第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試機(jī)位搶不到及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試報名系統(tǒng)因用戶過多導(dǎo)致無法正常登錄，最有效的應(yīng)急處理方式是（）。

（）A.重新提交報名申請

（）B.聯(lián)系系統(tǒng)管理員請求技術(shù)支持

（）C.改變網(wǎng)絡(luò)環(huán)境嘗試登錄

（）D.等待系統(tǒng)高峰期過后再嘗試報名

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若未明確標(biāo)注基金業(yè)績的時間段，則可能違反了（）的規(guī)定。

（）A.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

（）B.《證券投資基金銷售管理辦法》

（）C.《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》

（）D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

3.投資者風(fēng)險承受能力評估問卷中，將風(fēng)險偏好分為“保守型”“穩(wěn)健型”“平衡型”“進(jìn)取型”“激進(jìn)型”，該分類方法主要依據(jù)的是（）。

（）A.投資者的年齡結(jié)構(gòu)

（）B.投資者的財務(wù)狀況

（）C.投資者的風(fēng)險認(rèn)知與承受能力

（）D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

4.基金募集期間，若基金合同未載明基金運(yùn)作方式，則該基金合同（）。

（）A.仍可生效但需補(bǔ)充約定

（）B.無效且需重新備案

（）C.效力待定需監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定

（）D.僅對基金管理人具有約束力

5.基金信息披露中，關(guān)于“基金合同生效公告”的主要內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金托管人信息

（）B.基金管理人報告

（）C.基金規(guī)模信息

（）D.基金投資策略

6.基金銷售適用性中，關(guān)于“禁止性匹配”的表述，正確的是（）。

（）A.可將高風(fēng)險產(chǎn)品推薦給低風(fēng)險承受能力投資者

（）B.應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級產(chǎn)品

（）C.允許為完成業(yè)績指標(biāo)而放寬投資者準(zhǔn)入條件

（）D.可通過夸大宣傳誘導(dǎo)投資者購買不合適產(chǎn)品

7.基金運(yùn)作中，若基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施不包括（）。

（）A.責(zé)令限期改正

（）B.罰款

（）C.暫停業(yè)務(wù)資格

（）D.直接取消基金備案

8.基金估值中，關(guān)于“應(yīng)計利息”的表述，錯誤的是（）。

（）A.指基金資產(chǎn)中應(yīng)收未收的利息

（）B.包括債券的應(yīng)計利息

（）C.不影響基金份額凈值計算

（）D.需按權(quán)責(zé)發(fā)生制確認(rèn)

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，重點(diǎn)向投資者解釋基金費(fèi)用的類型，其主要目的是（）。

（）A.降低基金銷售成本

（）B.規(guī)避監(jiān)管處罰風(fēng)險

（）C.提高投資者認(rèn)知水平

（）D.誘導(dǎo)投資者長期持有

10.基金合同中，關(guān)于“基金財產(chǎn)保管”的約定，主要體現(xiàn)了（）的職責(zé)劃分。

（）A.基金托管人

（）B.基金管理人

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)

（）D.基金份額持有人

11.基金投資組合中，關(guān)于“流動性風(fēng)險管理”的表述，正確的是（）。

（）A.應(yīng)保持所有資產(chǎn)高流動性以應(yīng)對贖回壓力

（）B.可通過提高負(fù)債規(guī)模增加流動性

（）C.應(yīng)根據(jù)基金類型設(shè)定合理的流動性儲備

（）D.流動性管理無需考慮投資者風(fēng)險偏好

12.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，錯誤的是（）。

（）A.包括季度報告、半年度報告、年度報告

（）B.季度報告需披露基金投資組合明細(xì)

（）C.年度報告需披露持有人結(jié)構(gòu)信息

（）D.半年度報告無需分析基金經(jīng)營業(yè)績

13.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“禁止性行為”的表述，正確的是（）。

（）A.可通過承諾收益來吸引投資者

（）B.可未了解投資者風(fēng)險承受能力即銷售產(chǎn)品

（）C.可私下承諾保本保息條款

（）D.可在未取得銷售資格前開展基金銷售活動

14.基金估值中，關(guān)于“匯率變動”的影響，表述正確的是（）。

（）A.僅影響非人民幣計價基金的凈值

（）B.不需在基金凈值計算中考慮

（）C.應(yīng)按基金合同約定選擇匯率折算

（）D.匯率變動與基金業(yè)績無關(guān)

15.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，主要體現(xiàn)了（）的核心特征。

（）A.基金投資策略

（）B.基金風(fēng)險等級

（）C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金收益分配

16.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的表述，正確的是（）。

（）A.可根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦產(chǎn)品

（）B.應(yīng)以投資者利益為導(dǎo)向匹配產(chǎn)品

（）C.允許為完成任務(wù)放寬盡職調(diào)查要求

（）D.可通過夸大宣傳繞過適當(dāng)性匹配

17.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的主要內(nèi)容，不包括（）。

（）A.基金投資目標(biāo)

