第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁工銀基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.工銀基金從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的？（）

A.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自使用客戶資金進(jìn)行投資

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)整投資組合

C.定期向客戶提供投資建議，并說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

D.接受基金公司提供的合理福利待遇

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值是由基金管理人單方面決定的

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次，且在次日公布

C.基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

D.基金份額凈值與基金業(yè)績無關(guān)

3.投資者購買工銀基金的認(rèn)申購業(yè)務(wù)，以下哪種情況需要繳納認(rèn)購費(fèi)？（）

A.認(rèn)購金額在10萬元以上的投資者

B.通過工銀理財(cái)App完成的認(rèn)購業(yè)務(wù)

C.滿足特定條件的C級(jí)份額投資者

D.基金合同約定的其他特殊情況

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

5.以下哪種行為不屬于基金銷售適用性原則的要求？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金

D.定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

6.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金合同生效公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金招募說明書

7.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有哪些責(zé)任？（）

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資決策

B.監(jiān)督基金管理人的投資行為

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

8.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額的贖回費(fèi)用減免？（）

A.投資者在基金合同生效后3個(gè)月內(nèi)贖回

B.投資者持有基金滿5年

C.基金合同約定的特定情形

D.投資者通過特定渠道申購基金

9.基金投資組合中，關(guān)于行業(yè)投資比例的限制，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.所有基金都必須設(shè)定行業(yè)投資比例上限

B.行業(yè)投資比例限制僅適用于股票型基金

C.行業(yè)投資比例限制由基金合同約定

D.行業(yè)投資比例限制與基金風(fēng)格無關(guān)

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶同意，擅自泄露客戶信息

B.向客戶承諾保本保息

C.通過合理方式宣傳基金業(yè)績

D.利用基金宣傳材料進(jìn)行虛假宣傳

11.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提方式，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按照基金合同約定的固定金額計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C級(jí)份額

D.基金費(fèi)用可以由基金管理人單方面調(diào)整

12.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績的披露，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金業(yè)績必須與同行業(yè)平均水平進(jìn)行比較

B.基金業(yè)績披露只需提供過去一年的數(shù)據(jù)

C.基金業(yè)績披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.基金業(yè)績披露可以選擇性披露部分?jǐn)?shù)據(jù)

13.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金合同約定的終止情形

B.基金資產(chǎn)全部變現(xiàn)后的清算

C.基金管理人的主動(dòng)申請(qǐng)

D.基金份額持有人大會(huì)的決議

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是違反《基金銷售管理辦法》的？（）

A.向客戶提供基金投資相關(guān)的專業(yè)意見

B.通過合理方式宣傳基金產(chǎn)品

C.未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作

D.建立完善的基金銷售流程

15.基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.所有基金都必須設(shè)定投資比例上限

B.投資比例限制僅適用于股票型基金

C.投資比例限制由基金合同約定

D.投資比例限制與基金風(fēng)格無關(guān)

16.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金費(fèi)用必須按照實(shí)際發(fā)生額披露

B.基金費(fèi)用披露只需提供年度數(shù)據(jù)

C.基金費(fèi)用披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.基金費(fèi)用披露可以選擇性披露部分?jǐn)?shù)據(jù)

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

18.基金銷售適用性原則中，以下哪項(xiàng)不屬于其要求？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金

D.定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

19.基金信息披露中，關(guān)于基金份額持有人信息的披露，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金份額持有人信息必須完全公開

B.基金份額持有人信息可以部分披露

C.基金份額持有人信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.基金份額持有人信息披露無需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

20.基金投資組合中，關(guān)于行業(yè)投資比例的限制，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.所有基金都必須設(shè)定行業(yè)投資比例上限

B.行業(yè)投資比例限制僅適用于股票型基金

C.行業(yè)投資比例限制由基金合同約定

D.行業(yè)投資比例限制與基金風(fēng)格無關(guān)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.工銀基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.接受基金公司的合理福利待遇

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)整投資組合

C.定期向客戶提供投資建議，并說明相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

D.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自使用客戶資金進(jìn)行投資

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪些屬于其內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

23.基金銷售適用性原則中，以下哪些屬于其要求？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金

D.定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

24.基金信息披露中，以下哪些屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金合同生效公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金份額贖回公告

25.基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制，以下哪些表述正確？（）

A.所有基金都必須設(shè)定投資比例上限

B.投資比例限制僅適用于股票型基金

C.投資比例限制由基金合同約定

D.投資比例限制與基金風(fēng)格無關(guān)

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.向客戶提供基金投資相關(guān)的專業(yè)意見

B.通過合理方式宣傳基金產(chǎn)品

C.未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作

D.建立完善的基金銷售流程

27.基金信息披露中，以下哪些屬于基金費(fèi)用的披露內(nèi)容？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績提成

28.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪些屬于其內(nèi)容？（）

A.基金合同約定的終止情形

B.基金資產(chǎn)全部變現(xiàn)后的清算

C.基金管理人的主動(dòng)申請(qǐng)

