基金從業(yè)《基金基礎知識》第十章習題及答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.基金管理公司的內部控制制度主要包括哪些方面？()A.人力資源管理制度B.投資決策制度C.風險控制制度D.以上都是2.基金托管人的職責不包括以下哪項？()A.確?；鹳Y產的安全完整B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.管理基金的投資決策D.提供基金財務報告3.開放式基金份額的申購和贖回價格一般以什么為基準？()A.基金資產凈值B.市場交易價格C.銀行存款利率D.基金管理人設定的價格4.以下哪個不是基金投資風險的類型？()A.市場風險B.流動性風險C.利率風險D.政策風險5.基金管理人的合規(guī)部門主要負責哪些工作？()A.制定基金投資策略B.監(jiān)督基金投資運作C.管理基金資產D.確保公司遵守相關法律法規(guī)6.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別是什么？()A.申購和贖回方式不同B.投資策略不同C.基金份額的流通性不同D.以上都是7.基金信息披露的主要目的是什么？()A.保障投資者利益B.提高基金業(yè)績C.促進市場競爭D.以上都是8.基金投資組合的規(guī)模通常由什么決定？()A.基金管理人的經驗B.基金投資者的風險承受能力C.市場環(huán)境D.以上都是9.以下哪種情況會導致基金資產凈值下降？()A.市場上漲B.基金分紅C.基金投資虧損D.基金規(guī)模擴大10.基金管理公司的高級管理人員應當具備哪些條件？()A.高級職稱B.豐富的基金管理經驗C.良好的職業(yè)道德D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金管理人內部控制的目標包括哪些？()A.保證基金財產安全B.防范和化解風險C.提高經營效率D.保障投資者利益12.基金托管人在基金運作中的主要職責有哪些？()A.保管基金財產B.審核基金投資運作C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.提供基金財務報告13.以下哪些因素會影響基金的投資風險？()A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.利率風險14.封閉式基金與開放式基金在運作上有哪些不同？()A.基金份額的流通性不同B.申購和贖回方式不同C.基金份額的發(fā)行規(guī)模不同D.投資策略可能不同三、填空題(共5題)15.基金管理公司的內部控制制度應遵循的原則包括：制衡性、獨立性、相互制約、相互監(jiān)督、成本效益原則等。16.基金托管人負責基金資產保管、基金清算交收、基金會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等職責。17.開放式基金份額的申購和贖回價格一般以基金資產凈值加上或減去一定的手續(xù)費計算得出。18.基金投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險等。19.基金信息披露的基本原則包括及時性、準確性、完整性、公開性等。四、判斷題(共5題)20.基金管理公司的高級管理人員可以同時擔任基金托管人的董事。()A.正確B.錯誤21.基金資產凈值的計算不包括基金管理費用。()A.正確B.錯誤22.基金管理人只需定期向投資者披露基金的投資組合信息。()A.正確B.錯誤23.基金管理公司內部控制的主要目標是追求利潤最大化。()A.正確B.錯誤24.開放式基金的投資人可以在任何時候進行申購和贖回。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.什么是基金管理公司的內部控制？26.基金托管人在基金運作中扮演的角色是什么？27.基金投資風險的主要類型有哪些？28.基金信息披露的主要內容有哪些？29.封閉式基金與開放式基金在投資策略上有哪些區(qū)別？

基金從業(yè)《基金基礎知識》第十章習題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理公司的內部控制制度涉及多個方面，包括但不限于人力資源管理制度、投資決策制度和風險控制制度等，因此正確答案是D.2.【答案】C【解析】基金托管人的主要職責是保管基金資產、監(jiān)督基金管理人的投資運作和提供基金財務報告等，管理基金的投資決策不屬于其職責范圍。3.【答案】A【解析】開放式基金份額的申購和贖回價格通常以基金資產凈值為基礎，根據(jù)基金份額凈值加上或減去一定的手續(xù)費計算得出。4.【答案】D【解析】基金投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險等，政策風險不屬于基金投資風險的類型。5.【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)部門主要負責確保公司遵守相關法律法規(guī)，監(jiān)督公司內部運作的合規(guī)性，而不是直接參與投資策略的制定或資產的管理。6.