第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試發(fā)證機(jī)構(gòu)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的簡(jiǎn)稱是？

A.CFA

B.CFAA

C.AMAC

D.CSIA

2.下列哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)資格考試的科目？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金業(yè)務(wù)操作

D.基金投資分析

3.基金管理人的登記機(jī)構(gòu)是？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

4.下列哪種基金類型不收取管理費(fèi)？

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票型基金

5.基金募集期限的法定最短年限是？

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.2年

6.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求什么？

A.信息必須完整

B.信息必須準(zhǔn)確

C.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

D.信息必須易于理解

7.基金募集的資金募集費(fèi)用歸誰(shuí)所有？

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券公司

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是？

A.所有人同權(quán)

B.按份額比例投票

C.等額投票

D.推舉代表投票

9.基金托管人的主要職責(zé)不包括？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.復(fù)核基金份額凈值

C.辦理基金贖回

D.從事基金投資

10.基金合同生效的標(biāo)志是？

A.基金備案

B.基金認(rèn)購(gòu)

C.基金份額上市交易

D.基金資產(chǎn)達(dá)到法定規(guī)模

11.下列哪項(xiàng)行為違反了基金職業(yè)道德的“客觀性”原則？

A.公開(kāi)披露投資策略

B.對(duì)客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

12.基金估值的責(zé)任主體是？

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

13.基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)？

A.返還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)利息

B.繼續(xù)募集

C.將基金財(cái)產(chǎn)用于其他項(xiàng)目

D.依法向投資者承擔(dān)賠償責(zé)任

14.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為？

A.披露虛假信息

B.披露內(nèi)幕信息

C.披露基金業(yè)績(jī)

D.披露基金持倉(cāng)

15.基金合同中應(yīng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)不包括？

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金托管風(fēng)險(xiǎn)

D.基金收益承諾

16.基金銷售適用性原則要求什么？

A.基金管理人自主銷售

B.銷售人員持證上崗

C.銷售與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

D.銷售過(guò)程公平公正

17.基金份額凈值計(jì)算中，未上市交易證券的估值方法不包括？

A.成本法

B.市價(jià)法

C.可變現(xiàn)凈值法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

18.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督的主要內(nèi)容包括？

A.基金投資范圍

B.基金投資禁止行為

C.基金信息披露

D.以上都是

19.基金信息披露的“公平性”原則要求什么？

A.信息披露時(shí)間統(tǒng)一

B.信息披露內(nèi)容全面

C.信息披露對(duì)象平等

D.信息披露渠道多樣

20.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的法定情形不包括？

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金清盤

D.基金管理人變更

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)資格證的申請(qǐng)條件包括？

A.具備完全民事行為能力

B.具備高中以上文化程度

C.通過(guò)基金從業(yè)資格考試

D.無(wú)不良從業(yè)記錄

22.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息披露制度

C.信息技術(shù)管理制度

D.人力資源管理制度

23.基金募集信息披露的文件包括？

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金托管協(xié)議

D.基金銷售協(xié)議

24.基金投資運(yùn)作的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

25.基金信息披露的禁止行為包括？

A.信息披露不真實(shí)

B.信息披露不及時(shí)

C.信息披露不完整

D.信息披露不充分

26.基金銷售行為規(guī)范要求？

A.銷售人員持證上崗

B.銷售過(guò)程公平公正

C.銷售信息披露真實(shí)準(zhǔn)確

D.銷售費(fèi)用合理

27.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任主體包括？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

28.基金合同的主要內(nèi)容包括？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)托管

D.基金終止事由

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求什么？

A.信息披露內(nèi)容真實(shí)可靠

B.信息披露數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤

C.信息披露語(yǔ)言清晰準(zhǔn)確

D.信息披露格式規(guī)范

30.基金份額持有人大會(huì)的法定職權(quán)包括？

A.決定基金擴(kuò)募

B.決定基金合并

C.決定基金清盤

D.決定基金管理人變更

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。（）

32.基金管理人可以兼營(yíng)基金托管業(yè)務(wù)。（）

33.基金募集的資金募集費(fèi)用歸基金管理人所有。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是按份額比例投票。（）

35.基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)。（）

36.基金合同生效的標(biāo)志是基金資產(chǎn)達(dá)到法定規(guī)模。（）

37.基金職業(yè)道德的“客觀性”原則要求對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。（）

38.基金估值的責(zé)任主體是基金托管人。（）

39.基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)依法向投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

40.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息必須完整。（）

41.基金銷售適用性原則要求銷售與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。（）

42.基金份額凈值計(jì)算中，未上市交易證券的估值方法不包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。（）

43.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督的主要內(nèi)容包括基金投資范圍。（）

44.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露對(duì)象平等。（）

45.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的法定情形不包括基金管理人變更。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的英文簡(jiǎn)稱是______。（）

47.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。（）

48.基金管理人的登記機(jī)構(gòu)是______。（）

49.基金募集期限的法定最短年限是______。（）

50.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求______。（）

51.基金募集的資金募集費(fèi)用歸______所有。（）

52.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是______。（）

53.基金托管人的主要職責(zé)不包括______。（）

54.基金合同生效的標(biāo)志是______。（）

55.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的法定情形包括______。（）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的科目及其主要內(nèi)容。

57.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。

58.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求。

59.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的法定職權(quán)。

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：某基金管理人銷售部門在銷售過(guò)程中，對(duì)某高風(fēng)險(xiǎn)基金向投資者進(jìn)行了夸大宣傳，聲稱該基金“保本保息”，且“預(yù)期年化收益率不低于15%”。該行為違反了哪些基金銷售行為規(guī)范？應(yīng)如何處理？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.C

