第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)考基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括幾門？

A.1門

B.2門

C.3門

D.4門

_________

2.下列哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.泄露基金未公開信息

C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)

D.在基金公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)審查

_________

3.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

A.基金合同簽署時(shí)

B.基金認(rèn)購(gòu)時(shí)

C.基金申購(gòu)時(shí)

D.基金贖回時(shí)

_________

4.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.私募證券投資基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

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5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守哪個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)外匯管理局

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6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？

A.采取一人一票制

B.采取按基金份額比例表決

C.采取加權(quán)表決制

D.由基金管理人決定表決方式

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7.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于重大信息？

A.基金中報(bào)業(yè)績(jī)預(yù)告

B.基金經(jīng)理變更

C.基金規(guī)模變動(dòng)

D.以上都是

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8.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)？

A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

B.保管基金財(cái)產(chǎn)

C.執(zhí)行基金管理人指令

D.處理基金資產(chǎn)清算

_________

9.下列哪項(xiàng)行為不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范？

A.遵守法律法規(guī)

B.保持獨(dú)立客觀

C.優(yōu)先考慮自身利益

D.保守商業(yè)秘密

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10.基金公司內(nèi)部控制制度中，哪項(xiàng)機(jī)制不屬于內(nèi)部監(jiān)督？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.內(nèi)部審計(jì)部門

C.董事會(huì)專門委員會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

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11.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)完成基金備案？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

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12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，下列哪項(xiàng)是正確的？

A.不需明確列示

B.由基金管理人自行決定

C.需在合同中明確列示并經(jīng)投資者確認(rèn)

D.可在基金招募說(shuō)明書中說(shuō)明

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13.基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售，應(yīng)當(dāng)簽訂哪種協(xié)議？

A.基金管理協(xié)議

B.基金托管協(xié)議

C.基金銷售協(xié)議

D.基金份額持有人協(xié)議

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14.基金定期報(bào)告中，哪項(xiàng)信息屬于年度報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容？

A.基金持倉(cāng)明細(xì)

B.基金經(jīng)理變更情況

C.基金費(fèi)用收支情況

D.以上都是

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15.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.利益沖突原則

C.高收益原則

D.公開透明原則

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16.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，下列哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？

A.每日公告

B.每周公告

C.每月公告

D.每季度公告

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17.基金從業(yè)人員在離職后，哪些行為是禁止的？

A.未經(jīng)許可泄露基金信息

B.接受原基金公司委托的基金業(yè)務(wù)

C.從事與原基金公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)

D.以上都是

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18.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪種文件？

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.以上都是

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19.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的估值責(zé)任，應(yīng)當(dāng)遵循哪個(gè)機(jī)構(gòu)的指引？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

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20.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪種原則？

A.保密原則

B.公開原則

C.自由原則

D.公平原則

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括哪些？

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.泄露基金未公開信息

C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)

D.未經(jīng)許可私下交易

E.接受或收受利益相關(guān)人的不正當(dāng)利益

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22.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

E.基金管理人及托管人信息

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23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，哪些是常見的費(fèi)用類型？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

E.基金信息披露費(fèi)

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24.基金定期報(bào)告中，哪些信息屬于季度報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容？

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.基金管理人報(bào)告

E.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

_________

25.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.利益沖突原則

C.公開透明原則

D.投資分散原則

E.高收益原則

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試的成績(jī)有效期不限。

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27.基金募集過(guò)程中，基金管理人可以承諾收益。

_________

28.私募基金可以公開募集。

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29.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。

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30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取一人一票制。

_________

31.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，每日公告。

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32.基金從業(yè)人員在離職后，可以接受原基金公司委托的基金業(yè)務(wù)。

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33.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同。

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34.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的估值責(zé)任，應(yīng)當(dāng)遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指引。

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35.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則。

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四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______和______兩門科目。

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42.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

_________

43.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取______表決。

_________

44.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，應(yīng)當(dāng)______公告。

_________

45.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守______原則。

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五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止性行為及其依據(jù)。

