第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試無(wú)機(jī)位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：_________

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值每日計(jì)算并公告，但累計(jì)凈值不定期更新。

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

C.基金累計(jì)凈值等于基金份額凈值減去基金發(fā)行費(fèi)用。

D.基金份額凈值僅受投資標(biāo)的股價(jià)影響。

答：_________

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其應(yīng)包含的內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資限制

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

答：_________

4.下列哪種行為屬于基金銷售人員的禁止性行為？

A.向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)

B.未經(jīng)授權(quán)承諾收益

C.提供非公開(kāi)投資信息

D.協(xié)助投資者完成申購(gòu)操作

答：_________

5.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常不包括以下哪類文件？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金中期報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

答：_________

6.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

答：_________

7.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)提前___天通知基金份額持有人。

A.10

B.15

C.20

D.30

答：_________

8.基金投資中的"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指什么？

A.基金份額無(wú)法按時(shí)贖回

B.基金管理人操作失誤

C.投資標(biāo)的市值波動(dòng)

D.基金費(fèi)用過(guò)高

答：_________

9.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)如何處理？

A.立即停止基金投資

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.通知基金份額持有人

D.要求基金管理人改正

答：_________

10.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？

A.返還投資者

B.按基金合同約定清償

C.用于彌補(bǔ)基金損失

D.繼續(xù)用于基金投資

答：_________

11.基金合同生效后，基金管理人需在___天內(nèi)將基金份額持有人名冊(cè)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：_________

12.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額。

D.基金交易傭金由基金管理人統(tǒng)一收取。

答：_________

13.基金投資中的"信用風(fēng)險(xiǎn)"主要指什么？

A.市場(chǎng)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.投資標(biāo)的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資標(biāo)的發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

14.基金信息披露的"及時(shí)性原則"要求什么？

A.信息披露內(nèi)容必須完整

B.信息披露不得延遲

C.信息披露格式必須統(tǒng)一

D.信息披露責(zé)任主體明確

答：_________

15.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)不屬于其應(yīng)列明的內(nèi)容？

A.基金合同期限屆滿

B.基金份額持有人大會(huì)決定終止

C.基金管理人被注銷

D.基金管理人更換投資經(jīng)理

答：_________

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，以下哪項(xiàng)表述可能違反法規(guī)？

A."本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)可期"

B."本基金投資于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)較低"

C."本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的團(tuán)隊(duì)管理"

D."本基金適合長(zhǎng)期投資"

答：_________

17.基金投資中的"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指什么？

A.特定投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)

B.整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.基金費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

18.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向___公告基金合同生效情況。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

答：_________

19.基金信息披露中，"重大事件披露"通常不包括以下哪類信息？

A.基金管理人變更

B.基金份額持有人人數(shù)發(fā)生重大變化

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金管理人高管離職

答：_________

20.基金投資中的"操作風(fēng)險(xiǎn)"主要指什么？

A.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人決策失誤風(fēng)險(xiǎn)

C.投資標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.基金信息披露不及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

E.基金管理人的收益分配方式

答：_________

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，以下哪些表述屬于合規(guī)要求？

A."本基金歷史收益率為15%"

B."本基金投資于藍(lán)籌股，風(fēng)險(xiǎn)較低"

C."本基金由知名基金經(jīng)理管理"

D."本基金適合穩(wěn)健型投資者"

E."投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎"

答：_________

23.基金投資中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

24.基金信息披露的"準(zhǔn)確性原則"要求什么？

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)

B.信息披露不得虛假記載

C.信息披露不得誤導(dǎo)性陳述

D.信息披露格式必須規(guī)范

E.信息披露責(zé)任主體明確

答：_________

25.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向___報(bào)送相關(guān)材料？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

E.基金份額持有人

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以承諾收益。

答：_________

27.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

答：_________

28.基金合同生效后，基金管理人需在5天內(nèi)將基金份額持有人名冊(cè)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

答：_________

29.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額。

答：_________

30.基金投資中的"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指基金份額無(wú)法按時(shí)贖回。

答：_________

31.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

答：_________

32.基金信息披露的"及時(shí)性原則"要求信息披露不得延遲。

答：_________

33.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向基金份額持有人公告基金合同生效情況。

答：_________

34.基金投資中的"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以承諾最低收益。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

答：_________

2.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以______。

答：_________

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、______、______等。

答：_________，_________

4.基金投資中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括______、______、______等。

