.基金不得從事內(nèi)幕交易

26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的服務(wù)包括（）。

（）A.基金知識(shí)普及

（）B.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（）C.基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

（）D.投資組合建議

27.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的記載，應(yīng)當(dāng)明確（）等要素。

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

28.基金信息披露中，關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)的表述，下列說(shuō)法正確的有（）。

（）A.招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前3日公告

（）B.招募說(shuō)明書(shū)需列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍等要素

（）C.招募說(shuō)明書(shū)需包含基金的招募對(duì)象、認(rèn)購(gòu)方式等信息

（）D.招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容需定期更新

29.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，下列說(shuō)法正確的有（）。

（）A.基金不得投資于與其投資目標(biāo)不符的資產(chǎn)

（）B.基金不得違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

（）C.基金不得投資于未公開(kāi)交易的股票

（）D.基金不得從事內(nèi)幕交易

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的服務(wù)包括（）。

（）A.基金知識(shí)普及

（）B.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（）C.基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

（）D.投資組合建議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告。

32.基金募集期間，基金管理人可以未向投資者披露基金招募說(shuō)明書(shū)就發(fā)售基金份額。

33.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，可以推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。

34.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)。

35.基金估值方法無(wú)需在基金合同中明確約定。

36.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的內(nèi)部控制要求需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。

37.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的記載，基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付。

38.基金信息披露中，關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)的表述，招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容需定期更新。

39.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，基金不得投資于未公開(kāi)交易的股票。

40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，可以提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金份額持有人可以查閱________、________、________等法律文件。

42.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確________、________、________等要素。

43.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的表述，________報(bào)告需披露凈值公告，________報(bào)告需披露基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

44.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，基金不得________或________。

45.基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求包括________、________、________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要求。

47.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載應(yīng)當(dāng)明確哪些要素。

48.簡(jiǎn)述基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的披露要求。

六、案例分析題（共20分）

49.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售一只混合型基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者口頭承諾該基金未來(lái)三年年化收益率為15%，且保證投資者本金不受損失。該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否符合基金銷(xiāo)售法規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值影響投資者的申購(gòu)和贖回價(jià)格，但并非直接影響；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不一定越大，需結(jié)合基金類(lèi)型判斷。

2.C

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金份額持有人可以查閱基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額發(fā)售公告等法律文件，查閱方式包括官方網(wǎng)站提供下載和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)提供紙質(zhì)文件，兩者均可，且需保證文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

3.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者揭示的風(fēng)險(xiǎn)因素包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，但不包括政策風(fēng)險(xiǎn)。政策風(fēng)險(xiǎn)屬于宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，通常由投資者自行承擔(dān)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需特別揭示。

4.A

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場(chǎng)等，但基金可以投資于交易所交易的證券，A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

5.D

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等要素，但并不包括基金經(jīng)理的姓名。基金經(jīng)理的任免由基金管理人決定，無(wú)需在合同中列明。

6.B

解析：基金年度報(bào)告需在每年4月30日前披露，這是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的強(qiáng)制性要求。A、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

7.D

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求包括評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、了解投資者的投資目標(biāo)、確認(rèn)投資者的財(cái)務(wù)狀況，但不包括推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。

8.A

解析：日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)，這是基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，日常事項(xiàng)的表決比例應(yīng)為1/2以上。

9.A

解析：交易所交易的基金份額凈值按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)計(jì)算，這是交易所交易的基金凈值計(jì)算的基本原則。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告，而非交易所。

10.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的內(nèi)部控制要求包括確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、建立信息披露的審批流程、明確信息披露的責(zé)任人，但不包括披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。信息披露的審核由基金管理人自行負(fù)責(zé)。

11.A

解析：基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付，這是基金管理費(fèi)的計(jì)提和支付方式。B、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

12.A

解析：招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前3日公告，這是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的強(qiáng)制性要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前3日公告。

13.D

解析：基金投資禁止行為包括不得從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場(chǎng)，這是基金監(jiān)管的核心要求。A、B、C選項(xiàng)均不屬于基金投資禁止行為。

14.A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金知識(shí)普及等服務(wù)，幫助投資者理解基金產(chǎn)品，這是基金銷(xiāo)售適用性原則的要求。B、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

15.D

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略、投資限制等要素，但并不包括基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)?；鸬臉I(yè)績(jī)基準(zhǔn)是投資者選擇基金的重要參考，但并非基金運(yùn)作方式的核心要素。

16.B

解析：基金年度報(bào)告需在每年4月30日前披露，這是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的強(qiáng)制性要求。A、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

