第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試占名額及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？

（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義接受客戶委托從事證券業(yè)務(wù)

B.違反規(guī)定，泄露客戶信息用于自營業(yè)務(wù)

C.違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶賬戶資金損失

D.接受機(jī)構(gòu)饋贈(zèng)的與業(yè)務(wù)無關(guān)的禮品

2.在證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”不包括以下哪個(gè)層級(jí)？

（）A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.財(cái)務(wù)核算部門

3.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，客戶信用賬戶不得用于以下哪個(gè)目的？

（）A.融資買入證券

B.融券賣出證券

C.從事股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

D.從事現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

4.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況需要向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.基金管理人變更

B.證券市場大幅波動(dòng)

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模超過1億元

D.托管銀行更換

5.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，以下哪個(gè)主體不具備優(yōu)先受償權(quán)？

（）A.存款人

B.債權(quán)人

C.證券投資者

D.證券公司股東

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為違反了《證券法》規(guī)定？

（）A.設(shè)立專門的投資部門

B.由專門的投資經(jīng)理負(fù)責(zé)投資運(yùn)作

C.投資范圍限定在股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

D.投資決策委員會(huì)對(duì)重大投資決策進(jìn)行集體決策

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？

（）A.全面性原則

B.重要性原則

C.可操作性原則

D.逐級(jí)負(fù)責(zé)原則

8.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？

（）A.合理設(shè)置投資者適當(dāng)性門檻

B.資金募集規(guī)模超過500萬元

C.投資范圍符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.募集資金用于非公開交易的投資項(xiàng)目

9.根據(jù)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》，以下哪種信息屬于臨時(shí)報(bào)告的披露范圍？

（）A.公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.公司發(fā)生重大訴訟

C.公司董事會(huì)成員變動(dòng)

D.公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度

B.保持自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.投資決策流程經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)

D.自營業(yè)務(wù)規(guī)模超過凈資本的一定比例

11.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪種情況不屬于客戶信用賬戶的保證金監(jiān)控范圍？

（）A.融券賣出證券

B.融資買入證券

C.從事現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

D.從事股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.設(shè)立專門的投資部門

B.由專門的投資經(jīng)理負(fù)責(zé)投資運(yùn)作

C.投資范圍限定在股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

D.投資決策委員會(huì)對(duì)重大投資決策進(jìn)行集體決策

13.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？

（）A.全面性原則

B.重要性原則

C.可操作性原則

D.逐級(jí)負(fù)責(zé)原則

14.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？

（）A.合理設(shè)置投資者適當(dāng)性門檻

B.資金募集規(guī)模超過500萬元

C.投資范圍符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.募集資金用于非公開交易的投資項(xiàng)目

15.根據(jù)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》，以下哪種信息屬于臨時(shí)報(bào)告的披露范圍？

（）A.公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.公司發(fā)生重大訴訟

C.公司董事會(huì)成員變動(dòng)

D.公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

16.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度

B.保持自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.投資決策流程經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)

D.自營業(yè)務(wù)規(guī)模超過凈資本的一定比例

17.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪種情況不屬于客戶信用賬戶的保證金監(jiān)控范圍？

（）A.融券賣出證券

B.融資買入證券

C.從事現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

D.從事股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

18.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.設(shè)立專門的投資部門

B.由專門的投資經(jīng)理負(fù)責(zé)投資運(yùn)作

C.投資范圍限定在股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

D.投資決策委員會(huì)對(duì)重大投資決策進(jìn)行集體決策

19.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？

（）A.全面性原則

B.重要性原則

C.可操作性原則

D.逐級(jí)負(fù)責(zé)原則

20.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？

（）A.合理設(shè)置投資者適當(dāng)性門檻

B.資金募集規(guī)模超過500萬元

C.投資范圍符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.募集資金用于非公開交易的投資項(xiàng)目

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)？

（）A.設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.募集資產(chǎn)管理資金

C.轉(zhuǎn)托管資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.更換資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理

22.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情況需要向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.融資融券比例過高

B.證券市場大幅波動(dòng)

C.融券標(biāo)的證券價(jià)格下跌

D.信用賬戶被強(qiáng)制平倉

23.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪些屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要素？

（）A.組織架構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.信息系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

24.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作

B.投資決策流程不透明

C.投資范圍超出監(jiān)管規(guī)定

D.自營業(yè)務(wù)規(guī)模超過凈資本的一定比例

25.根據(jù)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》，以下哪些信息屬于臨時(shí)報(bào)告的披露范圍？