5.B

6.C

7.B

8.B

9.D

10.D

11.D

12.B

13.A

14.C

15.D

16.C

17.D

18.D

19.C

20.D

解析：

1.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的英文簡(jiǎn)稱是CFAA。

2.基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德，基金業(yè)務(wù)操作不屬于考試科目。

3.基金管理人的登記機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

4.貨幣市場(chǎng)基金通常不收取管理費(fèi)。

5.基金募集期限的法定最短年限是6個(gè)月。

6.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

7.基金募集的資金募集費(fèi)用歸基金管理人所有。

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是按份額比例投票。

9.基金托管人的主要職責(zé)不包括從事基金投資。

10.基金資產(chǎn)達(dá)到法定規(guī)模且基金合同生效后，基金才算正式生效。

11.對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳違反了基金職業(yè)道德的“客觀性”原則。

12.基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。

13.基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)返還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)利息。

14.披露基金業(yè)績(jī)屬于基金信息披露的范疇。

15.基金合同中不應(yīng)載明收益承諾。

16.基金銷售適用性原則要求銷售與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

17.基金份額凈值計(jì)算中，未上市交易證券的估值方法不包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

18.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督的主要內(nèi)容包括基金投資范圍、投資禁止行為、信息披露等。

19.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露對(duì)象平等。

20.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的法定情形不包括基金管理人變更。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.AB

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

解析：

21.基金從業(yè)資格證的申請(qǐng)條件包括具備完全民事行為能力、具備高中以上文化程度、通過(guò)基金從業(yè)資格考試、無(wú)不良從業(yè)記錄。

22.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、人力資源管理制度。

23.基金募集信息披露的文件包括基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金托管協(xié)議。

24.基金投資運(yùn)作的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。

25.基金信息披露的禁止行為包括信息披露不真實(shí)、不及時(shí)、不完整、不充分。

26.基金銷售行為規(guī)范要求銷售人員持證上崗、銷售過(guò)程公平公正、銷售信息披露真實(shí)準(zhǔn)確、銷售費(fèi)用合理。

27.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任主體包括基金管理人和基金托管人。

28.基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)托管、基金終止事由。

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)可靠、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤、語(yǔ)言清晰準(zhǔn)確、格式規(guī)范。

30.基金份額持有人大會(huì)的法定職權(quán)包括決定基金擴(kuò)募、合并、清盤、管理人變更。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.×

39.√

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.×

解析：

31.基金從業(yè)資格考試科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。

32.基金管理人不得兼營(yíng)基金托管業(yè)務(wù)。

33.基金募集的資金募集費(fèi)用歸基金管理人所有。

34.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是按份額比例投票。

35.基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)。

36.基金合同生效的標(biāo)志是基金資產(chǎn)達(dá)到法定規(guī)模。

37.基金職業(yè)道德的“客觀性”原則要求對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，而非夸大宣傳。

38.基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。

39.基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)依法向投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。

40.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，而非必須完整。

41.基金銷售適用性原則要求銷售與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

42.基金份額凈值計(jì)算中，未上市交易證券的估值方法不包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

43.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督的主要內(nèi)容包括基金投資范圍。

44.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露對(duì)象平等。

45.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的法定情形包括基金管理人變更。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.CFAA

47.基金法律法規(guī)；基金職業(yè)道德

48.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

49.6個(gè)月

50.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

51.基金管理人

52.按份額比例投票

53.從事基金投資

54.基金資產(chǎn)達(dá)到法定規(guī)模且基金合同生效

55.基金擴(kuò)募；合并；清盤

解析：

46.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的英文簡(jiǎn)稱是CFAA。

47.基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。

48.基金管理人的登記機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

49.基金募集期限的法定最短年限是6個(gè)月。

50.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

51.基金募集的資金募集費(fèi)用歸基金管理人所有。

52.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是按份額比例投票。

53.基金托管人的主要職責(zé)不包括從事基金投資。

54.基金合同生效的標(biāo)志是基金資產(chǎn)達(dá)到法定規(guī)模且基金合同生效。

55.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的法定情形包括基金擴(kuò)募、合并、清盤。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.答：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。

基金法律法規(guī)主要考查基金行業(yè)的法律、法規(guī)、政策等內(nèi)容，包括《證券投資基金法》《證券法》《公司法》等法律法規(guī)。

基金職業(yè)道德主要考查基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范，包括誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密、公平公正等原則。

57.答：基金管理人的主要職責(zé)包括：

①設(shè)計(jì)和實(shí)施基金投資策略；

②維護(hù)基金資產(chǎn)安全；

③保存基金財(cái)產(chǎn)檔案；

④按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

⑤依照基金合同規(guī)定，以基金資產(chǎn)為限，履行受托義務(wù)；

⑥保存基金份額持有人名冊(cè)；

⑦依法計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值；

⑧依照基金合同規(guī)定，決定基金收益分配方案；

⑨基金合同約定的其他職責(zé)。

58.答：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求：

①信息披露內(nèi)容真實(shí)可靠，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；

②信息披露數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，不得有計(jì)算錯(cuò)誤或記錄錯(cuò)誤；

③信息披露語(yǔ)言清晰準(zhǔn)確，不得使用模糊不清或易引起誤解的表述；

④信息披露格式規(guī)范，符合相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求。

59.答：基金份額持有人大會(huì)的法定職權(quán)包括：

①?zèng)Q定基金擴(kuò)募；

②決定基金合并；

③決定基金清盤；

④決定基金管理人變更；

⑤決定基金托管人變更；

⑥修改基金合同；

⑦基金合同約定的其他