第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試刷分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪項不屬于其核心風險控制措施？

（）A.設置合理的維持擔保比例

（）B.定期進行客戶信用評估

（）C.允許客戶使用融資額度進行高風險投機交易

（）D.建立風險預警和處置機制

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的多少？

（）A.5%

（）B.10%

（）C.20%

（）D.50%

3.以下哪種金融工具屬于結構化產(chǎn)品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.資產(chǎn)支持證券（ABS）

（）D.貨幣市場基金

4.證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的什么相匹配？

（）A.收入水平

（）B.風險承受能力

（）C.交易經(jīng)驗

（）D.年齡段

5.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪種行為屬于禁止性規(guī)定？

（）A.收取客戶交易傭金

（）B.利用職務便利獲取內(nèi)幕信息

（）C.向客戶披露投資風險

（）D.按規(guī)定進行利益沖突披露

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不是必須提供的？

（）A.本人有效身份證件原件及復印件

（）B.證券賬戶開戶證明文件

（）C.信用賬戶申請表

（）D.近期銀行流水單

7.以下哪種指標反映了證券公司的資本充足性和風險抵御能力？

（）A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

（）B.資本杠桿率

（）C.成交量

（）D.換手率

8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須向中國證監(jiān)會申請什么資質(zhì)？

（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務牌照

（）B.融資融券業(yè)務資格

（）C.自營投資業(yè)務許可

（）D.證券投資咨詢業(yè)務認證

9.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以什么作為擔保？

（）A.客戶的房產(chǎn)

（）B.客戶的股權

（）C.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券

（）D.證券公司的自有資金

10.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循什么原則？

（）A.收益最大化原則

（）B.風險最小化原則

（）C.客戶利益優(yōu)先原則

（）D.市場流行原則

11.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.收購上市公司股份

（）B.泄露公司未公開的重大信息

（）C.買賣公司股票

（）D.參與公司股東大會

12.證券公司為客戶開立融資融券賬戶時，以下哪項要求不屬于《融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）A.客戶需具備融資融券業(yè)務經(jīng)驗

（）B.客戶需簽訂風險揭示書

（）C.客戶需繳納一定比例保證金

（）D.客戶需通過融資融券知識測試

13.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期權

（）D.匯票

14.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的什么相匹配？

（）A.收入水平

（）B.風險承受能力

（）C.交易經(jīng)驗

（）D.年齡段

15.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪種行為屬于禁止性規(guī)定？

（）A.收取客戶交易傭金

（）B.利用職務便利獲取內(nèi)幕信息

（）C.向客戶披露投資風險

（）D.按規(guī)定進行利益沖突披露

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不是必須提供的？

（）A.本人有效身份證件原件及復印件

（）B.證券賬戶開戶證明文件

（）C.信用賬戶申請表

（）D.近期銀行流水單

17.以下哪種指標反映了證券公司的資本充足性和風險抵御能力？

（）A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

（）B.資本杠桿率

（）C.成交量

（）D.換手率

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須向中國證監(jiān)會申請什么資質(zhì)？

（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務牌照

（）B.融資融券業(yè)務資格

（）C.自營投資業(yè)務許可

（）D.證券投資咨詢業(yè)務認證

19.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以什么作為擔保？

（）A.客戶的房產(chǎn)

（）B.客戶的股權

（）C.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券

（）D.證券公司的自有資金

20.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循什么原則？

（）A.收益最大化原則

（）B.風險最小化原則

（）C.客戶利益優(yōu)先原則

（）D.市場流行原則

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪些屬于其風險控制措施？

（）A.設置合理的維持擔保比例

（）B.定期進行客戶信用評估

（）C.允許客戶使用融資額度進行高風險投機交易

（）D.建立風險預警和處置機制

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司對以下哪些對象進行風險控制？

（）A.單一客戶的融資余額

（）B.單一證券的融券余額

（）C.公司整體負債規(guī)模

（）D.客戶信用等級

23.以下哪些金融工具屬于結構化產(chǎn)品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.資產(chǎn)支持證券（ABS）

（）D.貨幣市場基金

24.證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的以下哪些因素相匹配？

（）A.收入水平

（）B.風險承受能力

（）C.交易經(jīng)驗

（）D.年齡段

25.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？

（）A.收取客戶交易傭金

（）B.利用職務便利獲取內(nèi)幕信息

（）C.向客戶披露投資風險

（）D.按規(guī)定進行利益沖突披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須收取客戶一定比例的保證金。

