2025年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)過關(guān)模擬題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題：下列選項中，只有一項符合題意。1.證券市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本積聚功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險分散功能D.資產(chǎn)配置功能2.我國證券市場的上市基本條件中，對發(fā)行人股本總額的要求是？A.不少于人民幣500萬元B.不少于人民幣3000萬元C.不少于人民幣1億元D.上市前股本總額不少于人民幣3000萬元，且公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。3.下列哪種證券品種通常被認為風(fēng)險最低？A.股票B.公司債券C.金融債券D.政府債券4.我國證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的中介機構(gòu)，其設(shè)立需要經(jīng)過哪個機構(gòu)的批準(zhǔn)？A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.最高人民法院5.證券公司為客戶辦理證券買賣業(yè)務(wù)，收取的傭金屬于其哪種收入？A.利息收入B.手續(xù)費收入C.投資收益D.營業(yè)收入6.基金管理人應(yīng)當(dāng)堅持的原則不包括？A.客戶利益至上原則B.公開透明原則C.實際操作原則D.自我約束原則7.證券交易過程中，禁止任何人利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動，這主要體現(xiàn)了證券市場監(jiān)管的哪種目標(biāo)？A.維護市場公平B.保護投資者利益C.穩(wěn)定證券價格D.促進市場發(fā)展8.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述，哪一項是正確的？A.證券公司可以接受客戶委托代為客戶進行證券自營買賣B.自營業(yè)務(wù)的投資范圍受到嚴格限制，只能投資于上市股票C.自營業(yè)務(wù)的規(guī)模和比例受到監(jiān)管機構(gòu)的嚴格限制D.自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險由客戶承擔(dān)9.股票的估值方法中，不屬于相對估值法的是？A.市盈率法B.市凈率法C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法D.股息率法10.我國證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于單一借款人及其關(guān)聯(lián)方的資產(chǎn)余額，合計不得超過其資產(chǎn)管理規(guī)模的？A.5%B.10%C.15%D.20%11.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于多少人民幣？A.2億元B.5億元C.10億元D.20億元12.證券投資分析中，關(guān)注宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、行業(yè)動態(tài)和公司基本面的分析屬于哪種分析流派？A.技術(shù)分析流派B.學(xué)術(shù)分析流派C.基本分析流派D.心理分析流派13.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？A.股票B.債券C.期貨合約D.國庫券14.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，其本質(zhì)是？A.代客理財B.提供投資建議C.代理買賣證券D.自營證券交易15.證券市場的有效性程度越高，意味著？A.價格發(fā)現(xiàn)功能越弱B.信息披露越不充分C.市場效率越高，資源配置越合理D.交易成本越高二、多項選擇題：下列選項中，至少有兩項符合題意。1.證券市場的功能包括？A.資本配置功能B.風(fēng)險管理功能C.價格發(fā)現(xiàn)功能D.資產(chǎn)保值增值功能2.我國公司法規(guī)定，股份有限公司發(fā)行新股，必須符合的條件包括？A.公司資本維持不變B.具有良好的盈利能力C.公司財務(wù)狀況良好D.具有持續(xù)盈利能力，但不限于最近三年內(nèi)凈利潤為正3.債券的票面要素通常包括？A.債券面值B.債券利率C.債券期限D(zhuǎn).付息方式4.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括？A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)5.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括？A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券交易清算D.提供交易信息6.證券投資者可以獲得的收益主要來源于？A.股息紅利B.債券利息C.證券買賣差價D.證券投資咨詢費7.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)包括？A.維護市場秩序B.保護投資者合法權(quán)益C.促進資本市場健康發(fā)展D.確保證券價格持續(xù)上漲8.基金資產(chǎn)凈值的計算涉及？A.基金總資產(chǎn)B.基金總負債C.基金份額總數(shù)D.基金管理人費用9.證券交易規(guī)則的主要內(nèi)容可能包括？A.交易時間B.交易單位C.申報價格最小變動單位D.漲跌停板限制10.證券投資分析的基本分析內(nèi)容包括？A.宏觀經(jīng)濟分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)圖形分析三、判斷題：判斷下列說法的正誤。