第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試上下午及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)投資者風險承受能力等級推薦產(chǎn)品即可，無需考慮投資者具體投資目標

B.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，可以省略基金產(chǎn)品的風險等級說明

C.投資者風險承受能力評估問卷的結(jié)果必須與基金產(chǎn)品的風險等級一一對應，不得有偏差

D.基金銷售機構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，可以優(yōu)先考慮傭金收益而非投資者的實際需求

2.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人人數(shù)超過200人的變化屬于重大事件

B.基金管理人、托管人的變更屬于重大事件

C.基金分紅金額的調(diào)整不屬于重大事件

D.基金投資策略的重大調(diào)整屬于重大事件

3.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔，不直接影響基金凈值

C.基金托管費通常由基金管理人承擔，不納入基金費用范疇

D.基金申購費在基金成立后仍可能調(diào)整

4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金運作方式應明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略等

B.基金運作方式可以不明確基金的投資限制條件

C.基金運作方式應規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式

D.基金運作方式應說明基金份額的募集和贖回規(guī)則

5.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值計算需考慮基金管理費、托管費等因素

B.基金份額凈值每日計算一次，但可能存在計算誤差

C.基金份額凈值計算僅基于基金資產(chǎn)的市場價值

D.基金份額凈值計算無需考慮基金份額的申購和贖回

6.基金信息披露中，關(guān)于“半年度報告”的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（______）。

A.半年度報告需披露基金的投資組合情況

B.半年度報告需披露基金的管理人和托管人的變更情況

C.半年度報告需披露基金的財務狀況

D.半年度報告需披露基金的風險評估結(jié)果

7.下列關(guān)于基金投資策略的表述中，正確的是（______）。

A.指數(shù)基金的投資策略應頻繁調(diào)整，以追求更高的收益

B.積極型基金的投資策略應嚴格遵循市場趨勢，不得進行主動選股

C.被動型基金的投資策略應基于宏觀經(jīng)濟分析，而非市場指數(shù)

D.量化基金的投資策略應結(jié)合基本面和量化模型，進行系統(tǒng)化投資

8.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，以下做法錯誤的是（______）。

A.提供清晰的風險等級說明，并解釋各等級的風險特征

B.要求投資者簽署風險揭示書，確認已了解基金風險

C.僅口頭告知投資者基金風險，無需提供書面材料

D.提供基金產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)，作為風險揭示的補充

9.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的是（______）。

A.基金募集期間，基金管理人可以暫?；鸱蓊~的認購

B.基金募集期間，基金銷售機構(gòu)可以隨意宣傳基金產(chǎn)品，無需遵守相關(guān)法規(guī)

C.基金募集期間，基金份額的認購價格可以不固定

D.基金募集期間，基金管理人需確?；鸱蓊~的認購過程公平、公正

10.基金信息披露中，關(guān)于“年度報告”的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（______）。

A.年度報告需披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

B.年度報告需披露基金的管理人和托管人的情況

C.年度報告需披露基金的財務狀況和風險因素

D.年度報告無需披露基金的投資組合情況

11.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔，不直接影響基金凈值

C.基金托管費通常由基金管理人承擔，不納入基金費用范疇

D.基金申購費在基金成立后仍可能調(diào)整

12.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金運作方式應明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略等

B.基金運作方式可以不明確基金的投資限制條件

C.基金運作方式應規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式

D.基金運作方式應說明基金份額的募集和贖回規(guī)則

13.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值計算需考慮基金管理費、托管費等因素

B.基金份額凈值計算每日計算一次，但可能存在計算誤差

C.基金份額凈值計算僅基于基金資產(chǎn)的市場價值

D.基金份額凈值計算無需考慮基金份額的申購和贖回

14.基金信息披露中，關(guān)于“半年度報告”的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（______）。

A.半年度報告需披露基金的投資組合情況

B.半年度報告需披露基金的管理人和托管人的變更情況

C.半年度報告需披露基金的財務狀況

D.半年度報告需披露基金的風險評估結(jié)果

15.下列關(guān)于基金投資策略的表述中，正確的是（______）。

A.指數(shù)基金的投資策略應頻繁調(diào)整，以追求更高的收益

B.積極型基金的投資策略應嚴格遵循市場趨勢，不得進行主動選股

C.被動型基金的投資策略應基于宏觀經(jīng)濟分析，而非市場指數(shù)

