第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格證考試沒(méi)去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）%。

A.80

B.100

C.200

D.300

答：________

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.擔(dān)保物價(jià)值與其對(duì)應(yīng)的融資余額的比例不得低于150%

B.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%

C.融資融券保證金比例不得低于100%

D.擔(dān)保物價(jià)值與其對(duì)應(yīng)的融券余額的比例不得低于200%

答：________

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于（）級(jí)。

A.C1

B.C2

C.C3

D.C4

答：________

4.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容不包括（）。

A.涉及信用交易的潛在損失可能超過(guò)初始保證金

B.客戶需自行承擔(dān)擔(dān)保物價(jià)值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.證券公司可能因市場(chǎng)情況調(diào)整保證金比例

D.信用交易具有比普通交易更高的收益潛力

答：________

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.4

D.5

答：________

6.下列關(guān)于證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.集合計(jì)劃的資金募集規(guī)模不得低于5000萬(wàn)元人民幣

B.集合計(jì)劃的期限不得低于1年

C.集合計(jì)劃的投資范圍限于證券、期貨市場(chǎng)

D.集合計(jì)劃可以約定保本保息條款

答：________

7.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括（）。

A.不得與客戶約定利益分成或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B.不得對(duì)某一證券或投資組合做出承諾性判斷

C.可以私下接受客戶委托代為操作證券賬戶

D.應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明信息的來(lái)源和發(fā)布時(shí)間

答：________

8.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得以任何形式為原任職機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方的客戶提供服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

9.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供擔(dān)保物，擔(dān)保物的種類(lèi)不包括（）。

A.上市公司的股票

B.上市公司的債券

C.交易所掛牌的基金份額

D.未上市的企業(yè)股權(quán)

答：________

10.證券公司從事證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人從事保薦業(yè)務(wù)期間，不得同時(shí)在（）家以上的發(fā)行人擔(dān)任保薦代表人。

A.2

B.3

C.4

D.5

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.投資決策委員會(huì)的集體決策制度

B.禁止個(gè)人單獨(dú)決策或擅自決策

C.投資決策流程的書(shū)面記錄制度

D.投資損失的責(zé)任追究制度

答：________

12.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

B.融券余額與客戶信用證券賬戶資產(chǎn)之比

C.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本之比

D.客戶信用評(píng)級(jí)與保證金比例的匹配要求

答：________

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)

B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資期限

D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

答：________

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得以個(gè)人名義接受客戶委托代為操作證券賬戶

B.應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明信息的來(lái)源和發(fā)布時(shí)間

C.可以私下與客戶約定利益分成或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立客觀，不得與利益相關(guān)方利益輸送

答：________

15.證券公司從事集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)時(shí)，其信息披露義務(wù)包括（）。

A.定期披露集合計(jì)劃的凈值情況

B.及時(shí)披露集合計(jì)劃的投資運(yùn)作情況

C.披露集合計(jì)劃的招募說(shuō)明書(shū)和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.披露集合計(jì)劃的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可以采用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（×）

答：________

17.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B、C+、C六級(jí)。（√）

答：________

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息。（×）

答：________

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，從業(yè)人員可以私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。（×）

答：________

20.證券公司從事集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)時(shí)，其資金募集規(guī)模不得低于5000萬(wàn)元人民幣。（√）

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

21.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______%。

答：________

22.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，融資融券保證金比例不得低于______%。

答：________

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______%。

答：________

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明信息的______和發(fā)布______。

答：________，________

25.證券公司從事集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)時(shí)，其期限不得低于______年。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

26.簡(jiǎn)述證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容。（5分）

答：________

27.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些。（5分）

答：________

28.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素。（5分）

答：________

29.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定。（5分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

30.某證券公司A在2023年10月發(fā)現(xiàn)其自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)存在以下情況：

（1）自營(yíng)投資規(guī)模占凈資本的280%；

（2）部分投資決策由個(gè)別負(fù)責(zé)人擅自做出，未經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)的集體決策；

（3）投資損失的責(zé)任追究制度不完善，存在個(gè)人承擔(dān)責(zé)任不明確的情況。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的通知》，分析A公司存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。（10分）

答：________

31.某證券公司B在2023年9月為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C1級(jí)，但仍然為其開(kāi)立了信用證券賬戶，并允許其進(jìn)行融資交易。

根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，分析B公司存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。（10分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