17.D

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求包括評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、了解投資者的投資目標(biāo)、確認(rèn)投資者的財(cái)務(wù)狀況，但不包括推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。

18.A

解析：日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)，這是基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，日常事項(xiàng)的表決比例應(yīng)為1/2以上。

19.A

解析：交易所交易的基金份額凈值按照當(dāng)日收盤(pán)價(jià)計(jì)算，這是交易所交易的基金凈值計(jì)算的基本原則。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告，而非交易所。

20.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的內(nèi)部控制要求包括確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、建立信息披露的審批流程、明確信息披露的責(zé)任人，但不包括披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。信息披露的審核由基金管理人自行負(fù)責(zé)。

二、多選題

21.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額發(fā)售公告等，但不包括基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)屬于歷史數(shù)據(jù)，無(wú)需在募集期間披露。

22.ABC

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解產(chǎn)品”的核心要求包括明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、確認(rèn)基金的投資策略，但不包括推薦基金產(chǎn)品?；甬a(chǎn)品的推薦需基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而非單純的產(chǎn)品了解。

23.ABC

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等要素，但并不包括基金經(jīng)理的姓名。基金經(jīng)理的任免由基金管理人決定，無(wú)需在合同中列明。

24.ABC

解析：基金季度報(bào)告需披露凈值公告，基金年度報(bào)告需披露基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，基金中期報(bào)告需披露基金投資組合，這是基金定期報(bào)告的披露要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金月度報(bào)告通常不披露持倉(cāng)情況。

25.ABCD

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，基金不得投資于與其投資目標(biāo)不符的資產(chǎn)、不得違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)、不得投資于未公開(kāi)交易的股票、不得從事內(nèi)幕交易，這些都是基金監(jiān)管的核心要求。

26.AB

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金知識(shí)普及、投資風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)，幫助投資者理解基金產(chǎn)品，但不包括基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)、投資組合建議?；饦I(yè)績(jī)預(yù)測(cè)和投資組合建議屬于投資建議，需謹(jǐn)慎提供。

27.ABC

解析：基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等要素，但不包括基金業(yè)績(jī)報(bào)酬?；饦I(yè)績(jī)報(bào)酬通常根據(jù)基金業(yè)績(jī)情況浮動(dòng)收取，無(wú)需在合同中明確約定。

28.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)的表述，招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前3日公告、需列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍等要素、需包含基金的招募對(duì)象、認(rèn)購(gòu)方式等信息、內(nèi)容需定期更新，這些都是招募說(shuō)明書(shū)的披露要求。

29.ABCD

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，基金不得投資于與其投資目標(biāo)不符的資產(chǎn)、不得違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)、不得投資于未公開(kāi)交易的股票、不得從事內(nèi)幕交易，這些都是基金監(jiān)管的核心要求。

30.AB

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金知識(shí)普及、投資風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)，幫助投資者理解基金產(chǎn)品，但不包括基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)、投資組合建議?；饦I(yè)績(jī)預(yù)測(cè)和投資組合建議屬于投資建議，需謹(jǐn)慎提供。

三、判斷題

31.×

解析：基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告，而非基金托管人?；鹜泄苋说穆氊?zé)是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保其合規(guī)性。

32.×

解析：基金募集期間，基金管理人必須向投資者披露基金招募說(shuō)明書(shū)等法律文件，否則不得發(fā)售基金份額。這是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的強(qiáng)制性要求。

33.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的基金產(chǎn)品，否則將面臨監(jiān)管處罰。這是基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要求。

34.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)，重大事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，日常事項(xiàng)的表決比例應(yīng)為1/2以上。

35.×

解析：基金估值方法需在基金合同中明確約定，這是基金監(jiān)管的核心要求?；鸸芾砣吮仨毎凑蘸贤s定的估值方法進(jìn)行基金估值。

36.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的內(nèi)部控制要求需經(jīng)基金管理人內(nèi)部審核，而非監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的信息披露合規(guī)性。

37.√

解析：基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的記載，基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付，這是基金管理費(fèi)的計(jì)提和支付方式。

38.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)的表述，招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容需定期更新，以反映基金運(yùn)作的最新情況。

39.√

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資禁止行為的表述，基金不得投資于未公開(kāi)交易的股票，這是基金監(jiān)管的核心要求。

40.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，這是基金銷(xiāo)售法規(guī)的強(qiáng)制性要求。基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)屬于投資建議，需謹(jǐn)慎提供。

四、填空題

41.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額發(fā)售公告

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人可以查閱基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額發(fā)售公告等法律文件，