第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)amac基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于《辦法》明確列舉的范疇？

A.共同基金

B.信托基金

C.專(zhuān)項(xiàng)基金

D.信托計(jì)劃

2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，以下哪項(xiàng)不屬于《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求的培訓(xùn)內(nèi)容？

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.客戶(hù)適當(dāng)性管理規(guī)范

C.個(gè)人投資理財(cái)技巧

D.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范

3.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式

5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于禁止性行為？

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶(hù)銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格進(jìn)行基金代銷(xiāo)

C.向投資者承諾收益

D.建立完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程

6.下列關(guān)于QDII基金的投資范圍的表述中，正確的是？

A.不得投資于境外股票

B.不得投資于境外債券

C.不得投資于境外房地產(chǎn)

D.可投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)

7.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述不符合《私募投資基金合同指引第1號(hào)（基金運(yùn)作方式）》的要求？

A.業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

B.基金費(fèi)率

C.投資范圍

D.投資策略

8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

9.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于《辦法》明確列舉的范疇？

A.共同基金

B.信托基金

C.專(zhuān)項(xiàng)基金

D.信托計(jì)劃

10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，以下哪項(xiàng)不屬于《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求的培訓(xùn)內(nèi)容？

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.客戶(hù)適當(dāng)性管理規(guī)范

C.個(gè)人投資理財(cái)技巧

D.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范

11.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

12.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式

13.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于禁止性行為？

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶(hù)銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格進(jìn)行基金代銷(xiāo)

C.向投資者承諾收益

D.建立完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程

14.下列關(guān)于QDII基金的投資范圍的表述中，正確的是？

A.不得投資于境外股票

B.不得投資于境外債券

C.不得投資于境外房地產(chǎn)

D.可投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)

15.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述不符合《私募投資基金合同指引第1號(hào)（基金運(yùn)作方式）》的要求？

A.業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

B.基金費(fèi)率

C.投資范圍

D.投資策略

16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

17.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于《辦法》明確列舉的范疇？

A.共同基金

B.信托基金

C.專(zhuān)項(xiàng)基金

D.信托計(jì)劃

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，以下哪項(xiàng)不屬于《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求的培訓(xùn)內(nèi)容？

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.客戶(hù)適當(dāng)性管理規(guī)范

C.個(gè)人投資理財(cái)技巧

D.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范

19.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

20.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式

二、多選題（共25分，每題2分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.下列哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)率

D.基金管理人及托管人

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于禁止性行為？

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶(hù)銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格進(jìn)行基金代銷(xiāo)

C.向投資者承諾收益

D.建立完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程

23.下列哪些屬于QDII基金的投資范圍？

A.境外股票

B.境外債券

C.境外房地產(chǎn)

D.境外基金

24.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式

25.下列哪些屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率。（）

27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，只需揭示基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

28.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式。（）

29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，個(gè)人投資理財(cái)技巧不屬于培訓(xùn)內(nèi)容。（）

30.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。（）

31.基金信息披露中，基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容。（）

32.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)。（）

33.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，基金費(fèi)率不屬于約定內(nèi)容。（）

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式。（）

36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，基金基礎(chǔ)知識(shí)不屬于培訓(xùn)內(nèi)容。（）

37.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額。（）

38.基金信息披露中，基金投資目標(biāo)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容。（）

39.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，向投資者承諾收益屬于禁止性行為。（）

40.下列關(guān)于QDII基金的投資范圍的表述中，QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線(xiàn)內(nèi)）

41.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與________的比率。

42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，需揭示基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、________風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

43.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確________，包括基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等。

44.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，________不屬于培訓(xùn)內(nèi)容。

45.基金份額凈值=（________-基金負(fù)債）/基金總份額。

46.基金信息披露中，________屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容。

47.QDII基金可以投資于________、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)。

48.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，________不屬于約定內(nèi)容。

49.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，________不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。

50.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金份額凈值計(jì)算方法及其意義。

52.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則。

53.簡(jiǎn)述QDII基金的特點(diǎn)及其投資范圍。

54.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售一只QDII基金時(shí)，向投資者承諾年化收益率為15%，并允許投資者在基金合同生效后隨時(shí)申購(gòu)贖回。該基金投資于美國(guó)股市和歐洲債券市場(chǎng)。請(qǐng)分析該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的做法是否存在違規(guī)行為？并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.A

