第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)建行證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須提供的資料？

（）

A.本人有效身份證件原件及復(fù)印件

B.證券賬戶申請(qǐng)表

C.客戶的資金證明（根據(jù)開(kāi)戶金額可能需要）

D.客戶的銀行卡信息（用于資金劃轉(zhuǎn)）

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)多少人？

（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

3.下列哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）的典型產(chǎn)品？

（）

A.深圳證券交易所上市的A股股票

B.通過(guò)銀行間市場(chǎng)交易的國(guó)債

C.上海期貨交易所的原油期貨合約

D.恒生指數(shù)期權(quán)

4.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或間接從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)？

（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

5.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司股票交易價(jià)格連續(xù)多少個(gè)交易日低于1元人民幣，交易所可能采取暫停上市措施？

（）

A.3個(gè)交易日

B.5個(gè)交易日

C.10個(gè)交易日

D.15個(gè)交易日

6.以下哪種行為不屬于《證券法》禁止的內(nèi)幕交易？

（）

A.收到內(nèi)幕信息的人員建議他人買賣證券

B.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣該證券

C.通過(guò)秘密途徑知悉內(nèi)幕信息后立即賣出證券

D.證券公司因合規(guī)風(fēng)控需要，對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)控

7.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于多少？

（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

8.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？

（）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資產(chǎn)品

B.同時(shí)代理與客戶利益沖突的證券交易業(yè)務(wù)

C.向客戶披露可能影響投資決策的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.在銷售證券產(chǎn)品時(shí)如實(shí)說(shuō)明費(fèi)用構(gòu)成

9.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本最低要求是多少？

（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

10.根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司發(fā)生可能導(dǎo)致對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響的重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多少小時(shí)內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告？

（）

A.1小時(shí)

B.2小時(shí)

C.4小時(shí)

D.6小時(shí)

11.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的多少倍？

（）

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

12.下列哪種情形下，證券公司可能被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定

B.資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%

C.從業(yè)人員未通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)

D.擔(dān)保余額超過(guò)凈資本的150%

13.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被撤銷業(yè)務(wù)許可后，其股東在多少年內(nèi)不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可？

（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

14.證券公司向客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍？

（）

A.對(duì)擬上市公司進(jìn)行盡職調(diào)查

B.協(xié)助企業(yè)設(shè)計(jì)融資方案

C.指導(dǎo)企業(yè)撰寫招股說(shuō)明書

D.直接代企業(yè)完成股票發(fā)行

15.根據(jù)上海證券交易所《上市公司治理準(zhǔn)則》，上市公司董事會(huì)成員中獨(dú)立董事的比例不得低于多少？

（）

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

16.證券公司從事私募基金業(yè)務(wù)，其私募基金管理人登記的資本要求是多少？

（）

A.1000萬(wàn)元人民幣

B.2000萬(wàn)元人民幣

C.5000萬(wàn)元人民幣

D.1億元人民幣

17.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.凈資本與負(fù)債的比例

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

C.核心業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

18.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以下哪項(xiàng)行為可能違反利益沖突管理規(guī)定？

（）

A.將客戶證券賬戶信息用于自營(yíng)交易

B.向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品

C.在不同客戶間進(jìn)行利益輸送

D.未經(jīng)批準(zhǔn)將自有資金用于客戶交易

19.根據(jù)滬深交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，其交易價(jià)格不得低于前收盤價(jià)的多少？

（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

20.證券公司開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員需要取得哪種資格證書？

（）

A.證券從業(yè)資格證

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證

C.財(cái)務(wù)分析師資格證

D.CFA證書

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)中，以下哪些機(jī)構(gòu)或人員負(fù)有監(jiān)督管理責(zé)任的職責(zé)？

（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

22.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的擔(dān)保品范圍包括哪些？

（）

A.標(biāo)的證券

B.交易所認(rèn)可的其他證券

C.客戶的自有資金

D.第三方擔(dān)保物

23.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）

A.泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B.接受原客戶委托代其買賣證券

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處從事相同業(yè)務(wù)

24.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情形需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備？

（）

A.產(chǎn)品規(guī)模超過(guò)10億元人民幣

B.產(chǎn)品投資策略發(fā)生重大調(diào)整

C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從穩(wěn)健型調(diào)整為進(jìn)取型

D.產(chǎn)品存續(xù)期屆滿后延期

25.根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司臨時(shí)報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露的重大事件包括哪些？

（）

A.公司合并、分立、解散或變更名稱

B.對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大影響的訴訟

C.重大投資或資產(chǎn)處置項(xiàng)目

D.董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的變動(dòng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以私下與客戶約定利益分成或收取傭金返還。（×）

27.上市公司董事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)最終責(zé)任。（√）

28.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其融資比例不得超過(guò)150%。（×）

29.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得公開(kāi)披露原任職機(jī)構(gòu)的未公開(kāi)信息。（√）

30.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本可以低于5億元人民幣，但需滿足其他監(jiān)管要求。（×）

31.上市公司發(fā)生可能導(dǎo)致股價(jià)異常波動(dòng)的重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的2小時(shí)內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。（√）

32.證券公司從業(yè)人員可以利用職務(wù)便利，為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益。（×）

33.證券公司開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)，其管理人登記的資本要求不得低于2000萬(wàn)元人民幣。（√）

34.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)宣傳中，可以夸大宣傳或使用“保本”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等不當(dāng)用語(yǔ)。（×）

35.上市公司董事會(huì)決議修改公司章程，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)批準(zhǔn)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________和__________的原則。

37.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被采取行政監(jiān)管措施后，其股東在__________年內(nèi)不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可。

