第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試在線及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金業(yè)績，以下哪種行為不符合監(jiān)管要求？（）

A.在官方網(wǎng)站發(fā)布基金合同草案供投資者參考

B.在社交媒體轉(zhuǎn)發(fā)第三方機構(gòu)對基金的評級報告

C.向合格投資者口頭介紹過往三年同類基金平均收益

D.在宣傳材料中注明“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的通知》，以下哪個渠道不屬于基金銷售機構(gòu)？（）

A.商業(yè)銀行網(wǎng)點

B.基金管理人直銷平臺

C.未經(jīng)證監(jiān)會批準的P2P平臺

D.證券公司營業(yè)部

3.基金產(chǎn)品風險等級由高到低依次為R5、R4、R3、R2、R1，以下哪種投資者適合購買R4風險等級的基金產(chǎn)品？（）

A.風險承受能力評級為C4的投資者

B.風險承受能力評級為C1的投資者

C.風險承受能力評級為C5的投資者

D.風險承受能力評級為C2的投資者

4.基金信息披露中，“基金份額持有人”不包括以下哪類人員？（）

A.基金合同的簽署人

B.基金份額的代持人

C.基金管理人的董事

D.基金托管人的高級管理人員

5.以下哪種行為可能違反《證券法》關于基金管理人信息披露的規(guī)定？（）

A.在基金合同中明確約定信息披露的格式和頻率

B.未在規(guī)定時間內(nèi)披露基金季度報告

C.對基金凈值公告中的錯誤信息進行及時更正

D.基金招募說明書未披露關聯(lián)交易信息

6.基金投資運作中，以下哪個環(huán)節(jié)屬于內(nèi)部控制的重點監(jiān)控范圍？（）

A.基金份額的申購與贖回操作

B.基金資產(chǎn)的會計核算

C.基金投資決策委員會的會議記錄

D.基金銷售費用的計算方式

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當如何處理？（）

A.立即停止違規(guī)投資行為

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人限期改正

D.通知基金份額持有人

8.基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，以下哪項措施是必要的？（）

A.僅根據(jù)投資人的資產(chǎn)規(guī)模推薦基金產(chǎn)品

B.了解投資人的風險承受能力和投資目標

C.限制投資人的基金投資數(shù)量

D.優(yōu)先推薦高收益率的基金產(chǎn)品

9.基金合同中，關于基金運作費用的約定，以下哪種說法是正確的？（）

A.基金管理費可以不列入基金費用

B.基金托管費由基金管理人承擔

C.基金銷售服務費只能從基金資產(chǎn)中列支

D.基金交易費用由基金份額持有人承擔

10.基金信息披露中，“重大事件”不包括以下哪項內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人人數(shù)超過200人

B.基金管理人發(fā)生重大人員變動

C.基金投資策略發(fā)生重大變更

D.基金份額凈值出現(xiàn)10%以上的波動

二、多選題（共25分，多選、錯選不得分）

11.基金募集申請材料中，以下哪些文件需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核？（）

A.基金募集說明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理人內(nèi)部控制制度

12.基金投資運作中，以下哪些行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進行投資

B.基金托管人未履行基金財產(chǎn)保管義務

C.基金銷售機構(gòu)未進行風險揭示

D.基金管理人未定期編制基金報告

13.基金信息披露中，以下哪些信息屬于定期報告的披露內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.基金投資組合

