第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵從業(yè)資格考試課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當由（）組成。

A.董事會

B.獨立董事

C.自營業(yè)務專門委員會

D.總經(jīng)理辦公會

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務風險控制指標的說法中，正確的是（）。

A.證券公司凈資本與負債的比例不得低于8%

B.證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的5%

C.證券公司對單一證券的融券余額不得超過該證券總市值的5%

D.證券公司融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的10%

3.投資者通過證券公司證券自營賬戶，使用（）的資金進行證券交易的行為屬于證券自營業(yè)務。

A.本公司客戶

B.本公司股東

C.本公司自有

D.第三方委托

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶解釋融資融券業(yè)務的（）等風險揭示內(nèi)容。

A.性質(zhì)和方式

B.涉及的收費項目

C.信用風險

D.以上都是

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當以（）的名義開展投資業(yè)務。

A.證券公司

B.基金業(yè)協(xié)會

C.投資者

D.證券公司名義，但資產(chǎn)獨立運作

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當至少有（）名具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的人員。

A.3

B.5

C.7

D.10

7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的（）進行評估。

A.客戶身份

B.客戶財產(chǎn)狀況

C.客戶投資經(jīng)驗

D.以上都是

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當遵循（）的原則。

A.公開透明

B.自我約束

C.客戶利益優(yōu)先

D.以上都是

9.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當（）執(zhí)行。

A.由自營業(yè)務部門

B.由合規(guī)部門

C.由風險管理部門

D.由董事會

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

11.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由（）名成員組成。

A.3

B.5

C.7

D.10

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）機制。

A.投資決策

B.風險控制

C.信息披露

D.以上都是

13.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由（）擔任。

A.董事長

B.副總經(jīng)理

C.總經(jīng)理

D.自營業(yè)務部門負責人

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.賬戶管理

B.資產(chǎn)管理

C.風險管理

D.以上都是

15.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當（）執(zhí)行。

A.由自營業(yè)務部門

B.由合規(guī)部門

C.由風險管理部門

D.由董事會

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由（）名成員組成。

A.3

B.5

C.7

D.10

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）機制。

A.投資決策

B.風險控制

C.信息披露

D.以上都是

19.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由（）擔任。

A.董事長

B.副總經(jīng)理

C.總經(jīng)理

D.自營業(yè)務部門負責人

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.賬戶管理

B.資產(chǎn)管理

C.風險管理

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當履行（）職責。

A.制定自營投資決策制度

B.決定自營投資品種和規(guī)模

C.對自營投資風險進行控制和評估

D.審批自營投資收益分配方案

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當遵循（）原則。

A.公開透明

B.自我約束

C.客戶利益優(yōu)先

D.以上都是

23.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當（）執(zhí)行。

A.由自營業(yè)務部門

B.由合規(guī)部門

C.由風險管理部門

D.由董事會

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

25.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由（）名成員組成。

A.3

B.5

C.7

D.10

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）機制。

A.投資決策

B.風險控制

C.信息披露

D.以上都是

27.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由（）擔任。

A.董事長

B.副總經(jīng)理

C.總經(jīng)理

D.自營業(yè)務部門負責人

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.賬戶管理

B.資產(chǎn)管理

C.風險管理

D.以上都是

29.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當（）執(zhí)行。

A.由自營業(yè)務部門

B.由合規(guī)部門

C.由風險管理部門

D.由董事會

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立（）制度。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當由公司負責人擔任負責人。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當以本公司名義開展投資業(yè)務。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立賬戶管理制度。（）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由5名成員組成。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理制度。（）

37.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由自營業(yè)務部門負責人擔任。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立內(nèi)部控制制度。（）

39.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由合規(guī)部門執(zhí)行。（）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立信息披露制度。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當由公司______擔任負責人。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當以______名義開展投資業(yè)務。

43.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當______執(zhí)行。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立______制度。

45.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由______名成員組成。

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立______制度。

47.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由______擔任。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立______制度。

49.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當______執(zhí)行。

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立______制度。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制指標。（5分）

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的投資決策流程。（5分）

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的信息披露制度的主要內(nèi)容。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，由自營業(yè)務部門執(zhí)行。在2023年10月，A公司自營業(yè)務部門未經(jīng)自營投資決策機構(gòu)批準，擅自買入某股票，導致A公司虧損5000萬元。