答：80%。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的80%。

2.B

答：50%。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

3.C

答：C3。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》第三條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C3級(jí)。

4.D

答：信用交易具有比普通交易更高的收益潛力屬于誤導(dǎo)性提示，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)信用交易的潛在損失可能超過(guò)初始保證金，以及客戶需自行承擔(dān)擔(dān)保物價(jià)值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

5.B

答：2。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的2倍。

6.D

答：集合計(jì)劃可以約定保本保息條款屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第十九條規(guī)定，集合計(jì)劃不得約定保本保息條款。

7.C

答：可以私下接受客戶委托代為操作證券賬戶屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券法》第一百四十八條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。

8.B

答：2。根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十六條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得以任何形式為原任職機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方的客戶提供服務(wù)。

9.D

答：未上市的企業(yè)股權(quán)不屬于擔(dān)保物種類(lèi)，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條規(guī)定，擔(dān)保物的種類(lèi)包括上市公司的股票、債券、基金份額等。

10.B

答：3。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條規(guī)定，證券公司從事證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人從事保薦業(yè)務(wù)期間，不得同時(shí)在3家以上的發(fā)行人擔(dān)任保薦代表人。

二、多選題

11.ABCD

答：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括：投資決策委員會(huì)的集體決策制度、禁止個(gè)人單獨(dú)決策或擅自決策、投資決策流程的書(shū)面記錄制度、投資損失的責(zé)任追究制度。

12.ABCD

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比、融券余額與客戶信用證券賬戶資產(chǎn)之比、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本之比、客戶信用評(píng)級(jí)與保證金比例的匹配要求。

13.ABC

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括：客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資期限。

14.ABD

答：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括：不得以個(gè)人名義接受客戶委托代為操作證券賬戶、應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明信息的來(lái)源和發(fā)布時(shí)間、應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立客觀，不得與利益相關(guān)方利益輸送。

15.ABCD

答：證券公司從事集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)時(shí)，其信息披露義務(wù)包括：定期披露集合計(jì)劃的凈值情況、及時(shí)披露集合計(jì)劃的投資運(yùn)作情況、披露集合計(jì)劃的招募說(shuō)明書(shū)和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、披露集合計(jì)劃的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

三、判斷題

16.×

答：錯(cuò)誤。根據(jù)《證券法》第一百零五條規(guī)定，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不得采用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

17.√

答：正確。根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B、C+、C六級(jí)。

18.×

答：錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得承諾保本保息。

19.×

答：錯(cuò)誤。根據(jù)《證券法》第一百四十八條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。

20.√

答：正確。根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第十八條規(guī)定，集合計(jì)劃的資金募集規(guī)模不得低于5000萬(wàn)元人民幣。

四、填空題

21.80

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的80%。

22.100

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，融資融券保證金比例不得低于100%。

23.2

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的2倍。

24.來(lái)源，時(shí)間

答：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》第十九條規(guī)定，證券投資咨詢從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明信息的來(lái)源和發(fā)布時(shí)間。

25.1

答：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》第十八條規(guī)定，集合計(jì)劃的期限不得低于1年。

五、簡(jiǎn)答題

26.答：

①投資決策委員會(huì)的集體決策制度；

②禁止個(gè)人單獨(dú)決策或擅自決策；

③投資決策流程的書(shū)面記錄制度；

④投資損失的責(zé)任追究制度。

27.答：

①融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比；

②融券余額與客戶信用證券賬戶資產(chǎn)之比；

③融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本之比；

④客戶信用評(píng)級(jí)與保證金比例的匹配要求。

28.答：

①客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)；

②資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍；

③資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資期限。

29.答：

①不得以個(gè)人名義接受客戶委托代為操作證券賬戶；

②應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明信息的來(lái)源和發(fā)布時(shí)間；

③應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立客觀，不得與利益相關(guān)方利益輸送。

六、案例分析題

30.答：

（1）自營(yíng)投資規(guī)模占凈資本的280%，超過(guò)80%的法定上限，屬于違規(guī)行為；

（2）部分投資決策由個(gè)別負(fù)責(zé)人擅自做出，未經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)的集體決策，違反了投資決策機(jī)制的要求；

（3）投資損失的責(zé)任追究制度不完善，存在個(gè)人承擔(dān)責(zé)任不明確的情況，屬于管理漏洞。

改進(jìn)建議：

①嚴(yán)格落實(shí)自營(yíng)投資規(guī)模的控制要求，