（）A.公司發(fā)生重大訴訟

B.公司董事會(huì)成員變動(dòng)

C.公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

D.公司重要合同簽訂

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托從事證券業(yè)務(wù)。（×）

27.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)。（×）

28.證券公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，存款人享有優(yōu)先受償權(quán)。（√）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不設(shè)立專門的投資部門。（×）

30.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，可以不設(shè)置投資者適當(dāng)性門檻。（×）

31.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，可以不保持自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離。（×）

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以不向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)。（×）

33.證券公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，債權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)。（√）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不由專門的投資經(jīng)理負(fù)責(zé)投資運(yùn)作。（×）

35.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，可以不投資于非公開交易的投資項(xiàng)目。（√）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從業(yè)人員在______期間，不得私下接受客戶委托從事證券業(yè)務(wù)。

37.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分披露______風(fēng)險(xiǎn)。

38.證券公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，存款人享有______受償權(quán)。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立______部門。

40.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)置______門檻。

41.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，必須保持自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的______隔離。

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分披露______風(fēng)險(xiǎn)。

43.證券公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，債權(quán)人享有______受償權(quán)。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須由______經(jīng)理負(fù)責(zé)投資運(yùn)作。

45.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，可以投資于______投資項(xiàng)目。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制的基本原則及其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用。

47.結(jié)合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，分析證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)需要重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)類型及相應(yīng)的防范措施。

48.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，分析證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要重點(diǎn)披露的風(fēng)險(xiǎn)類型及相應(yīng)的披露要求。

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：某證券公司A部門員工張某，在未經(jīng)公司批準(zhǔn)的情況下，私下接受客戶李某的委托，以李某的名義買入100萬元股票。后因市場波動(dòng)，該股票虧損20萬元，李某要求證券公司賠償損失。

問題：

（1）張某的行為是否違反了《證券法》的規(guī)定？為什么？

（2）證券公司A部門應(yīng)如何避免類似事件的發(fā)生？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.D2.C3.D4.C5.D6.C7.D8.B9.B10.D

11.C12.D13.D14.B15.B16.D17.C18.D19.D20.D

二、多選題

21.ABCD22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABCD

三、判斷題

26.×27.×28.√29.×30.×31.×32.×33.√34.×35.√

四、填空題

36.離職37.市場風(fēng)險(xiǎn)38.優(yōu)先39.投資管理40.適當(dāng)性41.風(fēng)險(xiǎn)42.信用風(fēng)險(xiǎn)43.優(yōu)先44.專門45.非公開交易

五、簡答題

46.答：

①全面性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、部門和人員，不存在空白領(lǐng)域。

②重要性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注公司重大業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

③可操作性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有可操作性，確保員工能夠理解和執(zhí)行。

④逐級(jí)負(fù)責(zé)原則：公司各層級(jí)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行負(fù)責(zé)，形成責(zé)任體系。

解析：內(nèi)部控制的基本原則是公司建立健全內(nèi)部控制制度的基礎(chǔ)，這些原則在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)用廣泛，如全面性原則要求公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)必須進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重要性原則要求公司重點(diǎn)關(guān)注重大風(fēng)險(xiǎn)，可操作性原則要求公司制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，逐級(jí)負(fù)責(zé)原則要求公司各層級(jí)人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)。

47.答：

①市場風(fēng)險(xiǎn)：證券公司應(yīng)建立市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，對(duì)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：證券公司應(yīng)建立客戶信用評(píng)估體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

③法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：證券公司應(yīng)建立法律法規(guī)合規(guī)體系，確保業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)需要重點(diǎn)防范市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)類型相互關(guān)聯(lián)，需要綜合防范。證券公司應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)、客戶信用評(píng)估體系和法律法規(guī)合規(guī)體系，以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。

48.答：

①信用風(fēng)險(xiǎn)：證券公司應(yīng)向客戶充分披露融資融券業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)，包括客戶信用賬戶被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。

②市場風(fēng)險(xiǎn)：證券公司應(yīng)向客戶充分披露證券市場大幅波動(dòng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

③經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：證券公司應(yīng)向客戶充分披露公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，包括公司內(nèi)部管理制度不完善的風(fēng)險(xiǎn)。

解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要重點(diǎn)披露信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)類型相互關(guān)聯(lián)，需要綜合披露。證券公司應(yīng)向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)類型及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制