【答案】D【解析】封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別在于申購和贖回方式、投資策略以及基金份額的流通性等方面，因此正確答案是D。7.【答案】A【解析】基金信息披露的主要目的是保障投資者利益，提高市場透明度，防止信息不對稱。8.【答案】D【解析】基金投資組合的規(guī)模通常由基金管理人的經驗、基金投資者的風險承受能力以及市場環(huán)境等因素共同決定。9.【答案】C【解析】基金資產凈值下降通常是由于基金投資虧損所導致的，其他選項如市場上漲、基金分紅和基金規(guī)模擴大一般不會導致資產凈值下降。10.【答案】D【解析】基金管理公司的高級管理人員應當具備高級職稱、豐富的基金管理經驗和良好的職業(yè)道德等條件。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人內部控制的目標包括保證基金財產安全、防范和化解風險、提高經營效率以及保障投資者利益等多個方面。12.【答案】ABCD【解析】基金托管人在基金運作中的主要職責包括保管基金財產、審核基金投資運作、監(jiān)督基金管理人的投資運作以及提供基金財務報告等。13.【答案】ABCD【解析】基金的投資風險受到多種因素的影響，包括市場風險、信用風險、流動性風險和利率風險等。14.【答案】ABCD【解析】封閉式基金與開放式基金在運作上存在多方面的不同，包括基金份額的流通性、申購和贖回方式、發(fā)行規(guī)模以及投資策略等方面。三、填空題(共5題)15.【答案】制衡性、獨立性、相互制約、相互監(jiān)督、成本效益原則【解析】基金管理公司的內部控制制度應遵循制衡性、獨立性、相互制約、相互監(jiān)督以及成本效益原則，以確保內部控制的有效性和成本控制。16.【答案】基金資產保管、基金清算交收、基金會計復核、對基金投資運作的監(jiān)督【解析】基金托管人的職責涵蓋了基金資產保管、基金清算交收、基金會計復核以及監(jiān)督基金投資運作等多個方面，以保證基金資產的安全和合規(guī)運作。17.【答案】基金資產凈值加上或減去一定的手續(xù)費【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常基于基金資產凈值，并在此基礎上加上或減去一定的手續(xù)費，以反映投資者的實際成本和收益。18.【答案】市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險【解析】基金投資風險涉及多個方面，包括市場風險、信用風險、流動性風險和利率風險等，投資者在投資前應充分了解這些風險。19.【答案】及時性、準確性、完整性、公開性【解析】基金信息披露應遵循及時性、準確性、完整性和公開性等原則，以確保投資者能夠及時、準確地獲取基金的相關信息。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】根據(jù)相關法規(guī)，基金管理公司的高級管理人員不得同時擔任基金托管人的董事或高級管理人員，以避免利益沖突。21.【答案】錯誤【解析】基金資產凈值的計算需要扣除基金管理費用和其他相關費用，包括管理費、托管費等。22.【答案】錯誤【解析】基金管理人需定期向投資者披露基金的投資組合信息，包括但不限于定期報告、臨時公告等。23.【答案】錯誤【解析】基金管理公司內部控制的主要目標是保證基金財產安全、防范和化解風險、提高經營效率以及保障投資者利益，而不是單純追求利潤最大化。24.【答案】正確【解析】開放式基金的投資人通?？梢栽诠ぷ魅盏恼＝灰讜r間內進行申購和贖回，具體時間以基金公司規(guī)定為準。五、簡答題(共5題)25.【答案】基金管理公司的內部控制是指公司為防范和化解風險、保護投資者利益、確保公司合規(guī)運作而建立的一系列制度、程序和方法?！窘馕觥績炔靠刂剖腔鸸芾砉撅L險管理的重要組成部分，它通過制定和執(zhí)行一系列規(guī)章制度，確保公司各項業(yè)務活動合法、合規(guī)、高效地進行。26.【答案】基金托管人在基金運作中扮演著基金資產保管人、會計核算人、投資監(jiān)督人和信息披露人的角色?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔鸬闹匾獏⑴c者，其職責包括保管基金資產、復核基金會計核算、監(jiān)督基金投資運作以及向投資者披露基金信息，確?；疬\作的透明度和安全性。27.【答案】基金投資風險的主要類型包括市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險、操作風險等。【解析】基金投資風險類型多樣，投資者在投資前應充分了解這些風險，以便做出合理的投資決策。市場風險指市場整體波動帶來的風險，信用風險指基金投資于信用等級較低的債券或貸款可能帶來的風險，流動性風險指基金資產難以迅速變現(xiàn)的風險，利率風險指市場利率變動對基金收益的影響，操作風險指由于內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的風險。28.【答案】基金信息披露的主要內容通常包括基金基本情況、基金投資組合、基金財務狀況、基金凈值變動、基金管理人情況、基金托管人情況等?！窘馕觥炕鹦畔⑴妒潜Ｕ贤顿Y者權益的重要機制，其內容應全面、準確、及時地反映基金的運作情況，包括基金的基本信息、投資組合、財務狀況、凈值變動以及相關參