（）B.基金風(fēng)險揭示

（）C.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

（）D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

18.基金運(yùn)作中，若基金管理人未按合同約定投資，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施不包括（）。

（）A.責(zé)令暫停基金募集

（）B.罰款

（）C.暫停業(yè)務(wù)資格

（）D.直接取消基金備案

19.基金估值中，關(guān)于“權(quán)責(zé)發(fā)生制”的表述，正確的是（）。

（）A.僅適用于企業(yè)會計準(zhǔn)則

（）B.與基金凈值計算無關(guān)

（）C.應(yīng)確認(rèn)為當(dāng)期損益的未實(shí)現(xiàn)利得

（）D.僅適用于收入確認(rèn)

20.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“禁止性宣傳”的表述，正確的是（）。

（）A.可承諾保本保息

（）B.可夸大過往業(yè)績

（）C.應(yīng)如實(shí)披露基金風(fēng)險

（）D.可承諾最低收益

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)資格考試報名過程中，因網(wǎng)絡(luò)故障導(dǎo)致報名失敗，可采取的補(bǔ)救措施包括（）。

（）A.重新注冊賬號后再次報名

（）B.聯(lián)系當(dāng)?shù)乜荚囍行纳暾埵謩踊謴?fù)

（）C.改變網(wǎng)絡(luò)環(huán)境嘗試報名

（）D.聯(lián)系系統(tǒng)管理員請求技術(shù)支持

22.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者風(fēng)險承受能力評估”的表述，正確的包括（）。

（）A.應(yīng)采用標(biāo)準(zhǔn)化問卷

（）B.評估結(jié)果需定期復(fù)核

（）C.應(yīng)考慮投資者財務(wù)狀況

（）D.可完全依賴銷售人員的判斷

23.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的表述，正確的包括（）。

（）A.需披露基金投資策略

（）B.需披露基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）C.需披露基金管理人信息

（）D.需披露基金風(fēng)險等級

24.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，正確的包括（）。

（）A.保管基金財產(chǎn)

（）B.執(zhí)行基金管理人指令

（）C.監(jiān)督基金管理人投資行為

（）D.決定基金投資策略

25.基金估值中，關(guān)于“應(yīng)計利息”的表述，正確的包括（）。

（）A.指基金資產(chǎn)中應(yīng)收未收的利息

（）B.包括債券的應(yīng)計利息

（）C.影響基金份額凈值計算

（）D.需按權(quán)責(zé)發(fā)生制確認(rèn)

26.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“禁止性行為”的表述，正確的包括（）。

（）A.可未了解投資者風(fēng)險承受能力即銷售產(chǎn)品

（）B.可私下承諾保本保息條款

（）C.可通過承諾收益來吸引投資者

（）D.可在未取得銷售資格前開展基金銷售活動

27.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，正確的包括（）。

（）A.體現(xiàn)基金投資策略

（）B.體現(xiàn)基金風(fēng)險等級

（）C.體現(xiàn)基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.體現(xiàn)基金收益分配

28.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的表述，正確的包括（）。

（）A.應(yīng)以投資者利益為導(dǎo)向匹配產(chǎn)品

（）B.應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級產(chǎn)品

（）C.可根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦產(chǎn)品

（）D.允許為完成任務(wù)放寬盡職調(diào)查要求

29.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，正確的包括（）。

（）A.包括季度報告、半年度報告、年度報告

（）B.季度報告需披露基金投資組合明細(xì)

（）C.年度報告需披露持有人結(jié)構(gòu)信息

（）D.半年度報告無需分析基金經(jīng)營業(yè)績

30.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，正確的包括（）。

（）A.保管基金財產(chǎn)

（）B.決定基金投資策略

（）C.執(zhí)行基金托管人指令

（）D.監(jiān)督基金托管人行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試報名系統(tǒng)因用戶過多導(dǎo)致無法正常登錄，屬于技術(shù)故障，無需聯(lián)系工作人員處理。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若未明確標(biāo)注基金業(yè)績的時間段，則違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

33.投資者風(fēng)險承受能力評估問卷中，將風(fēng)險偏好分為“保守型”“穩(wěn)健型”“平衡型”“進(jìn)取型”“激進(jìn)型”，該分類方法主要依據(jù)的是投資者的財務(wù)狀況。

34.基金募集期間，若基金合同未載明基金運(yùn)作方式，則該基金合同無效且需重新備案。

35.基金信息披露中，關(guān)于“基金合同生效公告”的主要內(nèi)容不包括基金托管人信息。

36.基金銷售適用性中，關(guān)于“禁止性匹配”的表述，正確的是可將高風(fēng)險產(chǎn)品推薦給低風(fēng)險承受能力投資者。

37.基金運(yùn)作中，若基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施包括罰款。

38.基金估值中，關(guān)于“應(yīng)計利息”的表述，錯誤的是指基金資產(chǎn)中應(yīng)收未收的利息。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，重點(diǎn)向投資者解釋基金費(fèi)用的類型，其主要目的是降低基金銷售成本。

