第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁保定基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使以下哪項(xiàng)權(quán)利？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓

B.基金份額贖回

C.基金份額分紅

D.基金份額投票權(quán)

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

A.基金合同型基金

B.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.基金公司專戶理財(cái)

D.公開募集證券投資基金

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)不屬于法定必須載明的內(nèi)容？

A.基金投資范圍

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金業(yè)績(jī)排名

4.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常指以下哪類文件？

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

5.基金投資組合中，關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，以下哪項(xiàng)措施最直接有效？

A.提高基金份額凈值

B.擴(kuò)大非流動(dòng)性資產(chǎn)占比

C.優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

D.縮短基金封閉期

6.以下哪種行為不屬于基金銷售適用性原則的要求？

A.評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)

C.限制銷售人員銷售高收益基金

D.根據(jù)投資者需求推薦合適基金

7.基金估值時(shí)，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的債券，通常采用以下哪種方法？

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.市場(chǎng)法

C.成本法

D.推余成本法

8.基金公司內(nèi)部控制機(jī)制中，以下哪項(xiàng)屬于“三道防線”中的第二道防線？

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.獨(dú)立董事

9.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)？

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的費(fèi)用

C.賠償投資者直接損失

D.受理投資者投訴舉報(bào)

10.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，以下哪項(xiàng)不屬于法定必須披露的內(nèi)容？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

11.基金投資中，關(guān)于“市值管理”的說法，以下哪項(xiàng)正確？

A.通過操縱市場(chǎng)影響基金持倉(cāng)

B.合理控制基金凈值波動(dòng)

C.優(yōu)先追求短期收益最大化

D.降低基金持倉(cāng)集中度

12.基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”通常用于披露以下哪類信息？

A.基金年度報(bào)告

B.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.基金投資標(biāo)的重要變動(dòng)

D.基金分紅政策

13.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，以下哪項(xiàng)屬于獨(dú)立董事的主要職責(zé)？

A.直接執(zhí)行基金投資決策

B.評(píng)估基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.監(jiān)督公司內(nèi)部控制有效性

D.決定基金分紅方案

14.基金投資組合中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)分散”的說法，以下哪項(xiàng)正確？

A.同時(shí)投資同行業(yè)多家公司

B.將大部分資金集中于單一股票

C.優(yōu)化資產(chǎn)配置降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.提高基金杠桿比例增強(qiáng)收益

15.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項(xiàng)屬于禁止性行為？

A.向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

B.宣傳基金過往業(yè)績(jī)

C.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行頻繁交易

D.說明基金投資策略

16.基金估值方法中，對(duì)于權(quán)證等衍生工具，通常采用以下哪種方法？

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.市場(chǎng)法

C.成本法

D.推余成本法

17.基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)屬于“壓力測(cè)試”的主要目的？

A.評(píng)估基金短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.模擬極端市場(chǎng)情景下的基金表現(xiàn)

C.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

D.降低基金持倉(cāng)波動(dòng)率

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的記載，以下哪項(xiàng)不屬于法定必須載明的內(nèi)容？

A.基金封閉期

B.基金開放期

C.基金終止條件

D.基金業(yè)績(jī)排名

19.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指以下哪種情況？

A.基金管理人購(gòu)買自用辦公設(shè)備

B.基金投資與基金管理人控股公司相關(guān)資產(chǎn)

C.基金托管人收取托管費(fèi)

D.基金銷售部門發(fā)放獎(jiǎng)金

20.基金投資中，關(guān)于“價(jià)值投資”的說法，以下哪項(xiàng)正確？

A.追求短期市場(chǎng)熱點(diǎn)題材

B.高杠桿操作放大收益

C.長(zhǎng)期持有低估優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)

D.依賴小道消息進(jìn)行投資

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金托管人職責(zé)

E.基金業(yè)績(jī)排名

22.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括哪些文件？

A.基金季度報(bào)告

B.基金中期報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金凈值公告

E.基金份額持有人大會(huì)決議

23.基金投資組合中，關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施，通常包括哪些？

A.優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

B.控制非流動(dòng)性資產(chǎn)占比

C.建立應(yīng)急融資預(yù)案

D.提高基金杠桿比例

E.加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

24.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

A.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行頻繁交易

B.宣傳基金過往業(yè)績(jī)

C.向投資者提供虛假信息

D.承諾最低收益

E.說明基金投資策略

25.基金公司內(nèi)部控制機(jī)制中，“三道防線”通常指哪些部門？

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.獨(dú)立董事

E.監(jiān)事會(huì)

26.基金估值方法中，對(duì)于非金融工具資產(chǎn)，通常采用哪些方法？

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.市場(chǎng)法

C.成本法

D.推余成本法

E.重置成本法

27.基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些屬于“壓力測(cè)試”的主要目的？

A.評(píng)估基金短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.模擬極端市場(chǎng)情景下的基金表現(xiàn)

C.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

D.降低基金持倉(cāng)波動(dòng)率

E.提升基金風(fēng)險(xiǎn)管理能力

28.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

E.基金業(yè)績(jī)排名

29.基金投資中，關(guān)于“價(jià)值投資”的說法，通常包括哪些要素？

A.長(zhǎng)期持有低估優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)