D.基金管理人及托管人的報告

14.基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，以下哪些措施是必要的？（）

A.建立投資者風險承受能力評估體系

B.對基金產(chǎn)品進行風險等級劃分

C.向基金投資人提供虛假的宣傳材料

D.確保基金產(chǎn)品與投資人的風險承受能力匹配

15.基金合同中，關于基金運作費用的約定，以下哪些說法是正確的？（）

A.基金管理費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費由基金托管人承擔

C.基金銷售服務費可以不列入基金費用

D.基金交易費用由基金份額持有人承擔

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

16.基金募集期間，基金管理人可以宣傳基金業(yè)績。（）

17.基金管理人可以委托不具有基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)代銷基金。（）

18.基金產(chǎn)品風險等級由高到低依次為R5、R4、R3、R2、R1，風險等級越低，投資者風險承受能力越高。（）

19.基金信息披露中，“基金份額持有人”不包括基金份額的代持人。（）

20.基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進行投資，屬于重大事件。（）

21.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當立即停止違規(guī)投資行為。（）

22.基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，僅需要了解投資人的風險承受能力。（）

23.基金合同中，關于基金運作費用的約定，基金管理費可以不列入基金費用。（）

24.基金信息披露中，“重大事件”不包括基金份額凈值出現(xiàn)10%以上的波動。（）

25.基金管理人可以未經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準，自行變更基金投資策略。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

26.基金募集期間，基金管理人應當在______上發(fā)布基金募集公告。

27.基金產(chǎn)品風險等級由高到低依次為R5、R4、R3、R2、R1，風險等級越低，投資者風險承受能力______。

28.基金信息披露中，“基金份額持有人”包括基金合同的______和______。

29.基金投資運作中，內(nèi)部控制的重點監(jiān)控范圍包括______、______和______。

30.基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，需要建立______和______。

五、簡答題（共25分，每題5分）

31.簡述基金募集期間，基金管理人需要遵守的監(jiān)管要求。

32.簡述基金信息披露中，“重大事件”的概念及其主要內(nèi)容。

33.簡述基金投資運作中，內(nèi)部控制制度的主要作用。

34.簡述基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理的意義。

35.簡述基金合同中，關于基金運作費用的主要約定。

六、案例分析題（共15分）

某基金管理人正在募集一只新的股票型基金，基金合同中約定的投資范圍為股票、債券、貨幣市場工具等，基金風險等級為R3。在基金募集期間，基金管理人通過官方網(wǎng)站、微信公眾號等渠道進行宣傳，宣傳材料中列舉了該基金管理人管理的另一只股票型基金過去三年的平均收益率為15%。同時，基金管理人委托某商業(yè)銀行代銷該基金，該商業(yè)銀行沒有基金銷售業(yè)務資格。請問：

（1）該基金管理人募集期間的宣傳行為是否符合監(jiān)管要求？

（2）該基金管理人委托某商業(yè)銀行代銷基金的行為是否符合監(jiān)管要求？

（3）如果該基金的投資策略發(fā)生重大變更，基金管理人應當如何處理？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《關于規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金業(yè)績，不得轉(zhuǎn)發(fā)第三方機構(gòu)對基金的評級報告，因此B選項錯誤。A選項正確，因為基金管理人可以在官方網(wǎng)站發(fā)布基金合同草案供投資者參考。C選項正確，因為基金管理人可以向合格投資者口頭介紹過往三年同類基金平均收益。D選項正確，因為在宣傳材料中注明“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”符合監(jiān)管要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、基金管理人和其他經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)，因此C選項不屬于基金銷售機構(gòu)。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級由高到低依次為R5、R4、R3、R2、R1，風險等級越低，投資者風險承受能力越高，因此A選項正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人包括基金合同的簽署人和基金份額的代持人，因此B選項錯誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應當定期編制基金報告，并在規(guī)定時間內(nèi)披露，因此B選項錯誤。

6.B

解析：基金投資運作中，內(nèi)部控制的重點監(jiān)控范圍包括基金資產(chǎn)的會計核算，因此B選項正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當要求基金管理人限期改正，因此C選項正確。

8.B

解析：基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，需要了解投資人的風險承受能力和投資目標，因此B選項正確。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金銷售服務費可以從基金資產(chǎn)中列支，因此C選項正確。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人人數(shù)超過200人不屬于重大事件，因此A選項錯誤。

二、多選題（共25分，多選、錯選不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集申請材料包括基金募集說明書、基金合同草案、基金托管協(xié)議和基金管理人內(nèi)部控制制度，因此ABCD選項均需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核。