27.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以收取客戶的傭金或報酬。

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須以客戶的資產(chǎn)作為擔保。

29.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔保。

30.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的風險承受能力相匹配。

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，必須建立風險預警和處置機制。

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。

33.以下金融工具屬于結構化產(chǎn)品：資產(chǎn)支持證券（ABS）。

34.證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的收入水平相匹配。

35.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員可以利用職務便利獲取內(nèi)幕信息。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須向客戶______《風險揭示書》。

37.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循______原則。

38.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以______作為擔保。

39.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須向中國證監(jiān)會申請______資質(zhì)。

40.以下金融工具屬于衍生品：______。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務時必須遵循的風險控制措施。

42.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時必須遵循的原則。

43.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時必須滿足的條件。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司客戶張先生，風險承受能力為“保守型”，投資經(jīng)驗較少。該證券公司投資顧問李女士向張先生推薦了一只高風險股票，并收取了較高的傭金。張先生在未充分了解風險的情況下購買了該股票，后因市場波動損失慘重。

問題：

（1）分析該案例中存在的問題。

（2）提出相應的改進措施。

（3）總結該案例的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務時，必須嚴格控制風險，不允許客戶使用融資額度進行高風險投機交易。A、B、D均屬于風險控制措施。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。

3.C

解析：結構化產(chǎn)品是指通過金融工程組合基礎資產(chǎn)和金融衍生工具，使產(chǎn)品收益與基礎資產(chǎn)收益結構不同的金融工具。ABS屬于結構化產(chǎn)品。

4.B

解析：證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的風險承受能力相匹配。

5.B

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，利用職務便利獲取內(nèi)幕信息屬于禁止性規(guī)定。

6.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供本人有效身份證件、證券賬戶開戶證明文件、信用賬戶申請表，但不需要近期銀行流水單。

7.B

解析：資本杠桿率反映了證券公司的資本充足性和風險抵御能力。

8.A

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務牌照。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔保。

10.C

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

11.B

解析：泄露公司未公開的重大信息屬于內(nèi)幕交易。

12.C

解析：證券公司為客戶開立融資融券賬戶時，必須繳納一定比例保證金，但不需要客戶使用融資額度進行高風險投機交易。

13.C

解析：期權屬于衍生品。

14.B

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的風險承受能力相匹配。

15.B

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，利用職務便利獲取內(nèi)幕信息屬于禁止性規(guī)定。

16.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供本人有效身份證件、證券賬戶開戶證明文件、信用賬戶申請表，但不需要近期銀行流水單。

17.B

解析：資本杠桿率反映了證券公司的資本充足性和風險抵御能力。

18.A

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，必須向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務牌照。

19.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須以客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔保。

20.C

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

二、多選題

21.A、B、D

解析：C選項錯誤，證券公司不允許客戶使用融資額度進行高風險投機交易。

22.A、B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額和單一證券的融券余額進行風險控制。

23.C

解析：資產(chǎn)支持證券（ABS）屬于結構化產(chǎn)品。

24.B、C

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的風險承受能力和交易經(jīng)驗相匹配。

25.B

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，利用職務便利獲取內(nèi)幕信息屬于禁止性規(guī)定。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得收取客戶的傭金或報酬。

28.×

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，不需要以客戶的資產(chǎn)作為擔保。

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保其推薦的產(chǎn)品或服務與客戶的風險承受能力相匹配。

35.×

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息。

四、填空題

36.簽署

37.客戶利益優(yōu)先

38.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券

39.資產(chǎn)管理業(yè)務牌照

40.期權

五、簡答題

41.證券公司辦理融資融券業(yè)務時必須遵循的風險控制措施包括：

（1）設置合理的維持擔保比例；

（2）定期進行客戶信用評估；

（3）建立風險預警和處置機制。

42.證券投資顧問向客戶提供投資建議時必須遵循的原則包括：

（1）客戶利益優(yōu)先原則；

（2）風險揭示原則；

（3）合規(guī)操作原則。

43.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時必須滿足的條件包括：

（1）取得資產(chǎn)管理業(yè)務牌照；

（2）具備相應的專業(yè)人員；

（3）建立完善的業(yè)務管理制度。

六、案例分析題

（1）該案