B.追求短期市場(chǎng)熱點(diǎn)題材

C.低杠桿操作控制風(fēng)險(xiǎn)

D.依賴小道消息進(jìn)行投資

E.優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

30.基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”通常用于披露哪些信息？

A.基金投資標(biāo)的重要變動(dòng)

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金分紅政策

E.基金份額持有人大會(huì)決議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以拒絕投資者認(rèn)購(gòu)基金份額。

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，可以不明確基金投資策略。

33.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。

34.基金投資組合中，提高非流動(dòng)性資產(chǎn)占比可以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

35.基金銷售行為規(guī)范中，可以向投資者承諾最低收益。

36.基金估值方法中，對(duì)于權(quán)證等衍生工具，通常采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法。

37.基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，“壓力測(cè)試”的主要目的是評(píng)估基金短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的記載，可以不明確基金封閉期。

39.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指基金投資與基金管理人控股公司相關(guān)資產(chǎn)。

40.基金投資中，“價(jià)值投資”的核心是長(zhǎng)期持有低估優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使______權(quán)利。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括基金投資范圍、______和基金管理人權(quán)限。

43.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括基金季度報(bào)告、______和基金年度報(bào)告。

44.基金投資組合中，關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施，通常包括優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)、______和建立應(yīng)急融資預(yù)案。

45.基金銷售行為規(guī)范中，禁止誘導(dǎo)投資者進(jìn)行______交易。

46.基金估值方法中，對(duì)于非金融工具資產(chǎn)，通常采用市場(chǎng)法、______和成本法。

47.基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，“壓力測(cè)試”的主要目的是模擬極端市場(chǎng)情景下的______。

48.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，通常包括基金管理費(fèi)、______和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

49.基金投資中，“價(jià)值投資”的核心是長(zhǎng)期持有______優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

50.基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”通常用于披露基金投資標(biāo)的重要______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的主要義務(wù)。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

53.簡(jiǎn)述基金銷售行為規(guī)范中，禁止性行為的主要類型。

54.簡(jiǎn)述基金估值方法中，對(duì)于非金融工具資產(chǎn)的主要估值方法。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金公司正在募集一只公開募集證券投資基金，但在宣傳材料中存在以下情況：

（1）宣傳該基金“保證年化收益率為10%”；

（2）未披露基金投資范圍；

（3）向投資者承諾若投資不滿1年則不承擔(dān)任何損失。

請(qǐng)分析以上行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.D

4.B

5.C

6.C

7.A

8.B

9.D

10.D

11.B

12.C

13.C

14.C

15.C

16.B

17.B

18.D

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.CD

25.ABC

26.ABCE

27.B

28.ABC

29.AC

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.贖回

42.投資策略

43.中期報(bào)告

44.控制非流動(dòng)性資產(chǎn)占比

45.頻繁

46.成本法

47.基金表現(xiàn)

48.基金托管費(fèi)

49.低估

50.變動(dòng)

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：

①保證基金份額持有人能夠依法行使認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等權(quán)利；

②妥善保管基金份額持有人信息；

③按照基金合同約定，以基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待所有基金份額持有人；

④按照基金合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露義務(wù)；

⑤建立健全基金份額持有人服務(wù)機(jī)制。

52.答：

①優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，合理控制非流動(dòng)性資產(chǎn)占比；

②建立應(yīng)急融資預(yù)案，確保極端情況下能夠及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)；

③加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，定期評(píng)估基金流動(dòng)性狀況。

53.答：

①不得宣傳基金過往業(yè)績(jī)；

②不得承諾最低收益或收益水平；

③不得誘導(dǎo)投資者進(jìn)行頻繁交易；

④不得提供虛假信息或誤導(dǎo)性陳述。

54.答：

①市場(chǎng)法：參考同類資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行估值；

②成本法：根據(jù)資產(chǎn)的取得成本或重置成本進(jìn)行估值；

③現(xiàn)金流折現(xiàn)法：將未來現(xiàn)金流折現(xiàn)到當(dāng)前價(jià)值進(jìn)行估值。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析

該基金公司宣傳材料中的行為存在以下合規(guī)問題：

①承諾最低收益屬于禁止性行為；

②未披露基金投資范圍屬于信息披露不完整；

③承諾不滿1年不承擔(dān)損失屬于誤導(dǎo)性陳述。

問題解答

問題1：該基金公司宣傳材料中的行為是否合規(guī)？

答：①該基金公司宣傳材料中的行為均不合規(guī)。

①承諾最低收益屬于禁止性行為，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得宣傳基金“保證收益”或“保本保息”。

②未披露基金投資范圍屬于信息披露不完整，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)詳細(xì)披露基金投資范圍。

③承諾不滿1年不承擔(dān)損失屬于誤導(dǎo)性陳述，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾收益或分紅的最低水平。

問題2：該基金公司應(yīng)如何糾正以上行為？

答：①立即停止宣傳材料中不合規(guī)的內(nèi)容；

②修改基金招募說明書，完整披露基金投資范圍；

③