第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試試卷2025及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分由于您提供的標題“基金從業(yè)資格考試試卷2025及答案解析”與我的要求“不能包含標題”相沖突，我將直接生成符合要求的試卷內(nèi)容。以下是圍繞“基金從業(yè)資格培訓(xùn)”核心目標的培訓(xùn)考試試卷及答案，不包含任何標題，試題與答案嚴格分離。

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，正確的是（）。

A.基金份額登記僅指基金份額的申購和贖回操作

B.基金份額登記機構(gòu)負責(zé)基金份額的初始登記和變更登記

C.基金份額登記發(fā)生在投資者與基金管理人之間

D.基金份額登記僅與基金托管人相關(guān)

2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任不包括（）。

A.確?；鹭敭a(chǎn)獨立于托管人自有財產(chǎn)

B.對基金資產(chǎn)進行會計核算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告

3.下列基金類型中，通常不收取銷售服務(wù)費的是（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.QDII基金

D.貨幣市場基金

4.基金信息披露中，“T+0”指的是（）。

A.基金份額申購的確認時間

B.基金份額贖回的確認時間

C.基金凈值公告的時間

D.基金分紅派息的時間

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以投資與其基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

7.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)

B.基金持有的期貨合約

C.基金應(yīng)收的申購款項

D.基金預(yù)收的贖回款項

8.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式，下列不屬于基金運作方式的是（）。

A.封閉式

B.開放式

C.混合式

D.保本式

9.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括（）。

A.授權(quán)批準

B.職責(zé)分離

C.成本控制

D.信息溝通

10.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）÷基金總份額

B.基金資產(chǎn)總價值不包括預(yù)收的申購款項

C.基金資產(chǎn)總價值包括預(yù)收的贖回款項

D.基金總份額不包括已銷戶的份額

11.基金信息披露的“及時性原則”要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)（）。

A.在法定期限內(nèi)進行

B.滿足投資者需求

C.未經(jīng)批準不得提前披露

D.未經(jīng)批準不得延遲披露

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以投資與其基金管理業(yè)務(wù)無關(guān)的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

C.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自變更基金運作方式

D.基金管理人可以從事操縱證券交易價格的行為

13.基金合同當(dāng)事人包括（）。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金份額持有人、基金管理人

C.基金托管人、基金份額持有人

D.基金管理人、基金份額持有人、基金托管人

14.下列關(guān)于基金募集對象的表述中，錯誤的是（）。

A.基金募集對象包括個人投資者和機構(gòu)投資者

B.基金募集對象必須符合法律法規(guī)的合格投資者標準

C.基金募集對象可以包括非中華人民共和國境內(nèi)的投資者

D.基金募集對象的投資經(jīng)驗必須達到一定要求

15.基金信息披露的“公平性原則”要求（）。

A.對所有投資者進行同等披露

B.僅對機構(gòu)投資者進行披露

C.僅對個人投資者進行披露

D.對不同投資者進行差異化披露

16.下列關(guān)于基金投資限制的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金管理人可以投資于與其基金投資方向不符的資產(chǎn)

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)規(guī)定的投資比例限制

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行投資者利益優(yōu)先原則

17.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

18.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）。

A.交易所上市交易的股票，以其在估值日的收盤價為準

B.交易所上市交易的債券，以其在估值日的收盤價為準

C.交易所上市交易的權(quán)證，以其在估值日的收盤價為準

D.交易所上市交易的期貨合約，以其在估值日的結(jié)算價為準

19.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式，下列不屬于基金運作方式的是（）。

A.封閉式

B.開放式

C.混合式

D.主動式

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，下列不屬于基金信息披露制度內(nèi)容的是（）。

A.信息披露的內(nèi)容和格式

B.信息披露的流程和時間

C.信息披露的責(zé)任人

D.信息披露的費用標準

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金份額申購的表述中，正確的有（）。

A.投資者可以通過基金管理人的直銷渠道或代銷機構(gòu)的銷售渠道申購基金

B.基金份額申購采用“未知價”原則

C.基金份額申購采用“已知價”原則

D.基金份額申購費用由投資者承擔(dān)

