第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試和法律法規(guī)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需在銷(xiāo)售過(guò)程中履行適當(dāng)?shù)耐顿Y者適當(dāng)性管理義務(wù)即可

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，進(jìn)行基金產(chǎn)品與投資者的匹配

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于基金產(chǎn)品的宣傳推介環(huán)節(jié)

D.基金銷(xiāo)售適用性管理主要針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無(wú)需考慮

2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，基金管理人的下列行為中，不屬于其職責(zé)范圍的是（______）。

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.從事基金財(cái)產(chǎn)的歸集和管理

D.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自向投資者披露基金財(cái)產(chǎn)的詳細(xì)信息

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確、清晰地說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周發(fā)布一次

C.基金定期報(bào)告中的“管理層討論與分析”部分可以完全由模板化內(nèi)容構(gòu)成，無(wú)需結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行分析

D.基金份額持有人名冊(cè)不屬于基金信息披露的范疇

4.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注（______）。

A.投資者的年齡和職業(yè)

B.投資者的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)，但無(wú)需考慮其資產(chǎn)規(guī)模

D.投資者的投資偏好，但無(wú)需評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

5.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的全部基金份額

B.基金管理人可以拒絕基金份額持有人在特定情形下的贖回請(qǐng)求

C.基金份額贖回費(fèi)用不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%

D.基金份額持有人贖回基金份額后，其持有的基金份額立即失效

6.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（______）。

A.成本最低原則

B.市場(chǎng)知名度最高原則

C.資產(chǎn)規(guī)模最大原則

D.公平、公正、獨(dú)立的原則

7.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等因素

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果可以作為基金管理人業(yè)績(jī)考核的重要依據(jù)

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)以短期業(yè)績(jī)?yōu)橹?，長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?yōu)檩o

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)客觀、公正，避免主觀因素干擾

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（______）。

A.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程

B.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.基金銷(xiāo)售信息管理系統(tǒng)

D.以上都是

9.基金合同中約定的基金費(fèi)用，不包括（______）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

10.下列關(guān)于基金信息披露義務(wù)人的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人、基金托管人是基金信息披露義務(wù)人

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不屬于基金信息披露義務(wù)人

C.基金份額持有人有權(quán)獲取基金信息披露文件

D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（______）。

A.合理配置原則

B.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

D.信息披露原則

12.下列關(guān)于基金合同主要內(nèi)容的表述中，正確的包括（______）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則

13.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.提供虛假的基金信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要信息

D.擾亂基金市場(chǎng)秩序

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（______），確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.信息披露制度

D.基金資產(chǎn)托管制度

15.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的包括（______）。

A.基金份額持有人可以采用非交易過(guò)戶(hù)方式贖回基金份額

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理基金份額贖回申請(qǐng)

C.基金份額贖回費(fèi)用應(yīng)當(dāng)遵循公平、合理的原則

D.基金份額持有人贖回基金份額后，其持有的基金份額立即失效

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金管理人可以未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自改變基金的投資范圍。（______）

17.基金份額持有人可以委托他人代為行使基金份額持有人權(quán)利。（______）

18.基金信息披露文件應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少30日公布。（______）

19.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)存放在非銀行金融機(jī)構(gòu)。（______）

20.基金份額贖回申請(qǐng)可以采用電話、傳真等方式提出。（______）

21.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即要求基金管理人糾正。（______）

22.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果可以作為基金管理人業(yè)績(jī)考核的重要依據(jù)。（______）

23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大基金業(yè)績(jī)。（______）

24.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（______）

25.基金份額持有人有權(quán)獲取基金信息披露文件。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行______和______。

27.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金信息披露______，確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

28.基金份額持有人可以通過(guò)______、______或者_(dá)_____等方式，及時(shí)獲取基金信息披露文件。

29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______、______和______的原則。

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性管理的核心要求。（5分）

32.基金信息披露的主要類(lèi)型有哪些？（5分）

33.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行基金信息披露義務(wù)？（5分）

34.基金份額持有人有哪些權(quán)利？（5分）

六、案例分析題（共30分）

35.某基金管理人與某證券公司合作銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。在銷(xiāo)售過(guò)程中，該證券公司向投資者宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為10%。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C級(jí)，而投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為R3級(jí)。

（1）該證券公司是否存在違規(guī)行為？（4分）

（2）分析該證券公司違規(guī)行為的原因及可能產(chǎn)生的后果。（6分）

（3）該基金管理人應(yīng)當(dāng)如何防范類(lèi)似事件的發(fā)生？（6分）

（4）投資者在該事件中應(yīng)當(dāng)如何維護(hù)自身權(quán)益？（6分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.B

5.B

6.D

7.C

8.D

9.D

10.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.√

18.√

19.×

20.√

21.√

22.√

23.×

24.√

25.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.運(yùn)用和保護(hù)

27.制度和流程

28.郵寄、電子郵件、基金管理人的網(wǎng)站

29.合理配置、客戶(hù)利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)匹配

30.內(nèi)部控制制度

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.答：

①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循投資者利益優(yōu)先的原則，將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者。

②基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并建立投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配規(guī)則。

③基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息，包括基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等，確保投資者在充分了解基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上作出投資決策。

④基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程，確?；痄N(xiāo)售行為符合法律法規(guī)的規(guī)定。

⑤基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理制度，及時(shí)識(shí)別、評(píng)估和控制基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

32.答：

①基金募集信息披露，包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等。

②基金運(yùn)作信息披露，包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告等。

③基金份額持有人信息披露，包括基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)決議等。（5分）

33.答：

①基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金信息披露制度和流程，確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

②基金管理人應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)基金信息披露工作，并配備必要的人員和資源。

③基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金信息披露的審核機(jī)制，確保基金信息披露的質(zhì)量。

④基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金信息披露的監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正基金信息披露中的問(wèn)題。

⑤基金管理人應(yīng)當(dāng)建立基金信息披露的培訓(xùn)機(jī)制，提高基金信息披露人員的能力和素質(zhì)。（5分）

34.答：

①參加基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利；

②轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利；

③獲得基金財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利；

④對(duì)基金份額持有人大會(huì)決議的表決權(quán)；

⑤監(jiān)督基金運(yùn)行的權(quán)利；

⑥法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（5分）

六、案例分析題（共30分）

35.（1）該證券公司存在違規(guī)行為。（4分）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《基金銷(xiāo)售管理辦法》，證券公司從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資者利益優(yōu)先的原則，向投資者如實(shí)宣傳基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績(jī)或者承諾收益。該證券公司向投資者宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為10%，屬于違規(guī)行為。

（2）分析該證券公司違規(guī)行為的原因及可能產(chǎn)生的后果。（6分）

答：

原因：

①該證券公司為了追求銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，忽視投資者適當(dāng)性管理的要求，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。

②該證券公司內(nèi)部控制制度不健全，缺乏對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的有效監(jiān)督。

③該證券公司員工培訓(xùn)不到位，缺乏對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資者適當(dāng)性管理的認(rèn)識(shí)。

可能產(chǎn)生的后果：

①投資者可能遭受投資損失，引發(fā)投訴和訴訟。

②該證券公司可能受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)等。

③該證券公司的聲譽(yù)可能受到損害，影響其長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。（6分）

（3）該基金管理人應(yīng)當(dāng)如何防范類(lèi)似事件的發(fā)生？（6分）

答：

①建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，并建立投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配規(guī)則。

②加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)督，確?；痄N(xiāo)售行為符合法律法規(guī)的