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47.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些重要信息？

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48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)如何列示？

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49.基金定期報(bào)告中，哪些信息屬于年度報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容？

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50.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循哪些投資原則？

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六、案例分析題（共30分）

51.某基金公司銷售人員張某在銷售基金時(shí)，向投資者承諾“保證收益10%”，并隱瞞了基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。后基金凈值下跌，投資者遭受損失。請(qǐng)分析張某的行為是否合規(guī)？并說(shuō)明依據(jù)。

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一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》和《基金市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》兩門科目。

2.D

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、泄露基金未公開信息、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)等。D選項(xiàng)屬于基金公司的內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，不屬于禁止性行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條規(guī)定，基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

4.C

解析：私募證券投資基金屬于非公開募集基金，而股票型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金都屬于公開募集基金。

5.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

6.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取按基金份額比例表決。

7.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金中報(bào)業(yè)績(jī)預(yù)告、基金經(jīng)理變更、基金規(guī)模變動(dòng)等信息都屬于重大信息。

8.A

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、處理基金資產(chǎn)清算等，但不包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作。

9.C

解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求遵守法律法規(guī)、保持獨(dú)立客觀、保守商業(yè)秘密等，C選項(xiàng)不屬于職業(yè)道德規(guī)范。

10.D

解析：內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制包括風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)部門、董事會(huì)專門委員會(huì)等，投資決策委員會(huì)屬于投資運(yùn)作機(jī)制，不屬于內(nèi)部監(jiān)督。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)完成基金備案。

12.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)在合同中明確列示并經(jīng)投資者確認(rèn)。

13.C

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售，應(yīng)當(dāng)簽訂基金銷售協(xié)議。

14.D

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金持倉(cāng)明細(xì)、基金經(jīng)理變更情況、基金費(fèi)用收支情況等信息屬于年度報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容。

15.C

解析：基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突原則、公開透明原則、投資分散原則等，C選項(xiàng)不屬于投資原則。

16.A

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，每日公告。

17.D

解析：基金從業(yè)人員在離職后，未經(jīng)許可泄露基金信息、接受原基金公司委托的基金業(yè)務(wù)、從事與原基金公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)等行為都是禁止的。

18.D

解析：基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件。

19.A

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的估值責(zé)任，應(yīng)當(dāng)遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指引。

20.A

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、泄露基金未公開信息、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)、未經(jīng)許可私下交易、接受或收受利益相關(guān)人的不正當(dāng)利益等。

22.ABCDE

解析：基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金運(yùn)作方式、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、管理人及托管人信息等。

23.ABCDE

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，常見的費(fèi)用類型包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易手續(xù)費(fèi)、基金信息披露費(fèi)等。

24.ABC

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于季度報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容包括基金凈值表現(xiàn)、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)等，年度報(bào)告的必報(bào)內(nèi)容包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、管理人報(bào)告等。

25.ABCD

解析：基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突原則、公開透明原則、投資分散原則等，C選項(xiàng)不屬于投資原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：基金從業(yè)資格考試的成績(jī)有效期為2年。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第36條規(guī)定，基金募集過(guò)程中，基金管理人不得承諾收益。

28.×

解析：私募基金屬于非公開募集基金，不得公開募集。

29.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。

30.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取按基金份額比例表決。

31.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，每日公告。

32.×

解析：基金從業(yè)人員在離職后，不得接受原基金公司委托的基金業(yè)務(wù)。

33.√

解析：基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同。

34.√

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的估值責(zé)任，應(yīng)當(dāng)遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指引。

35.√

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德基金市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

解析：基金從業(yè)資格考試分為《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》和《基金市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》兩門科目。

42.基金認(rèn)購(gòu)時(shí)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條規(guī)定，基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

43.按基金份額比例

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，采取按基金份額比例表決。

44.每日

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，每日公告。

45.保密

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括：

①利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；

②泄露基金未公開信息；

③從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)；

④未經(jīng)許可私下交易