40.基金合同中，關(guān)于“基金財產(chǎn)保管”的約定，主要體現(xiàn)了基金管理人的職責(zé)劃分。

41.基金投資組合中，關(guān)于“流動性風(fēng)險管理”的表述，正確的是應(yīng)保持所有資產(chǎn)高流動性以應(yīng)對贖回壓力。

42.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，錯誤的是季度報告需披露基金投資組合明細(xì)。

43.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“禁止性行為”的表述，正確的是可通過承諾收益來吸引投資者。

44.基金估值中，關(guān)于“匯率變動”的影響，表述正確的是僅影響非人民幣計價基金的凈值。

45.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，主要體現(xiàn)了基金風(fēng)險等級的核心特征。

46.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的表述，正確的是可根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦產(chǎn)品。

47.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的主要內(nèi)容，不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)。

48.基金運(yùn)作中，若基金管理人未按合同約定投資，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施包括暫停業(yè)務(wù)資格。

49.基金估值中，關(guān)于“權(quán)責(zé)發(fā)生制”的表述，正確的是僅適用于收入確認(rèn)。

50.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“禁止性宣傳”的表述，正確的是可承諾保本保息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金從業(yè)資格考試報名過程中，若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致報名失敗，正確的處理方式是聯(lián)系當(dāng)?shù)乜荚囍行纳暾埵謩踊謴?fù)。

52.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的核心要求是應(yīng)依據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)風(fēng)險等級產(chǎn)品。

53.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的主要內(nèi)容應(yīng)包括基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險揭示、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

54.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，主要包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、監(jiān)督基金管理人投資行為等。

55.基金估值中，關(guān)于“應(yīng)計利息”的確認(rèn)方法需遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則。

56.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“禁止性宣傳”的表述，要求應(yīng)如實(shí)披露基金風(fēng)險，不得夸大過往業(yè)績或承諾收益。

57.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，主要體現(xiàn)了基金的投資策略和風(fēng)險等級。

58.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者風(fēng)險承受能力評估”的表述，正確的包括應(yīng)采用標(biāo)準(zhǔn)化問卷、評估結(jié)果需定期復(fù)核等。

59.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，正確的包括包括季度報告、半年度報告、年度報告等。

60.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，正確的包括決定基金投資策略、執(zhí)行基金托管人指令等。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

61.簡述基金從業(yè)資格考試報名過程中常見的故障及處理方法。

62.簡述基金銷售適用性中“投資者適當(dāng)性”的核心要求。

63.簡述基金信息披露中“招募說明書”的主要內(nèi)容。

64.簡述基金運(yùn)作中“基金托管人”的職責(zé)。

65.簡述基金估值中“應(yīng)計利息”的確認(rèn)方法。

六、案例分析題（共1題，10分）

66.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，銷售人員向投資者推薦了一款高風(fēng)險基金，但未充分了解投資者的風(fēng)險承受能力，最終導(dǎo)致投資者損失。請分析該案例中存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.B

5.B

6.B

7.D

8.C

9.C

10.A

11.C

12.D

13.C

14.A

15.A

16.B

17.C

18.D

19.C

20.C

二、多選題（共15分）

21.A,B,C,D

22.A,B,C

23.A,B,C

24.A,B,C

25.A,B,C,D

26.A,B,C,D

27.A,B

28.A,B

29.A,B,C

30.B,C,D

三、判斷題（共10分）

31.×

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

41.×

42.×

43.×

44.√

45.×

46.×

47.√

48.√

49.×

50.×

四、填空題（共10分）

51.聯(lián)系當(dāng)?shù)乜荚囍行纳暾埵謩踊謴?fù)

52.應(yīng)依據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)風(fēng)險等級產(chǎn)品

53.基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險揭示、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

54.保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、監(jiān)督基金管理人投資行為

55.需遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則

56.應(yīng)如實(shí)披露基金風(fēng)險，不得夸大過往業(yè)績或承諾收益

57.基金的投資策略和風(fēng)險等級

58.應(yīng)采用標(biāo)準(zhǔn)化問卷、評估結(jié)果需定期復(fù)核

59.包括季度報告、半年度報告、年度報告

60.決定基金投資策略、執(zhí)行基金托管人指令

五、簡答題（共25分）

61.簡述基金從業(yè)資格考試報名過程中常見的故障及處理方法。

答：

①常見故障包括系統(tǒng)無法登錄、報名信息錯誤、網(wǎng)絡(luò)故障等。

②處理方法包括：

a.聯(lián)系當(dāng)?shù)乜荚囍行纳暾埵謩踊謴?fù)；

b.重新提交報名申請；

c.改變網(wǎng)絡(luò)環(huán)境嘗試登錄；

d.聯(lián)系系統(tǒng)管理員請求技術(shù)支持。

62.簡述基金銷售適用性中“投資者適當(dāng)性”的核心要求。

答：

①應(yīng)依據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)風(fēng)險等級產(chǎn)品；

②應(yīng)充分了