4.D

5.D

6.D

7.B

8.D

9.B

10.C

11.A

12.D

13.D

14.D

15.A

16.D

17.B

18.C

19.A

20.D

解析

1.B選項(xiàng)“信托基金”不屬于《辦法》明確列舉的基金運(yùn)作方式，正確答案為B。

2.C選項(xiàng)“個(gè)人投資理財(cái)技巧”不屬于《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求的培訓(xùn)內(nèi)容，正確答案為C。

3.A選項(xiàng)“基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額”是正確的計(jì)算方法，正確答案為A。

4.D選項(xiàng)“基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式”不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容，正確答案為D。

5.D選項(xiàng)“建立完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程”屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的要求，正確答案為D。

6.D選項(xiàng)“可投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)”是QDII基金的投資范圍，正確答案為D。

7.B選項(xiàng)“基金費(fèi)率”不屬于基金運(yùn)作方式的約定內(nèi)容，正確答案為B。

8.D選項(xiàng)“操作風(fēng)險(xiǎn)”不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，正確答案為D。

9.B選項(xiàng)“信托基金”不屬于《辦法》明確列舉的基金運(yùn)作方式，正確答案為B。

10.C選項(xiàng)“個(gè)人投資理財(cái)技巧”不屬于《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求的培訓(xùn)內(nèi)容，正確答案為C。

11.A選項(xiàng)“基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額”是正確的計(jì)算方法，正確答案為A。

12.D選項(xiàng)“基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式”不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容，正確答案為D。

13.D選項(xiàng)“建立完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程”屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的要求，正確答案為D。

14.D選項(xiàng)“可投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)”是QDII基金的投資范圍，正確答案為D。

15.A選項(xiàng)“業(yè)績(jī)基準(zhǔn)”不屬于基金運(yùn)作方式的約定內(nèi)容，正確答案為A。

16.D選項(xiàng)“操作風(fēng)險(xiǎn)”不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，正確答案為D。

17.B選項(xiàng)“信托基金”不屬于《辦法》明確列舉的基金運(yùn)作方式，正確答案為B。

18.C選項(xiàng)“個(gè)人投資理財(cái)技巧”不屬于《基金銷(xiāo)售管理辦法》要求的培訓(xùn)內(nèi)容，正確答案為C。

19.A選項(xiàng)“基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額”是正確的計(jì)算方法，正確答案為A。

20.D選項(xiàng)“基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式”不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容，正確答案為D。

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABD

24.ABCD

25.ABCD

解析

21.基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)率、基金管理人及托管人，正確答案為ABCD。

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，禁止性行為包括向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶(hù)銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品、以低于成本的價(jià)格進(jìn)行基金代銷(xiāo)、向投資者承諾收益，正確答案為ABC。

23.QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)，正確答案為ABD。

24.基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容包括基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式，正確答案為ABCD。

25.基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，正確答案為ABCD。

三、判斷題

26.√

27.×

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.√

39.√

40.√

解析

26.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率，正確。

27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，需揭示基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，錯(cuò)誤。

28.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，正確。

29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，個(gè)人投資理財(cái)技巧不屬于培訓(xùn)內(nèi)容，錯(cuò)誤。

30.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額，正確。

31.基金信息披露中，基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容，正確。

32.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)，正確。

33.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，基金費(fèi)率不屬于約定內(nèi)容，錯(cuò)誤。

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，錯(cuò)誤。

35.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金運(yùn)作方式，正確。

36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)中，基金基礎(chǔ)知識(shí)不屬于培訓(xùn)內(nèi)容，錯(cuò)誤。

37.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額，錯(cuò)誤。

38.基金信息披露中，基金投資目標(biāo)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)必須披露的內(nèi)容，正確。

39.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，向投資者承諾收益屬于禁止性行為，正確。

40.下列關(guān)于QDII基金的投資范圍的表述中，QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等證券類(lèi)資產(chǎn)，正確。

四、填空題

41.基金總份額

42.流動(dòng)性

43.基金運(yùn)作方式

44.個(gè)人投資理財(cái)技巧

45.基金資產(chǎn)總值

46.基金投資顧問(wèn)的收費(fèi)方式

47.境外股票

48.基金費(fèi)率

49.操作風(fēng)險(xiǎn)

50.基金運(yùn)作方式

五、簡(jiǎn)答題

51.基金份額凈值計(jì)算方法及其意義：

基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額?；鸱蓊~凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率，反映了基金每份份額的價(jià)值?；鸱蓊~凈值的計(jì)算方法能夠幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)，是投資者進(jìn)行投資決策的重要參考依據(jù)。

52.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則：

（1）合法合規(guī)原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，如《基金法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》等。

（2）投