D.基金份額持有人大會(huì)的決議

29.基金投資組合中，關(guān)于行業(yè)投資比例的限制，以下哪些表述正確？（）

A.所有基金都必須設(shè)定行業(yè)投資比例上限

B.行業(yè)投資比例限制僅適用于股票型基金

C.行業(yè)投資比例限制由基金合同約定

D.行業(yè)投資比例限制與基金風(fēng)格無關(guān)

30.基金銷售適用性原則中，以下哪些屬于其要求？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金

D.定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.工銀基金從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，可以未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自使用客戶資金進(jìn)行投資。

32.基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。

33.認(rèn)購金額在10萬元以上的投資者可以免除認(rèn)購費(fèi)。

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

35.基金銷售適用性原則要求根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

36.基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于臨時(shí)信息披露。

37.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有關(guān)鍵責(zé)任。

38.基金份額的贖回費(fèi)用可以在基金合同約定的特定情形下減免。

39.基金投資組合中，所有基金都必須設(shè)定行業(yè)投資比例上限。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，未經(jīng)客戶同意，擅自泄露客戶信息是合規(guī)的。

41.基金費(fèi)用的計(jì)提方式包括按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。

42.基金信息披露中，基金業(yè)績披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

43.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括基金管理人的主動(dòng)申請(qǐng)。

44.基金銷售適用性原則要求定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

45.基金投資組合中，行業(yè)投資比例限制與基金風(fēng)格無關(guān)。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.工銀基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

47.基金份額凈值是反映________與________的比值。

48.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)________推薦合適的基金產(chǎn)品。

49.基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于________信息披露。

50.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有關(guān)鍵責(zé)任，其職責(zé)包括________和________。

51.基金費(fèi)用的計(jì)提方式包括按照________的一定比例逐日計(jì)提。

52.基金信息披露中，基金業(yè)績披露應(yīng)________、________、________。

53.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括________和________。

54.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)________客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

55.基金投資組合中，行業(yè)投資比例限制與________無關(guān)。

五、簡答題（共30分，每題6分）

56.簡述工銀基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的基本原則。

57.簡述基金份額凈值的計(jì)算方法和意義。

58.簡述基金銷售適用性原則的核心要求。

59.簡述基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的主要內(nèi)容。

60.簡述基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管職責(zé)。

六、案例分析題（共15分）

61.某投資者通過工銀理財(cái)App購買了某只股票型基金，基金合同約定持有滿3年可以免除贖回費(fèi)用。該投資者在持有滿1年后因資金需求，申請(qǐng)贖回基金份額，贖回金額為10萬元?；痄N售機(jī)構(gòu)告知該投資者需要支付1%的贖回費(fèi)用。請(qǐng)分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第X條，基金從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自使用客戶資金進(jìn)行投資。A選項(xiàng)違反了該規(guī)定，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求，因此錯(cuò)誤。

2.C

解析：基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，根據(jù)《基金法》第X條，基金份額凈值每日只計(jì)算一次，并在次日公布。C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

3.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金認(rèn)申購業(yè)務(wù)中，滿足特定條件的C級(jí)份額投資者可以免除認(rèn)購費(fèi)。D選項(xiàng)正確，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均不符合免除認(rèn)購費(fèi)的條件，因此錯(cuò)誤。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。D選項(xiàng)不屬于其內(nèi)容，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容，因此錯(cuò)誤。

5.C

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，并充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金是違反該原則的。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求，因此正確。

6.C

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議等重大事項(xiàng)，C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于臨時(shí)信息披露的范疇，因此錯(cuò)誤。

7.C

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有關(guān)鍵責(zé)任，根據(jù)《基金法》第X條，基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管。C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金托管人的職責(zé)，因此錯(cuò)誤。

8.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金份額的贖回費(fèi)用可以在基金合同約定的特定情形下減免，C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合贖回費(fèi)用減免的條件，因此錯(cuò)誤。

9.C

解析：基金投資組合中，關(guān)于行業(yè)投資比例的限制由基金合同約定，C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

10.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，通過合理方式宣傳基金業(yè)績是合規(guī)的，根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過合理方式宣傳基金業(yè)績。C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均違反了相關(guān)規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

11.A

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提方式，基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，根據(jù)《基金法》第X條，基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。A選項(xiàng)正確，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

12.C

解析：基金信息披露中，基金業(yè)績的披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，根據(jù)《基金法》第X條，基金業(yè)績披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括基金合同約定的終止情形、基金資產(chǎn)全部變現(xiàn)后的清算和基金份額持有人大會(huì)的決議，D選項(xiàng)不屬于其內(nèi)容，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金終止的事由，因此錯(cuò)誤。

14.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作是違反《基金銷售管理辦法》的，根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)客戶同意，擅自代客操作。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求，因此正確。

15.C

解析：基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制由基金合同約定，C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

16.C

解析：基金信息披露中，基金費(fèi)用的披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，根據(jù)《基金法》第X條，基金費(fèi)用披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

17.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。D選項(xiàng)不屬于其內(nèi)容，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容，因此錯(cuò)誤。

18.C

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，并充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金是違反該原則的。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求，因此正確。