1.證券發(fā)行市場也稱為一級市場，是已發(fā)行證券進行買賣的場所。（）2.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。（）3.基金托管人是指負責(zé)基金財產(chǎn)保管、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人投資運作的機構(gòu)。（）4.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司用自有資金或者依法籌集資金進行的證券買賣活動。（）5.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。（）6.股票的市盈率是衡量公司盈利能力的重要指標(biāo)，市盈率越高越好。（）7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義開設(shè)融資專用賬戶和融券專用賬戶。（）8.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員為客戶提供證券投資的相關(guān)信息、分析、預(yù)測或者建議。（）9.證券市場的層次性結(jié)構(gòu)是指證券市場按照發(fā)行證券的性質(zhì)、規(guī)模、交易場所等不同，分為不同的發(fā)展階段。（）10.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券賬戶的設(shè)立、注銷，以及證券的過戶登記。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D解析：證券市場的基本功能是資本積聚功能、資源配置功能、風(fēng)險分散功能和價格發(fā)現(xiàn)功能。資產(chǎn)配置功能更偏向于投資管理層面的概念，而非證券市場的基本功能。2.D解析：這是根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定和《公司法》對股份有限公司上市條件的具體要求。3.D解析：政府債券由政府發(fā)行，信用風(fēng)險通常被認為最低。公司債券和金融債券的信用風(fēng)險相對較高，股票的風(fēng)險則更高。4.B解析：根據(jù)《證券法》等法律法規(guī)規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)的設(shè)立需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。5.B解析：證券公司辦理證券買賣業(yè)務(wù)收取的傭金是其手續(xù)費收入的主要組成部分。6.C解析：基金管理人應(yīng)堅持客戶利益至上、公開透明、公平公正、誠實守信、專業(yè)盡職等原則。“實際操作原則”并非基金管理人應(yīng)堅持的核心原則。7.A解析：禁止利用內(nèi)幕信息進行交易，是為了維護證券交易公平，防止內(nèi)幕人員獲取不正當(dāng)利益，體現(xiàn)了維護市場公平的目標(biāo)。8.C解析：A項，自營業(yè)務(wù)是證券公司用自己的資金買賣證券，不能接受客戶委托；B項，自營業(yè)務(wù)投資范圍廣泛，不僅限于上市股票；D項，自營業(yè)務(wù)風(fēng)險由證券公司自身承擔(dān)。9.C解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法（DCF）是通過預(yù)測未來現(xiàn)金流量并折現(xiàn)到現(xiàn)值來評估價值，屬于絕對估值法。其他選項均屬于相對估值法。10.B解析：這是中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的規(guī)定之一。11.B解析：這是根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定對證券公司凈資本的要求。12.C解析：基本分析流派關(guān)注影響證券價值的宏觀經(jīng)濟、行業(yè)和公司因素。13.C解析：期貨合約是典型的衍生金融工具，其價值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)。14.B解析：證券投資咨詢的核心是提供專業(yè)的、可操作的證券投資建議。15.C解析：市場有效性高，意味著價格能快速反映所有可用信息，市場資源配置效率更高。二、多項選擇題1.ABC解析：證券市場的功能主要包括資本配置功能、風(fēng)險管理功能、價格發(fā)現(xiàn)功能和提供流動性功能。資產(chǎn)保值增值是投資者可能的目標(biāo)，但不是市場的本質(zhì)功能。2.BCD解析：A項，公司資本可以增加，如通過增發(fā)新股。其他選項均為公司法規(guī)定的發(fā)行新股的積極條件。3.ABCD解析：這些都是債券票面通常記載的必要要素。4.ABCD解析：這些都是證券公司根據(jù)《證券法》等規(guī)定可以從事的主要業(yè)務(wù)類型。5.ABCD解析：這些都是證券登記結(jié)算機構(gòu)的核心職能。6.ABC解析：D項，投資咨詢費是證券公司或咨詢機構(gòu)收取的服務(wù)費用，不是投資者投資收益的來源。7.ABC解析：D項，監(jiān)管機構(gòu)的目標(biāo)是維護市場秩序、保護投資者、促進健康發(fā)展，并非保證價格持續(xù)上漲。8.ABC解析：基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負債。計算需要總資產(chǎn)、總負債和份額總數(shù)。9.ABCD解析：這些都是證券交易規(guī)則中的重要內(nèi)容。10.ABC解析：基本分析包括宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和公司分析。D項屬于技術(shù)分析范疇。三、判斷題1.×解析：證券發(fā)行市場是發(fā)行新證券的市場，一級市場；證券交易市場是已發(fā)行證券買賣的市場，二級市場。2.√解析：這是《證券法》對證券承銷方式的規(guī)定。3.√解析：這是對基金托管人職責(zé)的準(zhǔn)確描述。