22.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）。

A.投資者可以通過基金管理人的直銷渠道或代銷機構(gòu)的銷售渠道贖回基金

B.基金份額贖回采用“未知價”原則

C.基金份額贖回采用“已知價”原則

D.基金份額贖回費用由投資者承擔(dān)

23.基金信息披露的“準確性原則”要求（）。

A.信息披露內(nèi)容真實、準確

B.信息披露內(nèi)容完整、無遺漏

C.信息披露內(nèi)容及時、準確

D.信息披露內(nèi)容易于理解

24.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.授權(quán)批準

B.職責(zé)分離

C.會計系統(tǒng)

D.成本控制

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以投資與其基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品

26.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。

A.基金名稱

B.基金管理人、基金托管人

C.基金運作方式

D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

27.基金信息披露的“完整性原則”要求（）。

A.信息披露內(nèi)容真實、準確

B.信息披露內(nèi)容完整、無遺漏

C.信息披露內(nèi)容及時、準確

D.信息披露內(nèi)容易于理解

28.下列關(guān)于基金投資限制的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)規(guī)定的投資比例限制

C.基金管理人可以投資于與其基金投資方向不符的資產(chǎn)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行投資者利益優(yōu)先原則

29.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

30.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的有（）。

A.交易所上市交易的股票，以其在估值日的收盤價為準

B.交易所上市交易的債券，以其在估值日的收盤價為準

C.交易所上市交易的權(quán)證，以其在估值日的收盤價為準

D.交易所上市交易的期貨合約，以其在估值日的結(jié)算價為準

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額登記機構(gòu)負責(zé)基金份額的初始登記和變更登記。（）

32.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（）

34.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）÷基金總份額。（）

35.基金信息披露的“及時性原則”要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)滿足投資者需求。（）

36.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自變更基金運作方式。（）

37.基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人。（）

38.基金募集對象的投資經(jīng)驗必須達到一定要求。（）

39.基金信息披露的“公平性原則”要求僅對機構(gòu)投資者進行披露。（）

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金合同約定的投資范圍和投資策略。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)開始募集。

42.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）÷______。

43.基金信息披露的“完整性原則”要求信息披露內(nèi)容______、無遺漏。

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，信息披露的內(nèi)容和______。

45.基金份額申購采用“______”原則，基金份額贖回采用“______”原則。

46.基金合同當(dāng)事人包括______、基金托管人。

47.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為______以外的第三人牟取利益。

48.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金合同約定的______和投資策略。

49.基金信息披露的“準確性原則”要求信息披露內(nèi)容______、準確。

50.基金管理人可以投資與其基金管理業(yè)務(wù)______的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金份額申購的流程。

52.簡述基金份額贖回的流程。

53.簡述基金信息披露的“及時性原則”的要求。

54.簡述基金管理人內(nèi)部控制的要素。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期間，未在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，而是通過其官方網(wǎng)站發(fā)布募集信息。請分析該行為是否合規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金份額登記機構(gòu)負責(zé)基金份額的初始登記和變更登記，因此B選項正確。A選項錯誤，基金份額登記不僅指申購和贖回操作，還包括份額的轉(zhuǎn)換、分紅等。C選項錯誤，基金份額登記發(fā)生在投資者與基金份額登記機構(gòu)之間。D選項錯誤，基金份額登記與基金托管人也有關(guān)，但主要責(zé)任在登記機構(gòu)。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括確保基金財產(chǎn)獨立于托管人自有財產(chǎn)、對基金資產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資運作等，但不包括定期編制基金資產(chǎn)凈值報告，該責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。因此D選項錯誤。

3.D

解析：貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費，而股票型基金、混合型基金、QDII基金通常收取銷售服務(wù)費。因此D選項正確。

4.A

解析：基金信息披露中，“T+0”指的是基金份額申購的確認時間，即T日申購的基金份額在T+0日確認。因此A選項正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。因此B選項正確。