問題：

（1）分析A公司自營業(yè)務部門擅自買入某股票的行為是否合規(guī)？（5分）

（2）分析A公司自營業(yè)務部門擅自買入某股票的原因有哪些？（5分）

（3）提出防止類似事件再次發(fā)生的措施。（5分）

（4）總結(jié)A公司在自營業(yè)務方面存在的風險點。（5分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當由公司負責人擔任負責人。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的10%。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當由公司負責人擔任負責人。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶解釋融資融券業(yè)務的性質(zhì)和方式、涉及的收費項目、信用風險等風險揭示內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當以證券公司名義，但資產(chǎn)獨立運作。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當至少有5名具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的人員。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十四條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的客戶身份、客戶財產(chǎn)狀況、客戶投資經(jīng)驗進行評估。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當遵循公開透明、自我約束、客戶利益優(yōu)先的原則。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理、內(nèi)部控制、信息披露制度。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由5名成員組成。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立投資決策、風險控制、信息披露機制。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由董事長擔任。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立賬戶管理、資產(chǎn)管理、風險管理制度。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理、內(nèi)部控制、信息披露制度。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由5名成員組成。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立投資決策、風險控制、信息披露機制。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由董事長擔任。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立賬戶管理、資產(chǎn)管理、風險管理制度。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當履行制定自營投資決策制度、決定自營投資品種和規(guī)模、對自營投資風險進行控制和評估職責。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當遵循公開透明、自我約束、客戶利益優(yōu)先、以上都是原則。

23.AD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理、內(nèi)部控制、信息披露、以上都是制度。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由3名或5名成員組成。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立投資決策、風險控制、信息披露、以上都是機制。

27.AD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由董事長或自營業(yè)務部門負責人擔任。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立賬戶管理、資產(chǎn)管理、風險管理、以上都是制度。

29.AD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理、內(nèi)部控制、信息披露、以上都是制度。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由公司負責人擔任。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當以證券公司名義，但資產(chǎn)獨立運作。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立賬戶管理制度。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由5名成員組成。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理制度。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由自營業(yè)務部門負責人擔任。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立內(nèi)部控制制度。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立信息披露制度。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.董事長

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當由公司負責人擔任負責人。

42.證券公司

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當以證券公司名義，但資產(chǎn)獨立運作。

43.自營業(yè)務部門

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

44.風險管理

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立風險管理制度。

45.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)應當至少由5名成員組成。

46.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立內(nèi)部控制制度。

47.自營業(yè)務部門負責人

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)負責人由自營業(yè)務部門負責人擔任。

48.信息披露

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立信息披露制度。

49.自營業(yè)務部門

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機構(gòu)作出的投資決策，應當由自營業(yè)務部門執(zhí)行。

50.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當建立內(nèi)部控制制度。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制指標。（5分）

答：證券公司從事證券自營業(yè)務，其風險控制指標包括：

①自營投資規(guī)模與凈資本的比例不得低于8%；

②對單一證券的融券余額不得超過該證券總市值的5%；

③融券業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的10%；

④自營投資收益占凈資本的比例不得超過30%；

⑤自營投資虧損占凈資本的比例不得超過20%。

解析：以上指標根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》設定，旨在控制證券公司自營業(yè)務的規(guī)模和風險。

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①建立投資決策、風險控制、信息披露等制度；

②明確各部門、各崗位的職責權(quán)限；

③建立風險管理制度，包括風險識別、評估、預警和處置機制；

④建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部控制的目標、原則、范圍和內(nèi)容；

⑤建立信息披露制度，包括信息披露的內(nèi)容、格式、時間和方式。

解析：以上內(nèi)容根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》設定，旨在確保資產(chǎn)管理業(yè)務的合規(guī)性和風險控制。

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的投資決策流程。（5分）

答：證券公司從事證券自營業(yè)務的投資決策流程包括：

①自營投資決策機構(gòu)制定自營投資決策制度；

②自營投資決策機構(gòu)決定自營投資品種和規(guī)模；

③自營投資決策機構(gòu)對自營投資風險進行控制和評估；

④自營業(yè)務部門執(zhí)行自營投資決策機構(gòu)的決策；

⑤合規(guī)部門對自營投資決策進行合規(guī)性審查；

⑥風險管理部門對自營投資風險進行監(jiān)控和預警。

解析：以上流程根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》設定，旨在確保自營業(yè)務的合規(guī)性和風險控制。

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的信息披露制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的信息披露制度的主要內(nèi)容包括：

①建立信息披露制度，包括信息披露的內(nèi)容、格式、時間和方式；

②及時、準確、完整地披露資產(chǎn)管理業(yè)務的信息；

③建立信息披露的審核機制，確保信息披露的合規(guī)性；

④建立信息披露的監(jiān)督機制，確保信息披露的真實性。

解析：以上內(nèi)容根據(jù)《證