38.上市公司披露的年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后__________日內(nèi)編制完成并披露。

39.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其維持擔(dān)保比例不得低于__________。

40.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

41.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本最低要求是__________億元人民幣。

42.上市公司發(fā)生可能導(dǎo)致對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響的重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在__________小時(shí)內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

43.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)將客戶利益__________于自身利益。

44.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)__________人。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

45.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

46.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門需要滿足哪些條件？

47.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？

48.簡(jiǎn)述上市公司信息披露中“重大事件”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：

某證券公司投資銀行部員工張華，在協(xié)助某擬上市公司進(jìn)行IPO盡職調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)該公司存在虛構(gòu)部分銷售收入的行為。張華在向公司管理層指出問(wèn)題后，該公司承諾將進(jìn)行整改，但未在規(guī)定期限內(nèi)完成。此時(shí)，張華接到公司高管的電話，要求其“幫忙淡化此事，以免影響IPO進(jìn)度”，并承諾事成之后給予其高額回扣。

問(wèn)題：

（1）張華的行為可能違反哪些法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范？

（2）證券公司應(yīng)如何防范此類內(nèi)幕交易或利益沖突風(fēng)險(xiǎn)？

（3）結(jié)合案例，分析證券公司投資銀行部門應(yīng)建立哪些內(nèi)部控制機(jī)制。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，客戶開(kāi)立證券賬戶需提供身份證件、申請(qǐng)表，資金證明根據(jù)開(kāi)戶金額可能需要，但銀行卡信息是客戶資金劃轉(zhuǎn)的途徑，并非開(kāi)戶必須資料。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)500人。

3.B

解析：國(guó)債通過(guò)銀行間市場(chǎng)交易的屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，而A股、期貨合約、期權(quán)均屬于交易所內(nèi)交易。

4.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》第12條，離職后5年內(nèi)不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)。

5.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第11.3.1條，股票交易價(jià)格連續(xù)10個(gè)交易日低于1元人民幣，交易所可能采取暫停上市措施。

6.A

解析：內(nèi)幕交易的核心是利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易，B、C、D均屬于違規(guī)行為，而A選項(xiàng)中的“建議他人”可能涉及泄露信息，但未直接交易，需結(jié)合具體情境判斷。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，保證金比例不得低于100%。

8.B

解析：同時(shí)代理利益沖突業(yè)務(wù)違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，應(yīng)避免利益沖突。

9.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，投資銀行部門注冊(cè)資本最低5億元。

10.C

解析：根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》第9.1條，重大事件臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在4小時(shí)內(nèi)披露。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的4倍。

12.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定可能被責(zé)令停業(yè)整頓，其他選項(xiàng)屬于正常監(jiān)管要求。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》第15條，被撤銷業(yè)務(wù)許可后，股東3年內(nèi)不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可。

14.D

解析：財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)不包括直接代企業(yè)發(fā)行股票，其余選項(xiàng)均屬于財(cái)務(wù)顧問(wèn)職責(zé)。

15.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《上市公司治理準(zhǔn)則》第3.1條，獨(dú)立董事比例不得低于2/3。

16.B

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金管理人登記辦法》第5條，資本要求為2000萬(wàn)元。

17.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率等，不包括核心業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率。

18.A

解析：將客戶賬戶信息用于自營(yíng)交易違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條。

19.A

解析：根據(jù)滬深交易所《交易規(guī)則》第10.2條，無(wú)價(jià)格漲跌幅限制股票交易價(jià)格不得低于前收盤價(jià)的5%。

20.B

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員需取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證。

二、多選題

21.A、B、D

解析：董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)有監(jiān)督管理職責(zé)，總經(jīng)理主要負(fù)責(zé)執(zhí)行。

22.A、B、C

解析：擔(dān)保品范圍包括標(biāo)的證券、交易所認(rèn)可的其他證券、自有資金，第三方擔(dān)保物需交易所認(rèn)可。

23.A、B、C

解析：離職后泄露商業(yè)秘密、代客交易、內(nèi)幕交易均違規(guī)，D選項(xiàng)屬于正常競(jìng)爭(zhēng)行為。

24.A、B、C

解析：產(chǎn)品規(guī)模超過(guò)10億元、投資策略調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整需報(bào)備，存續(xù)期延期無(wú)需報(bào)備。

25.A、B、C、D

解析：重大事件包括公司合并、訴訟、重大投資、董監(jiān)高變動(dòng)等。

三、判斷題

26.×

解析：私下約定利益分成或傭金返還不合規(guī)，違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。

27.√

解析：根據(jù)《公司法》第166條，董事會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)性負(fù)最終責(zé)任。

28.×

解析：融資比例不得超過(guò)150%，但維持擔(dān)保比例（融資保證金比例）有更嚴(yán)格要求。

29.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，離職后2年內(nèi)不得泄露未公開(kāi)信息。

30.×

解析：投資銀行部門注冊(cè)資本最低5億元，且需滿足其他監(jiān)管要求。

31.√

解析：根據(jù)滬深交易所《信息披露規(guī)則》第9.1條，重大事件臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)披露。

32.×

解析：利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。

33.√

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金管理人登記辦法》第5條，資本要求為2000萬(wàn)元。

34.×

解析：夸大宣傳或使用“保本”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等用語(yǔ)違反《廣告法》及行業(yè)規(guī)范。

35.√

解析：根據(jù)《公司法》第104條，修改公司章程需股東大會(huì)批準(zhǔn)。

四、填空題

36.客戶利益優(yōu)先；誠(chéng)實(shí)守信

37.3

38.120

39.150%

40.2

41.5

42.4

43.優(yōu)先

44.200

五、簡(jiǎn)答題