12.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進行投資、基金托管人未履行基金財產(chǎn)保管義務、基金銷售機構(gòu)未進行風險揭示，均可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此ABC選項正確。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金定期報告的披露內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額持有人結(jié)構(gòu)、基金投資組合和基金管理人及托管人的報告，因此ABCD選項均屬于定期報告的披露內(nèi)容。

14.AB

解析：基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，需要建立投資者風險承受能力評估體系和基金產(chǎn)品風險等級劃分，因此AB選項正確。

15.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，基金交易費用由基金份額持有人承擔，因此AD選項正確。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

16.錯誤

解析：根據(jù)《關于規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金業(yè)績。

17.錯誤

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人可以委托具有基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)代銷基金，因此該商業(yè)銀行沒有基金銷售業(yè)務資格，不能代銷基金。

18.正確

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級由高到低依次為R5、R4、R3、R2、R1，風險等級越低，投資者風險承受能力越高。

19.錯誤

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人包括基金合同的簽署人和基金份額的代持人。

20.正確

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人未按基金合同約定的投資范圍進行投資，屬于重大事件。

21.錯誤

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應當要求基金管理人限期改正，而不是立即停止違規(guī)投資行為。

22.錯誤

解析：基金銷售機構(gòu)對基金投資人的適當性管理，需要建立投資者風險承受能力評估體系和基金產(chǎn)品風險等級劃分，并確?；甬a(chǎn)品與投資人的風險承受能力匹配。

23.錯誤

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，必須列入基金費用。

24.錯誤

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額凈值出現(xiàn)10%以上的波動屬于重大事件。

25.錯誤

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人變更基金投資策略，需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。

四、填空題（共15分，每空1分）

26.官方網(wǎng)站

27.越高

28.簽署人，代持人

29.投資決策，信息披露，基金財產(chǎn)保管

30.投資者風險承受能力評估體系，基金產(chǎn)品風險等級劃分

五、簡答題（共25分，每題5分）

31.答：

①基金管理人應當在官方網(wǎng)站、微信公眾號等渠道發(fā)布基金募集公告。

②基金管理人不得宣傳基金業(yè)績，不得轉(zhuǎn)發(fā)第三方機構(gòu)對基金的評級報告。

③基金管理人應當向合格投資者介紹基金產(chǎn)品特點，并進行風險揭示。

④基金管理人應當建立投資者適當性管理制度，確保基金產(chǎn)品與投資人的風險承受能力匹配。

32.答：

①基金信息披露中，“重大事件”是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額價格產(chǎn)生重大影響的情形。

②重大事件的主要內(nèi)容包括：基金份額持有人人數(shù)超過200人、基金管理人發(fā)生重大人員變動、基金投資策略發(fā)生重大變更、基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)10%以上的波動等。

33.答：

①內(nèi)部控制制度可以防止基金財產(chǎn)的損失。

②內(nèi)部控制制度可以確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時。

③內(nèi)部控制制度可以確?；鹜顿Y運作的合規(guī)性。

34.答：

①適當性管理可以防止基金投資人遭受損失。

②適當性管理可以確?；甬a(chǎn)品與投資人的風險承受能力匹配。

③適當性管理可以提高基金投資人的滿意度。

35.答：

①基金管理費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

②基金托管費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

③基金銷售服務費可以從基金資產(chǎn)中列支。

④基金交易費用由基金份額持有人承擔。

六、案例分析題（共15分）

（1）該基金管理人募集期間的宣傳行為不符合監(jiān)管要求。

解析：根據(jù)《關于規(guī)范基金銷售行為的通知》，基金募集期間，基金管理人不得宣傳基金業(yè)績，不得轉(zhuǎn)發(fā)第三方機構(gòu)對基金的評級報告，因此該基金管理人列舉該基金管理人管理的另一只股票型基金過去三年的平均收益率為15%