第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁個人證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，下列哪類人員不屬于證券從業(yè)人員范疇？（）

A.證券公司投資顧問

B.基金管理人基金經(jīng)理

C.保險公司保險規(guī)劃師

D.證券登記結(jié)算公司清算專員

2.下列關(guān)于證券賬戶開立的說法中，正確的是？（）

A.個人投資者只能通過證券公司營業(yè)部開立證券賬戶

B.外籍人士在中國內(nèi)地開立證券賬戶需提供護照和境外地址證明

C.證券賬戶開立后不得銷戶

D.證券賬戶號碼與銀行卡號具有一一對應(yīng)關(guān)系

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價區(qū)間上限與下限之間的差距不得超過？（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

4.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.匯票

5.投資者進行證券投資時，以下哪項不屬于風(fēng)險管理的基本原則？（）

A.分散投資

B.高收益優(yōu)先

C.風(fēng)險預(yù)警

D.動態(tài)調(diào)整

6.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，以下哪項行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同客戶間透露未公開信息

C.按照客戶要求執(zhí)行交易指令

D.因個人原因回避特定客戶的投資建議

7.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于？（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

8.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》，下列哪類產(chǎn)品屬于公募基金？（）

A.私募證券投資基金

B.證券公司子公司發(fā)行的資管計劃

C.券商資管計劃

D.QDII專項資產(chǎn)管理計劃

9.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣單一證券

B.在知悉內(nèi)幕信息后建議他人買賣該證券

C.通過技術(shù)手段獲取未公開信息

D.基于公開信息進行理性投資

10.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，客戶交易指令的執(zhí)行必須遵循？（）

A.先到先得原則

B.價格優(yōu)先原則

C.時間優(yōu)先原則

D.客戶意愿優(yōu)先原則

11.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

12.下列關(guān)于股票分割的說法中，錯誤的是？（）

A.股票分割會增加每股收益

B.股票分割會降低每股凈資產(chǎn)

C.股票分割可能提升市場情緒

D.股票分割屬于股利分配的一種形式

13.投資者通過證券公司進行港股通交易時，以下哪項業(yè)務(wù)不屬于港股通范圍？（）

A.買賣恒生指數(shù)成分股

B.買賣港股通標(biāo)的的ETF

C.買賣香港上市公司債券

D.買賣港股通標(biāo)的的H股

14.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資管產(chǎn)品的投資范圍中，以下哪項受限？（）

A.股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.信貸資產(chǎn)

D.公募基金產(chǎn)品

15.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項材料不是必需的？（）

A.身份證明文件

B.信用評級報告

C.資金來源證明

D.交易經(jīng)驗證明

16.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是？（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由業(yè)務(wù)部門獨立制定

C.內(nèi)部控制制度需定期評估和修訂

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果無需考核

17.投資者參與上市公司股東大會時，以下哪項權(quán)利不屬于股東的基本權(quán)利？（）

A.提案權(quán)

B.表決權(quán)

C.監(jiān)督權(quán)

D.無償轉(zhuǎn)讓權(quán)

18.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于？（）

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

19.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時，承銷保薦項目的持續(xù)督導(dǎo)期限為？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

20.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是？（）

A.內(nèi)部控制需覆蓋所有業(yè)務(wù)流程

B.內(nèi)部控制需明確責(zé)任主體

C.內(nèi)部控制需獨立于業(yè)務(wù)部門

D.內(nèi)部控制只需關(guān)注合規(guī)風(fēng)險

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.勤勉盡責(zé)

C.保守秘密

D.禁止利益沖突

E.高收益承諾

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些材料需經(jīng)客戶簽署？（）

A.融資融券合同

B.信用額度申請表

C.風(fēng)險揭示書

D.資金來源證明

E.交易策略說明書

23.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，下列哪些行為屬于禁止行為？（）

A.聯(lián)合報價

B.投標(biāo)報價

C.報價操縱

D.信息泄露

E.合理報價

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需建立風(fēng)險隔離制度？（）

A.市場準(zhǔn)入

B.產(chǎn)品設(shè)計

C.資產(chǎn)配置

D.交易執(zhí)行

E.信息披露

25.投資者參與上市公司股東大會時，以下哪些事項可以進行網(wǎng)絡(luò)投票？（）

A.選舉董事

B.審議財務(wù)報告

C.修改公司章程

D.股東提案

E.臨時股東大會

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用賬戶時，客戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

27.證券從業(yè)人員可以在未告知客戶的情況下，將客戶的部分證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至其他證券公司。（）

28.上市公司披露的重大事件信息，包括公司合并、分立、解散等。（）

29.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時，承銷保薦項目的持續(xù)督導(dǎo)期限為2年。（）

30.投資者通過證券公司進行港股通交易時，需繳納境外交易相關(guān)稅費。（）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，客戶交易指令的執(zhí)行必須遵循時間優(yōu)先原則。（）

32.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中可以接受利益相關(guān)方的禮品或饋贈。（）

33.上市公司披露的年度報告需在每年4月30日前完成。（）

34.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以承諾保本保息。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)流程，包括非核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，客戶的交易委托必須按照______原則執(zhí)行。

37.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象不得少于______家。

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的維持擔(dān)保比例不得低于______%。

39.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守______原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

40.上市公司披露的重大事件信息，包括公司______、重大資產(chǎn)重組等。

五、簡答題（共20分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。（5分）

42.投資者參與上市公司股東大會時，有哪些權(quán)利和義務(wù)？（5分）

43.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，如何防范利益沖突？（5分）

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司客戶經(jīng)理張某在銷售理財產(chǎn)品時，向客戶承諾“保本保息，收益率為10%”，同時張某隱瞞了該產(chǎn)品實際風(fēng)險等級為R3，且投資期限為3年。后該產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，客戶要求張某賠償。

（1）張某的行為是否違反了相關(guān)法規(guī)？請說明理由。（10分）

（2）證券公司應(yīng)如何防范類似風(fēng)險？（5分）

（3）客戶在購買理財產(chǎn)品時應(yīng)注意哪些事項？（5分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.B

3.B

4.C

5.B

6.B

7.B

8.D

9.B

10.C

11.B

12.A

13.C

14.B

15.D

16.C

17.D

18.B

19.C

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判斷題

26.√

27.×

28.√

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

四、填空題

36.時間優(yōu)先

37.20

38.150

39.客戶利益優(yōu)先

40.并購重組

五、簡答題

41.答：

①內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)流程；

②內(nèi)部控制需明確責(zé)任主體；

③內(nèi)部控制需獨立于業(yè)務(wù)部門；

④內(nèi)部控制需定期評估和修訂；

⑤內(nèi)部控制需符合監(jiān)管要求。

42.答：

權(quán)利：①提案權(quán)；②表決權(quán)；③監(jiān)督權(quán)；④無償轉(zhuǎn)讓權(quán)；

義務(wù)：①遵守會議紀(jì)律；②保守公司秘密；③履行股東責(zé)任。

43.答：

①建立業(yè)務(wù)隔離制度；

②規(guī)范人員行為；

③加強信息披露；

④定期進行風(fēng)險評估。

六、案例分析題

44.

（1）答：張某的行為違反了《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》的相關(guān)規(guī)定。理由：

①張某承諾“