D.量化基金的投資策略應結(jié)合基本面和量化模型，進行系統(tǒng)化投資

16.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，以下做法錯誤的是（______）。

A.提供清晰的風險等級說明，并解釋各等級的風險特征

B.要求投資者簽署風險揭示書，確認已了解基金風險

C.僅口頭告知投資者基金風險，無需提供書面材料

D.提供基金產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)，作為風險揭示的補充

17.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的是（______）。

A.基金募集期間，基金管理人可以暫?；鸱蓊~的認購

B.基金募集期間，基金銷售機構(gòu)可以隨意宣傳基金產(chǎn)品，無需遵守相關(guān)法規(guī)

C.基金募集期間，基金份額的認購價格可以不固定

D.基金募集期間，基金管理人需確?；鸱蓊~的認購過程公平、公正

18.基金信息披露中，關(guān)于“年度報告”的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（______）。

A.年度報告需披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

B.年度報告需披露基金的管理人和托管人的情況

C.年度報告需披露基金的財務狀況和風險因素

D.年度報告無需披露基金的投資組合情況

19.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔，不直接影響基金凈值

C.基金托管費通常由基金管理人承擔，不納入基金費用范疇

D.基金申購費在基金成立后仍可能調(diào)整

20.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金運作方式應明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略等

B.基金運作方式可以不明確基金的投資限制條件

C.基金運作方式應規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式

D.基金運作方式應說明基金份額的募集和贖回規(guī)則

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（______）。

A.基金銷售機構(gòu)需根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦產(chǎn)品

B.基金銷售機構(gòu)需向投資者進行充分的風險揭示

C.基金銷售機構(gòu)需建立投資者適當性管理制度

D.基金銷售機構(gòu)可以優(yōu)先考慮傭金收益而非投資者的實際需求

22.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，正確的有（______）。

A.基金份額持有人人數(shù)超過200人的變化屬于重大事件

B.基金管理人、托管人的變更屬于重大事件

C.基金分紅金額的調(diào)整不屬于重大事件

D.基金投資策略的重大調(diào)整屬于重大事件

23.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的有（______）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔，不直接影響基金凈值

C.基金托管費通常由基金管理人承擔，不納入基金費用范疇

D.基金申購費在基金成立后仍可能調(diào)整

24.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，正確的有（______）。

A.基金運作方式應明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略等

B.基金運作方式可以不明確基金的投資限制條件

C.基金運作方式應規(guī)定基金資產(chǎn)的托管方式

D.基金運作方式應說明基金份額的募集和贖回規(guī)則

25.基金信息披露中，關(guān)于“半年度報告”的內(nèi)容，正確的有（______）。

A.半年度報告需披露基金的投資組合情況

B.半年度報告需披露基金的管理人和托管人的變更情況

C.半年度報告需披露基金的財務狀況

D.半年度報告需披露基金的風險評估結(jié)果

26.下列關(guān)于基金投資策略的表述中，正確的有（______）。

A.指數(shù)基金的投資策略應頻繁調(diào)整，以追求更高的收益

B.積極型基金的投資策略應嚴格遵循市場趨勢，不得進行主動選股

C.被動型基金的投資策略應基于宏觀經(jīng)濟分析，而非市場指數(shù)

D.量化基金的投資策略應結(jié)合基本面和量化模型，進行系統(tǒng)化投資

27.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，以下做法正確的有（______）。

A.提供清晰的風險等級說明，并解釋各等級的風險特征

B.要求投資者簽署風險揭示書，確認已了解基金風險

C.僅口頭告知投資者基金風險，無需提供書面材料

D.提供基金產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)，作為風險揭示的補充

28.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的有（______）。

A.基金募集期間，基金管理人可以暫?；鸱蓊~的認購

B.基金募集期間，基金銷售機構(gòu)可以隨意宣傳基金產(chǎn)品，無需遵守相關(guān)法規(guī)

