第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵從業(yè)資格考試押題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。以下哪項(xiàng)不屬于該禁止行為？（）

A.以個(gè)人名義進(jìn)行自營買賣

B.使用客戶資金進(jìn)行自營買賣

C.使用公司自有資金進(jìn)行自營買賣

D.在批準(zhǔn)的范圍內(nèi)，使用部分自營資金進(jìn)行自營買賣

2.以下哪種情況不屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司決定進(jìn)行重大資產(chǎn)重組

B.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員知悉該信息

C.公司計(jì)劃向特定投資者非公開發(fā)行股票

D.公司的財(cái)務(wù)報(bào)表未經(jīng)審計(jì)

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的證券，可以用于（）。

A.為他人提供擔(dān)保

B.出租、出借

C.用于證券公司自營買賣

D.投資于股票以外的其他證券品種

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)提供（）作為擔(dān)保物。

A.質(zhì)押券

B.融資買入證券

C.客戶自有資金

D.信用證

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，融資利率和融券費(fèi)率由（）自主確定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券公司

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

B.存放于公司指定的銀行賬戶

C.用于公司業(yè)務(wù)運(yùn)營

D.與公司員工個(gè)人資產(chǎn)混合管理

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有較高的盈利能力

C.具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

D.具有較高的流動(dòng)性

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.房地產(chǎn)

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容不包括（）。

A.投資方向

B.投資策略

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.投資收益

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立（）制度。

A.信息披露

B.內(nèi)部控制

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

11.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

B.具有良好的職業(yè)道德

C.具有較高的學(xué)歷背景

D.具有較強(qiáng)的研究能力

12.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有較高的盈利能力

C.具有豐富的承銷經(jīng)驗(yàn)

D.具有較強(qiáng)的研究能力

13.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人的（）進(jìn)行盡職調(diào)查。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.法律合規(guī)狀況

C.業(yè)務(wù)狀況

D.以上都是

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）。

A.保薦工作報(bào)告

B.保薦協(xié)議

C.發(fā)行人的招股說明書

D.以上都是

15.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）。

A.科學(xué)合理

B.民主集中

C.高效透明

D.以上都是

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)（）。

A.與其資本實(shí)力相適應(yīng)

B.與其盈利能力相適應(yīng)

C.與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)

D.以上都是

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍應(yīng)當(dāng)（）。

A.符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.符合證券交易所的規(guī)則

C.符合證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的制度

D.以上都是

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益情況應(yīng)當(dāng)（）。

A.每日進(jìn)行核算

B.每月進(jìn)行統(tǒng)計(jì)

C.每季度進(jìn)行報(bào)告

D.每年進(jìn)行審計(jì)

19.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)

B.具有豐富的經(jīng)驗(yàn)

C.具有良好的信譽(yù)

D.以上都是

20.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)（）。

A.進(jìn)行合理的分工

B.進(jìn)行有效的溝通

C.進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.具有相應(yīng)的信用等級(jí)

C.具有相應(yīng)的擔(dān)保物

D.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有較高的盈利能力

C.具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

D.具有較高的流動(dòng)性

23.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有較高的盈利能力

C.具有豐富的承銷經(jīng)驗(yàn)

D.具有較強(qiáng)的研究能力

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）。

A.科學(xué)合理

B.民主集中

C.高效透明

D.以上都是

25.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)（）。

A.進(jìn)行合理的分工

B.進(jìn)行有效的溝通

C.進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。（）

27.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。（）

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的證券，可以用于為他人提供擔(dān)保。（）

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)提供信用證作為擔(dān)保物。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括房地產(chǎn)。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）

34.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)道德。（）

35.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)________。

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)________。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍應(yīng)當(dāng)________。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益情況應(yīng)當(dāng)________。

40.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)________。

41.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)________。

42.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)________。

43.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)________。

44.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)________。

45.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

47.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度。

49.簡(jiǎn)述證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司A的客戶B提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)，B提供了價(jià)值100萬元的股票作為擔(dān)保物，并申請(qǐng)融資50萬元。請(qǐng)分析以下問題：

問題1：A公司是否應(yīng)當(dāng)受理B的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)？