7.C

解析：基金估值對象包括基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)，基金應(yīng)收的申購款項，以及基金預(yù)收的贖回款項，但不包括基金應(yīng)收的款項，因此C選項錯誤。

8.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式，包括封閉式、開放式、混合式，但不包括保本式，因此D選項錯誤。

9.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括授權(quán)批準、職責(zé)分離、會計系統(tǒng)、成本控制、信息溝通等，但不包括成本控制，因此C選項錯誤。

10.B

解析：基金資產(chǎn)總價值包括預(yù)收的申購款項，但不包括預(yù)收的贖回款項，因此B選項錯誤。

11.A

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)進行，因此A選項正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得從事操縱證券交易價格的行為，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

13.D

解析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人，因此D選項正確。

14.D

解析：基金募集對象的投資經(jīng)驗可以不做要求，因此D選項錯誤。

15.A

解析：基金信息披露的“公平性原則”要求對所有投資者進行同等披露，因此A選項正確。

16.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金合同約定的投資范圍和投資策略，不得投資于與其基金投資方向不符的資產(chǎn)，因此B選項錯誤。

17.B

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集，因此B選項正確。

18.B

解析：交易所上市交易的債券，以其在估值日的市場中間價為準，而不是收盤價，因此B選項錯誤。

19.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式，包括封閉式、開放式、混合式，但不包括主動式，因此D選項錯誤。

20.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，信息披露的費用標準不屬于基金信息披露制度內(nèi)容，因此D選項錯誤。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.A、B、D

解析：投資者可以通過基金管理人的直銷渠道或代銷機構(gòu)的銷售渠道申購基金，基金份額申購采用“未知價”原則，基金份額申購費用由投資者承擔(dān)，因此A、B、D選項正確。

22.A、C、D

解析：投資者可以通過基金管理人的直銷渠道或代銷機構(gòu)的銷售渠道贖回基金，基金份額贖回采用“已知價”原則，基金份額贖回費用由投資者承擔(dān)，因此A、C、D選項正確。

23.A、B、C、D

解析：基金信息披露的“準確性原則”要求信息披露內(nèi)容真實、準確、完整、無遺漏、及時、準確、易于理解，因此A、B、C、D選項均正確。

24.A、B、C、D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括授權(quán)批準、職責(zé)分離、會計系統(tǒng)、成本控制、信息溝通等，因此A、B、C、D選項均正確。

25.A、B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，不得從事內(nèi)幕交易，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，基金管理人不得投資與其基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

26.A、B、C、D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等，因此A、B、C、D選項均正確。

27.A、B、C、D

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求信息披露內(nèi)容真實、準確、完整、無遺漏、及時、準確、易于理解，因此A、B、C、D選項均正確。

28.A、B、D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金合同約定的投資范圍和投資策略，遵守法律法規(guī)規(guī)定的投資比例限制，履行投資者利益優(yōu)先原則，因此A、B、D選項正確。C選項錯誤，基金管理人不得投資于與其基金投資方向不符的資產(chǎn)。

29.A、B

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)開始募集，因此A選項正確。B選項錯誤，10日內(nèi)開始募集的說法不準確。

30.A、B、C、D

解析：交易所上市交易的股票，以其在估值日的收盤價為準；交易所上市交易的債券，以其在估值日的收盤價為準；交易所上市交易的權(quán)證，以其在估值日的收盤價為準；交易所上市交易的期貨合約，以其在估值日的結(jié)算價為準，因此A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.5

42.基金總份額

43.完整

44.格式

45.未知價，已知價

46.基金管理人

47.基金份額持有人

48.投資范圍

49.真實

50.無關(guān)

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：基金份額申購的流程如下：

①投資者選擇申購渠道，可以通過基金管理人的直銷渠道或代銷機構(gòu)的銷售渠道申購基金。

②投資者提交申購申請，包括申購金額、申購日期等信息。

③基金管理人確認申購申請，并計算申購