19.C

解析：基金信息披露中，基金份額持有人信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，根據(jù)《基金法》第X條，基金份額持有人信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

20.C

解析：基金投資組合中，關(guān)于行業(yè)投資比例的限制由基金合同約定，C選項(xiàng)正確，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第X條，工銀基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守職業(yè)道德和合規(guī)要求，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。A、B、C選項(xiàng)均符合合規(guī)要求，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)違反了合規(guī)要求，因此錯(cuò)誤。

22.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均屬于其內(nèi)容，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)不屬于其內(nèi)容，因此錯(cuò)誤。

23.AB

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，并充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，A、B選項(xiàng)符合該原則，因此正確答案為AB。

C、D選項(xiàng)違反了該原則，因此錯(cuò)誤。

24.CD

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議和基金份額贖回公告等重大事項(xiàng)，C、D選項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的范疇，因此正確答案為CD。

A、B選項(xiàng)不屬于臨時(shí)信息披露的范疇，因此錯(cuò)誤。

25.AC

解析：基金投資組合中，關(guān)于投資比例的限制由基金合同約定，所有基金都必須設(shè)定投資比例上限，A、C選項(xiàng)正確，因此正確答案為AC。

B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

26.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，向客戶提供基金投資相關(guān)的專業(yè)意見、通過合理方式宣傳基金產(chǎn)品、建立完善的基金銷售流程是合規(guī)的，根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過合理方式宣傳基金產(chǎn)品，并建立完善的基金銷售流程。A、B、D選項(xiàng)正確，因此正確答案為ABD。

C選項(xiàng)違反了合規(guī)要求，因此錯(cuò)誤。

27.ABC

解析：基金信息披露中，基金費(fèi)用的披露內(nèi)容包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)，A、B、C選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用的披露內(nèi)容，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的披露內(nèi)容，因此錯(cuò)誤。

28.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括基金合同約定的終止情形、基金資產(chǎn)全部變現(xiàn)后的清算、基金管理人的主動(dòng)申請(qǐng)和基金份額持有人大會(huì)的決議，A、B、C、D選項(xiàng)均屬于其內(nèi)容，因此正確答案為ABCD。

29.AC

解析：基金投資組合中，關(guān)于行業(yè)投資比例的限制由基金合同約定，所有基金都必須設(shè)定行業(yè)投資比例上限，A、C選項(xiàng)正確，因此正確答案為AC。

B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤，因此錯(cuò)誤。

30.AB

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，并充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，A、B選項(xiàng)符合該原則，因此正確答案為AB。

C、D選項(xiàng)違反了該原則，因此錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第X條，基金從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自使用客戶資金進(jìn)行投資。因此，該說法錯(cuò)誤。

32.√

解析：基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，根據(jù)《基金法》第X條，基金份額凈值每日只計(jì)算一次，并在次日公布。因此，該說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，認(rèn)購金額在10萬元以上的投資者可以免除認(rèn)購費(fèi)。因此，該說法正確。

34.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。因此，該說法正確。

35.√

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。因此，該說法正確。

36.×

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于定期信息披露，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議和基金份額贖回公告等重大事項(xiàng)。因此，該說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有關(guān)鍵責(zé)任，根據(jù)《基金法》第X條，基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管。因此，該說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金份額的贖回費(fèi)用可以在基金合同約定的特定情形下減免。因此，該說法正確。

39.×

解析：基金投資組合中，并非所有基金都必須設(shè)定行業(yè)投資比例上限，行業(yè)投資比例限制由基金合同約定。因此，該說法錯(cuò)誤。

40.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第X條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)客戶同意，擅自泄露客戶信息。因此，該說法錯(cuò)誤。

41.√

解析：基金費(fèi)用的計(jì)提方式包括按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，根據(jù)《基金法》第X條，基金管理費(fèi)按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。因此，該說法正確。

42.√

解析：基金信息披露中，基金業(yè)績披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，根據(jù)《基金法》第X條，基金業(yè)績披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因此，該說法正確。

43.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括基金管理人的主動(dòng)申請(qǐng)。因此，該說法正確。

44.√

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)定期評(píng)估客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。因此，該說法正確。

45.×

解析：基金投資組合中，行業(yè)投資比例限制與基金風(fēng)格有關(guān)，行業(yè)投資比例限制由基金合同約定，基金風(fēng)格會(huì)影響行業(yè)投資比例限制的設(shè)定。因此，該說法錯(cuò)誤。

四、填空題

46.職業(yè)道德；合規(guī)要求

解析：工銀基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守職業(yè)道德和合規(guī)要求，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

47.基金資產(chǎn)凈值；基金總份額

解析：基金份額凈值是反映基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。

48.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

49.定期

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于定期信息披露。

50.基金資產(chǎn)保管；監(jiān)督基金管理人

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有關(guān)鍵責(zé)任，其職責(zé)包括基金資產(chǎn)保管和監(jiān)督基金管理人。

51.基金資產(chǎn)凈值

解析：基金費(fèi)用的計(jì)提方式包括按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。

52.真實(shí)；準(zhǔn)確；完整

解析：基