答：_________，_________，_________

5.基金信息披露的"及時(shí)性原則"要求信息披露______。

答：_________

6.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于______基金份額。

答：_________

7.基金投資中的"流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指______。

答：_________

8.基金合同生效后，基金管理人需在______天內(nèi)將基金份額持有人名冊(cè)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

答：_________

9.基金信息披露的"準(zhǔn)確性原則"要求信息披露______、______。

答：_________，_________

10.基金投資中的"系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)"主要指______。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)列明的基金運(yùn)作方式的主要內(nèi)容。

答：_________

42.簡(jiǎn)述基金投資中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型及其含義。

答：_________

43.簡(jiǎn)述基金信息披露的"及時(shí)性原則"和"準(zhǔn)確性原則"的要求。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

44.案例背景：某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一只股票型基金時(shí)，宣稱"本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)可期，投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，保證收益10%"。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該機(jī)構(gòu)未充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略可能帶來(lái)哪些法律后果？

（3）基金投資者在投資前應(yīng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？

答：_________

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，累計(jì)凈值也需要每日計(jì)算并公告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金累計(jì)凈值等于基金份額凈值加上基金發(fā)行費(fèi)用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值受多種因素影響，不僅限于股價(jià)。

3.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制等，但不應(yīng)包含基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容。

4.B

解析：基金銷售人員禁止承諾收益，這是《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》第15條的規(guī)定。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.A

解析：基金定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告，但不包括基金招募說(shuō)明書。招募說(shuō)明書是在基金募集期間使用的法律文件。

6.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)最低。A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的基金類型。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)提前20天通知基金份額持有人。A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

8.A

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指基金份額無(wú)法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的范疇。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)將已募集的資金返還投資者。B、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金合同生效后，基金管理人需在5天內(nèi)將基金份額持有人名冊(cè)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

12.D

解析：基金交易傭金由基金銷售機(jī)構(gòu)收取，而非基金管理人。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)表述。

13.C

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)主要指投資標(biāo)的發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的范疇。

14.B

解析：及時(shí)性原則要求信息披露不得延遲。A、C、D選項(xiàng)均不屬于及時(shí)性原則的內(nèi)容。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，應(yīng)列明基金合同期限屆滿、基金份額持有人大會(huì)決定終止、基金管理人被注銷等，但不應(yīng)包含基金管理人更換投資經(jīng)理。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金終止的事由。

16.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，不得承諾收益。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)表述。

17.B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的范疇。

18.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)公告基金合同生效情況。A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

19.B

解析：重大事件披露通常包括基金管理人變更、基金投資策略調(diào)整、基金管理人高管離職等，但不包括基金份額持有人人數(shù)發(fā)生重大變化。A、C、D選項(xiàng)均屬于重大事件披露的內(nèi)容。

20.B

解析：操作風(fēng)險(xiǎn)主要指基金管理人決策失誤風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等。E選項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容。

22.BCDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以表述基金投資于藍(lán)籌股、由知名基金經(jīng)理管理、適合穩(wěn)健型投資者，并提示投資有風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得承諾收益。

23.ABCD

解析：基金投資中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。E選項(xiàng)不屬于基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。

24.ABC

解析：基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求信息披露真實(shí)、不得虛假記載、不得誤導(dǎo)性陳述。D、E選項(xiàng)不屬于準(zhǔn)確性原則的內(nèi)容。

25.ABC

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料。D、E選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人不得承諾收益。根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介，但不得承諾收益。

27.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金合同生效后，基金管理人需在5天內(nèi)將基金份額持有人名冊(cè)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

29.√

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額，C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，但收取銷售服務(wù)費(fèi)。

30.√

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指基金份額無(wú)法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)。

31.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

32.√

解析：及時(shí)性原則要求信息披露不得延遲。

33.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向基金份額持有人公告基金合同生效情況。

34.√

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

35.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，不得承諾最低收益。根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介，但不得承諾收益。

四、填空題

1.7

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

2.基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。

3.投資范圍，投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金投資中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

5.不得延遲

解析：及時(shí)性原則要求信息披露不得延遲。

6.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額，C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，但收取銷售服務(wù)費(fèi)。

7.基金份額無(wú)法按時(shí)贖回

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指基金份額無(wú)法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)。

8.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金合同生效后，基金管理人需在5天內(nèi)將基金份額持有人名冊(cè)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

9.必須真實(shí)，不得虛假記載

解析：準(zhǔn)確性原則要求信息披露必須真實(shí)、不得虛假記載。

10.整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指整個(gè)市場(chǎng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)