C.基金募集期間，基金份額的認購價格可以不固定

D.基金募集期間，基金管理人需確?；鸱蓊~的認購過程公平、公正

29.基金信息披露中，關(guān)于“年度報告”的內(nèi)容，正確的有（______）。

A.年度報告需披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

B.年度報告需披露基金的管理人和托管人的情況

C.年度報告需披露基金的財務狀況和風險因素

D.年度報告無需披露基金的投資組合情況

30.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的有（______）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付

B.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔，不直接影響基金凈值

C.基金托管費通常由基金管理人承擔，不納入基金費用范疇

D.基金申購費在基金成立后仍可能調(diào)整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)投資者風險承受能力等級推薦產(chǎn)品即可，無需考慮投資者具體投資目標。

（______）

32.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，可以省略基金產(chǎn)品的風險等級說明。

（______）

33.投資者風險承受能力評估問卷的結(jié)果必須與基金產(chǎn)品的風險等級一一對應，不得有偏差。

（______）

34.基金銷售機構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，可以優(yōu)先考慮傭金收益而非投資者的實際需求。

（______）

35.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，基金份額持有人人數(shù)超過200人的變化屬于重大事件。

（______）

36.基金管理人、托管人的變更屬于基金信息披露中的重大事件。

（______）

37.基金分紅金額的調(diào)整不屬于基金信息披露中的重大事件。

（______）

38.基金投資策略的重大調(diào)整屬于基金信息披露中的重大事件。

（______）

39.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

（______）

40.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔，不直接影響基金凈值。

（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構(gòu)在進行投資者適當性管理時，需遵循______和______的原則。

42.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，需參考______和______等法規(guī)。

43.基金份額凈值計算需基于基金資產(chǎn)的______和______。

44.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，需明確基金的投資______、______和______。

45.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，需提供清晰的風險______說明。

46.基金募集期間，基金管理人需確保基金份額的認購過程______、______。

47.基金信息披露中，關(guān)于“年度報告”的內(nèi)容，需披露基金的投資______和______。

48.基金費用包括基金管理費、______、______等。

49.基金投資策略包括指數(shù)投資、______、______等。

50.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，需要求投資者簽署______。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金銷售適用性的核心原則及其主要內(nèi)容。（5分）

52.基金信息披露中，重大事件的界定有哪些具體要求？（6分）

53.基金費用的種類有哪些？簡述基金管理費的計算方式。（7分）

54.基金投資策略的類型有哪些？簡述積極型基金和被動型基金的主要區(qū)別。（8分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金銷售機構(gòu)在銷售某只混合型基金時，僅向投資者宣傳該基金的近期業(yè)績，并淡化其風險等級，導致部分投資者在未充分了解風險的情況下購買了該基金。后因市場波動，該基金凈值大幅下跌，投資者損失慘重。

（1）分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？（4分）

（2）該基金銷售機構(gòu)應如何改進其銷售行為？（5分）

（3）投資者在購買基金產(chǎn)品時應注意哪些事項？（6分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.A

4.B

5.A

6.D

7.D

8.C

9.D

10.D

11.A

12.B

13.A

14.C

15.D

16.C

17.D

18.D

19.A

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABD

23.AB

24.ACD

25.ABCD

26.D

27.AB

28.AD

29.ABC

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合適性；適當性

42.《證券投資基金法》；《證券投資基金信息披露管理辦法》

43.公允價值；凈值

44.目標；范圍；策略

45.等級

46.公平；公正

47.策略；業(yè)績

48.托管費；申購費

49.積極型投資；指數(shù)投資

50.風險揭示書

五、簡答題（共30分）

51.答：

基金銷售適用性的核心原則是“投資者適當性”，其主要內(nèi)容包括：

①基金銷售機構(gòu)需了解投資者的風險承受能力等級、投資目標、投資期限等；

②基金銷售機構(gòu)需根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦合適的產(chǎn)品；

③基金銷售機構(gòu)需向投資者進行充分的風險揭示；

④基金銷售機構(gòu)需建立投資者適當性管理制度，確保銷售行為的合規(guī)性。

52.答：

基金信息披露中，重大事件的界定需滿足以下要求：

①基金份額持有人人數(shù)超過200人的變化；

②基金管理人、托管人的變更；

③基金投資策略的重大調(diào)整；

④基金分紅金額的調(diào)整；

⑤法律法規(guī)規(guī)定的其他重大事件。需參考《證券投資