問題2：A公司在辦理B的融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？

問題3：A公司如何對(duì)B的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橐詡€(gè)人名義進(jìn)行自營買賣屬于規(guī)避監(jiān)管的行為，屬于禁止行為。B選項(xiàng)正確，因?yàn)槭褂每蛻糍Y金進(jìn)行自營買賣屬于禁止行為。C選項(xiàng)正確，因?yàn)槭褂霉咀杂匈Y金進(jìn)行自營買賣屬于禁止行為。D選項(xiàng)正確，因?yàn)樵谂鷾?zhǔn)的范圍內(nèi)，使用部分自營資金進(jìn)行自營買賣不屬于禁止行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息。B選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息。C選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息，因?yàn)楣镜呢?cái)務(wù)報(bào)表未經(jīng)審計(jì)，尚未公開，但并不一定會(huì)對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的證券，可以用于證券公司自營買賣。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘|(zhì)押券可以用于為他人提供擔(dān)保。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券公司不得為客戶出租、出借證券。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券公司不得為客戶投資于股票以外的其他證券品種。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)提供質(zhì)押券作為擔(dān)保物。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y買入證券是融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的物，不是擔(dān)保物。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻糇杂匈Y金是保證金，不是質(zhì)押券。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾庞米C不是融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，融資利率和融券費(fèi)率由證券公司自主確定。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊C監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定監(jiān)管規(guī)則，不負(fù)責(zé)確定融資利率和融券費(fèi)率。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券交易所負(fù)責(zé)制定交易規(guī)則，不負(fù)責(zé)確定融資利率和融券費(fèi)率。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算，不負(fù)責(zé)確定融資利率和融券費(fèi)率。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻糍Y產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)指定的銀行賬戶。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻糍Y產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于客戶的投資目的，而不是公司業(yè)務(wù)運(yùn)營。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻糍Y產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與公司員工個(gè)人資產(chǎn)混合管理。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^高的盈利能力不是管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨S富的投資經(jīng)驗(yàn)不是管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^高的流動(dòng)性不是管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、期貨等，不包括房地產(chǎn)。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容包括投資方向、投資策略、投資風(fēng)險(xiǎn)等，不包括投資收益。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立信息披露、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)道德。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨S富的投資經(jīng)驗(yàn)不是保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備的條件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^高的學(xué)歷背景不是保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備的條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^強(qiáng)的研究能力不是保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

12.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^高的盈利能力不是保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨S富的承銷經(jīng)驗(yàn)不是保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^強(qiáng)的研究能力不是保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

13.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)狀況、業(yè)務(wù)狀況等進(jìn)行盡職調(diào)查。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送保薦工作報(bào)告、保薦協(xié)議、發(fā)行人的招股說明書等。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)科學(xué)合理、民主集中、高效透明。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)與其資本實(shí)力相適應(yīng)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)與其資本實(shí)力相適應(yīng)，而不是盈利能力。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)與其資本實(shí)力相適應(yīng)，而不是風(fēng)險(xiǎn)承受能力。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)與其資本實(shí)力相適應(yīng)。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、證券交易所的規(guī)則、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的制度。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益情況應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行審計(jì)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的收益情況應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行核算，但不一定需要每日進(jìn)行報(bào)告。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的收益情況應(yīng)當(dāng)每月進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，但不一定需要每月進(jìn)行報(bào)告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的收益情況應(yīng)當(dāng)每季度進(jìn)行報(bào)告，但不一定需要每季度進(jìn)行報(bào)告。

19.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的資質(zhì)、豐富的經(jīng)驗(yàn)、良好的信譽(yù)。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合理的分工、有效的溝通、嚴(yán)格的監(jiān)督。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、信用等級(jí)、擔(dān)保物。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y經(jīng)驗(yàn)不是辦理融資融券業(yè)務(wù)的必要條件。

22.ACD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度、豐富的投資經(jīng)驗(yàn)、較高的流動(dòng)性。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^高的盈利能力不是管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

23.ACD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度、豐富的承銷經(jīng)驗(yàn)、較強(qiáng)的研究能力。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檩^高的盈利能力不是保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

24.ACD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)科學(xué)合理、高效透明。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I業(yè)務(wù)的決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)民主集中，而不是民主集中。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合理的分工、有效的溝通、嚴(yán)格的監(jiān)督。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的證券，可以用于為他人提供擔(dān)保。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)提供質(zhì)押券作為擔(dān)保物，而不是信用證。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括房地產(chǎn)。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)道德。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.科學(xué)合理

37.與其資本實(shí)力相適應(yīng)

38.符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

39.每日進(jìn)行核算

40.進(jìn)行合理的分工

41.進(jìn)行有效的溝通

42.進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督

43.以上都是

44.以上都是

45.以上都是

五、簡(jiǎn)答題（共30